一季度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告

1、(1)長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)2011年一季度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有f艮公司湖北疝分公司營(yíng)編管理部(201147)（1）長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)第二部分五、 六、 七、第三部分第一部分總體經(jīng)營(yíng)指標(biāo)一、分公司經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)（開業(yè)一周年、2011年一季度）二、分公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)成情況（2011年一季度）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析車險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)情況非車險(xiǎn)、意健險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)情況 各經(jīng)營(yíng)考核單位業(yè)務(wù)分析 渠道情況分析 同業(yè)情況對(duì)比 著分公司幡況對(duì)比 2011年大項(xiàng)目工作 部門工作總結(jié)2011年二季度工作計(jì)劃第一部分總體經(jīng)營(yíng)指標(biāo)（b長(zhǎng)安賽1壬隔院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)一、分公司經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)（1）保費(fèi)指標(biāo)（開業(yè)一周年）險(xiǎn)種機(jī)動(dòng)車輛 保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)

2、保險(xiǎn)人身險(xiǎn)船舶保 險(xiǎn)貨運(yùn)險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)家財(cái)險(xiǎn)工程保 險(xiǎn)險(xiǎn)種保費(fèi)收入（單 位：萬元）12676.32300.14175.1417.519.26365.860.8263.6313618.69占比93.08%2.20%1.29%0.13%0.14%2.69%0.01%0.47%100.00%一、分公司經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)（1）保費(fèi)指標(biāo)（2011年一季度）險(xiǎn)種機(jī)動(dòng)車輛 保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn)人身險(xiǎn)船舶保險(xiǎn)貨運(yùn)險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)工程保 險(xiǎn)險(xiǎn)種保費(fèi)收入（單位 萬元）2591.330113.82058.18017.5007.23065.1504.1402857.270占比90.69%3.98%2.04%0.61%0.25%2.28%0

3、.14%100.00%長(zhǎng)安普任麻院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)(2 )理賠指標(biāo)(2010保單滿期賠付率)險(xiǎn)類簽單筆數(shù)保單保費(fèi)簽單保費(fèi)滿期保費(fèi)滿期賠付率機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)49048.001014413625961946652.6949.44%企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)111.002287866.641863533.591155567.5070.44%家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)5.007700.007700.006799.090.00%房貸險(xiǎn)1.00550.00550.00136.110.00%工程保險(xiǎn)13.00935084.59594888.32374327.3240.07%國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)68.0

4、0122785.64116385.64116385.6434.37%進(jìn)出口貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)4.003909.283909.283909.280.00%責(zé)任保險(xiǎn)120.003020756.903007086.902040429.4637.82%人身險(xiǎn)75.00，1903222.571172257.98795842.0922.19%合計(jì)49445.00109723237.75107485406.3066440049.1849.04%2010保單滿期賠付率相對(duì)穩(wěn)定，穩(wěn)中有降。（1）長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)fjvr心”0 m u*|ktui¥ 呷即imf（3 ）理賠指標(biāo)（2011保單滿期賠付率）險(xiǎn)類簽單筆

5、數(shù)保單保費(fèi)簽單保費(fèi)滿期保費(fèi)滿期賠付率機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)12591.0026062394.2526043050.922985287.7650.69%企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)66.001184476.401137879.40163002.620.00%工程保險(xiǎn)2.0041439.4541439.4515080.230.00%國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)26.0070154.3670154.3670154.360.00%進(jìn)出口貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)4.00,2168.872168.87365.900.00%船舶保險(xiǎn)2.00175000.00175000.007650.270.00%責(zé)任保險(xiǎn)38.00652134.00651563.0014

6、9523.011.57%人身險(xiǎn)219.00572319.21579203.21144257.640.00%合計(jì)12948.0028760086.5428700459.213535321.7942.87%長(zhǎng)安毒】壬麻險(xiǎn)4心”0 m uafuuk /網(wǎng)二、2011年分公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)標(biāo)情況序號(hào)指標(biāo)名稱權(quán)重標(biāo)準(zhǔn)值指標(biāo)完成情況得分1利潤(rùn)指標(biāo)50%利潤(rùn)達(dá)成率：95% （年 度考核指標(biāo)）綜合成本率：預(yù)算值 （季度考核指標(biāo)）利潤(rùn)額：萬元（一季度預(yù)算：108.3萬元） 利潤(rùn)達(dá)成率：,綜合成本率： （一季度預(yù)算值93.07%）2保費(fèi)指標(biāo)25%全年：13500萬元 一季度：3565萬元全年：2857.27萬，達(dá)成率

