X保險(xiǎn)代理公司管理規(guī)定

1、x保險(xiǎn)代理公司管理規(guī)定 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 第一章總則 第一條 為保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,維護(hù)公正競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序,防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn),依據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法(以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)法)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)是指依照保險(xiǎn)法等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)設(shè)立的,依據(jù)保險(xiǎn)人的委托,在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。 第三條凡經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)特地設(shè)立,在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),均適用本規(guī)定。 第四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,

2、遵循自愿、誠(chéng)懇信用和公正競(jìng)爭(zhēng)原則。 第五條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),其代理行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任由保險(xiǎn)人擔(dān)當(dāng)。 因授權(quán)不明,給他人造成損害的,保險(xiǎn)人擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任,保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)負(fù)連帶責(zé)任。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不履行代理職責(zé)或履行代理合同義務(wù)不符合商定,而給被代理人造成損害的,應(yīng)當(dāng)依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以被代理人名義從事的保險(xiǎn)代理活動(dòng),未經(jīng)被代理人追認(rèn)的,由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任。相對(duì)人有理由相信保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有代理權(quán)的,該保險(xiǎn)代理活動(dòng)有效,由保險(xiǎn)人擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任。 第六條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。 第二章設(shè)立 第七條保險(xiǎn)代

3、理機(jī)構(gòu)可以以合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。 第八條設(shè)立合伙企業(yè)形式的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備下列條件: (一)有兩個(gè)以上的合伙人,并且具有相應(yīng)民事行為能力; (二)有符合法律規(guī)定的合伙協(xié)議; (三)出資不得低于人民幣50萬元的實(shí)收貨幣; (四)有符合法律規(guī)定的合伙企業(yè)名稱和住宅; (五)具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員; (六)持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(以下簡(jiǎn)稱資格證書)的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一; (七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。 第九條設(shè)立有限責(zé)任公司形式的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備下列條件: (一)有2個(gè)以上至50個(gè)以下的股東; (

4、二)有符合法律規(guī)定的公司章程; (三)注冊(cè)資本不得低于人民幣50萬元的實(shí)收貨幣; (四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住宅; (五)持有資格證書的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一; (六)有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員; (七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。 第十條設(shè)立股份有限公司形式的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備下列條件: (一)有5個(gè)以上符合法律規(guī)定的發(fā)起人; (二)有符合法律規(guī)定的公司章程; (三)注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬元的實(shí)收貨幣; (四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住宅; (五)持有資格證書的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

5、 (六)有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員; (七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。 第十一條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣。 第十二條 依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定不能投資于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的單位和個(gè)人,不得成為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的股東、發(fā)起人或合伙人。 第十三條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格由中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查。 本規(guī)定所稱的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員包括公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或合伙企業(yè)的負(fù)責(zé)人。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對(duì)申請(qǐng)材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄,談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申報(bào)材料、

6、考察談話記錄、考試成果作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)被考察人任職資格的審查意見,一并存入被考察人的任職資格檔案。 第十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員除應(yīng)持有資格證書外,還應(yīng)符合下列條件之一: (一)具有經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)代理或相關(guān)工作三年以上; (二)具有非經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險(xiǎn)或相關(guān)工作五年以上。 從事保險(xiǎn)代理或相關(guān)工作10年以上的,其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。 第十五條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。 第十六條申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料: (一)籌建申請(qǐng)報(bào)告; (二)籌建可行性報(bào)告,

7、包括市場(chǎng)狀況分析、機(jī)構(gòu)發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利狀況預(yù)估等; (三)機(jī)構(gòu)框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等; (四)籌建方案; (五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件; (六)籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄以及其他不良記錄的聲明; (七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。 第十七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件: (一)具有大專以上學(xué)歷; (二)具有保險(xiǎn)代理或相關(guān)工作經(jīng)歷; (三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。 第十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請(qǐng)人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查,自收

8、到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請(qǐng)人作出是否批準(zhǔn)籌建的打算,書面通知申請(qǐng)人;不批準(zhǔn)籌建的,應(yīng)說明理由。 第十九條 經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)成立籌備組,并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)代理活動(dòng)。 第二十條完成籌建工作的,申請(qǐng)人可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng),并提交下列材料: (一)開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告; (二)公司章程或合伙協(xié)議; (三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等; (四)高級(jí)管理人員送審材料; (五)員工名冊(cè)、員工資格證書復(fù)印件和身份證復(fù)印件; (六)股東或合

