員工資格考試合規(guī)風險管理知識模擬試題

1、word格式整理版員工資格考試合規(guī)風險管理知識題庫一、填空題（每空格 1分）1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè) 銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險 和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行 高層做起。3、全省農(nóng)村信用社合規(guī)風險管理機制建設的指導思想是： 圍繞“爭創(chuàng)一流金融機構(gòu)”的奮斗目標，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、 穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念，以及風險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益 和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的的經(jīng)營原則，確保依法合規(guī)經(jīng)營，推動全 省農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。4、農(nóng)村信用社逐步實行合規(guī)人員資格任職制度及資格評定 制度

2、。5、建立合規(guī)風險報告制度，明確合規(guī)風險報告的主體、出象、內(nèi)容、路線以及責任。6、市聯(lián)社就轄內(nèi)合規(guī)風險管理情況，每季度至少應向省聯(lián) 社報告一次，必要時隨時報告。7、培養(yǎng)合規(guī)創(chuàng)造價值的意識，正確處理合規(guī)管理與未來 避損失之間的關(guān)系，不以違法違規(guī)為代價來追求盈利。&董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動 合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直 的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商 業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。9、監(jiān)事會應監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行 情況。10、商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè) 銀行的績效考核應體現(xiàn)倡

3、導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。11、商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違 反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。12、合規(guī)風險管理工作應遵循以下四個原則：及時性原則、 全面性原則、主動性原則和獨立性原則。13、檢查評價規(guī)章制度制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實施效果，應 當遵循的五個標準：合規(guī)性、協(xié)調(diào)性、完備性、操作性和實 效性。14、合規(guī)部門自收到送審稿 5個工作日內(nèi)，應當出具合規(guī)性 審查意見。需要進一步調(diào)查研究征求意見的，經(jīng)合規(guī)部門丄 管領(lǐng)導同意，可以延長 5個工作日。15、合規(guī)部門應廣泛、持續(xù)不斷地收集與本單位合規(guī)風險相 關(guān)的內(nèi)外部信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預測。16、業(yè)務職能部門和基層

4、營業(yè)機構(gòu)作為風險防范的第一道防 線，負責本單位或本部門的合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測，應 主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)缺陷并主 動改進。17、合規(guī)工作實行報告制度，包括合規(guī)工作報告和合規(guī)風險 事項報告。18、合規(guī)問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面 督的辦法。二、單項選擇題（每題 1分）1、商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的B應對 本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。A、合規(guī)管理人員B、負責人C、高管人員D、全體員工2、 合規(guī)負責人的職責中，不包括D。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責C、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估

5、報告D、分管業(yè)務條線3、在合規(guī)管理建設中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報 違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度B、合規(guī)問責D、獨立管A、合規(guī)績效的考核 制度C、誠信舉報制度理制度4、商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況、A、五B、十C、十五D、二十5、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設立相應合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ DA、業(yè)務條線經(jīng)營范圍B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍C、分支機構(gòu)的業(yè)務規(guī)模D、人員的數(shù)量6、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風險管理計劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南7、 商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照

6、B 的規(guī)定 向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度&以下說法錯誤的是C。A、商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的 要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應加強合規(guī)管理職能， 合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。D、銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。9、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的要件D。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗C、專業(yè)技能D、個人關(guān)系網(wǎng)10、商業(yè)銀行應建立有效的

7、_C，嚴格對違規(guī)行為的責任 認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A、合規(guī)績效的考核B、誠信舉報制度C、合規(guī)問責制度D、獨立管理制度11、_B是指農(nóng)村信用社因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、處罰處理、重大財務損失或聲譽損失 的風險。A、操作風險B、合規(guī)風險C、市場風險D、信用風險12、_A_ 對本單位的合規(guī)風險管理負總責。A、理事會B、合規(guī)部門C、監(jiān)事會D、高級管理層13、 _C有權(quán)對引發(fā)重大合規(guī)風險的理事、高級管理層 人員提出罷免建議。A、合規(guī)部門B、理事會C、監(jiān)事會D、高級管理層14、 _B 有權(quán)批準設立合規(guī)部門。A、高級管

