2018金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前必做題1

1、2018證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前必做題（1）第一章金融市場(chǎng)概論一、選擇題（以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求 ）1 .發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)， 稱為（）。A.二級(jí)市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)C.二板市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)答案：B解析：證券發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī) 定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā) 行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。2 .金融市場(chǎng)的最基本功能是（）。A.融資功能8 .風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制答案：A解析：金融市場(chǎng)

2、在市場(chǎng)體系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是滿足社會(huì)再生產(chǎn)過程中的投 融資需求，促進(jìn)資本的集中與轉(zhuǎn)換等。試題來源：2018年證券從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分3.資產(chǎn)證券化最早起源于（）。A.美國B.德國C.英國D.希臘答案：A解析：資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是儲(chǔ)蓄銀行、儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)的住宅抵押貸款的證券化， 接著商業(yè)銀行也紛紛效仿，對(duì)其債權(quán)實(shí)行證券化，以增強(qiáng)其資產(chǎn)的流動(dòng)性和市場(chǎng)性。4 .下列各個(gè)國際組織中，（）屬于全球金融體系的主要參與者。A.國際交流發(fā)展計(jì)劃 B.世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織C.國際貨幣基金組織 D.國際戰(zhàn)略研究所答案：C解析：A項(xiàng)，國際交流發(fā)展計(jì)

3、劃的目的是建立一個(gè)“新的、更為公正和更為有效的世界新聞和交流秩序”；B項(xiàng)，世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織致力于促進(jìn)使用和保護(hù)人類智力作品；D項(xiàng)，國際戰(zhàn)略研究所主要研究核時(shí)代的國防安全和防務(wù)政策。5 .長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括（）。A.國際直接投資B.銀行資金調(diào)撥C.國際證券投資D.國際貸款答案：B解析：長(zhǎng)期資本流動(dòng)是指使用期限在一年以上或未規(guī)定使用期限的資本流動(dòng)，包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。6 .世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機(jī)構(gòu)。A.貨幣發(fā)行B.金融定價(jià)C.發(fā)展援助D.商業(yè)貸款答案：C解析：世界銀行于1944年成立，目的是改善成員國的國際收支狀況，并促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期

4、健康發(fā) 展，是世界上最大的發(fā)展援助機(jī)構(gòu)之一。7 .一般情況下，中央銀行采取寬松的貨幣政策將導(dǎo)致股價(jià)水平（）。A.不變B.盤整C.下降D.上升答案：D解析：政府傾向于實(shí)施較為寬松的貨幣政策時(shí)，中央銀行就會(huì)大量購進(jìn)有價(jià)證券，從而使市場(chǎng)上 貨幣供給量增加，推動(dòng)利率下調(diào)，資金成本降低，從而企業(yè)和個(gè)人的投資和消費(fèi)熱情高漲，生產(chǎn)擴(kuò)張, 利潤增加，這又會(huì)推動(dòng)股票價(jià)格上漲。8 .下列關(guān)于失業(yè)率的說法，不正確的是 （）。A.失業(yè)率是指勞動(dòng)力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比B.通常所說的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)C.目前我國統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.當(dāng)失業(yè)率很高時(shí)，資源被浪費(fèi)，人們收入減少答案：B解析：

5、通常所說的充分就業(yè)是指對(duì)勞動(dòng)力的充分利用，但不是完全利用，因?yàn)樵趯?shí)際的經(jīng)濟(jì)生活 中不可能達(dá)到失業(yè)率為零的狀態(tài)，在充分就業(yè)情況下也會(huì)存在一部分正常的失業(yè)，如結(jié)構(gòu)性失業(yè)。9 .與財(cái)政政策和貨幣政策相比，（）具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。A.投資政策B.收入政策C.消費(fèi)政策D.產(chǎn)業(yè)政策答案：B解析：與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能，它制約著財(cái)政政策和貨 幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財(cái)政政策和貨幣政策來實(shí)現(xiàn)。10 .上海證券交易所成立于（）年11月。A.1990B.1992C.1991D.1989答案：A解析：1990年11月，第一家證券交易所上海證券交易所成

