關(guān)于轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展非法集資宣傳活動(dòng)的報(bào)告

1、關(guān)于轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展非法集資宣傳活動(dòng)的報(bào)告 *關(guān)于轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況及督導(dǎo)檢 查情況的報(bào)告 *： 接到*后，*高度重視，向轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了*文，并立即召開由轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參加的聯(lián)席會(huì)議，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照文件精神及實(shí)施方案的要求做好組織學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)工作，近日*又對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)展情況進(jìn)行了督導(dǎo)檢查。現(xiàn)將活動(dòng)進(jìn)展情況及督導(dǎo)檢查情況報(bào)告如下： 一、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)展情況 （一）大型銀行 1、工行。一是*成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行宣傳教育活動(dòng)的總體指導(dǎo)和部署，要求各支行按照活動(dòng)要求，召開宣傳教育專題會(huì)議，對(duì)活動(dòng)進(jìn)行研究和部署，有

2、序推進(jìn)打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的順利開展；二是明確防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的內(nèi)容，宣傳防范和識(shí)別非法集資的主要特征、表現(xiàn)形式、常用手段，揭示非法集資的的風(fēng)險(xiǎn)和危害，以及參與非法集資損失自擔(dān)的處置政策，引導(dǎo)存款人和消費(fèi)者遠(yuǎn)離和抵制非法集資。為提高活動(dòng)對(duì)社會(huì)的感染普及度，該行通過在網(wǎng)點(diǎn)led顯示屏幕進(jìn)行滾動(dòng)字幕播出形式向社會(huì)公眾廣泛宣傳開展防范和 打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的精神和意義，另外，該行還統(tǒng)一印制宣傳折頁在所有網(wǎng)點(diǎn)擺放，切實(shí)增強(qiáng)員工與客戶防范和打擊非法集資的意識(shí)；三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)，該行在內(nèi)部網(wǎng)站上設(shè)置宣傳專欄，以方便全行員工的學(xué)習(xí)參考，同時(shí)安排營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過晨會(huì)形式進(jìn)行學(xué)習(xí)，讓廣大員工深刻

3、體會(huì)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)文件精神。在宣傳效果上根據(jù)該行自身優(yōu)勢開展各類宣傳，更好的地保障宣傳工作的全面性和完整性。確保宣傳工作穩(wěn)步推進(jìn)、落到實(shí)處。 2、農(nóng)行。*成立了以行長為組長、其他班子成員為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，同時(shí)要求各支行成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各行一把手是“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”的第一責(zé)任人。一是以短信方式將“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”消息發(fā)至全行員工。各支行亦按要求將*銀監(jiān)局下發(fā)的外宣用語在辦公場所、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏進(jìn)行全天候持續(xù)滾動(dòng)播放，同時(shí)充分借助網(wǎng)站、媒體、條幅等其他方式進(jìn)行宣傳，讓公眾充分了解非

4、法集資的特點(diǎn)、危害；二是建立“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”階段工作報(bào)告制度。*農(nóng)行要求各支行積極開展，及時(shí)總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)和典型做法，并及時(shí)向*農(nóng)行、*銀監(jiān)分局報(bào)送或反饋“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”開展情況；三是制作宣傳展板，發(fā)放宣傳單頁。*農(nóng)行要求每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制作“深入開展防范和打擊非法集資宣傳 教育活動(dòng)”宣傳展架，印制遠(yuǎn)離非法集資宣傳教育傳單頁，這些宣傳展板及宣傳單頁的及時(shí)發(fā)放，使全行每個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)大堂都充滿了濃厚的防范和打擊非法集資宣傳教育的活動(dòng)氣息，在全社會(huì)營造遠(yuǎn)離和抵制非法集資的良好氛圍。 3、中行。一是成立了由*行領(lǐng)導(dǎo)為組長，*行各部門負(fù)責(zé)人為成員的防范和

5、打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了活動(dòng)方案，統(tǒng)一了宣傳內(nèi)容，下發(fā)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行；二是加大宣傳力度。該行各營業(yè)場所利用led顯示屏，滾動(dòng)播出防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語口號(hào)，每天播放次數(shù)50次。同時(shí)充分利用大堂經(jīng)理優(yōu)勢，向客戶發(fā)放宣傳折頁，講解非法集資常見形式和危害，提醒客戶遠(yuǎn)離非法集資。各網(wǎng)點(diǎn)在門前顯著位置懸掛宣傳條幅，*行在內(nèi)部網(wǎng)站刊發(fā)典型案例，利用各種宣傳渠道營造濃厚的活動(dòng)氛圍；三是加強(qiáng)全行員工相關(guān)政策法規(guī)學(xué)習(xí)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。該行轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)和例會(huì)，認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)了防范和打擊非法集資相關(guān)政策法規(guī)及總行員工違規(guī)處理辦法，參與率和知曉率達(dá)到了100%，實(shí)現(xiàn)了各級(jí)員工