9、伙人名冊(cè)、法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財(cái)務(wù)印章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、自然人股東或合伙人身份證復(fù)印件; (七)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件; (八)計(jì)算機(jī)軟、硬件配備狀況; (九)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)或全部權(quán)的證明文件; (十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書; (十一)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。 第二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自接到符合要求的開業(yè)申請(qǐng)材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收,在三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的打算,并書面通知開業(yè)申請(qǐng)人;不批準(zhǔn)開業(yè)的,應(yīng)說明理由。 第二十二條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)。 第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)

10、定領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證(以下簡(jiǎn)稱許可證)。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)許可證后應(yīng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。 第二十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)成立后無正值理由超過六個(gè)月未開業(yè)的,或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可吊銷其許可證。 第二十五條 許可證有效期三年,保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期滿六十天前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)許可證。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可拒絕為其換發(fā)許可證;未獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)換發(fā)的許可證的,不得連續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。 第三章變更和終止 第二十六條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的下列事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn): (一)修改公司章程或合伙協(xié)議;

11、(二)變更注冊(cè)資本或出資額; (三)變更股東或合伙人; (四)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例; (五)變更組織形式; (六)變更住宅; (七)變更高級(jí)管理人員; (八)變更業(yè)務(wù)范圍; (九)變更公司或企業(yè)名稱; (十)分立、合并; (十一)解散、破產(chǎn); (十二)法律、行政法規(guī)要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng)。 第二十七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)交回許可證,并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。 第四章從業(yè)資格 第二十八條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試。 凡年滿18周歲,具有高中以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的人員均可報(bào)名參與考試。 第二十九條 凡通過保險(xiǎn)代理

12、從業(yè)人員資格考試者,均可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)領(lǐng)取資格證書。申請(qǐng)領(lǐng)取資格證書的人員,需提交下列材料: (一)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試合格證明文件; (二)身份證或護(hù)照(影印件); (三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開具的以往行為證明材料; (四)近期正面免冠兩寸照片兩張。 第三十條申請(qǐng)領(lǐng)取資格證書應(yīng)當(dāng)符合下列條件: (一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力; (二)品德良好、正直誠(chéng)懇,具有良好的職業(yè)道德; (三)在申請(qǐng)前五年未受過刑事懲罰或嚴(yán)重的行政懲罰。 第三十一條符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格條件的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可直接授予其資格證書,詳細(xì)方法另行制定。 第三十二條資格證

13、書由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。 第三十三條資格證書是中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。 第三十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定,對(duì)其從業(yè)人員實(shí)行執(zhí)業(yè)資格管理。 第三十五條保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書)是保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)的證明文件。 第三十六條執(zhí)業(yè)證書由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制,由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)核發(fā)。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得向未取得資格證書的員工核發(fā)執(zhí)業(yè)證書。 第三十七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),應(yīng)主動(dòng)出示執(zhí)業(yè)證書。 第三十八條 因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受處處罰,并被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的人

14、員,已獲得資格證書的,保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書,已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的,保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)收回執(zhí)業(yè)證書。 第三十九條 持有執(zhí)業(yè)證書的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員終止從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)時(shí),保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)將其執(zhí)業(yè)證書收回。 第五章經(jīng)營(yíng)管理 第四十條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在核定的經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。 第四十一條經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù): (一)代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品; (二)代理收取保險(xiǎn)費(fèi); (三)依據(jù)保險(xiǎn)公司的委托,代理相關(guān)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠。 第四十二條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中不得有下列行為: (一)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介

15、業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來; (二)超出中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域; (三)超越授權(quán)范圍,損害被代理保險(xiǎn)公司的合法權(quán)益; (四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù); (五)挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi); (六)向客戶做不實(shí)宣傳,誤導(dǎo)客戶投保; (七)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要狀況或不照實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng),哄騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人; (八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正值手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同; (九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人惡意欺詐保險(xiǎn)公司; (十)法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)公司利益的行為。 第四十三條保險(xiǎn)代理

