第四部分、系統(tǒng)管理篇

1、cc系統(tǒng)管理篇（試行）j第一章綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)柜員管理第一節(jié)機(jī)構(gòu)管理一、機(jī)構(gòu)概念建立健全的會計機(jī)構(gòu)是有效組織會計工作的重要保證，吉林省農(nóng)村信用社及村鎮(zhèn)銀行根 據(jù)中華人民共和國會計法和業(yè)務(wù)的需要設(shè)置了會計機(jī)構(gòu)。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱系統(tǒng)） 按照各級會計機(jī)構(gòu)的職責(zé)范圍、管理考核等需要設(shè)置了機(jī)構(gòu)。本章節(jié)所稱機(jī)構(gòu)是指在系統(tǒng)中 擁有機(jī)構(gòu)代碼、并履行相應(yīng)職能的單位或部門。二、機(jī)構(gòu)分類按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)將機(jī)構(gòu)進(jìn)行不同的分類。（-）機(jī)構(gòu)按照管理權(quán)限不同，分為省聯(lián)社、辦事處、村鎮(zhèn)銀行、營業(yè)部。（二）機(jī)構(gòu)按性質(zhì)不同，分為實(shí)體機(jī)構(gòu)和匯總機(jī)構(gòu)。實(shí)體機(jī)構(gòu)是指處理賬務(wù)的機(jī)構(gòu)。匯總機(jī)構(gòu)是指匯總所轄報表數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)，按照

2、匯總范圍 不同，分為省級、地（市）級、縣級、營業(yè)部（支行）級四個級別。三、機(jī)構(gòu)名稱系統(tǒng)中機(jī)構(gòu)名稱分為機(jī)構(gòu)全稱和機(jī)構(gòu)簡稱。（-）機(jī)構(gòu)全稱應(yīng)為金融許可證上的名稱。內(nèi)設(shè)賬務(wù)職能部門全稱按下列要求確定：xx 村鎮(zhèn)銀行xx支行營業(yè)室，xx村鎮(zhèn)銀行核算中心等，全稱最多由19個漢字組成，若超過19 個漢字，做必要簡化。（二）機(jī)構(gòu)簡稱最多由9個漢字組成，但必須保證簡化后的機(jī)構(gòu)簡稱能夠準(zhǔn)確反映該機(jī) 構(gòu)名稱的基木信息。四、機(jī)構(gòu)編碼每一機(jī)構(gòu)都擁有吉林省聯(lián)社唯一的機(jī)構(gòu)代碼和網(wǎng)點(diǎn)號，并一一對應(yīng)。（-）機(jī)構(gòu)代碼的組成規(guī)則機(jī)構(gòu)代碼由9位數(shù)字組成：前兩位代表省級機(jī)構(gòu)編碼；第3位代表地（市）級機(jī)構(gòu)編碼； 第4和第5位代表縣級（

3、村鎮(zhèn)銀行核算中心）機(jī)構(gòu)編碼；第6和第7位代表營業(yè)部（支行） 編碼；第8和第9位代表儲蓄所編碼。機(jī)構(gòu)代碼后兩位為“0”，代表營業(yè)部（支行）匯總機(jī)構(gòu)；后四位為“0”，代表核算屮心 匯總機(jī)構(gòu)；后六位為“0”，代表地（市）級匯總機(jī)構(gòu)；后七位為“0”，代表省級匯總機(jī)構(gòu)。（二）網(wǎng)點(diǎn)號的組成規(guī)則機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)號由4位數(shù)字組成。實(shí)體機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)號第1和第2位代表各縣級行社以上機(jī)構(gòu)（含 縣級機(jī)構(gòu)）在全省的排序，第3和第4位代表縣級行社以上機(jī)構(gòu)（含縣級機(jī)構(gòu)）所轄網(wǎng)點(diǎn)或 職能部門的內(nèi)部排序。匯總機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)號由省聯(lián)社單獨(dú)排序。五、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種應(yīng)與該機(jī)構(gòu)金融許可證核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍一致，通過柜員的業(yè)務(wù)操作范圍和 柜員尾箱

