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文檔簡介

1、2018證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識考前必做題(1)第一章金融市場概論一、選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求 )1 .發(fā)行人以籌資為目的,按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序,向投資者出售新證券所形成的市場, 稱為()。A.二級市場B.一級市場C.二板市場D.主板市場答案:B解析:證券發(fā)行市場又稱一級市場或初級市場,是發(fā)行人以籌集資金為目的,按照一定的法律規(guī) 定和發(fā)行程序,向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱二級市場或次級市場,是已發(fā) 行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。2 .金融市場的最基本功能是()。A.融資功能8 .風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制答案:A解析:金融市場

2、在市場體系中具有特殊的地位,其中最基本的功能是滿足社會再生產(chǎn)過程中的投 融資需求,促進(jìn)資本的集中與轉(zhuǎn)換等。試題來源:2018年證券從業(yè)資格資格考試題庫,全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題,高能鎖分3.資產(chǎn)證券化最早起源于()。A.美國B.德國C.英國D.希臘答案:A解析:資產(chǎn)證券化起源于美國,最初是儲蓄銀行、儲蓄貸款協(xié)會等機(jī)構(gòu)的住宅抵押貸款的證券化, 接著商業(yè)銀行也紛紛效仿,對其債權(quán)實(shí)行證券化,以增強(qiáng)其資產(chǎn)的流動性和市場性。4 .下列各個國際組織中,()屬于全球金融體系的主要參與者。A.國際交流發(fā)展計(jì)劃 B.世界知識產(chǎn)權(quán)組織C.國際貨幣基金組織 D.國際戰(zhàn)略研究所答案:C解析:A項(xiàng),國際交流發(fā)展計(jì)

3、劃的目的是建立一個“新的、更為公正和更為有效的世界新聞和交流秩序”;B項(xiàng),世界知識產(chǎn)權(quán)組織致力于促進(jìn)使用和保護(hù)人類智力作品;D項(xiàng),國際戰(zhàn)略研究所主要研究核時代的國防安全和防務(wù)政策。5 .長期資本流動的主要方式不包括()。A.國際直接投資B.銀行資金調(diào)撥C.國際證券投資D.國際貸款答案:B解析:長期資本流動是指使用期限在一年以上或未規(guī)定使用期限的資本流動,包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。6 .世界銀行于1944年成立,是全球最大的()機(jī)構(gòu)。A.貨幣發(fā)行B.金融定價(jià)C.發(fā)展援助D.商業(yè)貸款答案:C解析:世界銀行于1944年成立,目的是改善成員國的國際收支狀況,并促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)長期

4、健康發(fā) 展,是世界上最大的發(fā)展援助機(jī)構(gòu)之一。7 .一般情況下,中央銀行采取寬松的貨幣政策將導(dǎo)致股價(jià)水平()。A.不變B.盤整C.下降D.上升答案:D解析:政府傾向于實(shí)施較為寬松的貨幣政策時,中央銀行就會大量購進(jìn)有價(jià)證券,從而使市場上 貨幣供給量增加,推動利率下調(diào),資金成本降低,從而企業(yè)和個人的投資和消費(fèi)熱情高漲,生產(chǎn)擴(kuò)張, 利潤增加,這又會推動股票價(jià)格上漲。8 .下列關(guān)于失業(yè)率的說法,不正確的是 ()。A.失業(yè)率是指勞動力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比B.通常所說的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)C.目前我國統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.當(dāng)失業(yè)率很高時,資源被浪費(fèi),人們收入減少答案:B解析:

5、通常所說的充分就業(yè)是指對勞動力的充分利用,但不是完全利用,因?yàn)樵趯?shí)際的經(jīng)濟(jì)生活 中不可能達(dá)到失業(yè)率為零的狀態(tài),在充分就業(yè)情況下也會存在一部分正常的失業(yè),如結(jié)構(gòu)性失業(yè)。9 .與財(cái)政政策和貨幣政策相比,()具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。A.投資政策B.收入政策C.消費(fèi)政策D.產(chǎn)業(yè)政策答案:B解析:與財(cái)政政策、貨幣政策相比,收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能,它制約著財(cái)政政策和貨 幣政策的作用方向和作用力度,而且收入政策最終也要通過財(cái)政政策和貨幣政策來實(shí)現(xiàn)。10 .上海證券交易所成立于()年11月。A.1990B.1992C.1991D.1989答案:A解析:1990年11月,第一家證券交易所上海證券交易所成

