村鎮(zhèn)銀行防詐騙應(yīng)急預(yù)案及處置流程

1、*村鎮(zhèn)銀行防詐騙應(yīng)急預(yù)案第一章總則第一條為了維護(hù)我行營業(yè)環(huán)境的穩(wěn)定秩序，防范詐騙事件 的發(fā)生，保障我行客戶的資金財(cái)產(chǎn)安全，并在發(fā)生詐騙事件時(shí), 迅速有效地進(jìn)行化解處置，最大限度的降低損失，根據(jù)相關(guān)規(guī)定, 結(jié)合我行實(shí)際，特制定本應(yīng)急預(yù)案。第二條我行防詐騙事件應(yīng)急處置突發(fā)事件的工作原則：（一）堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥的原則，結(jié)合銀行業(yè)特 點(diǎn)及我行實(shí)際進(jìn)行處置；（二）堅(jiān)持保密原則，進(jìn)行處置時(shí)嚴(yán)格遵守保密法規(guī)及有關(guān) 規(guī)定，除按正規(guī)途徑進(jìn)行信息報(bào)告和公開披露外，不得泄露事件 相關(guān)機(jī)密信息；（三）堅(jiān)持“統(tǒng)一指揮、各方聯(lián)動”的原則，總行各部門、 各支行（營業(yè)部）應(yīng)按照權(quán)限和職責(zé)各司其職，服從統(tǒng)一指揮, 積

2、極參與事件處置。第二章組織指揮體系及職責(zé)第三條我行總行成立防詐騙事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組, 由行長擔(dān)任組長，監(jiān)事長、副行長擔(dān)任副組長，各支行（營業(yè)部） 負(fù)責(zé)人、總行各部門經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組成員。第四條我行防詐騙事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公 室，辦公室設(shè)在綜合管理部，辦公室主任由綜合管理部經(jīng)理擔(dān)任， 負(fù)責(zé)本預(yù)案的組織實(shí)施。第五條 各支行（營業(yè)部）比照總部應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)的組成， 結(jié)合實(shí)際情況設(shè)置相應(yīng)的應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)。第六條防詐騙事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)（-）在人民銀行、銀監(jiān)局和市公安局的監(jiān)管指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)*村鎮(zhèn)銀行轄內(nèi)防詐騙事件的應(yīng)急處置工作；（二）負(fù)責(zé)決定啟動、終止本預(yù)案；（三）負(fù)責(zé)決定重大處置

3、措施和信息披露等重大事項(xiàng)；（四）負(fù)責(zé)處置工作其他重要事項(xiàng)的決策。第七條防詐騙事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職責(zé)（一）負(fù)責(zé)制定和修訂防詐騙事件應(yīng)急處置預(yù)案；（二）負(fù)責(zé)組織實(shí)施本預(yù)案，包括處置工作中的所有指揮協(xié) 調(diào)工作；（三）負(fù)責(zé)及時(shí)準(zhǔn)確地接收、處理、上報(bào)、通報(bào)、發(fā)布有關(guān) 突發(fā)事件信息資料；（四）負(fù)責(zé)組織防詐騙事件應(yīng)急處置的相關(guān)培訓(xùn)及預(yù)案演練;（五）負(fù)責(zé)監(jiān)督各支行（營業(yè)部）、總行各部門對安全保衛(wèi) 工作職責(zé)履行情況等；（六）完成應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。第八條防詐騙事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組成員的主要職責(zé)（一）綜合管理部1. 協(xié)助防詐騙事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組和領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，負(fù)責(zé)全行防詐騙事件處置的組織