8、理層B、理事會C、監(jiān)事會D、合規(guī)部門15、下列哪一項不是合規(guī)聯(lián)絡員應履行的職責 A 。A、組織梳理整合規(guī)章制度和操作規(guī)程B、擬定合規(guī)計劃C、承辦臨時性合規(guī)管理工作D、負責上級部門合規(guī)風險提示的貫徹落實16、報告合規(guī)風險以書面形式隨時上報（可事先以口頭形式），下列哪一項不屬于要明確的內(nèi)容 _C。學習參考A、風險基本情況、風險原因C、風險可能造成的損失D、處置措施或建議17、B主要管理市聯(lián)社所面臨的信用、市場、操作等風險，是負責市聯(lián)社風險管理與風險分類判別和監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的綜合管理部門。A、合規(guī)部門、風險管理部門C、財務會計部門、信貸部門18、合規(guī)部門應接受對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性

9、的定期檢查或?qū)徲?。A、高級管理層、風險管理部門C、財務會計部門、內(nèi)部審計部門19、 B作為市聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負責與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系。、合規(guī)部門C、高級管理層A、風險管理部門、內(nèi)部審計部門20、 A對本條線和本單位經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責A、各職能部門負責人、各基層信用社負責人B、每一位員工C、合規(guī)聯(lián)絡員D、合規(guī)部門21、 D對市聯(lián)社經(jīng)營活動的合規(guī)性負管理責任。A、理事會C、監(jiān)事會22、定期審查應原則上每年進行，如遇法律法規(guī)及、合規(guī)部門 、高級管理層政策的重大變化，及時進行審查調(diào)整。、二次A、一次C、三次D、四次23、 合規(guī)部接到審請表及有關(guān)材料后，應于A指定審查人員。A

10、、當日B、次日C、三個工作日內(nèi)D、七個工作日內(nèi)24、_D_ 對市聯(lián)社經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A、高級管理層B、合規(guī)部門C、監(jiān)事會D、理事會25、審查工作一般應自收到需審查資料后次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復雜法律問題的，應自收到送審材料后 次日起_C內(nèi)完成。A、五個工作日B、六個工作日C、七個工作日D、十個工作日26、合規(guī)部在審查過程中，有權(quán)要求送審部門提供必要的補 充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅 以所送材料為依據(jù)出具 A 。A、合規(guī)審查意見B、合規(guī)風險管理計劃C、合規(guī)風險評估D、合規(guī)工作報告27、 下列哪一項不屬于誠信舉報可采用的方式。DA、電子郵件B、電話C

11、、直面談話D、傳真28、_B 是指對市聯(lián)社各職能部門、各基層信用社及員工 的違規(guī)違紀行為進行責任追究的活動。A、合規(guī)風險管理B、合規(guī)問責C、合規(guī)審查D、誠信舉報制度29、 下列哪一項不屬于合規(guī)問責必須堅持的原則。_AA、風險防范優(yōu)先的原則B、實事求是、有錯必究的原則C、問責與整改相結(jié)合的原則D、教育與懲戒相結(jié)合的原則30、市聯(lián)社合規(guī)部具體負責合規(guī)全面問責工作，下列哪一項不屬于其在問責方面主要履行的職責。_DA、決定是否啟動問責程序B、審議調(diào)查報告C、作出處理決定D 、合規(guī)管理職能的適當性和有效性31、 在得到合規(guī)問責的信息后，問責機構(gòu)應當在_B工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，及時寫出調(diào)查報告A、一個工作