7、：21.16%； 一季 度：2857.27萬，達(dá)成率80.14%803合規(guī)經(jīng)營(yíng)指 標(biāo)15%無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)154責(zé)任險(xiǎn)占比10%25%責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)1078.71萬，占比：37.75%120注：1、利潤(rùn)指標(biāo)：利潤(rùn)指標(biāo)達(dá)成率=實(shí)際究成利潤(rùn)總額/預(yù)算利潤(rùn)總額x 100%;2、保費(fèi)指標(biāo)：保費(fèi)收入達(dá)成率=實(shí)際完成保費(fèi)收入/預(yù)笄保費(fèi)收入x 100%：.3、貴任險(xiǎn)占比=貴任險(xiǎn)保費(fèi)收入（不含交理險(xiǎn)）一期初責(zé)任險(xiǎn)應(yīng)收保費(fèi)（不 含交強(qiáng)險(xiǎn)）+期未貴任險(xiǎn)應(yīng)收保費(fèi)（不含交強(qiáng)險(xiǎn)）/保費(fèi)收入x 100%;4、合規(guī)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)：按長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)考核實(shí)施細(xì)則執(zhí)行（搴度、年度考核指標(biāo)）； i -c 二、201

8、1年分公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)標(biāo)情況加分項(xiàng)目加分條件加分規(guī)則得分非車險(xiǎn)占比20%大于20%的每超過1%加1分0綜合成本率當(dāng)?shù)匦袠I(yè)排名低于預(yù)算值并排列前5名加分公式：10-（排名-1） x20 （未統(tǒng)計(jì)）保費(fèi)超預(yù)算額度高于預(yù)算值且綜合成本率達(dá) 成預(yù)算目標(biāo)每超預(yù)算指標(biāo)1000萬加1分0產(chǎn)品創(chuàng)新數(shù)量由產(chǎn)品精算部認(rèn)定每增加1款加1分0房屋建筑工程質(zhì) 量責(zé)任保險(xiǎn)100萬超過100萬每50萬加2分0全員人均產(chǎn)能公司全轄平均值每高于標(biāo)準(zhǔn)5%加1分受到政府監(jiān)管部 門表彰以正式文件認(rèn)定一次加2分0長(zhǎng)安毒】壬腐艙4心”0 m uafuuk /網(wǎng)二、2011年分公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)標(biāo)情況減分項(xiàng)目減分條件減分規(guī)則得分季度保費(fèi)達(dá)成率預(yù)

9、算標(biāo)準(zhǔn)一季度未達(dá)標(biāo)扣1分，二季度未達(dá)標(biāo)扣2分， 三季度未達(dá)標(biāo)扣3分-1綜合賠付率預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)每超過標(biāo)準(zhǔn)1%扣0.5分賠案件數(shù)結(jié)案率80%每低于標(biāo)準(zhǔn)1%扣0.5分-14 (52.42%)賠案金額結(jié)案率60%每低于標(biāo)準(zhǔn)1%扣0.5分-9.5 (40.98%)非車險(xiǎn)應(yīng)收保費(fèi)率2%每超過標(biāo)準(zhǔn)0.1%扣1分0第二部分(1)長(zhǎng)安賽任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析長(zhǎng)安毒1壬隔艙4心”0 m uafuuk /網(wǎng)一、車險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)情況(1)保費(fèi)收入情況(使用性質(zhì))使用性質(zhì)2010 年2011 年合計(jì)保費(fèi)收入占比保費(fèi)收入占比私人所有4528. 49044.64%1383.63053. 09%5912.120黨政機(jī)關(guān)94.1900. 93

10、%35. 0001.34%129. 200租賃客運(yùn)6. 7800. 07%0. 7910. 03%7. 570企業(yè)自用508. 9405. 02%212. 9608. 17%721.900出租客運(yùn)651.2806. 42%78.9503. 03%730.240貨物運(yùn)輸4105. 99040. 48%777. 70029. 84%4883. 690公路客運(yùn)38. 6100. 38%62.9102.41%101.520事業(yè)團(tuán)體81.4000. 80%36. 6001.40%118.000特殊用途127.9101.26%15.9100.61%143.820合計(jì)10144.130100. 000%26