4、中的憑證來控制，系統(tǒng)不單獨(dú)控制機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍。六、機(jī)構(gòu)間關(guān)系系統(tǒng)定義了機(jī)構(gòu)間的管理關(guān)系、匯總關(guān)系、清算關(guān)系、現(xiàn)金領(lǐng)繳關(guān)系、憑證領(lǐng)繳關(guān)系。（-）管理關(guān)系：體現(xiàn)了機(jī)構(gòu)間的管理控制關(guān)系，上級管理機(jī)構(gòu)的柜員可以在規(guī)定的范 圍內(nèi)對下級機(jī)構(gòu)的柜員及賬務(wù)進(jìn)行查詢、打印、監(jiān)督、檢查。（二）匯總關(guān)系：指機(jī)構(gòu)的賬務(wù)、報表匯總到哪個上級機(jī)構(gòu)，系統(tǒng)在日終批量處理時，自 動進(jìn)行逐級匯總。（三）清算關(guān)系：指機(jī)構(gòu)間的資金清算往來關(guān)系。系統(tǒng)內(nèi)實(shí)行兩層一級清算，即省聯(lián)社 清算中心直接與縣聯(lián)社核算中心進(jìn)行清算，因為系統(tǒng)內(nèi)縣聯(lián)社一本帳，縣聯(lián)社與所轄機(jī)構(gòu)間 無清算關(guān)系。（四）現(xiàn)金領(lǐng)繳關(guān)系：反映現(xiàn)金在機(jī)構(gòu)之間流轉(zhuǎn)的順序。系統(tǒng)可靈活定義

5、縣轄范圍內(nèi)機(jī) 構(gòu)間的現(xiàn)金調(diào)繳關(guān)系。（五）憑證領(lǐng)繳關(guān)系：反映重要空白憑證在機(jī)構(gòu)之間流轉(zhuǎn)的順序。重要空白憑證應(yīng)逐級 領(lǐng)繳,嚴(yán)禁越級領(lǐng)繳，各平級機(jī)構(gòu)之間重要空白憑證不允許橫向調(diào)劑使用。系統(tǒng)可靈活定義縣 轄范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)間的憑證領(lǐng)繳關(guān)系。七、機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)變更包括機(jī)構(gòu)增加、更名、變更隸屬關(guān)系、機(jī)構(gòu)撤并等情況。（-）機(jī)構(gòu)增加、更名、變更隸屬關(guān)系時，由其所屬村鎮(zhèn)銀行向九臺總行及省聯(lián)社提出 中請（附銀監(jiān)局批復(fù)文件），應(yīng)同時上報和應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表，格式如下：標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表一（xx機(jī)構(gòu)表）網(wǎng) 占 八、 號機(jī)構(gòu)代碼所屬分行號機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)簡稱城市代碼機(jī)構(gòu)地址郵 編電 話網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)是否獨(dú)立核算網(wǎng)點(diǎn)性質(zhì)網(wǎng)點(diǎn)類型網(wǎng)點(diǎn)管理級別總賬

6、匯總級別核算機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)屬性金證否管 現(xiàn)憑是分nnnnnnnnnnn制表：審核:標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表二（xx機(jī)構(gòu)關(guān)系表）序號機(jī)構(gòu)代碼關(guān)系種類歸屬機(jī)構(gòu)制表：審核:標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表三（xx機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)ip申請表）網(wǎng)點(diǎn)號機(jī)構(gòu)代碼機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)簡稱報表服務(wù) 器地址路由器 本端ip路由器上 瑞1p不填不填不填制表：審核:注：機(jī)構(gòu)增加、變更標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表說明詳見附錄。（二）機(jī)構(gòu)撤并時，由所屬村鎮(zhèn)銀行向省聯(lián)社提出系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)撤并中請（附省聯(lián)社及銀 監(jiān)局批復(fù)文件），說明擬撤并機(jī)構(gòu)名稱、代碼、隸屬關(guān)系等，同吋向辦事處報備。1. 機(jī)構(gòu)撤并標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表各機(jī)構(gòu)上報系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)撤并申請時應(yīng)附機(jī)構(gòu)撤并標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表，格式如下：機(jī)構(gòu)撤并標(biāo)準(zhǔn)數(shù)