6、立 同年12月，深圳證券交易所成立。11 .至（）年，在我國大陸證券市場(chǎng)上，證券發(fā)行和交易徹底實(shí)現(xiàn)了無紙化。A.2001 B.2000C.1998 D.1990答案：C解析：1998年4月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會(huì)開始對(duì)證券行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管。中國證監(jiān) 會(huì)推動(dòng)了一系列證券、期貨市場(chǎng)法規(guī)和規(guī)章的建設(shè)，其中，在交易方式上，上海證券交易所和深圳證 券交易所都建立了無紙化電子交易平臺(tái)。12 .一行三會(huì)構(gòu)成了中國金融業(yè)（）的格局。A.同業(yè)監(jiān)管B.混業(yè)監(jiān)管C.分業(yè)監(jiān)管D.多重監(jiān)管答案：C解析：2003年4月28日銀監(jiān)會(huì)正式掛牌運(yùn)作，標(biāo)志著中國金融業(yè)目前形成了證監(jiān)會(huì)、 銀監(jiān)會(huì)、 保監(jiān)會(huì)“三駕馬車”式垂直的

7、分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。13 .MS=m XB中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，MS是（）。A.貨幣供給B.貨幣需求C.虛擬貨幣D.名義貨幣答案：A解析：貨幣乘數(shù)是指在基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)上貨幣供給量通過商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存 款的作用產(chǎn)生的信用擴(kuò)張倍數(shù)，是貨幣供給擴(kuò)張的倍數(shù)。其公式為：m= MS/B , MS其中絲表示貨幣供給，B表示基礎(chǔ)貨幣。14 .證券交易所歸屬（）直接管理A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.省級(jí)人民政府答案：B解析：1998年4月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會(huì)成為全國證券、期貨市場(chǎng)的監(jiān)管部門，建 立了集中統(tǒng)一的證券、期貨市場(chǎng)監(jiān)管體

8、制。15 .全國中小型企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為 （）。A.創(chuàng)業(yè)板B.新三板C.中小企業(yè)板D.二板答案：B解析：三板市場(chǎng)包括場(chǎng)外交易市場(chǎng)的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱新三板）、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和證券公司主導(dǎo)的柜臺(tái)市場(chǎng)，主要解決企業(yè)發(fā)展過程中處于初創(chuàng)階段中后期和幼稚階段初期的中 小企業(yè)在籌集資本性資金方面的問題，以及這些企業(yè)的資產(chǎn)價(jià)值（包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)）評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)投資的股權(quán)交易問題。16 .關(guān)于股份有限公司申請(qǐng)股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說法錯(cuò)誤的是 （）。A.具有持續(xù)經(jīng)營能力B.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)C.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)D.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年答案：B解析：除ACD三項(xiàng)

9、外，股份有限公司申請(qǐng)股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌還應(yīng)符合下列條件：公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。17 .證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對(duì)接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。A.籌資與投資B.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)C.發(fā)行與回購D.投資與并購答案：A解析：證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，它以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。18 .下列各個(gè)市場(chǎng)中，信息披露要求最高的是（）。A.柜臺(tái)交易市場(chǎng)B.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)C.中小板市場(chǎng)D.新三板答案

10、：C解析：我國交易市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（主板市場(chǎng)、中小板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)）和場(chǎng)外市場(chǎng)（新三板市場(chǎng)、 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、私募基金市場(chǎng)等）。場(chǎng)外市場(chǎng)通常對(duì)其信息披露頻率和內(nèi)容要求較低，監(jiān)管較為寬松，市場(chǎng)透明度不及交易所市場(chǎng)。19 .以下不屬于我國場(chǎng)外市場(chǎng)的是（）。A.中小企業(yè)板 B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)C.新三版D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)答案：A解析：我國的場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要由銀行間交易市場(chǎng)、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”卜區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、私募基金市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)等幾個(gè)部分構(gòu) 成。20 .證券交易市場(chǎng)通常分為（）和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。A.新三板市場(chǎng)B.OTC市

11、場(chǎng)C.A股市場(chǎng)D.證券交易所市場(chǎng)答案：D證券交易市場(chǎng)通常分為解析：證券交易市場(chǎng)是為已經(jīng)公開發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓機(jī)會(huì)的市場(chǎng)。證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。21 .申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其在股票首次公開發(fā)行后的股本總額應(yīng)當(dāng)不少于（）萬元。A.5000B.2000C.1000D.3000答案：D22.2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，（）批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。A.深圳市政府B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券登記結(jié)算公司D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：B解析：出于為主業(yè)突出、具有成長(zhǎng)性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)的目的，2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券

