銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題及答案

1、一、單選題1、以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確?(     )選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息b.出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私c.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息d.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)2、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款

2、狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了(   )規(guī)定。選項(xiàng)：a.反洗錢(qián)b.協(xié)助執(zhí)行c.內(nèi)幕交易d.監(jiān)管規(guī)避3、下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（   ）。選項(xiàng)：a.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議b.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助c.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議d.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提

3、供方便4、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒(méi)有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（  ）。選項(xiàng)：a.對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示b.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款c.因客戶沒(méi)有詢問(wèn)產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面d.對(duì)客戶提出的問(wèn)題，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答5、銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利，以下沒(méi)有違反這一原則的行為是（  ）。選項(xiàng)：a.監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，該機(jī)構(gòu)工作人員給予監(jiān)管人員加班費(fèi)b.為現(xiàn)場(chǎng)檢查的監(jiān)管人員免費(fèi)提供交通工具和通訊工具c.為監(jiān)管人員報(bào)銷(xiāo)因現(xiàn)場(chǎng)檢查支付的費(fèi)用d.為監(jiān)管人員提供現(xiàn)場(chǎng)檢查要求的文件6

4、、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(    )。選項(xiàng)：a.遵守法律法規(guī)b.遵守行業(yè)自律規(guī)范c.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度d.以上都應(yīng)遵守7、已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?(      )選項(xiàng)：a.不應(yīng)當(dāng)與其共享b.該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位c.可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員d.可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)8、工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶

5、介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員(      )。選項(xiàng)：a.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額b.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)c.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告d.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告9、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(    )。選項(xiàng)：a.遵守法律法規(guī)b.遵守行業(yè)自律規(guī)范c.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度d.以上都應(yīng)遵守10、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制

6、的要求，對(duì)客戶進(jìn)行(      )。選項(xiàng)：a.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查b.盡職調(diào)查、審查和授信后管理c.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查d.信用記錄調(diào)查11、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和(   )。選項(xiàng)：a.產(chǎn)品收益b.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者c.其它信息d.以上都不準(zhǔn)確12、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法正確的是（  ）。選項(xiàng)：a.銀行工作人員不讓親戚朋友購(gòu)買(mǎi)本行的金融產(chǎn)品b.銀行工作人員為行

7、長(zhǎng)的父親提供明顯低于其他客戶價(jià)格的產(chǎn)品c.銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避，并向管理層說(shuō)明情況d.銀行工作人員利用朋友關(guān)，向客戶推銷(xiāo)不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)13、銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（    ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。選項(xiàng)：a.銀監(jiān)會(huì)b.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人c.銀行業(yè)協(xié)會(huì)d.上級(jí)主管14、我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為(   &#

8、160;  )。選項(xiàng)：a.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)b.非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份c.非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作d.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作15、銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是(    )等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。選項(xiàng)：a.現(xiàn)金b.貴金屬c.消費(fèi)卡d.以上都不準(zhǔn)確16、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)

9、構(gòu)、(    )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)自律組織b.新聞媒體c.國(guó)家機(jī)關(guān)d.以上都正確17、某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是(     )。選項(xiàng)：a.沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)b.由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)c.該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的d.以上說(shuō)法都不對(duì)18、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重

10、大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，(      )。選項(xiàng)：a.張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō)b.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)c.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某d.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪19、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的(   )。選項(xiàng)：a.風(fēng)險(xiǎn)提示b.信息陳述c.宣傳d.承諾和保證20、下列有關(guān)銀行業(yè)

11、從業(yè)人員接受媒體采訪的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（   ）。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定b.不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪c.不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪d.不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息21、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事。下列不屬于尊重同事的行為的是（  ）。選項(xiàng)：a.不因同事健康狀況差而歧視同事b.不向他人透露同事違反機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的行為c.不剽竊同事的工作成果d.不向他人透露工作中接觸到的同事的隱私22、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?(   )選項(xiàng)：a.某銀行為了提高為客戶提供

12、服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶b.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù)c.某銀行在向客戶推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品d.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成23、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是(      )。選項(xiàng)：a.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品b.