11、06. 340100.000%12750. 480注：車險(xiǎn)保費(fèi)收入在一搴皮結(jié)枸明顯好于2010年，機(jī)關(guān)企事業(yè)用車占比上升，達(dá) 到 10.61%。（2）保費(fèi)收入情況（直銷、代理渠道對(duì)比）時(shí)間保單保費(fèi)（單 位：萬元）直銷業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)武漢市內(nèi)武漢市外合計(jì)武漢市內(nèi)武漢市外合計(jì)201004272.662.910. 002.91197. 7272.03269.752010051082. 9818. 070. 0018. 07625. 64439. 271064. 912010061880. 7910. 780. 0010. 781053.01817. 001870. 012010071516. 0262.

12、 110. 0062. 11701. 70752. 211453.912010081085. 59221.910. 00221.91270. 28593. 40863. 682010091276. 61238. 720. 00238. 72263. 10774. 791037. 892010101011. 39221. 690. 00221.69121.83667. 87789.702010111033. 38210. 180. 00210. 1892. 18731.02823. 20201012984. 68182. 270. 00182. 2772. 78729. 63802.412011

13、01950.22158. 2282.00240.2251.93658. 07710.00201102479. 2793.7150. 26143. 9755.04280. 26335. 302011031176. 85256. 2593.01349. 26286. 57541. 02827. 59合計(jì)12750. 481676. 79225. 271902. 063791.857056. 5710848.42(b長(zhǎng)安賽1壬隔院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)(3)保費(fèi)收入情況(武漢市內(nèi)外對(duì)比)時(shí)間武漢市外占比武漢市內(nèi)占比20100472. 0326. 42%200. 6373. 58%20100

14、5439. 2740. 56%643. 7159.44%201006817. 0043. 44%1063. 7956. 56%201007752.2149. 62%763.8150. 38%201008593. 4054. 66%492.1945. 34%201009774.7960. 69%501.8239.31%201010667. 8766. 03%343.5233. 97%201011731.0270. 74%302.3629. 26%201012729.6374.10%255. 0525. 90%201101740. 0777. 88%210. 1522. 12%201102330.

15、 5268. 96%148. 7531. 04%201103634. 0353. 88%542.8246. 12%合計(jì)7281. 8457.11%5468.6442. 89%武漢市內(nèi)業(yè)務(wù)占比注：通過一季度對(duì)市內(nèi)業(yè)務(wù)的扶持，業(yè)長(zhǎng)安賽1壬隔院心”0 m uafuuk /網(wǎng)(4)單均保費(fèi)變化年份月份單交筆數(shù)交強(qiáng)險(xiǎn)單均商業(yè)險(xiǎn)筆數(shù)商業(yè)險(xiǎn)單均單均2010 年四月6191332.394023377. 844710.23五月18061400172634024802六月26111451.7532663103.294554.29七月15461424.7528362966. 964391. 71八月3891375.

16、2122643059. 674434.88九月1971316. 7129362929. 544246. 25十月1271269.9523842890. 514160. 46十一月1591342. 2423912863. 534205. 77十二月1061241.8817882517. 133759. 012012 年一月2811117. 6926382637. 033754.72二月291195. 5212252705. 573901. 09三月791432.1425423151.084583. 221、上表為月交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)單均保費(fèi)對(duì)比。2、2011年3月份交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)單均保費(fèi)均得到提升，

17、單均保費(fèi)的水平接 近2010年三季度水平。長(zhǎng)安賽1壬隔院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)(5)單均保費(fèi)變化(私家車)年份月份單交筆數(shù)交強(qiáng)險(xiǎn)單均商業(yè)險(xiǎn)筆數(shù)商業(yè)險(xiǎn)單均單均2010 年四月503960.221912766.763726. 98五月1268987. 489322645. 723633. 2六月1737975. 9716432287. 343263. 31七月1100936.2813952386.933323. 21八月253923. 6313392672.113595. 74九月162916. 717932473. 973390. 67十月116926.6315032322. 1432

18、48. 77十一月122940.7314782124. 423065. 15十二月106952. 4512402037. 442978. 1720n年一月207922.6720122155. 73078. 37二月24926. 2785321953121.27三月76928.9914892486. 263415. 25(6)保費(fèi)變化(私家車)(1)長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)心”0 m u*|ktui¥ 呷即i加必使用性質(zhì)新車購(gòu)置價(jià)三月份一月份開業(yè)以來承保輛數(shù)簽單保費(fèi)承保輛數(shù)簽單保費(fèi)承保輛數(shù)簽單保費(fèi)私人所有5萬以下10141160517. 2712481346585.71320214216539.