12、日B、三個工作日C、五個工作日D、七個工作日32、被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日 起 C工作日內(nèi)申請復核。A、7個工作日BC、15個工作日D33、問責實行_AA、過錯責任原則C、有錯必究原則34、BDF列哪一項不屬于合規(guī)問責的實行辦法BDCA、分級負責C、全面監(jiān)督35、各單位（部門） 第一責任人。A、會計主管C、合規(guī)聯(lián)絡員、10個工作日、20個工作日原則。、風險防范優(yōu)先原則、實事求是原則D、條線管理、全面管理是本單位合規(guī)信息報送工作的、信用社主任、分社主任36、 下列哪一項不是合規(guī)風險管理體系應包括的基本要素DA、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源B、合規(guī)風險管理計劃C、合規(guī)風險識

13、別和管理流程D、合規(guī)風險評估37、高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，下列哪一項不是它的合規(guī)管理職責。_DA、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當 的糾正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任C、每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，報告應提供充分 依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的 有效性D、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和 程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓 與教育等38、合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層 有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，下列哪一項不 屬于它應履行的基

14、本職責。_B A、審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性， 組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、 程序和操作指南進行梳理和修訂B、每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，報告應提供充分 依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的 有效性C、協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等 合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員 工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導39、董事會應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任，下列哪一項不屬于其應履行的合規(guī)管理職責。_AA、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性B、審議批

15、準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商 業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到 及時有效的解決D、授權(quán)董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT 設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常 監(jiān)督40、監(jiān)事會作為監(jiān)督機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責任，下列哪一項不是它應履行的職責。DA、監(jiān)督理事會和高級管理層合規(guī)職責的履行情況B、對引發(fā)重大合規(guī)風險的理事、高級管理層人員提出罷免 建議C、調(diào)查經(jīng)營中的異常情況，并可要求合規(guī)負責人和合規(guī)部 門協(xié)助D、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商 業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出

16、評價三、多項選擇題：（每題2分）1、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引所稱的合規(guī)，是 指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與ABCD相一致A、法律B、法規(guī)C、準則D、規(guī)則2、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是ABCDA、建立健全合規(guī)風險管理架構(gòu)B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C、促進全面風險管理體系建設D、確保依法合規(guī)經(jīng)營3、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括ABCDA、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適 當性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性4、 以下在中華人民共和國境內(nèi)設立的

17、哪些機構(gòu)可以適用商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引？ABCDB、外資獨資銀A、中資商業(yè)銀行 行C、中外合資銀行D、外國銀行分行5、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責包括ABCA、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價C、授權(quán)董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常 監(jiān)督D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性6、合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受ABCD 的風險。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財務損失D、聲譽損失7、商業(yè)銀行應建立

18、與其ACD相適應的合規(guī)風險管理體系。A、經(jīng)營范圍B、員工水平D、業(yè)C、組織結(jié)構(gòu)務規(guī)模&以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？ ABCDA、特定政策和程序的實施與評價B、合規(guī)風險評估C、合規(guī)性測試D 、合規(guī)培訓與教育9、商業(yè)銀行應當明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的ABDA、要素B、格式C、具體內(nèi)容D、頻率10、 農(nóng)村信用社應倡導和培養(yǎng)怎樣的合規(guī)文化？ABCDA、樹立“合規(guī)人人有責”的觀念B、設定“主動合規(guī)”的基調(diào)C、培養(yǎng)員工的合規(guī)意識D、強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念及強調(diào)“有效互動”11、高級管理層在合規(guī)部門的協(xié)助下，負責本單位合規(guī)風險的管理，其應履行的職責包括BCDA、監(jiān)督理

19、事會的決策是否合規(guī)B、負責制定、適時修訂合規(guī)制度、辦法，報經(jīng)理事會批準 后執(zhí)行C、貫徹執(zhí)行合規(guī)制度、辦法。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時，及時采取 補救辦法，并追究有關(guān)責任人的責任D、組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運作12、監(jiān)事會作為監(jiān)督機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責任，其應履 行的職責包括 ABDA、監(jiān)督理事會和高級管理層合規(guī)職責的履行情況B、監(jiān)督理事會的決策是否合規(guī)C、組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運作D、對引發(fā)重大合規(guī)風險的理事、高級管理層人員提出罷免 建議13、 合規(guī)部應履行的職責包括ABCA、就合規(guī)問題對員工進行教育，對內(nèi)部合規(guī)問題提供咨詢B、采用一定計量方法對合規(guī)風險進行監(jiān)測和測試，及時

