建行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)概要設(shè)計(1)

1、 重要客戶服務(wù)系統(tǒng)概要設(shè)計重要客戶服務(wù)系統(tǒng)項目組2001年8月16日一、概述6二、技術(shù)實施方案71）客戶服務(wù)分中心與城綜網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)拓?fù)鋱D72）開發(fā)實施所涉及的重要事項7l分中心聯(lián)入業(yè)務(wù)主機(jī)模式8l憑證打印、使用的具體辦法8l中間件和交換平臺的使用情況83）交換平臺網(wǎng)關(guān)接口組件設(shè)計8三、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)111）組件接口部分虛擬機(jī)構(gòu)、虛擬柜員112）業(yè)務(wù)種類表113）交易碼表114）各系統(tǒng)響應(yīng)碼表115）流水表116）重要客戶信息表11四、系統(tǒng)約定111） 重要客戶系統(tǒng)分中心報文標(biāo)準(zhǔn)112）文件傳輸?shù)奈募拔募夸浖s定11l批量文件的文件名12l文件存放的目錄123）重要客戶服務(wù)系統(tǒng)交易碼編碼規(guī)則124）M

2、essageId 的說明125）UserId的說明126）分中心對綜合網(wǎng)會計部分接口127）分中心對綜合網(wǎng)儲蓄部分接口13五、分行接口功能實現(xiàn)方案及處理流程131）、分中心對綜合網(wǎng)有關(guān)會計的接口13l分中心向綜合網(wǎng)系統(tǒng)簽到13l分中心向綜合網(wǎng)系統(tǒng)簽退14l付 、收款方會計系統(tǒng)記帳14零余額扣款15l通知會計系統(tǒng)打印憑證、辦理清算15l業(yè)務(wù)實時監(jiān)控和查詢（公司負(fù)責(zé)）16l會計系統(tǒng)單筆沖正交易16l查詢會計系統(tǒng)科目余額16l查詢會計系統(tǒng)帳戶余額17l查詢會計系統(tǒng)單個帳戶當(dāng)日流水17l批量查詢賬戶余額（賬戶數(shù)目每次有最大數(shù)N）17l批量查詢賬戶流水（賬戶數(shù)目每次有最大數(shù)N）17l分中心傳送客戶賬號清

3、單17l分中心取回會計批量賬戶昨日流水和余額文件17l取得會計系統(tǒng)當(dāng)日對帳清單文件18l會計系統(tǒng)批量記賬交易18l會系統(tǒng)計批量沖正交易192）、分中心對綜合網(wǎng)有關(guān)儲蓄部分接口19l代理股民保證金開戶19l代理股民保證金銷戶20l代理深交所開股東代碼卡20l代理上交所開股東代碼卡20l追加股東代碼20l修改股東信息20l銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)入20l銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)出21l查詢單個儲蓄卡號帳戶余額21l批量查詢儲蓄卡賬戶余額21l取回儲蓄系統(tǒng)對帳文件21l儲蓄卡賬戶批量轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出交易21l取儲蓄系統(tǒng)批量轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出交易結(jié)果文件2122l儲蓄系統(tǒng)儲蓄卡資金限額轉(zhuǎn)出22l儲蓄系統(tǒng)儲蓄卡資金全額轉(zhuǎn)出22六、與

4、會計系統(tǒng)接口22向會計系統(tǒng)簽到1200510123向會計系統(tǒng)簽退1200510223收、付款方會計系統(tǒng)記帳1200512023收、付款方會計系統(tǒng)記帳異常處理1200512424零余額扣款1200512125通知會計系統(tǒng)打印憑證12005122(*)26會計系統(tǒng)單筆沖正交易120051232627查詢會計系統(tǒng)科目余額120051502728查詢會計系統(tǒng)帳戶余額1200515128查詢會計系統(tǒng)單個帳戶當(dāng)日流水120051522829批量查詢帳戶余額1200515329批量查詢帳戶流水1200515430分中心傳送客戶帳號清單120051803031分中心取回會計系統(tǒng)批量帳戶昨日流水和余額文件120

5、0518131取得會計系統(tǒng)當(dāng)日對帳清單文件120051823132七、與儲蓄系統(tǒng)接口32向儲蓄系統(tǒng)簽到1200520133向儲蓄系統(tǒng)簽退1200520233銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出120052203334銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出異常處理1200522134查詢單個儲蓄卡帳戶余額1200525035批量查詢儲蓄卡帳戶余額120052513536取回儲蓄系統(tǒng)對帳文件1200528036儲蓄卡帳戶批量轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出交易120052813637儲蓄系統(tǒng)儲蓄卡資金限額轉(zhuǎn)出1200528337儲蓄系統(tǒng)儲蓄卡資金全額轉(zhuǎn)出1200528438八、代理業(yè)務(wù)與儲蓄系統(tǒng)接口39代理深交所開股東代碼卡1200180539

6、40代理上交所開股東代碼卡120018064041代理股民保證金開戶120018014142代理股民保證金銷戶120018024243追加股東代碼1200180443修改股東信息1200180344一、概述為確?？傂虚_發(fā)推廣的重要客戶服務(wù)系統(tǒng)項目在蘇州建行的順利實施，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)分析總行的業(yè)務(wù)需求及接口規(guī)范，并參照其他建行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)項目開展的具體情況，編寫了蘇州建行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)技術(shù)概要設(shè)計。本文檔對用戶所提出的需求進(jìn)行分析，對系統(tǒng)的功能和性能要求進(jìn)行了細(xì)化說明，力求詳盡、準(zhǔn)確、清晰、完整地反映用戶的需求，使任務(wù)提出者與開發(fā)者雙方對項目的需求有一個共同的理解，使之作為整個開發(fā)工作的前提

