證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》解讀90分答案

1、一、單項選擇題1. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，對評級技術(shù)人員的要求錯誤的有（ ）。     A. 信用等級評審會議由評級委員會主任或其書面委托的其他委員主持，參會評審委員不得少于5人    B. 證券評級機構(gòu)應(yīng)聘用具有評級相關(guān)知識與經(jīng)驗的評級分析人員，并根據(jù)評級項目特點組成項目組    C. 項目組實行組長負(fù)責(zé)制，至少由兩名評級分析人員組成    D. 項目組組長應(yīng)具備證券業(yè)從業(yè)資格，且從事資信評級業(yè)務(wù)2年以上二、多項選擇題2. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，對評

2、級體系的要求有（ ）。    A. 證券評級機構(gòu)應(yīng)建立新產(chǎn)品評級的專家評估審核機制，負(fù)責(zé)評估新產(chǎn)品評級的可行性，審定其評級方法、模型和程序    B. 證券評級機構(gòu)應(yīng)由專門部門定期審查其評級方法、模型和程序及其重大變更    C. 證券評級機構(gòu)對同一類評級對象進行評級，或者對同一評級對象進行跟蹤評級，應(yīng)采用一致的評級方法、模型與程序    D. 證券評級機構(gòu)應(yīng)使用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?、系統(tǒng)的評級方法，對其掌握的評級相關(guān)信息進行分析，得出評級結(jié)論3. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，對評級

3、技術(shù)人員的要求有（ ）。    A. 證券評級機構(gòu)應(yīng)對其評級從業(yè)人員定期或不定期開展培訓(xùn)活動，采取有效措施提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平    B. 證券評級機構(gòu)應(yīng)聘用具有評級相關(guān)知識與經(jīng)驗的評級分析人員，并根據(jù)評級項目特點組成項目組，確保項目組的整體專業(yè)素質(zhì)、執(zhí)業(yè)能力能夠滿足評級項目的需求，并注意保持項目組成員的連續(xù)性    C. 評級對象信用等級的確定、維持、調(diào)整以及失效等由評級委員會召開信用等級評審會議決定    D. 根據(jù)受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人所處行業(yè)特點、企

4、業(yè)規(guī)模及復(fù)雜程度組建評級項目組4. 以下有關(guān)信用評級的說法，正確的有（ ）。    A. 信用評級對企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的評價會依賴于審計報告等資料    B. 信用評級是對評級對象償債能力及償債意愿的分析和評價    C. 信用評級的評級對象包括企業(yè)主體及其發(fā)行的債務(wù)工具    D. 信用評級反映評級對象違約的可能性和在違約的情況下?lián)p失的嚴(yán)重程度5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，對評級流程和作業(yè)獨立性的要求有（ ）。    A. 證券評級機構(gòu)及其

5、評級從業(yè)人員應(yīng)保持形式和實質(zhì)上的獨立性和客觀性，確保評級不受委托人、發(fā)行人、投資者及其他市場參與者的影響    B. 證券評級機構(gòu)應(yīng)確保證券評級業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、檔案管理上與咨詢業(yè)務(wù)等其他業(yè)務(wù)部門保持獨立    C. 證券評級機構(gòu)應(yīng)制定評級業(yè)務(wù)程序，并據(jù)此開展評級業(yè)務(wù)    D. 證券評級機構(gòu)應(yīng)建立書面的證券評級業(yè)務(wù)利益沖突防范制度，識別、管理并披露開展評級業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的利益沖突6. 評級質(zhì)量高低的評判標(biāo)準(zhǔn)有（ ）。    A. 評級結(jié)果的一致性  

6、0; B. 評級結(jié)果的穩(wěn)定性    C. 評級對象是否發(fā)生違約    D. 評級結(jié)果的準(zhǔn)確性7. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，對信息披露的要求有（ ）。    A. 評級方法、模型與程序有實質(zhì)性變更的，證券評級機構(gòu)應(yīng)在變更后的十個工作日內(nèi)披露變更事項，并及時披露對信用等級的影響    B. 證券評級機構(gòu)應(yīng)通過協(xié)會網(wǎng)站和公司網(wǎng)站披露相關(guān)信息    C. 證券評級機構(gòu)應(yīng)建立評級結(jié)果公布制度，評級結(jié)果包括評級對象的信用等級和評級報告 &