6、立 同年12月,深圳證券交易所成立。11 .至()年,在我國大陸證券市場上,證券發(fā)行和交易徹底實(shí)現(xiàn)了無紙化。A.2001 B.2000C.1998 D.1990答案:C解析:1998年4月,國務(wù)院證券委撤銷,中國證監(jiān)會開始對證券行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管。中國證監(jiān) 會推動了一系列證券、期貨市場法規(guī)和規(guī)章的建設(shè),其中,在交易方式上,上海證券交易所和深圳證 券交易所都建立了無紙化電子交易平臺。12 .一行三會構(gòu)成了中國金融業(yè)()的格局。A.同業(yè)監(jiān)管B.混業(yè)監(jiān)管C.分業(yè)監(jiān)管D.多重監(jiān)管答案:C解析:2003年4月28日銀監(jiān)會正式掛牌運(yùn)作,標(biāo)志著中國金融業(yè)目前形成了證監(jiān)會、 銀監(jiān)會、 保監(jiān)會“三駕馬車”式垂直的

7、分業(yè)監(jiān)管體制,自此“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。13 .MS=m XB中,m是貨幣乘數(shù),B是基礎(chǔ)貨幣,MS是()。A.貨幣供給B.貨幣需求C.虛擬貨幣D.名義貨幣答案:A解析:貨幣乘數(shù)是指在基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)上貨幣供給量通過商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存 款的作用產(chǎn)生的信用擴(kuò)張倍數(shù),是貨幣供給擴(kuò)張的倍數(shù)。其公式為:m= MS/B , MS其中絲表示貨幣供給,B表示基礎(chǔ)貨幣。14 .證券交易所歸屬()直接管理A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.省級人民政府答案:B解析:1998年4月,國務(wù)院證券委撤銷,中國證監(jiān)會成為全國證券、期貨市場的監(jiān)管部門,建 立了集中統(tǒng)一的證券、期貨市場監(jiān)管體

8、制。15 .全國中小型企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為 ()。A.創(chuàng)業(yè)板B.新三板C.中小企業(yè)板D.二板答案:B解析:三板市場包括場外交易市場的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱新三板)、區(qū)域性股權(quán)交易市場和證券公司主導(dǎo)的柜臺市場,主要解決企業(yè)發(fā)展過程中處于初創(chuàng)階段中后期和幼稚階段初期的中 小企業(yè)在籌集資本性資金方面的問題,以及這些企業(yè)的資產(chǎn)價(jià)值(包括知識產(chǎn)權(quán))評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)投資的股權(quán)交易問題。16 .關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件,以下說法錯誤的是 ()。A.具有持續(xù)經(jīng)營能力B.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)C.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)D.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年答案:B解析:除ACD三項(xiàng)

9、外,股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌還應(yīng)符合下列條件:公司治理機(jī)制健全,合法規(guī)范經(jīng)營;股權(quán)明晰,股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī);全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。17 .證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了()的對接,有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。A.籌資與投資B.一級市場與二級市場C.發(fā)行與回購D.投資與并購答案:A解析:證券市場是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所,它以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對接,有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。18 .下列各個市場中,信息披露要求最高的是()。A.柜臺交易市場B.區(qū)域性股權(quán)交易市場C.中小板市場D.新三板答案

10、:C解析:我國交易市場分為場內(nèi)市場(主板市場、中小板市場、創(chuàng)業(yè)板市場)和場外市場(新三板市場、 區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場等)。場外市場通常對其信息披露頻率和內(nèi)容要求較低,監(jiān)管較為寬松,市場透明度不及交易所市場。19 .以下不屬于我國場外市場的是()。A.中小企業(yè)板 B.券商柜臺市場C.新三版D.區(qū)域性股權(quán)交易市場答案:A解析:我國的場外交易市場主要由銀行間交易市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”卜區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)等幾個部分構(gòu) 成。20 .證券交易市場通常分為()和場外交易市場。A.新三板市場B.OTC市

11、場C.A股市場D.證券交易所市場答案:D證券交易市場通常分為解析:證券交易市場是為已經(jīng)公開發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓機(jī)會的市場。證券交易所市場和場外交易市場。21 .申請?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人,其在股票首次公開發(fā)行后的股本總額應(yīng)當(dāng)不少于()萬元。A.5000B.2000C.1000D.3000答案:D22.2004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),()批復(fù)同意,深圳證券交易所在主板市場中小企業(yè)板塊市場。A.深圳市政府B.中國證監(jiān)會C.中國證券登記結(jié)算公司D.中國證券業(yè)協(xié)會答案:B解析:出于為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺的目的,2004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),中國證監(jiān)會批復(fù)同意,深圳證券