19、 585萬至10萬10761584589. 714832092455. 71439620289199. 2910萬至15萬5051018055. 886151215661.22580710951247. 8815萬至20萬214463315. 5226528718. 6425085613897. 9720萬至30萬166469250. 6192563776. 3216334361845. 9430萬至50萬48170622. 0735132974. 35131866243. 150萬至100萬29238517. 261689216. 072191228310. 04100萬以上251060.

20、47430935. 0718274379. 28小計(jì)30545155928. 7538196000323. 023829658801663. 0830萬以上車型占比8. 92%4.21%5. 72%高檔車型的占比明顯提升，符合政策調(diào)整的預(yù)期。（7）單均保費(fèi)變化（營(yíng)業(yè)貨車）（1）長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)心”0 m u*|ktui¥ 呷即i加必年份月份單交筆數(shù)交強(qiáng)險(xiǎn)單均商業(yè)險(xiǎn)筆數(shù)商業(yè)險(xiǎn)單均單均2010 年四月682662. 821404569. 147231.96五月4332334.185764676. 317010. 49六月7472331. 111774111.346442.44七月35123

21、53. 8810814019. 876373. 75八月872398. 756563741.96140. 65九月282374.387413645. 936020. 31十月72367. 514853598. 135965. 64十一月02464. 565393714. 526179. 08十二月02362.353283297. 285659. 632011 年一月02428. 833033414. 885843. 71二月02583. 031923657. 296240.32三月32629. 737204255. 066884. 791、營(yíng)業(yè)貨車三月份承保數(shù)量有明顯提升，基本達(dá)到去年三季度水

22、平。2、營(yíng)業(yè)貨車臺(tái)均也才一定上升。長(zhǎng)安賽1壬麻險(xiǎn)4心”0 m uafuuk 叫即(8)車險(xiǎn)賠付率情況(使用性質(zhì))(1)長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)心”0 m u*|ktui¥ 呷即i加必滿期賠付率2010保單2011保單合計(jì)機(jī)動(dòng)車輛 保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車交 通事故責(zé) 任強(qiáng)制保險(xiǎn)合計(jì)機(jī)動(dòng)車輛 保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車交 通事故責(zé) 任強(qiáng)制保險(xiǎn)合計(jì)機(jī)動(dòng)車輛 保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車交 通事故責(zé) 任強(qiáng)制保 險(xiǎn)合計(jì)私人所有49. 44%43. 13%46.88%83. 55%52. 64%75. 04%50. 39%43. 28%47. 53%企業(yè)自用38. 70%33. 60%36.90%27. 16%43. 89%30.27%38. 29%

23、33. 75%36. 71%事業(yè)團(tuán)體35. 23%35. 75%35. 36%6. 97%0. 00%5. 45%34. 25%34. 68%34. 36%黨政機(jī)關(guān)21. 97%24.56%22. 74%35. 18%23. 43%32.35%22. 43%24. 53%23.05%出租客運(yùn)52.80%146. 59%79.02%47. 17%61. 20%50.57%52. 75%146.02%78. 80%公路客運(yùn)18. 05%43. 60%28. 00%31. 07%32. 27%31. 28%20. 54%42. 76%28. 49%貨物運(yùn)輸42. 70%52. 34%47. 25%5