7、#160;  D. 證券評級機構(gòu)應(yīng)主動接受投資者及社會公眾監(jiān)督，由專門部門或人員負(fù)責(zé)處理投訴，與市場參與者和社會公眾進行溝通交流，及時答復(fù)質(zhì)詢與疑問三、判斷題8. 評級機構(gòu)的服務(wù)對象為資本市場監(jiān)管部門。（ ）    正確    錯誤9. 評級質(zhì)量高低要考慮評級結(jié)果能否及時、客觀和準(zhǔn)確地反映債務(wù)融資工具及其發(fā)行人的信用風(fēng)險，是否經(jīng)得起市場的檢驗，是否能獲得資本市場投資人的廣泛認(rèn)可。（ ）    正確    錯誤10. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，證券評級機構(gòu)應(yīng)在

8、承接評級項目前進行利益沖突審查。（ ）    正確    錯誤一、單項選擇題1. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會委員及評級從業(yè)人員本人、直系親屬持有受評級證券或者受評級機構(gòu)發(fā)行的證券金額超過（ ）萬元的情況下，評級委員會委員及評級從業(yè)人員不得參與評級過程。     A. 80    B. 30    C. 10    D. 502. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，如證券評級機構(gòu)從

9、同一發(fā)行人、發(fā)起人、客戶或訂戶處獲得超過該會計年度（ ）以上收入的，應(yīng)予以披露。     A. 5%    B. 7%    C. 3%    D. 10%3. 2009年9月16日，（ C）發(fā)布，這是歐盟委員會簽署的第一個在歐盟境內(nèi)對信用評級機構(gòu)進行全面監(jiān)管的法令。     A. 提供信貸評級服務(wù)認(rèn)識的操守準(zhǔn)則    B. 資本要求指引    C. 信用評級機構(gòu)監(jiān)管指令 &#

10、160;  D. 信用評級機構(gòu)監(jiān)基本行為準(zhǔn)則二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的有關(guān)規(guī)定，評級對象信用等級的（ ）由評級委員會召開信用等級評審會議決定。    A. 調(diào)整    B. 維持    C. 確定    D. 失效5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)建立書面的證券評級業(yè)務(wù)利益沖突防范制度，包括（ ）。    A. 明確在開展證券評級業(yè)務(wù)時可能導(dǎo)致利益沖突的情形  

11、;  B. 制定利益沖突的管理辦法    C. 建立防火墻制度和回避制度    D. 建立利益沖突報告和披露機制三、判斷題6. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級項目組組長應(yīng)具備證券業(yè)從業(yè)資格，且從事資信評級業(yè)務(wù)4年以上。（3年 ）    正確    錯誤7. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，若結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等新產(chǎn)品過于復(fù)雜且缺乏必要數(shù)據(jù)，并預(yù)計會對評級的可信性產(chǎn)生重大影響的，證券評級機構(gòu)不應(yīng)予以評級。（ ）   

12、 正確    錯誤8. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級結(jié)果應(yīng)以評級機構(gòu)的名義公布，不得以評級從業(yè)人員的個人名義公布。（ ）    正確    錯誤9. 證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則是國內(nèi)首部由證券評級機構(gòu)的自律管理單位組織起草并對外發(fā)布實施的自律規(guī)范。（ 對）    正確    錯誤10. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，如果受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)在3個工作日內(nèi)向證券評級機構(gòu)書面提出復(fù)評申請

13、，并提供補充材料。（ 5日內(nèi)）    正確    錯誤一、單項選擇題1. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，根據(jù)受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人所處行業(yè)特點、企業(yè)規(guī)模及復(fù)雜程度組建評級項目組。項目組實行組長負(fù)責(zé)制，至少由（ ）名評級分析人員組成。     A. 4    B. 5    C. 2    D. 32. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會根據(jù)既定程序和評級標(biāo)準(zhǔn)對初評報告進行評審，

14、對信用等級投票表決，信用等級結(jié)果須經(jīng)（ ）以上參會評審委員同意方為有效。     A. 三分之二    B. 三分之一    C. 半數(shù)    D. 四分之三3. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，信用等級確定后，證券評級機構(gòu)應(yīng)及時將評級結(jié)果書面告知受評級機構(gòu)或受評證券發(fā)行人；如果受評級機構(gòu)或受評證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)在（ ）個工作日內(nèi)向評級機構(gòu)書面提出復(fù)評申請，并提供補充材料。     A. 5  

