融資部管理制度-詳細(xì)版

1、公司融資管理制度第一章 總 則第一條 為規(guī)范公司的融資行為，加強(qiáng)融資管理和財(cái)務(wù)監(jiān)控，降低融資 成本，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司整體利益，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、 公司章程，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條 本制度所稱融資，指債務(wù)性融資；債務(wù)性融資是指公司融資行 為完成后將增加公司負(fù)債的融資，如向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款、融資 租賃等。第二章 融資管理原則和控制目標(biāo)第三條 公司融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合公司規(guī)劃和經(jīng)營計(jì)劃，公司融資管理 遵循以下管理原則：（一）合法性原則：公司融資活動(dòng)必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、 接受國家宏觀調(diào)控。（二）統(tǒng)一性原則：公司對融資實(shí)行統(tǒng)一管理，對融資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。（三）

2、安全性原則：權(quán)衡資本結(jié)構(gòu)對企業(yè)穩(wěn)定性、再融資或資本運(yùn)作 可能帶來的影響。（四）效益性原則：公司采用合理融資方式，提高融資資金的效益性。 充分利用各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資渠道。（五）適量性原則：公司融資活動(dòng)以滿足公司經(jīng)營資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。（六）授信原則：公司根據(jù)內(nèi)部各級機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)大小、自身風(fēng)險(xiǎn) 承擔(dān)能力及項(xiàng)目投資對資金的需求，科學(xué)合理的確定各級機(jī)構(gòu)的融資額度， 進(jìn)行授信。第四條 融資管理控制的目標(biāo)是：（一）加強(qiáng)對融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險(xiǎn)，防止融資過程中 的差錯(cuò)與舞弊；（二）保證公司經(jīng)營建設(shè)項(xiàng)目所需資金，融資決策科學(xué)、合理、降低 融資成本，提高資金的使

3、用效益；（三）保證融資資料及相關(guān)及記錄完整、及時(shí)、準(zhǔn)確。第三章 管理部門和職責(zé)第五條 公司股東會(huì)、董事會(huì)對重大融資活動(dòng)作出決議，董事會(huì)授董 事長、總經(jīng)理分別在其權(quán)限范圍對融資事項(xiàng)作出決策。財(cái)務(wù)總監(jiān)對融資活 動(dòng)進(jìn)行審核，并提出專項(xiàng)意見。第六條 融資部在公司股東會(huì)、董事會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)公司的融 資管理工作，融資部是融資活動(dòng)的具體部門，負(fù)責(zé)對外借款融資的相關(guān)事 宜，履行以下職責(zé)：（一）擬定融資管理辦法、目標(biāo)與原則；（二）對融資項(xiàng)目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實(shí)施融資預(yù)算，設(shè)計(jì)融資方案。三）對公司資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行全面分析，與融資機(jī)構(gòu)商談, 針對不同銀行的特點(diǎn)設(shè)計(jì)融資項(xiàng)目和方式。確立最佳融資方案及融資條件，最

4、終達(dá)成 初步的融資協(xié)議。（四）積極開拓金融市場，與銀行等融資機(jī)構(gòu)溝通，建立多元化的融 資渠道，與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系。（五）進(jìn)行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項(xiàng)資金的使用，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)， 提高資金使用效率。（六）進(jìn)行具體融資工作，辦理貸款、結(jié)息、貸后檢查、評估、抵押、 審計(jì)等融資工作，做好項(xiàng)目融資資金的籌集及融資檔案管理。（七）編制銀行融資進(jìn)展情況臺(tái)賬和貸款臺(tái)賬，準(zhǔn)確掌握每一筆已批 款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況，確保貸款的及時(shí)發(fā)放，滿足公 司的用款需求。提前與相關(guān)部門做好請款申請，及時(shí)做好利息、本金的償 付。第四章 融資決策的實(shí)施第七條 公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)制定的融資計(jì)劃，選定融資

5、方案。融資方 案的選擇應(yīng)當(dāng)比較各種資金籌措方式和優(yōu)勢和融資成本的大小，確定所需 資金籌措方式。第八條 公司應(yīng)當(dāng)對融資方案進(jìn)行科學(xué)的論證，不得依據(jù)未經(jīng)論證的方 案開展融資活動(dòng)。重大融資方案應(yīng)當(dāng)形成可行性研究報(bào)告，全面反映風(fēng)險(xiǎn) 評估情況。第九條 融資方案的決策應(yīng)符合公司中長期發(fā)展規(guī)劃。其原則為：以滿 足公司資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃，長遠(yuǎn)利益與當(dāng)前利益兼顧， 要謹(jǐn)慎考慮公司的償債能力，避免到期不能償債而陷入困境。第五章 融資借款程序第十條 貸前管理（一）根據(jù)公司投資項(xiàng)目計(jì)劃，收集項(xiàng)目資料（含：公司基礎(chǔ)資料、 可行性研究報(bào)告及投資概算、項(xiàng)目相關(guān)證照、批文、項(xiàng)目對外宣傳資料、 資本金到位情況、項(xiàng)