7、據(jù)統(tǒng)計表序號被撤并機(jī)構(gòu)并入機(jī)構(gòu)撤并業(yè)務(wù)描述全稱機(jī)構(gòu)代碼網(wǎng)點(diǎn)號全稱機(jī)構(gòu)代碼網(wǎng)點(diǎn)號制表人：審核人:（注：如果辦理中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)撤銷，需將中間業(yè)務(wù)代理單位編號進(jìn)行上報，填列至撤并業(yè) 務(wù)描述欄）2. 機(jī)構(gòu)撤并流程（1）撤并前準(zhǔn)備工作 全面清理核實(shí)賬務(wù)，確保內(nèi)外部賬務(wù)核對相符； 辦理外聯(lián)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)撤銷時，應(yīng)先行撤銷外聯(lián)業(yè)務(wù)（大小額支付、農(nóng)信銀支付、支票 影像、行內(nèi)驗印、橫向聯(lián)網(wǎng)、個人/企業(yè)征信、身份證聯(lián)網(wǎng)核查、反洗錢等）； 跨縣級行社的機(jī)構(gòu)撤并，擬撤銷機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)妥善處理撤銷機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)劃分問 題； 撤并前日，擬撤銷機(jī)構(gòu)不得做同城提出業(yè)務(wù)； 撤并機(jī)構(gòu)應(yīng)處理的其他事項。（2）撤并日的業(yè)務(wù)處理 跨縣級行

8、社機(jī)構(gòu)撤并的，被撤銷機(jī)構(gòu)的核算中心將歸屬于接收機(jī)構(gòu)的各類資金劃回被 撤銷機(jī)構(gòu)；涉及固定資產(chǎn)劃回的，由省聯(lián)社科技部門進(jìn)行處理。 現(xiàn)金和重要空白憑證的處理。各項業(yè)務(wù)處理完畢，被撤銷機(jī)構(gòu)將柜員尾箱現(xiàn)金及未使 用的重要空白憑證（包括在庫戶和待銷毀戶）全部上繳到上級機(jī)構(gòu)；被撤銷機(jī)構(gòu)運(yùn)送中現(xiàn)金 和在途憑證科目不得有余額。 柜員及尾箱的處理。通過“主管交接柜員尾箱”交易將所有柜員的空尾箱上繳，同時 由兩名主管柜員注銷其他柜員，執(zhí)行“柜員信息下傳”交易，然后進(jìn)行日終結(jié)賬處理。 在上級機(jī)構(gòu)監(jiān)督下，撤銷機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)辦理移交手續(xù)。（3）撤并次日，由上級機(jī)構(gòu)代理被撤銷機(jī)構(gòu)打印清單、報表、憑證。已撤銷機(jī)構(gòu)兩名主 管柜

9、員的柜員信息維護(hù)（調(diào)出）工作由所屬村鎮(zhèn)銀行主管柜員（05級柜員）負(fù)責(zé)。機(jī)構(gòu)撤并后，原撤并機(jī)構(gòu)客戶存、貸款賬號不變，并h客戶在原機(jī)構(gòu)領(lǐng)用的重要空白憑 證可繼續(xù)使用。八、機(jī)構(gòu)簽退機(jī)構(gòu)結(jié)束一天的業(yè)務(wù)，要進(jìn)行機(jī)構(gòu)日結(jié)，機(jī)構(gòu)日結(jié)的第一步是機(jī)構(gòu)軋賬，機(jī)構(gòu)軋賬后必 須進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽退。因不可抗力等因素導(dǎo)致機(jī)構(gòu)確實(shí)無法正常簽退的，經(jīng)上級主管部門同意后， 到鄰近的機(jī)構(gòu)簽退。九、機(jī)構(gòu)異常處理各營業(yè)機(jī)構(gòu)在處理業(yè)務(wù)吋，發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，上報村鎮(zhèn)銀行，由村鎮(zhèn)銀行填寫“系統(tǒng)運(yùn)行問 題單”，反饋九臺總行及省聯(lián)社。第二節(jié)柜員管理一、柜員的概念柜員管理是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的重要安全體系之一。本章節(jié)所稱柜員是指在系統(tǒng)中擁有柜員 代碼，并根據(jù)授