15、0; B. 7    C. 10    D. 3二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)在承接評級項目前進行利益沖突審查。證券評級機構(gòu)不得提供證券評級服務(wù)的評級對象包括（ ）等。    A. 受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構(gòu)股份達到8%以上    B. 同一股東持有證券評級機構(gòu)、受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人的股份均達到5%以上    C. 證券評級機構(gòu)及其實際控制人直

16、接或者間接持有受評級證券發(fā)行人或者受評級機構(gòu)股份達到5%以上    D. 證券評級機構(gòu)與受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人為同一實際控制人所控制5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)建立書面的證券評級業(yè)務(wù)利益沖突防范制度，包括（ ）。    A. 制定利益沖突的管理辦法    B. 建立利益沖突報告和披露機制    C. 建立防火墻制度和回避制度    D. 明確在開展證券評級業(yè)務(wù)時可能導(dǎo)致利益沖突的情形三、判斷題6. 根據(jù)

17、證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員在信用級別評定前不得以明示或默示方式承諾或保證級別。（ ）    正確    錯誤7. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、檔案管理上與咨詢業(yè)務(wù)等其他業(yè)務(wù)部門保持獨立。市場部門和評級部門互相獨立，不得存在職能、人員上的交叉重疊。（ ）    正確    錯誤8. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，信用等級評審會議由評級委員會主任或其書面委托的其他委員主持。參會評審委

18、員不得少于5人。（ ）    正確    錯誤9. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會主任不得在市場部門和評級部門兼任任何職務(wù)，市場部門人員不得兼任評級委員會委員。（ ）    正確    錯誤10. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的全套資料均應(yīng)歸檔。受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人特別要求保密的文件，應(yīng)單獨存檔。（ ）    正確    錯誤、單項選擇題

19、1. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，根據(jù)受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人所處行業(yè)特點、企業(yè)規(guī)模及復(fù)雜程度組建評級項目組。項目組實行組長負(fù)責(zé)制，至少由（ ）名評級分析人員組成。     A. 4    B. 3    C. 2    D. 52. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會根據(jù)既定程序和評級標(biāo)準(zhǔn)對初評報告進行評審，對信用等級投票表決，信用等級結(jié)果須經(jīng)（ ）以上參會評審委員同意方為有效。     A. 半數(shù)

20、60;   B. 四分之三    C. 三分之二    D. 三分之一3. 證券評級機構(gòu)應(yīng)在受評級證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具（ ）次定期跟蹤評級報告，且應(yīng)在受評級證券或其發(fā)行人年度報告披露后2個月內(nèi)披露。     A. 5    B. 3    C. 2    D. 1二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)建立書面的證券評級業(yè)務(wù)利益沖突防范制度，包括（ ）。&

21、#160;   A. 建立利益沖突報告和披露機制    B. 明確在開展證券評級業(yè)務(wù)時可能導(dǎo)致利益沖突的情形    C. 建立防火墻制度和回避制度    D. 制定利益沖突的管理辦法5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)在承接評級項目前進行利益沖突審查。證券評級機構(gòu)不得提供證券評級服務(wù)的評級對象包括（ ）等。    A. 同一股東持有證券評級機構(gòu)、受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人的股份均達到5%以上   

22、; B. 證券評級機構(gòu)及其實際控制人直接或者間接持有受評級證券發(fā)行人或者受評級機構(gòu)股份達到5%以上    C. 受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構(gòu)股份達到8%以上    D. 證券評級機構(gòu)與受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人為同一實際控制人所控制三、判斷題6. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的全套資料均應(yīng)歸檔。受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人特別要求保密的文件，應(yīng)單獨存檔。（ ）    正確    錯誤7. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員在信用級別評定前不得以明示或默示方式承諾或保證級別。（ ）    正確    錯誤8. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級結(jié)果應(yīng)以評級機構(gòu)的名義公布，不得以評級從業(yè)人員的個人名義公布。（ ）    正確    錯誤9. 根據(jù)證券資信評