6、目工程進(jìn)度等） ；（二）根據(jù)當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)分布、融資條件等因素，選擇合適的融資 機(jī)構(gòu)洽談，融資項(xiàng)目原則上需要找兩家或以上的融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判， 以確保融資方案的可比性；（三）融資部根據(jù)公司投資項(xiàng)目的資金需求，結(jié)合公司的盈利情況及 財(cái)務(wù)與資源情況，擬定融資需求、融資計(jì)劃，提交財(cái)務(wù)總監(jiān)初審（融資方 案應(yīng)詳細(xì)說明融資機(jī)構(gòu)、融資金額、融資方式、融資期限、融資成本（利 率、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)） 、擔(dān)保方式、資金用途、還款方式及還款時(shí)間等。 ）；（四）經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)初審?fù)ㄟ^后，報(bào)公司董事會(huì)及總經(jīng)理評審，評審?fù)?過后形成董事會(huì)決議報(bào)縣政府審批。第十一條 貸中管理（一）融資計(jì)劃經(jīng)縣政府審批通過后，執(zhí)行融資計(jì)劃，配合銀行

7、或者 非銀行金融機(jī)構(gòu)對接具體的放貸事宜；（二）對外報(bào)送的融資資料要統(tǒng)一數(shù)據(jù)、統(tǒng)一口徑，同時(shí)需融資經(jīng)理 或財(cái)務(wù)總監(jiān)審核后方可統(tǒng)一報(bào)送；（三）貸款資料報(bào)送后融資部應(yīng)與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)積極溝通， 協(xié)調(diào)解決融資過程中的各種問題，把握融資進(jìn)度，確保在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)取授 信批復(fù)；（四）經(jīng)審批同意提款后，融資部負(fù)責(zé)與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通 貸款合同的簽訂、辦理擔(dān)保抵押等事宜；（五）提款時(shí)，積極與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)用款事宜，與 財(cái)務(wù)部、工程部等相關(guān)部門溝通，按用款計(jì)劃及時(shí)提供用款所需的各種資 料。第十二條 貸后管理（一）提款后融資部負(fù)責(zé)收集相關(guān)放款憑證和用款資料（借款合同、 借據(jù)、用款請示、用款批

8、復(fù)、 ），并分類、分項(xiàng)目整理歸檔。方便日后銀行 貸后檢查和項(xiàng)目審計(jì)工作的開展；（二）編制銀行融資進(jìn)展情況臺(tái)賬，準(zhǔn)確掌握每一筆已批款的額度、 利率、期限及抵押擔(dān)保的情況，確保貸款的及時(shí)發(fā)放，滿足公司的用款需 求；（三）編制并登記每一筆貸款臺(tái)帳，詳細(xì)反應(yīng)貸款金額、利息和期限并提前與相關(guān)部門做好還款申請，及時(shí)做好利息、本金的償付；（四）配合財(cái)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行資金分析和調(diào)配，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用 確保資金安全。第六章 監(jiān)督與檢查第十三條 公司財(cái)務(wù)總監(jiān)及董事會(huì)對融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，主要包括 以下內(nèi)容：（一）融資活動(dòng)符合本制度規(guī)定的情況；（二）融資方案的合理合法和風(fēng)險(xiǎn)效益情況；（三）融資活動(dòng)的執(zhí)行過程和實(shí)施進(jìn)展情況；（四）貸款專項(xiàng)資金的管理和使用情況；（五）融資活動(dòng)相關(guān)文件、和同、借據(jù)、協(xié)議等的簽署和保管情況等。第十四條 公司財(cái)務(wù)總監(jiān)及董事會(huì)在監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)融資活動(dòng)內(nèi) 部控制存在問題的，應(yīng)要求糾正或完善；發(fā)現(xiàn)重大問題應(yīng)寫書面檢查報(bào)告， 向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)構(gòu)匯報(bào)，以便及時(shí)采取措施。第