4、協(xié)調(diào)和調(diào)度工作；2. 負(fù)責(zé)組織防詐騙突發(fā)事件應(yīng)急處置的相關(guān)培訓(xùn)及預(yù)案演 練的具體實(shí)施，提出修訂預(yù)案的建議；3. 及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)防詐騙事件的處置進(jìn)展，組織有關(guān)部 門做好政策的宣傳和組織工作；4. 完成應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。5. 負(fù)責(zé)在我行防詐騙事件應(yīng)急處置中提供內(nèi)部保衛(wèi)，并在接 報(bào)安保事件后第一時(shí)間趕赴現(xiàn)場，組織疏散群眾，維護(hù)現(xiàn)場秩序；6. 負(fù)責(zé)在我行防詐騙事件應(yīng)急處置中與公安部門的對口聯(lián) 絡(luò)和配合協(xié)作，跟蹤涉案事件處置進(jìn)程，配合案偵調(diào)查；7負(fù)責(zé)全行消防安全檢查，及時(shí)處理風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極預(yù)防安 保類突發(fā)事件的發(fā)生。（二）總行其他部門的職責(zé)在總部防詐騙事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮下，具

5、體負(fù)責(zé) 處理各自職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)應(yīng)急工作事務(wù)。（三）各支行（營業(yè)部）職責(zé)各支行（營業(yè)部）比照總部應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)的職責(zé)，明確本機(jī) 構(gòu)職責(zé)；根據(jù)本預(yù)案，制定所在支行（部）預(yù)案，在總行防詐騙 應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一指揮下，負(fù)責(zé)本轄內(nèi)的防詐騙應(yīng)急處置工作。第三章預(yù)防和預(yù)警機(jī)制第九條加強(qiáng)管理預(yù)防為主按照“安全第一，預(yù)防為主”的方針，各單位應(yīng)相互配合, 共同做好預(yù)防工作，及時(shí)消除詐騙突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患。各支行（營業(yè)部）和總行各部門應(yīng)增強(qiáng)預(yù)防詐騙事件意識, 切實(shí)做好各項(xiàng)安全教育、培訓(xùn)、演練工作。第四章應(yīng)急處置程序第十條應(yīng)急響應(yīng)（一）凡本支行（部）、總行部門轄內(nèi)發(fā)生詐騙突發(fā)事件， 應(yīng)立即啟動本單位預(yù)案開展自救，情況緊

6、急時(shí)可電話告知總行應(yīng) 急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時(shí)按照標(biāo)準(zhǔn)格式（見附件）報(bào)總 行應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時(shí)撥打“110”報(bào)警。（二）辦公室接報(bào)后立即報(bào)告應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組主要領(lǐng)導(dǎo)， 啟動本預(yù)案開展處置，同時(shí)視情況在2小時(shí)內(nèi)書面上報(bào)主發(fā)起行、 人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監(jiān)局以及市公安局等相關(guān)市 級部門。第十一條下達(dá)應(yīng)急處置指令領(lǐng)導(dǎo)小組了解事件基本情況后，應(yīng)立即下達(dá)應(yīng)急處置指令 和要求，并由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室傳達(dá)指令，根據(jù)事件性質(zhì)安排主要 處置人員立即趕赴現(xiàn)場，采取必要措施，進(jìn)一步掌握事件狀況， 防止事態(tài)惡化，同時(shí)保護(hù)現(xiàn)場和維護(hù)治安秩序，負(fù)責(zé)現(xiàn)場統(tǒng)一指 揮。第十二條實(shí)施處置組織車輛、援救器

7、材和救援人員實(shí)施現(xiàn)場救助，組織人員進(jìn) 行現(xiàn)場勸導(dǎo)和疏散群眾，控制局面，組織技術(shù)力量恢復(fù)系統(tǒng)工作, 保持與領(lǐng)導(dǎo)小組的通訊，隨時(shí)將處置情況報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)小組。第五章信息處置規(guī)范第十三條信息報(bào)告的基本原則及時(shí)性原則：最先獲悉詐騙突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機(jī)構(gòu), 必須在第一時(shí)間內(nèi)按規(guī)定報(bào)告；準(zhǔn)確性原則：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷；規(guī)范性原則：報(bào)告內(nèi)容應(yīng)規(guī)范。第十四條信息報(bào)告的主要內(nèi)容（一）事件所涉及的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間；（二）事件發(fā)生原因、性質(zhì)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害 程度、影響范圍等情況；（三）事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)采取和下步擬 采取的應(yīng)對措施；（四）其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。第十五條