13、銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)c.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)d.熟知業(yè)務(wù)處理流程24、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括(     )。選項(xiàng)：a.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況b.如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況c.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境d.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況25、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有(      )選項(xiàng)：a.先按正常渠道反映與申訴b.偷拍竊

14、聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)c.立即向媒體公開(kāi)披露所受冤屈d.以上方式都正確26、我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比較低的原因有：（    ）。選項(xiàng)：a.第一、二產(chǎn)業(yè)的粗放式增長(zhǎng)b.第三產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占比重較低c.銀行服務(wù)的需求由于各種因素而受到的限制d.銀行中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新觀念不強(qiáng)，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)程度低e.銀行人員的從業(yè)素質(zhì)較差27、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括(     )。選項(xiàng)：a.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況b.如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況c.了解客戶所

15、在區(qū)域的信用環(huán)境d.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況28、某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為(      )。選項(xiàng)：a.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的b.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用c.如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的d.是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)29、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（   ）。

16、選項(xiàng)：a.開(kāi)除b.通報(bào)同業(yè)c.解除勞動(dòng)合同d.罰款30、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（  ）。選項(xiàng)：a.道德風(fēng)險(xiǎn)b.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)d.操作風(fēng)險(xiǎn)31、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員(   )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。選項(xiàng)：a.職業(yè)紀(jì)律b.職業(yè)行為c.職業(yè)操守d.職業(yè)道德32、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?(&

17、#160;     )選項(xiàng)：a.某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者b.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解c.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù) d.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾33、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有(  &#

18、160;   )選項(xiàng)：a.先按正常渠道反映與申訴b.偷拍竊聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)c.立即向媒體公開(kāi)披露所受冤屈d.以上方式都正確34、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒(méi)有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（  ）。選項(xiàng)：a.對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示b.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款c.因客戶沒(méi)有詢問(wèn)產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面d.對(duì)客戶提出的問(wèn)題，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答35、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行(      )。選項(xiàng)：

19、a.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查b.盡職調(diào)查、審查和授信后管理c.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查d.信用記錄調(diào)查36、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（  ）。選項(xiàng)：a.商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息b.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息c.客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況d.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)提供客戶的信息37、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法正確的是（  ）。選項(xiàng)：a.銀行工作人員不讓親戚朋友購(gòu)買(mǎi)本行的金融產(chǎn)品b.銀

20、行工作人員為行長(zhǎng)的父親提供明顯低于其他客戶價(jià)格的產(chǎn)品c.銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避，并向管理層說(shuō)明情況d.銀行工作人員利用朋友關(guān)，向客戶推銷(xiāo)不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)38、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（     ）。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密b.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

21、c.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)d.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密.39、（   ）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的根本所在。選項(xiàng)：a.勤勉盡職b.禮貌服務(wù)c.品行正直d.協(xié)助執(zhí)行40、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是(      )。選項(xiàng)：a.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品b.銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)c.熟知與自身崗位相

22、關(guān)的有關(guān)法規(guī)d.熟知業(yè)務(wù)處理流程41、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，(      )。選項(xiàng)：a.張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō)b.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)c.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某d.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪42、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和(  

23、60;)。選項(xiàng)：a.產(chǎn)品收益b.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者c.其它信息d.以上都不準(zhǔn)確43、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 (    ) 競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。選項(xiàng)：a.公平、有序b.公開(kāi)、公正、公平c.合理、合法、合規(guī)d.公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠44、某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是(     )。選項(xiàng)：a.為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策b.在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨

24、手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料c.為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息d.與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題45、銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是(    )等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。選項(xiàng)：a.現(xiàn)金b.貴金屬c.消費(fèi)卡d.以上都不準(zhǔn)確46、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報(bào)。選項(xiàng)：a.上級(jí)機(jī)構(gòu)b.