7、和基礎(chǔ)。本文檔是系統(tǒng)分析的一個組成部分，是概要設(shè)計、詳細(xì)設(shè)計的基礎(chǔ)，同時也作為項目測試和驗收時確認(rèn)的依據(jù)。本文檔預(yù)期讀者為重要客戶服務(wù)系統(tǒng)項目組人員及參與項目設(shè)計、開發(fā)、測試的人員。由于蘇州建行自成重要客戶服務(wù)分中心，無二級分行，新加入業(yè)務(wù)系統(tǒng)需要通過交換平臺，完成對綜合網(wǎng)的業(yè)務(wù)請求。在現(xiàn)有的結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，參照總行總體實施方案及接口規(guī)范，充分利用先進(jìn)數(shù)通公司提供的交換平臺軟件系統(tǒng)，制定接口及實施計劃。二、技術(shù)實施方案1）客戶服務(wù)分中心與城綜網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)拓?fù)鋱D分中心備用機(jī)分中心生產(chǎn)機(jī)vip接口vip接口網(wǎng)關(guān)組件前端請求渠道交換平臺信用卡儲蓄系統(tǒng)會計系統(tǒng) 其中分中心通信組件，作為交換平臺網(wǎng)關(guān)部分存放交換平

8、臺主機(jī)；分中心通信組件提供統(tǒng)一XML報文轉(zhuǎn)接函數(shù)；組件全部功能程序包括VIP通信接口函數(shù)使用、TUXEDO WS的ATMI接口函數(shù)、交換平臺網(wǎng)關(guān)接口函數(shù)，與交換平臺通過網(wǎng)關(guān)IPC機(jī)制進(jìn)行請求交換；組件接口部分邏輯上被認(rèn)為儲蓄或會計柜臺，具體說針對綜合網(wǎng)的交換平臺，組件接口都被認(rèn)為是轄區(qū)內(nèi)儲蓄、會計網(wǎng)點。接口部分要建立綜合網(wǎng)（如：37061）與儲蓄、會計虛擬網(wǎng)點的對應(yīng)表。針對BTB的會計業(yè)務(wù)，接口認(rèn)為虛擬柜臺，解決傳輸mac校驗問題，綜合網(wǎng)端以虛擬柜臺進(jìn)行mac校驗，以開戶柜臺、固定虛擬柜員進(jìn)行記帳。組件接口部分根據(jù)來自分中心報文Head的“接受方機(jī)構(gòu)號”（如：37061）進(jìn)行綜合網(wǎng)機(jī)構(gòu)尋址；2

9、）開發(fā)實施所涉及的重要事項l 分中心聯(lián)入業(yè)務(wù)主機(jī)模式通過交換平臺屏蔽業(yè)務(wù)系統(tǒng)差異，提供統(tǒng)一后臺記帳接口。l 憑證打印、使用的具體辦法方式一：如果總行提供集中處理點軟件，可以通過集中處理點進(jìn)行會計記帳憑證的實時打?。粚笈_清算的帳務(wù)，憑證日終批量在集中點打印。方式二：提供會計前臺生成打印記帳憑證。l 中間件和交換平臺的使用情況交換平臺使用BEA公司的TUXEDO中間件，完成交易請求數(shù)據(jù)的安全、完整傳輸，交易事務(wù)的一致性保證，服務(wù)具有負(fù)載均衡、動態(tài)伸縮等管理功能，各系統(tǒng)通過TUXEDO域劃分管理。發(fā)往交換平臺的為主交易服務(wù)，交換平臺發(fā)往各系統(tǒng)的為子交易服務(wù)，通過交換平臺完成子交易拆分調(diào)度、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換

10、、數(shù)據(jù)依賴路由，交換平臺通過網(wǎng)關(guān)組件完成與不使用TUXEDO中間件系統(tǒng)連接，組件為交換平臺與其他異構(gòu)系統(tǒng)溝通的橋梁。3）交換平臺網(wǎng)關(guān)接口組件設(shè)計一、 組件結(jié)構(gòu)通過對大客戶系統(tǒng)的分析，我們對交易請求方向進(jìn)行分析，目前只有兩種交易方式：請求銀行端交易、銀行端請求的交易。對這兩種交易方式分別設(shè)計一個組件，完成VIP交易請求和交換平臺交易請求的翻譯轉(zhuǎn)換。以交換平臺為核心，代理交換平臺接收交易請求組件為接收組件，代理交換平臺發(fā)送交易請求組件為發(fā)送組件，接收組件為網(wǎng)關(guān)的客戶組件、VIP的服務(wù)組件，發(fā)送組件為網(wǎng)關(guān)的服務(wù)組件、VIP的客戶組件。ü 請求交換平臺服務(wù)組件分中心à代理交換平臺服

11、務(wù)組件à交換平臺à業(yè)務(wù)主機(jī)ü 交換平臺請求服務(wù)組件前臺à交換平臺à代理分中心服務(wù)組件à分中心二、 解析函數(shù) 該部分定義兩個函數(shù)來完成xml格式數(shù)據(jù)和交換平臺的vp變量池數(shù)據(jù)元之間的轉(zhuǎn)換:1、 xml_2_vp(FDVARPOOL *_vp , char * _xmlbuf )1)、對于重復(fù)記錄，先調(diào)用GetRecord()函數(shù)將多記錄的各個數(shù)據(jù)項取出來放到動態(tài)數(shù)組中，然后調(diào)用rec_item_2_vp()將數(shù)組逐項放入變量池內(nèi)2）、對于嵌套FORM，采用第歸掉用來處理，處理時根據(jù)FORM的名字判斷是否為包頭，如果是，調(diào)用xml_hea

