EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用上學(xué)習(xí)教案

1、會(huì)計(jì)學(xué)1EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用上在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用上第1頁(yè)/共38頁(yè)第2頁(yè)/共38頁(yè)第3頁(yè)/共38頁(yè)第4頁(yè)/共38頁(yè)第5頁(yè)/共38頁(yè)第6頁(yè)/共38頁(yè)第7頁(yè)/共38頁(yè)第8頁(yè)/共38頁(yè)第9頁(yè)/共38頁(yè)第10頁(yè)/共38頁(yè)第11頁(yè)/共38頁(yè)第12頁(yè)/共38頁(yè)期間現(xiàn)金流量NPV(8%)0-5000-50001500500210001000315001500420002000530003000IRR13.76%NPV=947.09第13頁(yè)/共38頁(yè)第14頁(yè)/共38頁(yè)第15頁(yè)/共38頁(yè)第16頁(yè)/共38頁(yè)達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的計(jì)算方法達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的計(jì)算方法第17頁(yè)/共38頁(yè)目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法第18頁(yè)/共3

2、8頁(yè)第19頁(yè)/共38頁(yè)第20頁(yè)/共38頁(yè)78.51-39.68=38.8378.51-39.68=38.83萬(wàn)元萬(wàn)元n計(jì)算每年儲(chǔ)蓄的金額：計(jì)算每年儲(chǔ)蓄的金額：PMTPMT（5%5%，2020，-5-5，38.8338.83，0 0）=-0.77=-0.77第21頁(yè)/共38頁(yè)第22頁(yè)/共38頁(yè)第23頁(yè)/共38頁(yè)第24頁(yè)/共38頁(yè)趙先生每月至少儲(chǔ)存趙先生每月至少儲(chǔ)存321321元。元。第25頁(yè)/共38頁(yè)目目 標(biāo)標(biāo) 并并 進(jìn)進(jìn) 法法第26頁(yè)/共38頁(yè)第27頁(yè)/共38頁(yè)第28頁(yè)/共38頁(yè) 案例分析案例分析第29頁(yè)/共38頁(yè)目目 標(biāo)標(biāo) 順順 序序 法法第30頁(yè)/共38頁(yè)5 5年購(gòu)房年購(gòu)房5050萬(wàn)，萬(wàn)，2020年子女教育年子女教育2020萬(wàn)，萬(wàn)，3030年退年退休休100100萬(wàn)，報(bào)酬率萬(wàn)，報(bào)酬率8%8%，房貸利率，房貸利率4%4%，貸款，貸款2020年，現(xiàn)有凈資產(chǎn)年，現(xiàn)有凈資產(chǎn)7 7萬(wàn)，年儲(chǔ)蓄萬(wàn)，年儲(chǔ)蓄3 3萬(wàn)，以目標(biāo)順萬(wàn)，以目標(biāo)順序法可否完成所有目標(biāo)序法可否完成所有目標(biāo)? ? 案例分析第31頁(yè)/共38頁(yè) 案例分析案例分析第32頁(yè)/共38頁(yè) 案例分析案例分析第33頁(yè)/共38頁(yè) 案例分析案例分析第34頁(yè)/共38頁(yè)第35頁(yè)/共38頁(yè) 目標(biāo)現(xiàn)值法目標(biāo)現(xiàn)值法第36頁(yè)/共38頁(yè) 目標(biāo)現(xiàn)值法目標(biāo)現(xiàn)值法0 5 10 15 20 25 30購(gòu)房50萬(wàn)子女20萬(wàn)養(yǎng)老100萬(wàn)貸款期限