6、的全覆蓋。通過宣傳教育，增強(qiáng)了員工對(duì)參與民間借貸、非法集資等活動(dòng)危害的認(rèn)識(shí)，提升了全行內(nèi)控管理和案防工作水平。同時(shí)在全轄開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，組織全體員工簽訂了中國銀行*分行員工禁止參與非法集資活動(dòng)承諾書。 4、建行。*分行成立了推進(jìn)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了建設(shè)銀行*分行防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案。一是以各基層機(jī)構(gòu)為陣地，利用條幅、展板、電子顯示屏為載體，通過現(xiàn)場講解、散發(fā)宣傳單等形式，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動(dòng)，該行各基層機(jī)構(gòu)利用led顯示屏，滾動(dòng)播出防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語口號(hào)，沒有設(shè)置led顯示屏的網(wǎng)點(diǎn)，由*分行統(tǒng)一制

7、定、下發(fā)懸掛條幅的方式進(jìn)行宣傳。同時(shí)*分行為每一個(gè)機(jī)構(gòu)制作了“防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)展板”，并印制下發(fā)了5000份宣傳資料，充分利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部空間，對(duì)非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式、常用手段等進(jìn)行宣傳。通過現(xiàn)場講解、散發(fā)宣傳單等形式，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動(dòng)，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，剖析典型案例，擴(kuò)大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對(duì)社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，組織開展五大操作風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，防范員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)。排查活動(dòng)以支行、部門為單位，組織全體人員通過自查、互查的形式，對(duì)全行員工開展排查，員工參與率和排查覆

8、蓋面均要求達(dá)到100%。其中，對(duì)重要崗位人員進(jìn)行了重點(diǎn)排查，對(duì)需要重點(diǎn)排查的員工實(shí)行多人對(duì)其互查的辦法，各單位主要負(fù)責(zé)人對(duì)排查結(jié)果的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。三是組織人員對(duì)各基層機(jī)構(gòu)宣傳活動(dòng)開展情況進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。各基層機(jī)構(gòu)宣傳品擺放整齊、 對(duì)客戶介紹到位、宣傳標(biāo)語醒目，并對(duì)個(gè)別led屏存在顯示不全故障的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了提醒、督導(dǎo)維修，保證了宣傳活動(dòng)的順利開展。 （二）城商行、政策性銀行及郵儲(chǔ)銀行 1、*銀行。該行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)研究制定活動(dòng)實(shí)施方案，安排部署防范和打擊非法集資宣傳教育工作，組織、督促、檢查、指導(dǎo)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。各支行均成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本支行宣傳教育活動(dòng)的組織

9、開展。一是將*向各部室、各支行進(jìn)行了轉(zhuǎn)發(fā)，并制定了*銀行防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)充分利用電子廣告屏，不間斷播放防范和打擊非法集資宣傳口號(hào)，開展對(duì)客戶和社會(huì)群眾的宣傳教育；二是印發(fā)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳折頁，包含非法集資的特征、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的常見手段等內(nèi)容，使公眾了解非法集資的形式等，增強(qiáng)防范意識(shí)；三是利用網(wǎng)站進(jìn)行宣傳，將非法集資的宣傳內(nèi)容在*銀行網(wǎng)站上公開，方便公眾查閱；四是一線員工向客戶宣傳增強(qiáng)金融安全意識(shí)的必要性和重要性，引導(dǎo)客戶樹立正確的投資融資理財(cái)觀念，提高防范和抵制非法集資能力。該行早在5月份起就對(duì)員工參與非法集資活動(dòng)進(jìn)行了全

10、面排查，下發(fā)了員工行為自查表，全轄自查率達(dá)到了100%，至目前為止，該行未發(fā)現(xiàn)有員工參與非法集資活動(dòng)。 2、郵儲(chǔ)銀行。該行下發(fā)了*郵政局、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行*分行防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案進(jìn)行布置，要求各支行和代理網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合工作實(shí)際，抓好貫徹落實(shí)。*局和*分行聯(lián)合成立郵政金融防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行接到活動(dòng)通知后積極協(xié)調(diào)郵政企業(yè)聯(lián)合召開會(huì)議進(jìn)行布置此項(xiàng)工作，也成了領(lǐng)導(dǎo)組。為確?；顒?dòng)取得實(shí)效，各單位都建立健全了各層級(jí)的工作責(zé)任負(fù)責(zé)制，對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)宣傳教育活動(dòng)開展情況進(jìn)行經(jīng)常性的檢查督導(dǎo)。各行都在門頭的led屏加強(qiáng)宣傳，滾動(dòng)宣傳的口號(hào)不少于三條，大堂經(jīng)理在接觸客戶的