25、所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén)c.國(guó)家司法機(jī)關(guān)d.以上都正確47、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(    )。選項(xiàng)：a.遵守法律法規(guī)b.遵守行業(yè)自律規(guī)范c.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度d.以上都應(yīng)遵守48、張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為(      )。選項(xiàng)：a.該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪b.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了c.自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給

26、自己的朋友提供貸款d.應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告，或向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)49、下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（   ）。選項(xiàng)：a.誠(chéng)實(shí)守信b.公平合理c.效益優(yōu)先50、銀行業(yè)人員職業(yè)操守中,“守法合規(guī)”是指(     )。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事b.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力c.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私d.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度51、銀行業(yè)

27、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、(    )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)自律組織b.新聞媒體c.國(guó)家機(jī)關(guān)d.以上都正確52、下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（   ）。選項(xiàng)：a.誠(chéng)實(shí)守信b.公平合理c.效益優(yōu)先53、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?(      )選項(xiàng)：a.某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提

28、到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者b.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解c.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù) d.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾54、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由(      )負(fù)責(zé)解釋。選項(xiàng)：a.各銀行黨委b.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)c.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)d.中國(guó)人民銀行55、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)

29、所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的(   )。選項(xiàng)：a.風(fēng)險(xiǎn)提示b.信息陳述c.宣傳d.承諾和保證56、監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、（   ）五個(gè)階段。選項(xiàng)：a.檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理b.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施c.檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理d.檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施57、下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（   ）。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案b.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和

30、交易信息c.在離職后也要受信息保密的約束d.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的58、（   ）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的根本所在。選項(xiàng)：a.勤勉盡職b.禮貌服務(wù)c.品行正直d.協(xié)助執(zhí)行59、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（  ）。選項(xiàng)：a.道德風(fēng)險(xiǎn)b.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)d.操作風(fēng)險(xiǎn)60、我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于(      )起正式通過(guò)并實(shí)施。選項(xiàng)：a.1995年3月b.2000年8

31、月c.2003年4月d.2007年2月61、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶，不得（   ）。選項(xiàng)：a.了解客戶資金調(diào)撥的用途b.為客戶開(kāi)立匿名賬戶c.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力d.了解客戶的業(yè)務(wù)狀況62、63、下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（   ）。選項(xiàng)：a.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議b.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助c.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議d.銀行從業(yè)人員不得利

32、用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便64、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員(   )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。選項(xiàng)：a.職業(yè)紀(jì)律b.職業(yè)行為c.職業(yè)操守d.職業(yè)道德65、銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（    ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。選項(xiàng)：a.銀監(jiān)會(huì)b.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人c.銀行業(yè)協(xié)會(huì)d.上級(jí)主管66、下列有關(guān)

33、銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（     ）。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密b.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密c.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)d.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密67、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)

34、的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?      )。選項(xiàng)：a.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求b.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做c.耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行d.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶68、工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員(      )。選項(xiàng)：a.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額b.不

35、管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)c.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告d.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告69、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，(      )。選項(xiàng)：a.張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō)b.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)c.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某d.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受

36、新聞媒體采訪70、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(     )。選項(xiàng)：a.可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息b.只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)c.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)d.可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)71、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行(      )。選項(xiàng)：a.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查b.盡職調(diào)查、審查和授信后管理c.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查d.信用記錄調(diào)查7

37、2、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒(méi)有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（  ）。選項(xiàng)：a.對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示b.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款c.因客戶沒(méi)有詢問(wèn)產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面d.對(duì)客戶提出的問(wèn)題，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答73、下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（   ）。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案b.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息c.在離職后也要受信息保密的約束d.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的74、下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)

38、之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（   ）。選項(xiàng)：a.誠(chéng)實(shí)守信b.公平合理c.效益優(yōu)先75、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（  ）。選項(xiàng)：a.道德風(fēng)險(xiǎn)b.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)d.操作風(fēng)險(xiǎn)76、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（     ）。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密b.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)

39、人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密c.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)d.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密77、在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（   ）。選項(xiàng)：a.道德風(fēng)險(xiǎn)b.法律風(fēng)險(xiǎn)c.政策風(fēng)險(xiǎn)d.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)78、銀行業(yè)從業(yè)人員根據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定依法履行協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)時(shí)，下列行為恰當(dāng)?shù)氖牵?#160;