12、交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立23.OTC是（）的簡(jiǎn)稱。A.場(chǎng)外交易市場(chǎng)B.交易所市場(chǎng)C.首次公開發(fā)行D.芝加哥期權(quán)交易所答案：A解析：按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。其中，無形市場(chǎng) 稱為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)（簡(jiǎn)稱0TC市場(chǎng)），是指沒有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。24 .證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后，下列進(jìn)行申報(bào)時(shí)的做法中錯(cuò)誤的是（）。A.在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完 成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)B.在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素C.在交易市場(chǎng)買賣證券均必須公開申報(bào)競(jìng)價(jià)D.按“時(shí)間優(yōu)先、價(jià)

13、格優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)答案：D;證解析：D項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià) 券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則競(jìng)價(jià)成交。25 .（）是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。A.再融資的監(jiān)管B.公司治理監(jiān)管C.信息披露的監(jiān)管D.并購重組的監(jiān)管答案：C解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容二、組合型選擇題（以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求 ）26 .按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類，金融市場(chǎng)可劃分為 （）。I.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)n.現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)m.發(fā)行市場(chǎng)和流通

14、市場(chǎng)IV.國內(nèi)金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)a.i、nb. n、m、ivcm、ivd.i、n、m、iv答案：C解析：按照不同標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)有不同的分類：按照標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)；按照交割方式的不同，可以將金融市場(chǎng)劃分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)；按照交易程序，可以將金融市場(chǎng)劃分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)；按照地域的不同，可以將金融市場(chǎng)劃分為國內(nèi)金融市場(chǎng)和國際金融市場(chǎng)。27.貨幣市場(chǎng)型證券組合是由各種貨幣市場(chǎng)工具構(gòu)成的，如（）。I.高信用等級(jí)的商業(yè)票據(jù)n.期權(quán)田.國庫券IV.指數(shù)期貨a.i、mb. n、田c.i、nd. n、iv答案：A解析：貨幣市場(chǎng)

15、型證券組合是由各種貨幣市場(chǎng)工具構(gòu)成的，如國庫券、高信用等級(jí)的商業(yè)票據(jù)等,安全性很強(qiáng)。28.關(guān)于其他交易場(chǎng)所，以下說法正確的有 （）。I.在證券交易市場(chǎng)發(fā)展的早期，柜臺(tái)市場(chǎng)是一種重要的形式n .場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括店頭市場(chǎng)田.其他交易場(chǎng)所是指證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)iv.場(chǎng)外交易市場(chǎng)只發(fā)生于投資者與證券公司之間a.i、n、IV B.I、m、IVc.i、n、m d. n、田、iv答案：C解析：iv項(xiàng)，場(chǎng)外交易市場(chǎng)中的銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國人民銀行、政策 性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等；投資主體包括各類金融機(jī)構(gòu)、 企事業(yè)法人單位以及非法人機(jī)構(gòu)等。29

16、.與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比，期貨市場(chǎng)投機(jī)的特點(diǎn)是（）。1 .具有較低的風(fēng)險(xiǎn)性n .具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性田.期貨市場(chǎng)實(shí)行T+0清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)M期貨市場(chǎng)實(shí)行T+1清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)a.i、m b.i、nC. n、iv d. n、田答案：d解析：與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比較，期貨市場(chǎng)投機(jī)有兩個(gè)重要區(qū)別：目前我國股票市場(chǎng)實(shí)行T+1清算制度，而期貨市場(chǎng)實(shí)行 T+0清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)：期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投 機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性。30 .以下關(guān)于中央銀行貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)影響的論述，正確的有（）。I.如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證

17、券市場(chǎng)行情上揚(yáng)n.如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，通過貨幣乘數(shù)的作用，使貨幣供應(yīng)量更大幅度地減少，證 券市場(chǎng)趨于下跌出.如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌M如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，對(duì)再貼現(xiàn)資格加以嚴(yán)格審查，商業(yè)銀行資金成本增加，市場(chǎng)貼 現(xiàn)利率上升，社會(huì)信用收縮，證券市場(chǎng)的資金供應(yīng)減少，使證券市場(chǎng)走勢(shì)趨軟a.i、n、m B. I、田、iv C、n、iv D.n、m、iv答案：C;緊縮性的貨幣政策 將使得證解析：從總體上來說，擴(kuò)張性的貨幣政策將使得證券市場(chǎng)價(jià)格上揚(yáng) 券市場(chǎng)價(jià)格下跌。田項(xiàng)屬于擴(kuò)張性的貨幣政策，將會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情上揚(yáng)。31 .貨幣政策是中央銀行為