8、信息報(bào)告的一般程序和要求（-）各支行（營業(yè)部）及總行相關(guān)部門轄內(nèi)發(fā)生詐騙突發(fā) 事件后，應(yīng)在第一時(shí)間（時(shí)限不超過15分鐘）電話向總行防詐 騙處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告，并在30分鐘內(nèi)通過傳真或網(wǎng) 絡(luò)以書面形式，向總行應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。（二）防詐騙應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在接報(bào)后，迅速 電話報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)小組組長和副組長，并經(jīng)請示同意后，根據(jù)事件性 質(zhì)，視情況以書面形式同時(shí)向主發(fā)起行、*銀監(jiān)局、人民銀行* 中心支行及市公安局等相關(guān)部門報(bào)告，時(shí)限不超過2個小時(shí)。內(nèi)容包括：機(jī)構(gòu)名稱、詐騙突發(fā)事件發(fā)生的地點(diǎn)、時(shí)間；事 件的原因、性質(zhì)、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及事件發(fā) 生后的社會穩(wěn)定情況

9、；事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失；已采 取的應(yīng)對措施及擬進(jìn)一步采取的措施；其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。第十六條信息報(bào)告的主要途徑總行防詐騙應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)值班電話，工作 時(shí)間為* （綜合管理部安全保衛(wèi)專員），非工作時(shí)間為* （綜合 管理部安全保衛(wèi)專員）。上述值班電話接報(bào)后在第一時(shí)間內(nèi)報(bào)防 詐騙應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任（綜合管理部經(jīng)理），辦公室主任 負(fù)責(zé)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組組長、副組長，并事件具體發(fā)展和性質(zhì)報(bào)告領(lǐng) 導(dǎo)小組相關(guān)成員。第十七條新聞報(bào)道在防詐騙突發(fā)事件發(fā)生后以及應(yīng)急處置過程中，根據(jù)有關(guān)保 密規(guī)定和實(shí)際需要，如果確需通過有關(guān)媒體對突發(fā)事件進(jìn)行適當(dāng) 報(bào)道，以引導(dǎo)社會輿論，維護(hù)社會穩(wěn)定，由防詐

10、騙應(yīng)急處置工作 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)新聞發(fā)布相關(guān)工作。第七章后期處置第十八條后續(xù)工作防詐騙突發(fā)事件應(yīng)急處置工作結(jié)束后，應(yīng)盡快組織恢復(fù)正常 辦公營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報(bào)道工作，把握正確 的輿論宣傳導(dǎo)向，最大程度地降低詐騙突發(fā)事件所帶來的不良影 響。第十九條表彰與獎勵按相關(guān)規(guī)定對參與應(yīng)急處置工作中表現(xiàn)突出、貢獻(xiàn)巨大的人 員進(jìn)行表彰和獎勵。第二十條評估與總結(jié)由防詐騙突發(fā)事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組部署相關(guān)部門調(diào) 查事件發(fā)生的原因、處置過程，評估對我行經(jīng)營以及周邊社會的 遠(yuǎn)期影響，形成書面評估報(bào)告上報(bào)主發(fā)起行、*銀監(jiān)局、人民銀 行*中心支行及市公安局，并針對處置過程中暴露出的問題，要 求事發(fā)單位進(jìn)行整改，同時(shí)修改或完善本預(yù)案。第二十一條通訊保障本行各級管理人員以及重要崗位人員應(yīng)確保24小時(shí)通訊暢 通（手機(jī)、固定電話或其它報(bào)備聯(lián)系方式）。