10、予的操作權(quán)限進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的行社員工。二、柜員的分類按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，將系統(tǒng)柜員進(jìn)行分類。（-）按照權(quán)限級別不同，系統(tǒng)柜員暫分為01級、02級、05級、06級、07級、08級、 09級七個級別。1. 01級、02級柑員：在授予權(quán)限范圍內(nèi)，辦理對內(nèi)、對外業(yè)務(wù)以及對非本栢員經(jīng)辦的業(yè) 務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)、實(shí)吋監(jiān)督的柜員。機(jī)構(gòu)管庫員一般為02級柜員。2. 05級柜員：在授予權(quán)限范圍內(nèi)，對非本柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)、對重要業(yè)務(wù)事項實(shí) 時監(jiān)督和事后稽核以及對01級、02級柜員進(jìn)行管理的柑員，也可直接辦理對內(nèi)、對外業(yè)務(wù)。3. 06級柜員應(yīng)為村鎮(zhèn)銀行（營業(yè)部及支行）級（含）以上賬務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，主要對高 風(fēng)險業(yè)務(wù)

11、、特殊業(yè)務(wù)予以授權(quán)，并監(jiān)督管理其他柜員。4. 07級柑員是村鎮(zhèn)銀行設(shè)置的用于貸款異地授權(quán)的柑員。省聯(lián)社、辦事處不需設(shè)置09、 08級柜員。（-）按崗位職責(zé)不同，系統(tǒng)柜員分為現(xiàn)金管庫員、憑證管理員、結(jié)算柜員、稽核柜員、 主管柜員、前臺柜員、事后監(jiān)督員。1. 現(xiàn)金管庫員：負(fù)責(zé)與上下級機(jī)構(gòu)間的現(xiàn)金調(diào)繳、本機(jī)構(gòu)柜員間的現(xiàn)金調(diào)劑、擔(dān)保品的 出入庫等業(yè)務(wù)以及對犬庫管理等，原則上不允許對外辦理客戶業(yè)務(wù)，在符合崗位制約的前提 下，經(jīng)縣級行社主管領(lǐng)導(dǎo)和會計部門批準(zhǔn)后可以辦理其他業(yè)務(wù)。2. 憑證管理員：負(fù)責(zé)與上下級機(jī)構(gòu)間的憑證調(diào)繳、本機(jī)構(gòu)栢員間的憑證調(diào)劑、手工憑證 的銷號、作廢處理等，在崗位制約的前提下，經(jīng)村鎮(zhèn)銀

12、行主管領(lǐng)導(dǎo)和會計部門批準(zhǔn)后可以辦理其他業(yè)務(wù)。3. 結(jié)算柜員：主要負(fù)責(zé)結(jié)算賬戶管理、大小額支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)、農(nóng)信銀支付業(yè) 務(wù)、支票影像系統(tǒng)業(yè)務(wù)、橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、匯票簽發(fā)兌付、同城票據(jù)交換等業(yè)務(wù)的柜員，在符 合崗位制約的前提下，經(jīng)村鎮(zhèn)銀行主管領(lǐng)導(dǎo)和會計部門批準(zhǔn)后可以辦理其他業(yè)務(wù)。4稽核柑員：負(fù)責(zé)對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核檢查的柜員。5. 主管柜員：在授予權(quán)限范圍內(nèi)，指導(dǎo)辦理各項業(yè)務(wù)的05級（含）以上的主管柜員，一 般為坐班主任（會計主管）或業(yè)務(wù)管理能力強(qiáng)、職業(yè)操守好的柜員。6前臺柑員：在授予權(quán)限范圍內(nèi)，直接為客戶辦理存款、貸款、代收代付等業(yè)務(wù)的柜員。7.事后監(jiān)督柑員：負(fù)責(zé)對柑員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行