20、向 省聯(lián)社領(lǐng)導報告合規(guī)風險狀況的變化、已發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題和缺 陷以及糾正措施等C、制定合規(guī)方案，確定本部門的工作計劃，明確合規(guī)政策 和程序的實施與評審，合規(guī)風險與測試。對市聯(lián)社制定的制 度、公文的合規(guī)性進行把關(guān)組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運作D、負責制定、適時修訂合規(guī)制度、辦法，報經(jīng)理事會批準 后執(zhí)行14、 合規(guī)聯(lián)絡員應履行的職責包括ABCDA、 擬定合規(guī)計劃。根據(jù)全市年度合規(guī)計劃，結(jié)合本單位（部 門）實際情況，擬定本單位（部門）年度合規(guī)工作計劃B、負責上級部門合規(guī)風險提示的貫徹落實C、 負責審查、評估與提示本單位（部門）規(guī)章制度、操作規(guī) 程的合規(guī)風險D、負責對本單位（部門）擬送合規(guī)部門

21、審查的規(guī)章制度、操 作規(guī)程，對提交材料的齊全性、合規(guī)性、制度間銜接性方面 進行初步審查并簽署意見15、合規(guī)工作的執(zhí)行，是市聯(lián)社所有單位（部門）及其員工的職責工作，其主要內(nèi)容包括ABCDA、直接參與業(yè)務程序B 、申報制度C、現(xiàn)場檢查D、及時解決合規(guī)風險16、 規(guī)章制度的審查依據(jù)包括ABCDA、全國人大發(fā)布的法律、法令B、國務院及各部門頒布的法規(guī)、規(guī)章C、地方人大、政府部門制定的法規(guī)、規(guī)章D、山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定的規(guī)章制度17、下列那些行為，會給予經(jīng)濟、行政、解除勞動合同的處罰。ABCA、打擊報復舉報人；B、未經(jīng)許可公開舉報人的姓名和舉報事件；C、以舉報方式惡意攻擊和誣陷他人、損害他人形象。

22、D、因信息掌握不充分（非惡意）而查證非屬實的舉報人18、 合規(guī)問責必須堅持的原則BCDA、風險防范優(yōu)先的原則B、實事求是、有錯必究的原則C、問責與整改相結(jié)合的原則D、教育與懲戒相結(jié)合的原則19、市聯(lián)社各職能部門，各基層信用社及員工有下列哪些情形的，應實施問責ABCDA、貫徹落實市聯(lián)社經(jīng)營方針政策、規(guī)章制度以及各項決定 不力的B、無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響市聯(lián)社工作整體推進的C、向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的D、員工違規(guī)操作，出現(xiàn)風險、遭到檢查部門查處或被人舉 報的20、市聯(lián)社合規(guī)部具體負責合規(guī)全面問責工作，在問責方面主要履行下列哪些職責。ABCDA、決定是否啟動問責程

23、序B、審議調(diào)查報告C、作出處理決定D、做好上級管理部門交辦的問責事項21、下列哪些情形可以作為合規(guī)問責的信息來源ABCDA、日常業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)的問題B、其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴C、新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議D、其他有關(guān)問責的信息來源四、判斷題（每題1分）1、 合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任，與其他員工無關(guān)。（ x ）2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（“）3、銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合 規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（x ）4