11、過程中給客戶講解非法集資的危害性，印制了宣傳單在儲(chǔ)蓄所門前擺放，加強(qiáng)宣傳。 3、農(nóng)發(fā)行。*分行成立了以行長為組長、主管行長為副組長，有關(guān)部室高級(jí)主管為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組，按照活動(dòng)內(nèi)容，*分行一是積極組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了*銀監(jiān)局防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案，提高干部職工對(duì)這次活動(dòng)的重要性、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)的認(rèn)識(shí)。二是按照活動(dòng)內(nèi)容組織專人搞好宣傳工作，并強(qiáng)調(diào)要采取形式多樣的宣傳形式，增強(qiáng)活動(dòng)氛圍，收到了較好的效果。為加大對(duì)外宣傳工作力度，*分行在全系統(tǒng)利用led電子屏幕、宣傳欄、宣傳條幅等形式，對(duì)非法集資犯罪活動(dòng)的典型特征、變相形式及作案手法，向社會(huì)、客戶等進(jìn)行宣傳，有效引導(dǎo)和提高社會(huì)

12、公眾對(duì)非法集資社6 會(huì)危害性的認(rèn)識(shí)，樹立非法集資不受法律保護(hù)的觀念，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范和打擊非法集資良好輿論氛圍。 （三）農(nóng)村信用社。*農(nóng)信辦成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全*農(nóng)信社防范和打擊非法集資宣傳教育工作的組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)及處置工作。印發(fā)了*，要求轄內(nèi)各縣級(jí)行社要按照方案要求，以農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)宣傳為主，采取多種方式，多個(gè)載體，多個(gè)渠道對(duì)非法集資進(jìn)行宣傳教育，充分發(fā)揮農(nóng)信社點(diǎn)多、面廣、人熟的優(yōu)勢，積極營造宣傳氛圍，確保宣傳效果。轄內(nèi)各縣級(jí)行社依據(jù)宣傳教育活動(dòng)目標(biāo)，從自身實(shí)際出發(fā)，將活動(dòng)對(duì)象主要分為社會(huì)公眾、農(nóng)信社內(nèi)部員工兩個(gè)宣傳群體分別展開宣傳。一是針對(duì)社會(huì)公眾的宣傳，主要選擇了投入較經(jīng)濟(jì)、

13、時(shí)間較長的社區(qū)宣傳窗；內(nèi)容直觀明顯的led字幕；互動(dòng)效果較好、可深入溝通的現(xiàn)場宣傳和懸掛宣傳條幅320條、營業(yè)廳展板180塊、電子顯示屏宣傳210塊、發(fā)宣傳資料38000余份。在社區(qū)宣傳窗的編排上六方面內(nèi)容進(jìn)行表述，通過圖文并茂的方式向觀看者宣傳非法集資的危害、增強(qiáng)對(duì)非法集資的防范意識(shí)。現(xiàn)場宣傳上，組織人員開展了以“打擊防范非法集資、普及理財(cái)知識(shí)”為主題的宣傳活動(dòng)，工作人員向前來問詢的居民分發(fā)打擊非法集資宣傳單頁，并講解了選取正規(guī)理財(cái)渠道與途徑的重要性，切實(shí)提高了宣傳的針對(duì)性和有效性。二是針對(duì)農(nóng)信社內(nèi)部的宣傳，華商行等縣級(jí)行社在辦公場所的宣傳窗里開設(shè)了“打擊防范非法集資”宣傳專欄。宣傳專欄選取了*文件內(nèi)容，要求銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)和從業(yè)人員不得從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的八個(gè)“不得”規(guī)定，并強(qiáng)調(diào)宣傳了對(duì)參與非法集資員工的處罰措施。宣傳專欄選取了銀行從業(yè)人員參與非法集資的典型案例，通過非法集資人員最終被繩之以法、事業(yè)與生活遭受慘重打擊的現(xiàn)實(shí)后果教育每一位員工要抵制誘惑、遠(yuǎn)離非法集資。三是認(rèn)真組織開展員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)行重點(diǎn)排查。四是組織開展討論和撰寫心得體會(huì)。在認(rèn)真開展教育活動(dòng)的基礎(chǔ)上，結(jié)合工作實(shí)際，從員工自身所處機(jī)構(gòu)、部門、崗位等實(shí)際出發(fā)，重點(diǎn)圍繞“如何落實(shí)好*省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處