40、0; ）。選項(xiàng)：a.為維持與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，事先通知被查詢的客戶b.向查詢部門(mén)提供其要求以外的客戶交易信息c.在公安機(jī)關(guān)查詢單位存款時(shí)讓其借走原件d.向內(nèi)部支持部門(mén)尋求專業(yè)指導(dǎo)79、下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（   ）。選項(xiàng)：a.誠(chéng)實(shí)守信b.公平合理c.效益優(yōu)先80、（   ）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的根本所在。選項(xiàng)：a.勤勉盡職b.禮貌服務(wù)c.品行正直d.協(xié)助執(zhí)行81、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?(   

41、)選項(xiàng)：a.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶b.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù)c.某銀行在向客戶推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品d.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成82、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反

42、了(     )規(guī)定。選項(xiàng)：a.反洗錢(qián)b.協(xié)助執(zhí)行c.內(nèi)幕交易d.監(jiān)管規(guī)避83、下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（   ）。選項(xiàng)：a.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議b.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助c.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議d.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便84、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至

43、上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法正確的是（  ）。選項(xiàng)：a.銀行工作人員不讓親戚朋友購(gòu)買(mǎi)本行的金融產(chǎn)品b.銀行工作人員為行長(zhǎng)的父親提供明顯低于其他客戶價(jià)格的產(chǎn)品c.銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避，并向管理層說(shuō)明情況d.銀行工作人員利用朋友關(guān)，向客戶推銷(xiāo)不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)85、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門(mén)要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立(    )制度。選項(xiàng)：a.周報(bào)b.保密c.重大事項(xiàng)報(bào)告d.應(yīng)急處理e.客戶利益至上86、87

44、、在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（   ）。選項(xiàng)：a.道德風(fēng)險(xiǎn)b.法律風(fēng)險(xiǎn)c.政策風(fēng)險(xiǎn)d.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)87、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事。下列不屬于尊重同事的行為的是（  ）。選項(xiàng)：a.不因同事健康狀況差而歧視同事b.不向他人透露同事違反機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的行為c.不剽竊同事的工作成果d.不向他人透露工作中接觸到的同事的隱私88、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒(méi)有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（ 

45、60;）。選項(xiàng)：a.對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示b.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款c.因客戶沒(méi)有詢問(wèn)產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面d.對(duì)客戶提出的問(wèn)題，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答89銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（    ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。選項(xiàng)：a.銀監(jiān)會(huì)b.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人c.銀行業(yè)協(xié)會(huì)d.上級(jí)主管90、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報(bào)。選項(xiàng)：a.上級(jí)機(jī)構(gòu)b.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén)c.國(guó)家司法機(jī)關(guān)d.以上

46、都正確91、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和(   )。選項(xiàng)：a.產(chǎn)品收益b.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者c.其它信息d.以上都不準(zhǔn)確92、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?(      )選項(xiàng)：a.某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者b.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品

47、特性很難理解c.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù) d.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾93、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?      )。選項(xiàng)：a.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求b.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做c.耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)

48、所進(jìn)行d.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶94、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由(      )負(fù)責(zé)解釋。選項(xiàng)：a.各銀行黨委b.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)c.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)d.中國(guó)人民銀行95、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(    )。選項(xiàng)：a.遵守法律法規(guī)b.遵守行業(yè)自律規(guī)范c.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度d.以上都應(yīng)遵守96、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是(      )。選項(xiàng)：a.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度

49、上的差別b.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)c.為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)d.耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶97、銀行業(yè)人員職業(yè)操守中,“守法合規(guī)”是指(     )。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事b.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力c.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私d.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度98、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶，不得（   ）。選項(xiàng)：a.了解客戶

50、資金調(diào)撥的用途b.為客戶開(kāi)立匿名賬戶c.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力d.了解客戶的業(yè)務(wù)狀況99、監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、（   ）五個(gè)階段。選項(xiàng)：a.檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理b.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施c.檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理d.檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施100、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?(   )選項(xiàng)：a.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效

51、率顯著提高，吸引了更多客戶b.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù)c.某銀行在向客戶推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品d.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成101某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是(     )。選項(xiàng)：a.為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策b.在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架

52、上的圖書(shū)和文件資料c.為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息d.與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題102、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行(      )。選項(xiàng)：a.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查b.盡職調(diào)查、審查和授信后管理c.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查d.信用記錄調(diào)查103、銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利，以下沒(méi)有違反這一原則的行為是（  ）。選項(xiàng)：a.監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，該機(jī)構(gòu)