24、6. 22%45. 90%52. 42%42. 83%52. 30%47. 29%租賃客運(yùn)20.39%6. 84%13. 30%0. 00%0. 00%0. 00%20. 29%6. 80%13. 24%特殊用途56. 30%56. 30%0. 00%0. 00%55. 65%55.65%車輛用途45. 79%50. 95%47. 97%67. 18%48. 67%61. 98%46. 23%50. 92%48. 21%(9 )車險(xiǎn)賠付率情況(市內(nèi))車險(xiǎn)20102011合計(jì)機(jī)動(dòng)車輛保 險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車交通 事故近任強(qiáng) 制保險(xiǎn)合計(jì)機(jī)動(dòng)車輛保 險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車交通 事故責(zé)任強(qiáng) 制保險(xiǎn)合計(jì)機(jī)動(dòng)車輛保 隆機(jī)動(dòng)車交通

25、事故責(zé)任強(qiáng) 制保險(xiǎn)合計(jì)私人所有44. 85%39. 26%42.87%71. 25%65. 18%69. 82%45. 24%39. 48%43.21%企業(yè)自用30. 31%31. 63%30.75%24.28%52. 07%28. 89%30.15%31. 85%30.71%事業(yè)團(tuán)體34. 06%30. 83%33. 32%12. 52%0. 00%9. 88%33. 48%30.08%32.70%黨政機(jī)關(guān)16. 11%_ 27. 71%19. 20%28. 96%20. 83%27.13%16. 47%27. 56%19. 41%出租客運(yùn)46. 24%104. 54%61. 26%22.

26、34%46. 95%29. 22%45. 85%103. 48%60. 71%公路客運(yùn)10. 19%10. 98%10. 42%0. 00%0. 00%0. 00%10.18%10.97%10. 41%貨物運(yùn)輸39. 50%52. 36%44. 80%49.70%43. 36%47. 32%39.55%52. 32%44. 81%租賃客運(yùn)0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%特殊用途80. 34%80. 34%0. 00%0. 00%79.08%79. 08%車輛用途40. 56%46.27%42. 71%54. 35%52

27、. 09%53. 76%40. 72%46.31%42.82%二、財(cái)產(chǎn)責(zé)任險(xiǎn)、(1)長(zhǎng)安賽任保險(xiǎn)健險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)情況(1)保費(fèi)收入情況簽單保費(fèi)20102011合計(jì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)186. 31113. 829300.14人身險(xiǎn)116. 9658. 18175.14船舶保險(xiǎn)0.0017. 5017. 50貨運(yùn)險(xiǎn)12. 027. 2319. 26責(zé)任保險(xiǎn)300. 7065. 15365.86家財(cái)險(xiǎn)0. 820.000. 82工程保險(xiǎn)59. 484. 1463. 63合計(jì)676. 32266. 04942. 371、一旱度累計(jì)非車險(xiǎn)保費(fèi)收入266. 04萬元(含2010年103. 41萬)； 2、季度達(dá)成率81

28、.85%,剔除轉(zhuǎn)保因素序時(shí)達(dá)成率50. 04%。(1)長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)(2 )賠付情況險(xiǎn)類簽單筆數(shù)簽單保費(fèi)已決金額未決金顆滿期保費(fèi)滿期賠付率企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)177. 003001412. 99314477. 00499477. 601350119.5360. 29%家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)5. 007700. 000. 000. 006883. 470. 00%房貸險(xiǎn)1.00550. 000. 000.00141.670. 00%工程保險(xiǎn)15. 00636327. 770. 00150000. 00395483.1637. 93%國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)94. 00186540. 000. 0040000. 00186

29、540.0021. 44%進(jìn)出口貨物運(yùn)輸保 險(xiǎn)8. 006078. 150. 000. 004369.480. 00%船舶保險(xiǎn)2.00175000. 000. 000. 009562.840. 00%責(zé)任保險(xiǎn)158.003658649. 90101741.85672200. 002230605. 5134. 70%人身險(xiǎn)294.001752561. 1929895. 86147500. 00955164. 0418. 57%合計(jì)754.009424820. 00446114.711509177. 605138869. 7038. 05%(b長(zhǎng)安賽i壬隔院心”0 m uafuuk /網(wǎng)三、各經(jīng)營(yíng)