16、機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng)。 第四十四條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與所代理的保險(xiǎn)公司訂立書面委托代理合同。 第四十五條保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入可以由投保人直接交付保險(xiǎn)公司,或由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代收。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代收保費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的保費(fèi)代收帳戶,保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得挪用、侵占該帳戶上的資金。 第四十六條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立代理業(yè)務(wù)的具體記錄,逐筆記錄客戶名稱、代理的險(xiǎn)種、代收的保費(fèi)收取時(shí)間和解付時(shí)間、代理傭金的收取金額準(zhǔn)時(shí)間等內(nèi)容。 第四十七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)對(duì)代收的保費(fèi),應(yīng)在商定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行解付。 第四十八條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的

17、當(dāng)事人的商業(yè)隱秘。 第四十九條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)與被代理保險(xiǎn)公司終止代理關(guān)系后,應(yīng)按商定將被代理保險(xiǎn)公司的各種單證、材料及未解付的保費(fèi)等交還被代理的保險(xiǎn)公司。 第五十條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,不得少于十年。 第五十一條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其工作人員進(jìn)行定期培訓(xùn),每年培訓(xùn)時(shí)間累計(jì)不得少于10個(gè)工作日。 第五十二條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)公司委托辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)時(shí),保險(xiǎn)公司可要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)向其繳納一定數(shù)額的保證金,詳細(xì)數(shù)額和繳納方式由雙方協(xié)商。 第五十三條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按其注冊(cè)資本或出資額的5%繳存營(yíng)業(yè)保證金,或按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在開

18、業(yè)后三十天內(nèi)將營(yíng)業(yè)保證金足額繳存到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn),保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以以中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的有價(jià)證券繳存營(yíng)業(yè)保證金。 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得動(dòng)用其繳存的營(yíng)業(yè)保證金。 第六章監(jiān)督檢查 第五十四條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。 第五十五條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、精確、完整。 第五十六條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其出具的審計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)事項(xiàng)的說明。 前款所稱會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件: (一)會(huì)計(jì)

19、師事務(wù)所成立三年以上,沒有不良記錄; (二)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全; (三)有10名以上注冊(cè)會(huì)計(jì)師。 第五十七條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)作,并按要求供應(yīng)有關(guān)資料。 第五十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括: (一)公司或企業(yè)設(shè)立、變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù); (二)資本金或出資額; (三)營(yíng)業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn); (四)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況; (五)財(cái)務(wù)狀況; (六)信息系統(tǒng); (七)管理和內(nèi)部掌握; (八)高級(jí)管理人員的任職資格; (九)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。 第七章罰則 第五十九條違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的,予以取

20、締,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的,并處沒收違法所得。 第六十條 申請(qǐng)人供應(yīng)虛假材料或采取其他哄騙手段而獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建或開業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷許可證,并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。 第六十一條 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,賜予警告,處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷許可證。 第六十二條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程或合伙協(xié)議、注冊(cè)資本金或出資、住宅、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、股東或合伙人的,賜予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款。 第六十三條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列行為之一

21、的,賜予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款: (一)未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級(jí)管理人員; (二)未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級(jí)管理人員; (三)因特別狀況經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意指定的臨時(shí)負(fù)責(zé)人,其實(shí)際任期超過3個(gè)月; (四)未按規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)抄報(bào)高級(jí)管理人員任命打算或高級(jí)管理人員紀(jì)律處分打算。 第六十四條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)超出核定的業(yè)務(wù)范圍或經(jīng)營(yíng)區(qū)域開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的,賜予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷許可證。 第六十五條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在籌建期間從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的,賜予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款

22、,有違法所得的,并處沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,取消籌建資格。 第六十六條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來的,賜予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。 第六十七條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定發(fā)放執(zhí)業(yè)證書的,賜予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。 第六十八條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正值手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同,或采取非正值手段進(jìn)行不公正競(jìng)爭(zhēng)的,賜予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證。 第六十九條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定,挪用、侵占保費(fèi)的,賜

23、予警告,處以10 萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證。 第七十條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在終止代理關(guān)系后,未按商定向被代理保險(xiǎn)公司交付各種單證、材料的,賜予警告,處以1 萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證。 第七十一條保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中散布虛假信息,損害他人信譽(yù),造成不良影響的,賜予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。 第七十二條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,賜予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷許可證。 第七十三條 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)存在虛假出資或者抽逃出資的,責(zé)令停業(yè)整頓,并處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷許可證。 第七十四條