銀行出納 崗位職責(zé)

1、銀行出納 崗位職責(zé) 篇一:銀行出納崗位職責(zé) 1、熟識國家財(cái)經(jīng)法規(guī)和學(xué)院規(guī)章制度,堅(jiān)持原則,辦事公正。 2、嚴(yán)格根據(jù)國家銀行結(jié)算制度,辦理銀行存款業(yè)務(wù)。付款時要專心復(fù)核原始單據(jù)金額,并加蓋“銀行付訖”戳記。 3、正確使用和填制轉(zhuǎn)賬支票,嫻熟把握銀行存款的各種結(jié)算方式,發(fā)出的轉(zhuǎn)賬支票,領(lǐng)款人必需在存根聯(lián)上簽章。過期未用的轉(zhuǎn)賬支票應(yīng)準(zhǔn)時收回注銷,并加蓋“作廢”戳記。 4、依據(jù)已辦理完畢的銀行存款收、付款憑證,按憑證編號順序逐筆登記銀行存款日記帳,并結(jié)出余額,做到日清月結(jié),帳帳相符,帳證相符。 5、經(jīng)常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單,按月編制銀行存款余額調(diào)整表,如發(fā)覺未達(dá)賬項(xiàng),要準(zhǔn)時查清。 6、準(zhǔn)時匯

2、出在外人員工資。 7、隨時把握銀行存款余額,不得簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票。轉(zhuǎn)賬支票填寫錯誤時應(yīng)加蓋“作廢”戳記并留存,年終統(tǒng)一裝訂歸檔。轉(zhuǎn)賬支票遺失時要馬上向科長報(bào)告,并到銀行辦理掛失手續(xù)。 8、不得將銀行賬戶出借給其他單位或個人使用。 9、不得將空白轉(zhuǎn)賬支票交給其他單位或個人簽發(fā)。 10、妥當(dāng)保管銀行對賬單、轉(zhuǎn)帳支票、銀行預(yù)留的法人印鑒章、出納收、付訖印章及保險(xiǎn)柜鑰匙,防止丟失,被盜。 11、完成科長交辦的其他工作。 篇二:銀行出納崗位職責(zé) 1.嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)算制度,根據(jù)會計(jì)規(guī)定、程序和要求辦理銀行收支結(jié)算業(yè)務(wù),完備手續(xù)。 2.負(fù)責(zé)辦理學(xué)院行政、食堂、醫(yī)務(wù)賬戶的銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。全部銀行收支業(yè)務(wù)必

3、需先審核,后辦理,精確填制各種銀行憑證。 3.負(fù)責(zé)完成全院干警(包括離退休人員)的工資和學(xué)生助學(xué)金的造表、發(fā)放工作。 4.負(fù)責(zé)整理學(xué)院行政、食堂、醫(yī)務(wù)賬戶的各種報(bào)銷單據(jù),準(zhǔn)時做好憑證錄入工作。專心核對銀行賬,對各項(xiàng)銀行往來款項(xiàng)要準(zhǔn)時結(jié)算、準(zhǔn)時入賬。 5.負(fù)責(zé)保管學(xué)院行政、食堂、醫(yī)務(wù)賬戶的空白支票;隨時把握銀行存款狀況,不開空頭支票,不透支。 6.負(fù)責(zé)學(xué)院有關(guān)經(jīng)費(fèi)的收付。 7.嚴(yán)守財(cái)經(jīng)制度,遵守職業(yè)道德,文明服務(wù)。 8.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 篇三:銀行出納工作職責(zé) 一、嚴(yán)格遵守國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律,專心根據(jù)規(guī)定辦理現(xiàn)金、銀行存款的結(jié)算、收付業(yè)務(wù)。 二、專心審核各種費(fèi)用的報(bào)銷,對不合法、不合理的原始憑