12、交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立23.OTC是()的簡稱。A.場外交易市場B.交易所市場C.首次公開發(fā)行D.芝加哥期權(quán)交易所答案:A解析:按交易活動是否在固定場所進(jìn)行,證券市場可分為有形市場和無形市場。其中,無形市場 稱為場外市場或柜臺市場(簡稱0TC市場),是指沒有固定交易場所的市場。24 .證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后,下列進(jìn)行申報(bào)時的做法中錯誤的是()。A.在同時接受兩個以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時,不得自行對沖完 成交易,仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競價(jià)B.在申報(bào)競價(jià)時,須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素C.在交易市場買賣證券均必須公開申報(bào)競價(jià)D.按“時間優(yōu)先、價(jià)

13、格優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)答案:D;證解析:D項(xiàng),證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià) 券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價(jià)成交。25 .()是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。A.再融資的監(jiān)管B.公司治理監(jiān)管C.信息披露的監(jiān)管D.并購重組的監(jiān)管答案:C解析:對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等,其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容二、組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求 )26 .按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類,金融市場可劃分為 ()。I.貨幣市場和資本市場n.現(xiàn)貨市場、期貨市場和衍生品市場m.發(fā)行市場和流通

14、市場IV.國內(nèi)金融市場和國際金融市場a.i、nb. n、m、ivcm、ivd.i、n、m、iv答案:C解析:按照不同標(biāo)準(zhǔn),金融市場有不同的分類:按照標(biāo)的物的不同,金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險(xiǎn)市場;按照交割方式的不同,可以將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場;按照交易程序,可以將金融市場劃分為發(fā)行市場和流通市場;按照地域的不同,可以將金融市場劃分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。27.貨幣市場型證券組合是由各種貨幣市場工具構(gòu)成的,如()。I.高信用等級的商業(yè)票據(jù)n.期權(quán)田.國庫券IV.指數(shù)期貨a.i、mb. n、田c.i、nd. n、iv答案:A解析:貨幣市場

15、型證券組合是由各種貨幣市場工具構(gòu)成的,如國庫券、高信用等級的商業(yè)票據(jù)等,安全性很強(qiáng)。28.關(guān)于其他交易場所,以下說法正確的有 ()。I.在證券交易市場發(fā)展的早期,柜臺市場是一種重要的形式n .場外交易市場包括店頭市場田.其他交易場所是指證券交易所以外的證券交易市場iv.場外交易市場只發(fā)生于投資者與證券公司之間a.i、n、IV B.I、m、IVc.i、n、m d. n、田、iv答案:C解析:iv項(xiàng),場外交易市場中的銀行間債券市場的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國人民銀行、政策 性銀行、商業(yè)銀行,以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等;投資主體包括各類金融機(jī)構(gòu)、 企事業(yè)法人單位以及非法人機(jī)構(gòu)等。29

16、.與現(xiàn)貨市場投機(jī)相比,期貨市場投機(jī)的特點(diǎn)是()。1 .具有較低的風(fēng)險(xiǎn)性n .具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性田.期貨市場實(shí)行T+0清算制度,可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)M期貨市場實(shí)行T+1清算制度,可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)a.i、m b.i、nC. n、iv d. n、田答案:d解析:與現(xiàn)貨市場投機(jī)相比較,期貨市場投機(jī)有兩個重要區(qū)別:目前我國股票市場實(shí)行T+1清算制度,而期貨市場實(shí)行 T+0清算制度,可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī):期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投 機(jī)具有較高的杠桿率,盈虧相應(yīng)放大,具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性。30 .以下關(guān)于中央銀行貨幣政策對證券市場影響的論述,正確的有()。I.如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率,通常都會導(dǎo)致證

17、券市場行情上揚(yáng)n.如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率,通過貨幣乘數(shù)的作用,使貨幣供應(yīng)量更大幅度地減少,證 券市場趨于下跌出.如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率,通常都會導(dǎo)致證券市場行情下跌M如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率,對再貼現(xiàn)資格加以嚴(yán)格審查,商業(yè)銀行資金成本增加,市場貼 現(xiàn)利率上升,社會信用收縮,證券市場的資金供應(yīng)減少,使證券市場走勢趨軟a.i、n、m B. I、田、iv C、n、iv D.n、m、iv答案:C;緊縮性的貨幣政策 將使得證解析:從總體上來說,擴(kuò)張性的貨幣政策將使得證券市場價(jià)格上揚(yáng) 券市場價(jià)格下跌。田項(xiàng)屬于擴(kuò)張性的貨幣政策,將會導(dǎo)致證券市場行情上揚(yáng)。31 .貨幣政策是中央銀行為