12、d_2_vp()函數(shù)將數(shù)據(jù)解入變量池3)、對于其他的數(shù)據(jù)元素，調(diào)用函數(shù)body_item_2_vp()將數(shù)據(jù)解入變量池內(nèi)。2、 vp_2_xml( FDVARPOOL *_vp, char *_xmlbuf )1)、對于重復(fù)記錄，先調(diào)用rec_vp_2_item()將多記錄的各個數(shù)據(jù)項從變量池內(nèi)取出來放到動態(tài)數(shù)組中，然后調(diào)用SetRecord()將數(shù)組逐項放入xmlbuf的相應(yīng)標(biāo)簽內(nèi)2）、對于嵌套FORM，采用第歸掉用來處理，處理時根據(jù)FORM的名字判斷是否為包頭，如果是，調(diào)用xml_vp_2_head()函數(shù)將數(shù)據(jù)解入xmlbuf內(nèi)。3)、對于其他的數(shù)據(jù)元素，調(diào)用函數(shù)body_vp_2_it

13、em()將數(shù)據(jù)解入xmlbuf內(nèi)。3、 相關(guān)的公用函數(shù)1)、int get_tag_by_elem( u_int elem, char *tagname ); 描述：根據(jù)數(shù)據(jù)元素號elem獲得對應(yīng)的標(biāo)簽名。2）、int get_tag_from_tagset( char *tagset, int i,char *tmp_tag ); 描述：從標(biāo)簽集合tagset中取得3) int get_tagset_by_txcode( char *tagset, char *flag, char *txcode ),描述： 根據(jù)交易碼，獲得標(biāo)簽集合 4） int get_fname_by_txcode(

14、char *txcode, char *flag, char *fname) 描述： 根據(jù)交易碼、標(biāo)志取得FORM名稱。flag =”0”, 取得輸出FORM, flag = 1, 取得輸入FORM.三、 解析函數(shù)1、數(shù)據(jù)元素定制1） 所有數(shù)據(jù)元素對應(yīng)的標(biāo)簽類型都是char *類型，在變量池內(nèi)將數(shù)據(jù)元素分為s(string), h(short), i(int), l(long), f(float), d(double), c(char)共七中類型，本系統(tǒng)用到的有s 、l、d三種類型2） 對于金額類的標(biāo)簽，對應(yīng)的數(shù)據(jù)元素定義為d(double)類型，對于流水類標(biāo)簽，對應(yīng)的數(shù)據(jù)元素定義為l(lon

15、g)類型，其他的全部定義為s(string)類型。3） 數(shù)據(jù)元素的取名規(guī)范是：對應(yīng)的標(biāo)簽名變?yōu)榇髮懼蠹由弦粋€前綴B13_，例如，標(biāo)簽名TxCode對應(yīng)的數(shù)據(jù)元素名為B13_TXCODE.4） 參考文當(dāng)：D19_F接口規(guī)范（分行）135.doc、ADT-SC-平臺定制規(guī)范-v1.0.1.doc 2、FORM格式定制 發(fā)往交換平臺為主交易請求，對每一個交易定制一對FORM。上面提到的解析函數(shù)就是根據(jù)這一對FORM完成解析工作的。主交易FORM的命名規(guī)則是：MMSG_XXXXXXXX_OUT (IN).其中XXXXXXXX是交換平臺的主交易碼，等于分中心交易碼(即TxCode值) 前面加上1200

16、，例如，分中心交易碼5151對應(yīng)的交換平臺交易碼是12005151，對應(yīng)的輸入FORM的名字是MMSG_12005151_IN, 輸出FORM的名字是MMSG_12005151_OUT.函數(shù)xml_2_vp()中根據(jù)MMSG_12005151_IN將XML格式數(shù)據(jù)解入交換平臺的變量池內(nèi)，而函數(shù)vp_2_xml()根據(jù)MMSG_12005151_OUT將變量池內(nèi)的數(shù)據(jù)解入XML包內(nèi)。 交換平臺發(fā)往分中心為子交易請求，對每一個子交易定制一對FORM。子交易FORM的命名規(guī)則是：SMSG_SXXXXXXXXYYY_OUT (IN).其中XXXXXXXX是交換平臺的主交易碼，等于分中心交易碼(即TxC

17、ode值) 前面加上1200，例如，交換平臺子交易碼是S12005151001,對應(yīng)的分中心交易碼5151，對應(yīng)的輸入FORM的名字是SMSG_S12005151001_IN, 輸出FORM的名字是SMSG_S12005151001_OUT.函數(shù)xml_2_vp()中根據(jù)SMSG_S12005151001_IN將XML格式數(shù)據(jù)解入交換平臺的變量池內(nèi)，而函數(shù)vp_2_xml()根據(jù)SMSG_S12005151001_OUT將變量池內(nèi)的數(shù)據(jù)解入XML包內(nèi)。三、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)1）組件接口部分虛擬機(jī)構(gòu)、虛擬柜員H_AGENCY_IDchar(9) 虛擬機(jī)構(gòu)H_OPER_IDchar(6) 虛擬柜員2）業(yè)務(wù)種

18、類表3）交易碼表4）各系統(tǒng)響應(yīng)碼表5）流水表6）重要客戶信息表四、系統(tǒng)約定1） 重要客戶系統(tǒng)分中心報文標(biāo)準(zhǔn)本系統(tǒng)的消息傳遞遵循XML報文標(biāo)準(zhǔn)。以下是對XML報文標(biāo)準(zhǔn)的簡要說明。<?xml version="1.0"?>包含XML版本信息根字段為<Root><Root>字段包含一個<Head>字段和一個<Body>字段<Head>字段包含報文信息中Head的所有信息<Body>字段包含一個<ErrCode>字段（錯誤代碼），一個<ErrMsg>字段（錯誤提示信息），沒有