4、證堅(jiān)決予以退回。 三、發(fā)放事業(yè)編制職工工資及獎金等費(fèi)用。 四、保管好各種空白支票、庫存現(xiàn)金、有價證券、財(cái)務(wù)印鑒。 五、專心按時登記現(xiàn)金日記帳及銀行存款帳,做到日清月結(jié),按月核對銀行余額,填制銀行余額調(diào)整表。 六、專心精確填制現(xiàn)金收付憑證。 七、負(fù)責(zé)各類票據(jù)的認(rèn)購和發(fā)放登記工作。 八、完成上級交辦的其它任務(wù)。 篇四:銀行出納的崗位職責(zé) 1.根據(jù)國家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定,辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。出納員應(yīng)嚴(yán)格遵守現(xiàn)金開支范圍,非現(xiàn)金結(jié)算范圍不得用現(xiàn)金收付;遵守庫存現(xiàn)金限額,超限額的現(xiàn)金按規(guī)定準(zhǔn)時送存銀行;現(xiàn)金管理要做到日清月結(jié),賬面余額與庫存現(xiàn)金每日下班前應(yīng)核對,發(fā)覺問題,準(zhǔn)時查對;

5、銀行存款賬與銀行對賬單也要準(zhǔn)時核對,如有不符,應(yīng)馬上通知銀行調(diào)整。 2.依據(jù)會計(jì)制度的規(guī)定,在辦理現(xiàn)金和銀行存款收付業(yè)務(wù)時,要嚴(yán)格審核有關(guān)原始憑證,再據(jù)以編制收付款憑證,然后依據(jù)編制的收付款憑證逐筆順序登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬,并結(jié)出余額。 3.根據(jù)國家外匯管理和結(jié)匯、購匯制度的規(guī)定及有關(guān)批件,辦理外匯出納業(yè)務(wù)。外匯出納業(yè)務(wù)是政策性很強(qiáng)的工作,隨著改革開放的深入發(fā)展,國際間經(jīng)濟(jì)交往日益頻繁,外匯出納也越來越重要。出納人員應(yīng)熟識國家外匯管理制度,準(zhǔn)時辦理結(jié)匯、購匯、付匯;避免國家外匯損失。 4.把握銀行存款余額,不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票,不準(zhǔn)出租出借銀行賬戶為其它單位辦理結(jié)算。這是出納員必需遵守的

6、一條紀(jì)律,也是防止經(jīng)濟(jì)犯罪、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序的重要方面。出納員應(yīng)嚴(yán)格支票和銀行賬戶的使用和管理,從出納這個崗位上堵塞結(jié)算漏洞。 5.保管庫存現(xiàn)金和各種有價證券(如國庫券、債券、股票等)的安全與完整。要建立適合本單位狀況的現(xiàn)金和有價證券保管責(zé)任制,如發(fā)生短缺,屬于出納員責(zé)任的要進(jìn)行賠償。 6.保管有關(guān)印章、空白收據(jù)和空白支票。印章、空白票據(jù)的安全保管非常重要,在實(shí)際工作中,因丟失印章和空白票據(jù)給單位帶來經(jīng)濟(jì)損失的不乏其例。對此,出納員必需高度重視,建立嚴(yán)格的管理方法。通常,單位財(cái)務(wù)公章和出納員名章要實(shí)行分管,交由出納員保管的出納印章要嚴(yán)格按規(guī)定用途使用,各種票據(jù)要辦理領(lǐng)用和注銷手續(xù)。 篇五:銀行出納

7、的崗位職責(zé) 出納主要負(fù)責(zé)公司的貨幣資金核算、往來結(jié)算、工資核發(fā)。 出納不得兼任稽核、會計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的全過程。 一、現(xiàn)金和銀行 1.辦理現(xiàn)金支出,審核審批有據(jù)。嚴(yán)格根據(jù)國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定,必需經(jīng)過會計(jì)審核、財(cái)務(wù)經(jīng)理簽批,方可辦理款項(xiàng)收支。單筆2000元以下的零星支出才使用現(xiàn)金方式支付。 收付款后,加蓋“收訖”、“付訖”戳記。日常周轉(zhuǎn)金不得超過5000元,如有超出,需繳存銀行。不允許私自坐支收到的現(xiàn)金及支票,要準(zhǔn)時送交銀行。不得以“白條”抵充現(xiàn)金,更不得任意挪用現(xiàn)金。假如發(fā)覺庫存現(xiàn)金有短缺或盈余,應(yīng)查明原因,依據(jù)狀況分