18、實(shí)現(xiàn)給定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo),運(yùn)用各種方式來影響()所采取的方針和措施的總和。I.貨幣輸出n.貨幣供給出.貨幣需求IV.利率A.I、II B.I、IIIcii、IV d. n、IV答案:D解析:中央銀行貨幣政策的基本框架為,運(yùn)用貨幣政策工具,直接作用于操作指標(biāo),操作指標(biāo)的 變動引起中介指標(biāo)的變化,通過中介指標(biāo)的變化實(shí)現(xiàn)中央銀行的最終政策目標(biāo)。其中,中介指標(biāo)主要 包括貨幣供應(yīng)量、市場利率、信用總量等指標(biāo)。32.我國中央銀行宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括 ()。I.促進(jìn)國際化n .保持貨幣幣值的穩(wěn)定m.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長iv.促進(jìn)證券市場發(fā)展a. n、iiiB. I、n、mC. n、ivDII、IV答案:A解析:199

19、5年3月頒布實(shí)施的中國人民銀行法對“雙重目標(biāo)”進(jìn)行了修正,確定貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。2003年12月27日生效的重新修訂的中國人民銀行法再次確認(rèn)了這一目標(biāo)。33.中央銀行的選擇性政策工具包括()。I.公開市場業(yè)務(wù)n.間接信用指導(dǎo)出.法定存款準(zhǔn)備金率IV.直接信用控制A. I、m B.II、IIIC. I、n d.ii、IV答案:D解析:中央銀行的選擇性政策工具包括直接信用控制、間接信用指導(dǎo)等;一般性政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。I 4.下列各項(xiàng)表述中,正確的有()。I.2008年2月,外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實(shí)施II

20、 .2011年12月,中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布基金管理公司、證券公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法III .2006年8月,合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法頒布IV .2002年11月,中國證監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管 理暫行辦法A. I、m b. n、iv C. I、n d. n、m答案:b解析:I項(xiàng),2006年2月1日,外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實(shí)施;田項(xiàng),2002年11月15日,中國證監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證 券投資管理暫行辦法。35.下列各項(xiàng)中,()屬于中央銀行直接信用控制

21、的具體手段。I.信用條件限制n.窗口指導(dǎo)m.規(guī)定金融機(jī)構(gòu)流動性比率IV.規(guī)定利率限額與信用配額A. I、n、 III B. I、m、IVC. I、n、iv d. n、m、iv答案:B解析:n項(xiàng),窗口指導(dǎo)屬于間接信用指導(dǎo)。36.中央銀行通常采用()等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量,從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政 策目標(biāo)。I.稅收政策n .存款準(zhǔn)備金制度出.公開市場業(yè)務(wù)IV.再貼現(xiàn)政策A. I、n、 III B. I、m、IVc.i、n、IV d. n、iu、iw答案:D解析:貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、 公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量,從而

22、實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。稅收政策 屬于財(cái)政政策。37.一國的國際儲備除了外匯儲備外,還包括 ()。I.在國際貨幣基金組織的儲備頭寸n.黃金儲備m.對外債權(quán)IV.特別提款權(quán)A. I、n、m B. I、田、IVC. I、n、iv d. n、m、iv答案:C解析:外匯儲備是一國對外債權(quán)的總和,用于償還外債和支付進(jìn)口,是國際儲備的一種。一國的 國際儲備除了外匯儲備外,還包括黃金儲備、特別提款權(quán)和在國際貨幣基金組織(IMF)的儲備頭寸38.緊縮性貨幣政策的實(shí)施手段包括()。I.加強(qiáng)信貸控制n.征收利息稅田.開展正回購交易IV .提高利率a. I、n、mB. I、m、IVC. I、n、ivd.

23、n、m、iv答案:b解析:緊縮性貨幣政策通過減少貨幣供應(yīng)量達(dá)到緊縮經(jīng)濟(jì)的作用,其實(shí)施手段包括加強(qiáng)信貸控制、開展正回購交易、提高利率等。n項(xiàng),征收利息稅屬于緊縮性的財(cái)政政策。39.關(guān)于中小企業(yè)板,下列說法正確的是 ()。I.2004年5月批準(zhǔn)成立n .在上海證券交易所設(shè)立田.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺iv.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的一個重要步驟A.m> ivB. I、m、IVC. n、田d.i、n、iv答案:B解析:2004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),中國證監(jiān)會批復(fù)同意,深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺,是我國多層次資本市場體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的一個重要步驟。40.某公司公開發(fā)行債券,可以申請?jiān)冢ǎ┥鲜薪灰谆蜣D(zhuǎn)讓。I.證券交易所n .全國中小企業(yè)股份

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