19、或多個<Record>字段，可能還存在一些其他信息字段如匯總信息的字段等，其中<Record>字段包含的可能是所有的輸入信息（目前只存在一個），所有的輸出信息（目前只存在一個），所有的查詢結(jié)果信息（可能沒有或多個）2）文件傳輸?shù)奈募拔募夸浖s定l 批量文件的文件名l 文件存放的目錄3）重要客戶服務(wù)系統(tǒng)交易碼編碼規(guī)則交易碼長度為5位： 第一位第二位第三位 第四位5 接口類交易1 會計2 儲蓄01-09 簽到，簽退10-19 維護(hù)類20-49 帳務(wù)類50-79 查詢類80-89 批量類90-99 其它順序號4）MessageId 的說明 MessageId 是本系統(tǒng)唯一

20、標(biāo)識一筆交易的標(biāo)志。由以下三個字段構(gòu)成SubCenterId 4位分中心編號UserId 16位客戶編號TxSeqId 8位交易流水號5）UserId的說明對重要客戶服務(wù)系統(tǒng)的客戶進(jìn)行的內(nèi)部統(tǒng)一編號。其編碼規(guī)則如下：客戶編號:AAAA+CCCCCCCCCC + TT即4位分中心號 + 10位 客戶代碼 + 2位終端號客戶代碼：HHHHHHH + BBB即7位 總部號 + 3位 分支機(jī)構(gòu)號6）分中心對綜合網(wǎng)會計部分接口交易類 交易名稱 5101 分中心向會計系統(tǒng)簽到 5102 分中心向會計系統(tǒng)簽退 5120 付、收款方會計系統(tǒng)記帳 5121 收、付款方會計系統(tǒng)記賬異常處理5122 通知會計系統(tǒng)打

21、印憑證、辦理清算5123 零余額扣款5124 會計系統(tǒng)單筆沖正交易5150 查詢會計系統(tǒng)科目余額5151 查詢會計系統(tǒng)帳戶余額5152 查詢會計系統(tǒng)單個帳戶當(dāng)日流水5153 批量查詢賬戶余額5154 批量查詢賬戶流水5180 分中心傳送客戶賬號清單5181 分中心取回會計系統(tǒng)批量賬戶昨日流水和余額文件5182 取得會計系統(tǒng)當(dāng)日對帳清單文件5183 會計系統(tǒng)批量沖正交易5184 收、付款方會計系統(tǒng)批量記帳7）分中心對綜合網(wǎng)儲蓄部分接口交易碼 交易名稱5201 分中心向儲蓄系統(tǒng)簽到5202 分中心向儲蓄系統(tǒng)簽退1801 代理股民保證金開戶1802 代理股民保證金銷戶1803 修改股東信息1804

22、追加股東代碼1805 代理深交所開股東代碼卡1806 代理上交所開股東代碼卡5220 銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出5220 銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出異常處理5250 查詢單個儲蓄卡號帳戶余額5251 批量查詢儲蓄卡賬戶余額5280 取回儲蓄系統(tǒng)對帳文件5281 儲蓄卡賬戶批量轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出交易5283 統(tǒng)儲蓄卡資金限額轉(zhuǎn)出5284 儲蓄系統(tǒng)儲蓄卡資金全額轉(zhuǎn)出五、分行接口功能實現(xiàn)方案及處理流程1）、分中心對綜合網(wǎng)有關(guān)會計的接口l 分中心向綜合網(wǎng)系統(tǒng)簽到主要實現(xiàn)分中心與綜合網(wǎng)建立連結(jié)；同時實現(xiàn)接口數(shù)據(jù)環(huán)境的日始初始化；實現(xiàn)接口向主機(jī)申請傳輸密鑰；服務(wù)系統(tǒng)分中心 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心發(fā)起簽到指令； 分

23、中心將信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行分析、信息分發(fā)；(公司負(fù)責(zé)) 將交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)；（開發(fā)組定義簽到交易結(jié)構(gòu)） 綜合網(wǎng)主機(jī)進(jìn)行審核等處理；（開發(fā)組負(fù)責(zé)） 綜合網(wǎng)主機(jī)將響應(yīng)碼、接口將虛擬儲蓄、會計柜臺傳輸密鑰返回接口；（開發(fā)組定義簽到交易結(jié)構(gòu)） 接口在對收到的主機(jī)虛擬儲蓄、會計柜臺密鑰等信息處理完成后將響應(yīng)碼傳分中心；(公司負(fù)責(zé))l 分中心向綜合網(wǎng)系統(tǒng)簽退主要實現(xiàn)分中心與綜合網(wǎng)斷開連結(jié)；同時實現(xiàn)接口數(shù)據(jù)環(huán)境的日終處理（同上一交易）；在所有分中心都簽退后，將所有本分中心內(nèi)的不同綜合網(wǎng)之間（即TransType=01且OutDepId和InDepId的前3位相同）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的有效流水卸出，裝入省行