53、工作人員給予監(jiān)管人員加班費(fèi)b.為現(xiàn)場(chǎng)檢查的監(jiān)管人員免費(fèi)提供交通工具和通訊工具c.為監(jiān)管人員報(bào)銷(xiāo)因現(xiàn)場(chǎng)檢查支付的費(fèi)用d.為監(jiān)管人員提供現(xiàn)場(chǎng)檢查要求的文件104、我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于(      )起正式通過(guò)并實(shí)施。選項(xiàng)：a.1995年3月b.2000年8月c.2003年4月d.2007年2月105、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報(bào)。選項(xiàng)：a.上級(jí)機(jī)構(gòu)b.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén)c.國(guó)家司法機(jī)關(guān)d.以上都正確106、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受

54、法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（  ）。選項(xiàng)：a.道德風(fēng)險(xiǎn)b.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)d.操作風(fēng)險(xiǎn)107、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（   ）選項(xiàng)：a.特征和收益b.風(fēng)險(xiǎn)c.法律關(guān)系 d.業(yè)務(wù)處理流程e.風(fēng)險(xiǎn)控制框架108、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?      )。選項(xiàng)：a.認(rèn)為該客

55、戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求b.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做c.耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行d.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶109、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法正確的是（  ）。選項(xiàng)：a.銀行工作人員不讓親戚朋友購(gòu)買(mǎi)本行的金融產(chǎn)品b.銀行工作人員為行長(zhǎng)的父親提供明顯低于其他客戶價(jià)格的產(chǎn)品c.銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避，并向管理層說(shuō)明情況d.銀行工作人員利用朋友關(guān)，向客戶推銷(xiāo)不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)110、張某是銀行的

56、一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為(      )。選項(xiàng)：a.該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪b.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了c.自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款d.應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告，或向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)111、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的(   )。選項(xiàng)：a.風(fēng)險(xiǎn)提示b.信息陳述c.宣傳

57、d.承諾和保證112、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門(mén)要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立(    )制度。選項(xiàng)：a.周報(bào)b.保密c.重大事項(xiàng)報(bào)告d.應(yīng)急處理e.客戶利益至上113、在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（   ）。選項(xiàng)：a.道德風(fēng)險(xiǎn)b.法律風(fēng)險(xiǎn)c.政策風(fēng)險(xiǎn)d.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)114、下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（ &

58、#160; ）。選項(xiàng)：a.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議b.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助c.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議d.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便115、已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?(      )選項(xiàng)：a.不應(yīng)當(dāng)與其共享b.該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗

59、位c.可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員d.可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)116、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有(      )選項(xiàng)：a.先按正常渠道反映與申訴b.偷拍竊聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)c.立即向媒體公開(kāi)披露所受冤屈d.以上方式都正確117、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由(      )負(fù)責(zé)解釋。選項(xiàng)：a.各銀行黨委b.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)c.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)d.中國(guó)人

60、民銀行118、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 (    ) 競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。選項(xiàng)：a.公平、有序b.公開(kāi)、公正、公平c.合理、合法、合規(guī)d.公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠119、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒(méi)有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（  ）。選項(xiàng)：a.對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示b.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款c.因客戶沒(méi)有詢問(wèn)產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面d.對(duì)客戶提出的問(wèn)題，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答120、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知

61、識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（     ）。選項(xiàng)：a.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密b.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密c.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)d.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密121、某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30，暗示肯定能

62、夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是(     )。選項(xiàng)：a.沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)b.由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)c.該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的d.以上說(shuō)法都不對(duì)122、工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員(      )。選項(xiàng)：a.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額b.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)c.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情

63、況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告d.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告123、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法正確的是（  ）。選項(xiàng)：a.銀行工作人員不讓親戚朋友購(gòu)買(mǎi)本行的金融產(chǎn)品b.銀行工作人員為行長(zhǎng)的父親提供明顯低于其他客戶價(jià)格的產(chǎn)品c.銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避，并向管理層說(shuō)明情況d.銀行工作人員利用朋友關(guān)，向客戶推銷(xiāo)不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)124、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?(   )選項(xiàng)：a.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)