18、實(shí)現(xiàn)給定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種方式來影響（）所采取的方針和措施的總和。I.貨幣輸出n.貨幣供給出.貨幣需求IV.利率A.I、II B.I、IIIcii、IV d. n、IV答案：D解析：中央銀行貨幣政策的基本框架為，運(yùn)用貨幣政策工具，直接作用于操作指標(biāo)，操作指標(biāo)的 變動(dòng)引起中介指標(biāo)的變化，通過中介指標(biāo)的變化實(shí)現(xiàn)中央銀行的最終政策目標(biāo)。其中，中介指標(biāo)主要 包括貨幣供應(yīng)量、市場(chǎng)利率、信用總量等指標(biāo)。32.我國中央銀行宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括 （）。I.促進(jìn)國際化n .保持貨幣幣值的穩(wěn)定m.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)iv.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展a. n、iiiB. I、n、mC. n、ivDII、IV答案：A解析：199

19、5年3月頒布實(shí)施的中國人民銀行法對(duì)“雙重目標(biāo)”進(jìn)行了修正，確定貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”。2003年12月27日生效的重新修訂的中國人民銀行法再次確認(rèn)了這一目標(biāo)。33.中央銀行的選擇性政策工具包括（）。I.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)n.間接信用指導(dǎo)出.法定存款準(zhǔn)備金率IV.直接信用控制A. I、m B.II、IIIC. I、n d.ii、IV答案：D解析：中央銀行的選擇性政策工具包括直接信用控制、間接信用指導(dǎo)等；一般性政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。I 4.下列各項(xiàng)表述中，正確的有（）。I.2008年2月，外國投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實(shí)施II

20、 .2011年12月，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布基金管理公司、證券公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法III .2006年8月，合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法頒布IV .2002年11月，中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管 理暫行辦法A. I、m b. n、iv C. I、n d. n、m答案：b解析：I項(xiàng)，2006年2月1日，外國投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實(shí)施；田項(xiàng)，2002年11月15日，中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證 券投資管理暫行辦法。35.下列各項(xiàng)中，（）屬于中央銀行直接信用控制

21、的具體手段。I.信用條件限制n.窗口指導(dǎo)m.規(guī)定金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性比率IV.規(guī)定利率限額與信用配額A. I、n、 III B. I、m、IVC. I、n、iv d. n、m、iv答案：B解析：n項(xiàng)，窗口指導(dǎo)屬于間接信用指導(dǎo)。36.中央銀行通常采用（）等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政 策目標(biāo)。I.稅收政策n .存款準(zhǔn)備金制度出.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)IV.再貼現(xiàn)政策A. I、n、 III B. I、m、IVc.i、n、IV d. n、iu、iw答案：D解析：貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而

22、實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。稅收政策 屬于財(cái)政政策。37.一國的國際儲(chǔ)備除了外匯儲(chǔ)備外，還包括 （）。I.在國際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸n.黃金儲(chǔ)備m.對(duì)外債權(quán)IV.特別提款權(quán)A. I、n、m B. I、田、IVC. I、n、iv d. n、m、iv答案：C解析：外匯儲(chǔ)備是一國對(duì)外債權(quán)的總和，用于償還外債和支付進(jìn)口，是國際儲(chǔ)備的一種。一國的 國際儲(chǔ)備除了外匯儲(chǔ)備外，還包括黃金儲(chǔ)備、特別提款權(quán)和在國際貨幣基金組織（IMF）的儲(chǔ)備頭寸38.緊縮性貨幣政策的實(shí)施手段包括（）。I.加強(qiáng)信貸控制n.征收利息稅田.開展正回購交易IV .提高利率a. I、n、mB. I、m、IVC. I、n、ivd.

23、n、m、iv答案：b解析：緊縮性貨幣政策通過減少貨幣供應(yīng)量達(dá)到緊縮經(jīng)濟(jì)的作用，其實(shí)施手段包括加強(qiáng)信貸控制、開展正回購交易、提高利率等。n項(xiàng)，征收利息稅屬于緊縮性的財(cái)政政策。39.關(guān)于中小企業(yè)板，下列說法正確的是 （）。I.2004年5月批準(zhǔn)成立n .在上海證券交易所設(shè)立田.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)iv.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一個(gè)重要步驟A.m> ivB. I、m、IVC. n、田d.i、n、iv答案：B解析：2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長(zhǎng)性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)，是我國多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一個(gè)重要步驟。40.某公司公開發(fā)行債券，可以申請(qǐng)?jiān)冢ǎ┥鲜薪灰谆蜣D(zhuǎn)讓。I.證券交易所n .全國中小企業(yè)股份