24、、 合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務條線。（X ）5、商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（ V）6、 商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（x ）7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。 （X ） &合規(guī)負責人應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（X ）9、定期審查應原則上每年進行兩次，如遇法律法規(guī)及政策的重大變化，及時進行審查調(diào)整。（X ）10、規(guī)章制度定期審查是指對已制訂的規(guī)章制度在實施過程中的合規(guī)性審查。（ V）11、

25、合規(guī)部門審查意見僅對被審的“合規(guī)性”負責。（ V）12、合規(guī)管理是指對市聯(lián)社各職能部門、各基層信用社及員工的違規(guī)違紀行為進行責任追究的活動。（X ）13、問責機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應將決定電話告知被調(diào)查的問責對象。（X ）14、處理決定為書面形式， 在作出處理決定后 3個工作日內(nèi)，由問責機構(gòu)向被問責人送達處理決定書。（X ）15、處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權(quán)利。（V）16、問責實行過錯責任原則，根據(jù)合規(guī)風險管理過錯責任分為直接責任人和相關(guān)責任人。（V）17、被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起10個工作日內(nèi)申請復核。（X

26、 ）18、在復核調(diào)查結(jié)束后 7個工作日內(nèi)，調(diào)查組把復核調(diào)查報 告及擬處理意見報市聯(lián)社，由市聯(lián)社作出最終決定。（x ）19、合規(guī)問責與員工的任用、各職能部門及基層信用社的考核相結(jié)合。（V）20、各業(yè)務條線的職能部門對本條線，各基層信用社對本單位的違規(guī)問題進行問責。（V）21、 市聯(lián)社合規(guī)部具體負責合規(guī)全面問責工作。（V）五、簡答題（每題 5分）1、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引中所稱的合規(guī)和 合規(guī)風險指的是什么？答：合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則 相一致。合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風 險。2、什么是“合規(guī)文化

27、”？答案：合規(guī)文化是根據(jù)新巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出 來的關(guān)于商業(yè)銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。3、作為一名銀行業(yè)員工，你認為自己應該怎樣參與到銀行 合規(guī)文化建設中？答：首先要加強學習，提高認識。要認真學習國家法律法 規(guī)、信用社規(guī)章制度和上級各項精神，努力提高合規(guī)意識， 樹立正確的合規(guī)理念；其次要加強培訓，提高能力。要積極參加各種業(yè)務培訓，熟 練掌握業(yè)務操作辦法和程序，不斷提高合規(guī)操作能力； 三要從自身崗位做起，防止各類風險。要遵紀守法、按規(guī)操 作，使合規(guī)成為個人的自覺行動和良好習慣；四要積極宣揚合規(guī)文化，積極參與各項合規(guī)文化建設活動4、合規(guī)問責的信息來源有哪些？答案：（一）日

28、常業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；（四）其他有關(guān)問責的信息來源。5、合規(guī)問責必須堅持哪些原則？答案：（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀 行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律 追究相關(guān)人員的違規(guī)責任。（二）問責與整改相結(jié)合的原則。在追究責任的同時， 必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查 屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不以懲處為目的，在 懲處的同時，要加強對違規(guī)違紀人員的教育，增 強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對屢查 屢犯，屢教不改的，責令下

29、崗學習，直至考試合 格。6、對被實施問責的對象追究責任，可采取哪些方式？答案：（一）誡勉談話；（二）責令作出書面檢查；（三）通報批評；（四）調(diào)整工作崗位或建議調(diào)整工作崗位；（五）山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦 法（試行）規(guī)定的處理種類。以上責任追究方式可以單獨或者合并使用。涉嫌犯罪 應當承擔法律責任的，依法移送司法機關(guān)處理。六、論述題（每題 20分）1、為什么說合規(guī)風險管理是核心的風險管理活動？ 答案：首先，要說管理必須從風險說起。從風險的成因看， 合規(guī)風險是信用風險、市場風險、操作風險三大風險的主要 誘因。合規(guī)風險與三大風險既有區(qū)別又有聯(lián)系。其不同之處 是合規(guī)風險簡單的說是銀行做了不