30、考核單位業(yè)務(wù)分析長(zhǎng)安賽1壬隔院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)(1)武漢中支機(jī)構(gòu)/部門名稱保險(xiǎn)費(fèi)指標(biāo)賠付率指標(biāo)歷年制 賠付率全險(xiǎn)種車險(xiǎn)月累計(jì) 保費(fèi)計(jì)完率 月劃成交強(qiáng) 險(xiǎn)保 費(fèi)商業(yè) 險(xiǎn)保 費(fèi)非車險(xiǎn) 保費(fèi)年累計(jì) 保費(fèi)年計(jì)劃 完成率交強(qiáng)險(xiǎn)滿期賠 付率商業(yè)險(xiǎn)滿期賠 付率10保單11保單10保單11保單10保單11保單武漢中 支營(yíng)業(yè)一部116. 4750. 20 %34. 7675. 875. 82177. 879. 36%37.27%48.78%20. 22%55.57%11. 08%45. 73%31. 07%營(yíng)業(yè)二部54.4448.61 %16. 5737. 860. 31115. 278. 87

31、%37.31%55. 82%14.84%50. 75%14. 97%44.60%14. 81%營(yíng)業(yè)三部43. 6327. 44 %6. 3214. 5622. 77125. 328. 35%38. 49%44. 41%22.49%49. 14%15. 97%53. 34%40. 24%營(yíng)業(yè)四部24.3131.99 %12.638. 173. 5164. 838. 10%15. 64%33.35%19. 12%51. 47%53. 70%32. 33%37. 94%營(yíng)業(yè)五部131. 15121.4 4%38. 2591.321.58188. 8714.53%36. 88%35. 87%45. 3

32、3%45. 33%41. 90%33. 68%48. 48%合計(jì)370. 6358. 37 %108.71228.2 333. 99695. 3111.99%42. 43%49. 04%47. 66%53.28%45. 4然46. 86%56. 25%建議：1、2、3、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部門和客戶經(jīng)理管理，扶持*銷業(yè)務(wù)發(fā)展 加快市內(nèi)渠埴的跟蹤維護(hù)，提升渠埴產(chǎn)能。加強(qiáng)銀保代理渠道的開發(fā)力度，確保合作成效。長(zhǎng)安賽1壬隔險(xiǎn)4心”0 m uafuuk /網(wǎng)(2)宜昌中支機(jī)構(gòu)/部門名稱保險(xiǎn)費(fèi)指標(biāo)賠付率指標(biāo)歷年制賠付率全險(xiǎn)種車險(xiǎn)月累計(jì) 保費(fèi)計(jì)完率 月劃成強(qiáng)保做 交險(xiǎn)費(fèi)商業(yè) 險(xiǎn)保 費(fèi)非車險(xiǎn) 保費(fèi)年累計(jì) 保費(fèi)計(jì)完率 年

33、劃成交強(qiáng)險(xiǎn)滿期賠 付率商業(yè)險(xiǎn)滿期賠 付率10保單11保單10保單11保單10保單11保單宜昌中支81. 1941.85 %18. 0342. 3320. 68159. 8110. 65 %33. 41%35. 63%51. 88%建議：1、加握?qǐng)F(tuán)隊(duì)管理，提高人均產(chǎn)能，提升團(tuán)隊(duì)活力。2、加卷兼業(yè)代理渠at業(yè)務(wù)開發(fā)，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。3、加強(qiáng)渠道服務(wù)能力，維護(hù)好現(xiàn)有渠道，實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)。4、加強(qiáng)大項(xiàng)目的跟進(jìn)工作，確保二季度經(jīng)營(yíng) 目標(biāo)的達(dá)成。(3)荊州中支機(jī)構(gòu)/部門名稱保險(xiǎn)費(fèi)指標(biāo)賠付率指標(biāo)歷年制 賠付率全險(xiǎn)種車險(xiǎn)月累計(jì) 保費(fèi)計(jì)完率 月劃成強(qiáng)保歙 交險(xiǎn)費(fèi)商業(yè) 險(xiǎn)保 費(fèi)非車險(xiǎn) 保費(fèi)年累計(jì) 保費(fèi)計(jì)完率 年劃成交