24、主機(jī)的重要客戶網(wǎng)間流水表中。（公司負(fù)責(zé)）l 付 、收款方會計系統(tǒng)記帳服務(wù)系統(tǒng)分中心無論是否在同一綜合網(wǎng)上，都分兩次進(jìn)行記帳；記帳原則是：先扣帳，后收帳； 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心接收客戶端發(fā)來的付（收）款指令； 分中心將信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行分析，判斷報文合法性、系統(tǒng)狀態(tài)是否允許開始交易等；(公司負(fù)責(zé)) 接口將非正規(guī)交易信息返回分中心；(公司負(fù)責(zé)) 接口將審核后的交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)；(公司負(fù)責(zé)，調(diào)用綜合網(wǎng)會計記賬交易) 綜合網(wǎng)主機(jī)進(jìn)行審核、扣（收）款處理；（綜合網(wǎng)原有交易） 綜合網(wǎng)主機(jī)將處理結(jié)果返回接口；（綜合網(wǎng)原有交易） 接口將接受來的信息轉(zhuǎn)換并返回分中心。(公司負(fù)責(zé))服務(wù)系統(tǒng)分中心

25、l 零余額扣款 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心接收客戶端發(fā)來的零余額扣款指令； 分中心將信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行分析，判斷報文合法性、系統(tǒng)狀態(tài)是否允許開始交易等；(公司負(fù)責(zé)) 接口將非正規(guī)交易信息返回分中心；(公司負(fù)責(zé)) 接口將審核后的信息，組織查詢交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)；(公司負(fù)責(zé)，調(diào)用綜合網(wǎng)會計查詢交易) 綜合網(wǎng)主機(jī)查詢客戶的賬戶余額；（綜合網(wǎng)原有交易） 綜合網(wǎng)主機(jī)將查詢結(jié)果返回接口；（綜合網(wǎng)原有交易） 接口將接受來的信息組織扣款交易轉(zhuǎn)發(fā)綜合網(wǎng)；(公司負(fù)責(zé)) 綜合網(wǎng)利用原有交易進(jìn)行扣款，并將結(jié)果返回接口；（綜合網(wǎng)原有交易） 接口將接收來的信息，轉(zhuǎn)換并返回分中心。(公司負(fù)責(zé))l 通知會計系統(tǒng)打印

26、憑證、辦理清算此交易屬于新增功能（公司負(fù)責(zé)）。服務(wù)系統(tǒng)分中心 憑證打印柜臺綜合網(wǎng)主機(jī)接 口 分中心接受綜合網(wǎng)記賬成功返回信息后，向接口發(fā)出會計系統(tǒng)生成記賬憑證的通知； 接口進(jìn)行報文分析，并向分中心返回結(jié)果； 定義結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)發(fā)綜合網(wǎng)主機(jī)； 綜合網(wǎng)主機(jī)生成記賬憑證；服務(wù)系統(tǒng)分中心 綜合網(wǎng)主機(jī)通知會計前臺打印記賬憑證； 柜臺得知有來自客戶記帳憑證； 柜臺向綜合網(wǎng)主機(jī)發(fā)起取憑證交易并打印憑證，據(jù)此進(jìn)行資金清算；l 業(yè)務(wù)實時監(jiān)控和查詢（公司負(fù)責(zé)）完成對當(dāng)天業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控，主要內(nèi)容包括：接受交易筆數(shù)，下傳交易筆數(shù)，未傳交易筆數(shù)等；采用條件查尋法，查詢當(dāng)日交易流水情況等。l 會計系統(tǒng)單筆沖正交易分中心在發(fā)現(xiàn)記

27、帳異常時，將發(fā)起沖正交易；服務(wù)系統(tǒng)分中心 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心向接口發(fā)起沖正指令； 接口進(jìn)行分析；（公司負(fù)責(zé)） 接口將非正規(guī)交易信息返回分中心；（公司負(fù)責(zé)） 接口將審核后的交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)；（調(diào)用綜合網(wǎng)抹帳交易） 綜合網(wǎng)主機(jī)進(jìn)行根據(jù)分中心流水號，對流水帳表進(jìn)行審核、沖正處理；（綜合網(wǎng)原有交易） 綜合網(wǎng)主機(jī)將處理結(jié)果返回接口、分中心；（公司負(fù)責(zé)）說明：在綜合網(wǎng)記帳時，如果處理完成在返回接口的過程中，通訊失敗，則綜合網(wǎng)主機(jī)系統(tǒng)將進(jìn)行自動沖正；l 查詢會計系統(tǒng)科目余額綜合網(wǎng)主機(jī)服務(wù)系統(tǒng)分中心 接口部分 分中心接收客戶端發(fā)來的查詢指令； 分中心將科目號等信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行分析；（公司

28、負(fù)責(zé)） 將交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)；（開發(fā)組定義會計系統(tǒng)新增結(jié)構(gòu)） 綜合網(wǎng)主機(jī)進(jìn)行審核、查詢科目余額處理； 綜合網(wǎng)主機(jī)將處理結(jié)果返回接口、分中心；l 查詢會計系統(tǒng)帳戶余額同查詢會計系統(tǒng)科目余額l 查詢會計系統(tǒng)單個帳戶當(dāng)日流水同查詢會計系統(tǒng)科目余額l 批量查詢賬戶余額（賬戶數(shù)目每次有最大數(shù)N）同查詢會計系統(tǒng)科目余額l 批量查詢賬戶流水（賬戶數(shù)目每次有最大數(shù)N）同查詢會計系統(tǒng)科目余額l 分中心傳送客戶賬號清單服務(wù)系統(tǒng)分中心 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 每日日終，分中心發(fā)起傳送指令； 分中心將客戶帳號清單等信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行分析(公司負(fù)責(zé))； 將交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)； 綜合網(wǎng)主機(jī)返回接到信息給接口、分