8、別處理,不得私下取走或補(bǔ)足。如有短缺,要負(fù)賠償責(zé)任。要保守保險(xiǎn)柜密碼的隱秘,保管好鑰匙,不得任意轉(zhuǎn)交他人。 2.辦理銀行結(jié)算,規(guī)范使用支票。嚴(yán)格根據(jù)銀行結(jié)算制度規(guī)定,超過2000元的支付用支票或電匯方式支付。 收到支票需準(zhǔn)時填寫支票進(jìn)帳單并送銀行,不可延期送票。 辦理匯款,留意帳號的填寫,嚴(yán)禁發(fā)生匯款錯誤的事件。 簽發(fā)支票時應(yīng)注明收款單位、用途、金額、日期,并經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理簽批后方可使用。如因特別狀況確需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時,必需在支票上寫明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期,規(guī)定限額和報(bào)銷期限,并由領(lǐng)用支票人在專設(shè)登記簿上簽章。對于填寫錯誤的支票,必需加蓋“作廢”戳記,與存根一并保存。嚴(yán)格掌

9、握簽空白支票。支票遺失時要馬上向銀行辦理掛失手續(xù)。 3.每月5日之前收取上月末對帳單,核對并編制調(diào)整表,做好后交給會計(jì)。 二、記帳和報(bào)表 1.專心登記現(xiàn)金和銀行存款流水賬,保證日清月結(jié)。對收到的銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。 依據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證,逐筆順序登記現(xiàn)金和銀行存款日記流水賬,并結(jié)出余額。銀行存款的賬面余額要準(zhǔn)時與銀行對賬單核對。對于末達(dá)賬款,要準(zhǔn)時查詢。要隨時把握銀行存款余額。 登記完畢將憑證轉(zhuǎn)會計(jì)處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對,有關(guān)未達(dá)賬應(yīng)做好“銀行存款余額調(diào)整表”。每星期要填報(bào)資金收入及支出的明細(xì)表。 2.每日盤存現(xiàn)金及銀行存款,做到賬賬、賬表、賬物相符?？偨?jīng)

10、理可派人抽查、核對資金狀況。 三、其它 1.兼職公司外匯收付核銷工作; 2.學(xué)習(xí)、了解、把握財(cái)經(jīng)法規(guī)和制度,提高自己的政策水平。維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,執(zhí)行財(cái)會制度,抵制不合法的收支和弄虛作假行為。 篇六: 1、嚴(yán)格根據(jù)國家有關(guān)銀行結(jié)算管理?xiàng)l例的規(guī)定,專心做好各項(xiàng)資金的銀行結(jié)算工作。 2、加強(qiáng)自身修養(yǎng),以良好的服務(wù)態(tài)度、高質(zhì)量的工作水平,快速、準(zhǔn)時、精確地做好銀行的各項(xiàng)收付工作。 3、正確使用各種銀行結(jié)算憑證,依據(jù)審核人員審核后的憑證準(zhǔn)時辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù),在辦理結(jié)算前必需專心審查、核對原始憑證、報(bào)銷單據(jù)和記帳憑證,簽發(fā)的支票要保證與原始憑證的單位、金額、用途相符,如發(fā)覺問題應(yīng)拒絕簽發(fā)支票并向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。 4、每日依據(jù)已辦理結(jié)算的銀行憑證準(zhǔn)時逐筆登記銀行日記帳,做到帳(單位帳)實(shí)(銀行存款)相符,帳(手工帳)帳(計(jì)算機(jī)帳)相符。月末準(zhǔn)時編制“銀行存款余額調(diào)整表”,確保帳面余額與銀行帳面余額相符。對銀行已支出的未達(dá)帳款要準(zhǔn)時通知支票領(lǐng)用人辦理報(bào)銷手續(xù),銀行未達(dá)帳未達(dá)時間平常不得超過一個月,年末不得跨年度。 5、嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù),不得簽發(fā)空白支票和空頭支票,蓋有印鑒的空白支票不得過夜存放,不得將銀行帳戶供應(yīng)給任何單位和個人辦理結(jié)算或套取現(xiàn)金。 6、嚴(yán)格保守保險(xiǎn)柜密