34、強(qiáng)險(xiǎn)滿期賠 付率商業(yè)險(xiǎn)滿期賠 付率k 口 j t10保單11保單10保單11保單10保單11保單荊州中支39. 3222. 09 %9. 9523. 185. 88142.509. 50%32.51%15. 92%37. 49%速議：1、加翼業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提升人氣，促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。2、加強(qiáng)已簽約渠道的業(yè)務(wù)合作，確保二季度目標(biāo)達(dá)成。長(zhǎng)安賽1壬隔院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)(4)分公司營(yíng)業(yè)本部機(jī)構(gòu)/部門名稱保險(xiǎn)費(fèi)指標(biāo)賠付率指標(biāo)歷年制 賠付率全險(xiǎn)種車險(xiǎn)月累計(jì) 保費(fèi)計(jì)完率 月劃成交強(qiáng) 險(xiǎn)保 費(fèi)商業(yè) 險(xiǎn)保 費(fèi)非車險(xiǎn) 保費(fèi)年累計(jì) 保費(fèi)年計(jì)劃 完成率交強(qiáng)險(xiǎn)滿期賠 付率商業(yè)險(xiǎn)滿期賠 付率10保單11保

35、單10保單11保單10保單11保單直銷業(yè)務(wù)67.21145. 83世紀(jì)聯(lián) 眾12. 5426. 24世紀(jì)平 安11.2240. 36分公司 營(yíng)業(yè)本 部華奧9. 0816. 76恒泰經(jīng) 紀(jì)0. 0025. 67華康429.241201.9 0億安83. 83173. 45大別山20. 8842.90合計(jì)634. 00106.5 5%233.8 8388.9 511.161673.1 133. 46%46.90%51.61%68.69%54.90%60. 54%51. 28%78. 95%(5) 3月份機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)考核結(jié)果指標(biāo)類別指標(biāo)名稱 (v)權(quán)重分公司營(yíng)業(yè) 本部武漢中支宜昌中支荊州中支業(yè)績(jī)指標(biāo)1保

36、費(fèi)計(jì)劃 達(dá)成率商業(yè)車險(xiǎn)15%15.250.000.000.002交強(qiáng)險(xiǎn)5%6.000.000.000.003財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)15%0.0018.000.000.004意健險(xiǎn)15%0.000.000.000.00管理指標(biāo)5滿期賠付 率商業(yè)車險(xiǎn)15%卜 0.0018.0018.000.006交強(qiáng)險(xiǎn)5%| 0.006.006.006.007財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)5%6.006.006.006.008意健險(xiǎn)5%6.006.006.006.009經(jīng)營(yíng)費(fèi)用率10%12.0012.006.590.0010合規(guī)經(jīng)營(yíng)、執(zhí)行力10%10.0010.0010.0010.00合計(jì)55.2576.0052.5928.00注：(1)保費(fèi)收入蛻計(jì)口

37、徑以財(cái)務(wù)實(shí)收數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。(b長(zhǎng)安賽i壬隔院心”0 m uafuum /網(wǎng)(6) 一季度機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)考核結(jié)果機(jī)構(gòu)2011年一季度考核給果一月二月三月分公司營(yíng)業(yè)本部79.0773.4355.25武漢中支89.3344.2276.00宜昌中支49.3037.9252.59荊州中支71.8157.0028.00注：(1)保費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)口徑以財(cái)務(wù)實(shí)收數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。四、渠道情況分析(1)渠道整體情況渠道名2010年11月2010年12月2011年1月2011年2月2011年3月滿期賠付率 (%)車險(xiǎn)非車險(xiǎn)車險(xiǎn)非車險(xiǎn)車險(xiǎn)非車險(xiǎn)車險(xiǎn)非車險(xiǎn)車險(xiǎn)非車險(xiǎn)世紀(jì)平安23.231.0918. 271.6422. 042. 035.4

38、08. 932.6254. 43% t華奧代理5. 2208. 0303. 3804. 3109. 07035. 79% t華康代理663. 6716. 316490. 05545. 2811. 62232. 385.05429. 637. 0555. 84% 1世紀(jì)朕眾23.22019. 0509. 8603.61013. 36038. 80% 1捷順代理14.302. 9800. 7300. 92039.86050.76% t億安53.920. 3752.460. 2555. 720. 0834.210. 0882.551. 1731. 87% 1大別山000013.4207. 59120