29、中心； 綜合網(wǎng)主機(jī)在日終處理時，根據(jù)清單進(jìn)行當(dāng)日流水帳、戶主帳查詢處理，生成相應(yīng)當(dāng)日流水帳、帳戶余額兩文件（開發(fā)組新增功能）；次日分中心日始處理時，將帳戶流水文件和余額文件取回（處理流程如下）；l 分中心取回會計批量賬戶昨日流水和余額文件服務(wù)系統(tǒng)分中心 接口部分綜合網(wǎng)主機(jī) 分中心發(fā)起傳送指令； 分中心將信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行分析、數(shù)據(jù)分發(fā)（公司負(fù)責(zé)）； 將交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)； 綜合網(wǎng)主機(jī)返回文件給接口、分中心；l 取得會計系統(tǒng)當(dāng)日對帳清單文件處理流程同分中心取回會計系統(tǒng)批量賬戶昨日流水和余額文件說明：在日常交易時，分鐘心想會計系統(tǒng)發(fā)送客戶端產(chǎn)生的MessageId(客戶段分中心編號+客戶

30、節(jié)電編號+客戶交易流水號)和本中心產(chǎn)生的流水號，日中隊長禽蛋文件記錄應(yīng)含有本分中心流水號和會計主機(jī)流水號信息。請求只有一個交易碼，每一條流水賬組成文件的一條記錄（通過重要客戶服務(wù)系統(tǒng)發(fā)起的轉(zhuǎn)賬交易）。 如果返回文件為準(zhǔn)備好，分中心過一段實踐重發(fā)；如果返回文件準(zhǔn)備好，分中心立即去會文件。l 會計系統(tǒng)批量記賬交易服務(wù)系統(tǒng)分中心 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心發(fā)起批量記賬指令和批量記賬文件清單； 接口進(jìn)行分析（公司負(fù)責(zé)）； 接口將文件轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)（公司負(fù)責(zé)）； 綜合網(wǎng)主機(jī)根據(jù)記賬文件清單作記賬處理，生成處理結(jié)果文件（應(yīng)含有每筆記錄的處理結(jié)果）； 綜合網(wǎng)主機(jī)將處理結(jié)果返回接口、分中心說明：適用于系統(tǒng)

31、日終處理對帳和平帳交易；對帳時，若出現(xiàn)隊長不平（付款成功，收款不成功），分中心發(fā)出批量記賬交易。l 會系統(tǒng)計批量沖正交易服務(wù)系統(tǒng)分中心 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心發(fā)起批量沖正指令； 分中心將分批量沖正的中心流水號文件傳接口； 接口進(jìn)行分析、數(shù)據(jù)分發(fā)（公司負(fù)責(zé)）； 接口將文件轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)（公司負(fù)責(zé)）； 綜合網(wǎng)主機(jī)進(jìn)行根據(jù)沖正文件分中心流水號，對流水帳表進(jìn)行審核、沖正處理； 綜合網(wǎng)主機(jī)將處理結(jié)果返回接口、分中心；說明：批量記賬交易失敗時，付款方已記帳，但收款方批量記帳不成功時，則需要付款方做出沖正處理；（注意：沖正成功后要查找接口會計憑證管理表，此交易是否已生成記賬憑證，如果已生成，需要生成

32、沖正的反方憑證。）2）、分中心對綜合網(wǎng)有關(guān)儲蓄部分接口l 代理股民保證金開戶交易從綜合網(wǎng)儲蓄前臺發(fā)起，對銀行卡號、證券保證金帳號建立對應(yīng)關(guān)系。同時是一個合同簽定的過程。儲蓄前臺服務(wù)系統(tǒng)分中心 接口部分綜合網(wǎng)主機(jī) 前臺進(jìn)行信息錄入處理； 儲蓄前臺將信息發(fā)送至綜合網(wǎng)主機(jī)（新定義傳輸結(jié)構(gòu)，與djz結(jié)構(gòu)不同）； 城市綜合網(wǎng)主機(jī)接受到請求包，校驗mac；調(diào)用函數(shù)對卡號的有效性進(jìn)行判斷、預(yù)記重要客戶流水帳； 如果mac錯、卡號無效或密碼錯，形成出錯信息返回包，返回前臺； 如果為有效卡號，則綜合網(wǎng)將信息轉(zhuǎn)發(fā)到接口； 接口接受到請求包，校驗mac，若mac錯，形成出錯信息返回包，返回城市綜合網(wǎng)主機(jī)；正確，則生

33、成分中心要求的報文格式 將交易報文轉(zhuǎn)發(fā)到分中心； 分中心進(jìn)行分析、轉(zhuǎn)發(fā)，等待客戶端處理結(jié)果，并將處理結(jié)果返回到接口；接口對分中心報文格式進(jìn)行分析，生成綜合網(wǎng)主機(jī)可接受的報文 接口將處理結(jié)果的報文返回綜合網(wǎng)主機(jī)；綜合網(wǎng)主機(jī)接受到返回包，校驗mac；分析報文，調(diào)用函數(shù)修改重要客戶流水帳，生成返回儲蓄前臺的報文； 儲蓄前臺接受到返回包，校驗mac；分析報文，交易成功，憑證打印。l 代理股民保證金銷戶l 代理深交所開股東代碼卡l 代理上交所開股東代碼卡l 追加股東代碼l 修改股東信息以上五個交易，處理過程同代理開戶l 銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)入服務(wù)系統(tǒng)分中心 綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心接收客戶端發(fā)來的轉(zhuǎn)入指令

34、； 分中心將信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行報文的轉(zhuǎn)換、分析。進(jìn)行報文向綜合網(wǎng)交易報文傳輸結(jié)構(gòu)djz的轉(zhuǎn)換，包括生成正確交易碼11*，生成相應(yīng)mac等內(nèi)容，并根據(jù)來自分中心報文Head的“接受方機(jī)構(gòu)號”進(jìn)行綜合網(wǎng)尋址； 接口將非正規(guī)交易信息返回分中心； 接口將審核后的交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)； 綜合網(wǎng)主機(jī)進(jìn)行mac校驗、新舊卡號校驗、卡號合法性審核等處理，轉(zhuǎn)入sapsjz記帳處理； 綜合網(wǎng)主機(jī)將處理結(jié)果返回接口、分中心；l 銀行儲蓄卡資金轉(zhuǎn)出l 查詢單個儲蓄卡號帳戶余額l 批量查詢儲蓄卡賬戶余額批量查詢同查詢單個儲蓄卡賬戶余額交易，利用原有的批量查詢交易，進(jìn)行改進(jìn)l 取回儲蓄系統(tǒng)對帳文件服務(wù)系統(tǒng)分中心

35、綜合網(wǎng)主機(jī)接口部分 分中心發(fā)起取文件指令； 分中心將信息轉(zhuǎn)發(fā)接口； 接口進(jìn)行分析、指令分發(fā)； 將交易轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)綜合網(wǎng)主機(jī)； 綜合網(wǎng)主機(jī)返回文件給接口、分中心；l 儲蓄卡賬戶批量轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出交易批量轉(zhuǎn)入同儲蓄卡賬戶轉(zhuǎn)入交易，利用原有的代工交易，進(jìn)行改進(jìn)；批量轉(zhuǎn)出同儲蓄卡賬戶轉(zhuǎn)出交易，利用原有的代扣交易，進(jìn)行改進(jìn)；l 取儲蓄系統(tǒng)批量轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出交易結(jié)果文件同取回儲蓄系統(tǒng)對帳文件交易流程，綜合網(wǎng)處理同代工代扣的申請結(jié)果交易l 儲蓄系統(tǒng)儲蓄卡資金限額轉(zhuǎn)出同儲蓄卡賬戶轉(zhuǎn)出交易，綜合網(wǎng)主機(jī)程序須對帳戶余額進(jìn)行分析判斷，并進(jìn)行留規(guī)定余額處理。l 儲蓄系統(tǒng)儲蓄卡資金全額轉(zhuǎn)出同儲蓄卡賬戶轉(zhuǎn)出交易，綜合網(wǎng)主機(jī)程序須對帳

36、戶余額進(jìn)行留規(guī)定余額處理。六、與會計系統(tǒng)接口報文由報文頭+報文體組成；報文頭、報文體所有字段都是定長字符；金額為18位定長帶小數(shù)點字符；報文體字段左對齊，后補(bǔ)空格；會計交易碼為S+XXXXXXXX+YYY，XXXXXXXX為交換平臺交易碼，YYY為順序號001；注意：定制具體通信FORM時，發(fā)送和接收使用統(tǒng)一報文SSMSG_XXXXXXXXXXXX，結(jié)構(gòu)為發(fā)送報文頭(SMSG_SNDACC_HEAD)+接收報文頭(SMSG_RCVACC_HEAD)+發(fā)送報文體(SMSG_XXXXXXXXXXXX_OUT)+接收報文體(SMSG_XXXXXXXXXXXX_IN)交換平臺發(fā)送報文頭SMSG_SND

37、ACC_HEAD序號組成元素名類型長度備注1H_AGENCY_IDCHAR10機(jī)構(gòu)號2H_OPER_IDCHAR6柜員號3H_FORE_SEQ_NOCHAR6前臺流水號4H_IP_ADDRCHAR15IP地址5H_TTYCHAR15終端號6H_SFILE_NUMCHAR3上送文件數(shù)7H_SFILE_NAMECHAR60上送文件名8F_PLAT_CYCCHAR6平臺周期號9F_SEQ_NOCHAR12平臺流水號交換平臺接收報文頭SMSG_RCVACC_HEAD序號組成元素名類型長度備注1F_U_RSPD_NOCHAR5會計后臺返回碼00為成功、其他為失敗2F_RET_MSGCHAR256會計后臺

38、返回信息向會計系統(tǒng)簽到12005101交換平臺發(fā)送報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_SNDACC_HEADFORM發(fā)送報文頭2交換平臺接收報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回報文頭2向會計系統(tǒng)簽退12005102交換平臺發(fā)送報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_SNDACC_HEADFORM發(fā)送報文頭2交換平臺接收報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回報文頭2收、付款方會計系統(tǒng)記帳12005120交換平臺發(fā)送報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_SNDACC_HEADFORM發(fā)送報文頭2SUB_TX_

39、SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水號1OUT_BRANCH_IDDATACHAR(5)付款方聯(lián)行號2OUT_DEP_IDDATACHAR(5)付款方機(jī)構(gòu)號3OUT_ACCT_IDDATACHAR(32)付款方帳戶4OUT_ACCT_NAMEDATACHAR(50)付款方戶名5OUT_BRANCH_NAMEDATACHAR（30）付款行名稱6IN_BRANCH_IDDATACHAR（5）收款方聯(lián)行號7IN_DEP_IDDATACHAR(5)收款方機(jī)構(gòu)號8IN_ACCT_IDDATACHAR(32)收款方帳號9IN_ACCT_NAMEDATACHAR（50）收款方戶名10IN_BRA

40、NCH_NAMEDATACHAR(30)收款行名稱11SEND_BANKDATACHAR(10)人行系統(tǒng)發(fā)報行12RCV_BANKDATACHAR(10)人行系統(tǒng)收報行13RMT_OUT_BANKDATACHAR(10)他行業(yè)務(wù)匯出行14RMT_IN_BANKDATACHAR(10)他行業(yè)務(wù)匯入行15SPR_ACCT_IDDATACHAR（32）備付金帳號16DC_FLAGDATACHAR(1)借貸標(biāo)志17TX_AMOUNTDATACHAR(18)發(fā)生金額18CUR_CODEDATACHAR(3)結(jié)算幣別19ABSTRACTDATACHAR(4)摘要20USER_TELLER_IDDATACH