39、.95056. 61% 合計(jì)783. 5617. 77749. 791.94637. 0113. 73637. 0113. 73604. 3510. 8449. 44% i1、上表jt各遠(yuǎn)程出單點(diǎn)保費(fèi)和賠付率情況。2、市外渠道業(yè)務(wù)棒帽較小，市內(nèi)渠道呈現(xiàn)停滯狀態(tài)。3、賠付率穩(wěn)中有降，基本保持穩(wěn)定。(1)長(zhǎng)安賽1壬保險(xiǎn)(2)渠道工作成績(jī):1、旗開得勝：渠道業(yè)務(wù)開展情況總體來說是成功的，特別是2010年渠逆各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)超出預(yù)計(jì)，為公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)；2、累又成步：建立了各項(xiàng)業(yè)務(wù)智理制度，基礎(chǔ)工作不斷完善，適應(yīng) 市場(chǎng)積累了豐富經(jīng)驗(yàn)，有力的推動(dòng)了業(yè)務(wù)發(fā)展。問題：:對(duì)單一渠道的依賴性較強(qiáng)，沒能形成百花齊

40、放的效果,1、守株傳兔：前期的成功麻岸了斗志，工作上有守株待兔的現(xiàn)象， 工作的緊迫感和市場(chǎng)的 敏銳性略顯不足。渠道發(fā)展路線不明確 (業(yè)務(wù)只是一個(gè)方向，做冊(cè)晏的業(yè)務(wù)，提供 娜要的服務(wù))。工作措施：1、依法合規(guī)：繼續(xù)加強(qiáng)渠道培訓(xùn)管理工作，建立合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)督機(jī)制。2、創(chuàng)新思路：思考渠道合作模式，確保渠道業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)送。長(zhǎng)安賽1壬隔院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)五、同業(yè)情況對(duì)比資本結(jié)構(gòu)公司名稱20n年市場(chǎng)份額同比變化市場(chǎng)份額排名中資人保財(cái)險(xiǎn)91473. 1445. 24%-1. 91%1太保產(chǎn)險(xiǎn)19284. 349. 54%0. 79%3平安產(chǎn)險(xiǎn)34845. 9817. 23%37. 90%2天安保險(xiǎn)

41、3338. 161.65%-49. 61%12太平保險(xiǎn)4572.912. 26%-17. 86%7大地保險(xiǎn)5404.912.67%24.28%6永安保險(xiǎn)3690. 351.83%1. 88%11華安保險(xiǎn)1758. 860. 87%-35. 89%14中華朕合7435. 713.68%19. 33%5永誠(chéng)保險(xiǎn)3861. 021.91%-12. 47%9華泰保險(xiǎn)399. 150. 20%-42. 52%安邦保險(xiǎn)3950. 281.95%-14. 05%10都邦保險(xiǎn)73.290. 04%-81. 58%天平車險(xiǎn)3116. 251.54%-30. 19%13陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)4202.522.08%45. 10

42、%8出口信用844.110. 42%52.43%渤海保險(xiǎn)798. 760. 40%34, 09%民安保險(xiǎn)675.90. 33%19.32% '：.英大財(cái)產(chǎn)10672. 675.28%436.81%4長(zhǎng)安責(zé)任1600. 620. 79%0. 00%15中銀保險(xiǎn)198. 440. 10%0. 00%合計(jì)202197. 36100. 00%5. 92% ，.長(zhǎng)安賽1壬隔院4心”0 m uafuuk /網(wǎng)六、分公司情況對(duì)比(b機(jī)構(gòu)名稱月保費(fèi)年保費(fèi)年預(yù)算計(jì) 劃完成率 (%)歷年制 賠付率 (%)全險(xiǎn)種賠付率交強(qiáng)險(xiǎn)賠付率商業(yè)險(xiǎn)賠付率直銷率 (%)車險(xiǎn)占 比(%)累計(jì)責(zé) 任險(xiǎn)占 比(%)全員月人 均

43、產(chǎn)能 (萬元)10保單11保單10保單11保單10保單11保單青島中心支 公司305. 49866. 6115. 7646. 1736. 8527. 4744. 1523. 0934. 0230. 8450. 6496. 630.254. 61湖北省分公 同1244. 322857. 3821.1746.7149.3143.7753. 5843. 7747. 1454. 9515.8990. 692.281. 36廈門中心支 公司299. 48654.0614.5345. 7437. 0824. 9934.4222. 1235. 2533. 7210.2194.510. 983. 15福建省分公 司2028. 063806. 7529. 2866. 5855. 4