41、AR(6)客戶操作員編號21USER_CHK_IDDATACHAR(6)客戶復(fù)核員編號22VOU_CHER_IDDATACHAR(8)憑證號23TRANS_TYPEDATACHAR(2)轉(zhuǎn)帳類別24MEMO DATACHAR(256)備注交換平臺接收報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_RCVACC_HEADFORM返回報文頭2ACCT_HOST_SEQ_IDDATACHAR(19)會計系統(tǒng)主機(jī)流水號1SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水號2ACCT_TELLER_IDDATACHAR(12)會計接口操作員編號3ACCT_CHK_IDDATACHAR(12)會計接

42、口復(fù)核員號4VOUCHER_IDDATACHAR(8)憑證號收、付款方會計系統(tǒng)記帳異常處理12005124該過程通訊與收付款會計記帳完全相同，只是在綜合網(wǎng)端先檢驗流水存在，決定是否進(jìn)行記帳交換平臺發(fā)送報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_SNDACC_HEADFORM發(fā)送報文頭2SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水號1OUT_BRANCH_IDDATACHAR（5）付款方聯(lián)行號2OUT_DEP_IDDATACHAR(5)付款方機(jī)構(gòu)號3OUT_ACCT_IDDATACHAR(32)付款方帳號4OUT_ACCT_NAMEDATACHAR（50）付款方戶名5OUT_BR

43、ANCH_NAMEDATACHAR（30）付款行名稱6IN_BRANCH_IDDATACHAR(5)收款方聯(lián)行號7IN_DEP_IDDATACHAR(5)收款方機(jī)構(gòu)號8IN_ACCT_IDDATACHAR(32)收款方帳號9IN_ACCT_NAMEDATACHAR（50）收款方戶名10IN_BRANCH_NAMEDATACHAR(30)收款行名稱11SEND_BANKDATACHAR(10)人行系統(tǒng)發(fā)報行12RCV_BANKDATACHAR(10)人行系統(tǒng)收報行13RMT_OUT_BANKDATACHAR(10)他行業(yè)務(wù)匯出行14RMT_IN_BANKDATACHAR(10)他行業(yè)務(wù)匯入行15

44、SPR_ACCT_IDDATACHAR（32）備付金帳號16DC_FLAGDATACHAR(1)借貸標(biāo)志17TX_AMOUNTDATACHAR(18)發(fā)生金額18CUR_CODEDATACHAR(3)結(jié)算幣別19ABSTRACTDATACHAR(4)摘要20USER_TELLER_IDDATACHAR(6)客戶操作員編號21USER_CHK_IDDATACHAR(6)客戶復(fù)核員編號22VOUCHER_IDDATACHAR(8)憑證號23TRANS_TYPEDATACHAR(2)轉(zhuǎn)帳類別24MEMO DATACHAR(256)備注交換平臺接收報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_RCVACC

45、_HEADFORM返回報文頭2ACCT_HOST_SEQ_IDDATACHAR(19)會計系統(tǒng)主機(jī)流水號3 ORG_SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)原本分中心流水號4ACCT_TELLER_IDDATACHAR(12)會計接口操作員編號5ACCT_CHK_IDDATACHAR(12)會計接口復(fù)核員號6VOUCHER_IDDATACHAR(8)憑證號零余額扣款12005121該過程與收付款會計記帳基本相同，可稱做全額扣款，綜合網(wǎng)端先查詢帳戶流水，然后進(jìn)入扣帳處理。返回包中多了一個發(fā)生金額字段交換平臺發(fā)送報文序號組成元素名類型長度備注1SMSG_SNDACC_HEADFORM發(fā)送

46、報文頭2SUB_TX_SEQ_IDDATACHAR(16)本分中心流水號1OUT_BRANCH_IDDATACHAR(5)付款方聯(lián)行號2OUT_DEP_IDDATACHAR(5)付款方機(jī)構(gòu)號3OUT_ACCT_IDDATACHAR(32)付款方帳戶4OUT_ACCT_NAMEDATACHAR（50）付款方戶名5OUT_BRANCH_NAMEDATACHAR（30）付款行名稱6IN_BRANCH_IDDATACHAR（5）收款方聯(lián)行號7IN_DEP_IDDATACHAR(5)收款方機(jī)構(gòu)號8IN_ACCT_IDDATACHAR(32)收款方帳號9IN_ACCT_NAMEDATACHAR（50）收款

47、方戶名10IN_BRANCH_NAMEDATACHAR(30)收款行名稱11SEND_BANKDATACHAR(10)人行系統(tǒng)發(fā)報行12RCV_BANKDATACHAR(10)人行系統(tǒng)收報行13RMT_OUT_BANKDATACHAR(10)他行業(yè)務(wù)匯出行14RMT_IN_BANKDATACHAR(10)他行業(yè)務(wù)匯入行15SPR_ACCT_IDDATACHAR（32）備付金帳號16DC_FLAGDATACHAR(1)借貸標(biāo)志17TX_AMOUNTDATACHAR(18)發(fā)生金額18CUR_CODEDATACHAR(3)結(jié)算幣別19ABSTRACTDATACHAR(4)摘要20USER_TELLER_IDDATACHAR(6)客戶操作員編號21USER_CHK_IDDATACHAR(6)客戶復(fù)核員編號22VOUCHER_IDDATACHAR(8)憑證號23TRANS_TYPED