13、事后審查、監(jiān)督的栢員。不得兼任其他崗 位工作。三、柜員的業(yè)務(wù)范圍系統(tǒng)按業(yè)務(wù)種類對所有交易進(jìn)行分類，暫分為27類，稱為操作標(biāo)志位，然后根據(jù)每個栢 員的崗位分工設(shè)置操作標(biāo)志位，確定其業(yè)務(wù)范圍（或稱業(yè)務(wù)處理權(quán)限）。（一）柜員操作標(biāo)志位柜員操作標(biāo)志位設(shè)置用“0”、表示，“0”代表不允許做此業(yè)務(wù)，“1”代表允許做此 業(yè)務(wù)。具體操作標(biāo)志位為：第1位 第5位 第9位第13位第17位第21位第25位第10位第14位第18位第22位第26位債券業(yè)務(wù)；第11位卡業(yè)務(wù)；第12位大額支付； 保管箱；第15位代收代付；第16位稽核查詢； 公共業(yè)務(wù)；第19位同城交換；第20位 行內(nèi)匯劃； 省級管理；第23位卡部業(yè)務(wù)；第2

14、4位農(nóng)信銀匯兌;農(nóng)信銀通存通兌；第27位 延邊國稅。存款業(yè)務(wù)；第2位 信貸賬務(wù)；第3位 信貸信息；第4位 結(jié)算業(yè)務(wù); 總賬內(nèi)部賬；第6位 外匯買賣；第7位 股金業(yè)務(wù)；第8位 擔(dān)保品; 額度業(yè)務(wù)；小額支付； 管理維護(hù)；特約匯兌； 銀行匯票；（二）操作標(biāo)志位設(shè)置基本規(guī)定在對柜員進(jìn)行操作標(biāo)志位設(shè)置時應(yīng)注意：1. 辦理同城業(yè)務(wù)的柜員必須設(shè)置存款業(yè)務(wù)操作標(biāo)志位。2. 稽核栢員必須設(shè)置操作標(biāo)志位第16位稽核查詢和第18位公共業(yè)務(wù)，其余標(biāo)志位全部 設(shè)置為“0”。3. 07級柜員操作標(biāo)志位除第18位公共交易外，其余全部設(shè)置為“0”。4. 栢員的操作標(biāo)志位設(shè)置必須根據(jù)所辦理的業(yè)務(wù)種類和范圍確定，避免設(shè)置與所辦理

15、業(yè) 務(wù)無關(guān)或暫不使用的業(yè)務(wù)種類標(biāo)志位。（三）柜員業(yè)務(wù)權(quán)限設(shè)置柑員權(quán)限設(shè)置不能超過所在機(jī)構(gòu)金融許可證核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍。柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限按下列 要求設(shè)置：1. 現(xiàn)金管庫員一般為02級柑員，可設(shè)置存款業(yè)務(wù)、信貸賬務(wù)、總賬內(nèi)部賬、擔(dān)保品、 卡業(yè)務(wù)、代收代付、公共業(yè)務(wù)等操作標(biāo)志位。2. 憑證管理員一般為02級柑員，可設(shè)置存款業(yè)務(wù)、信貸賬務(wù)、總賬內(nèi)部賬、卡業(yè)務(wù)、 代收代付、公共業(yè)務(wù)等操作標(biāo)志位。3. 結(jié)算柑員一般為01級柑員，可設(shè)置結(jié)算業(yè)務(wù)、大額業(yè)務(wù)、小額業(yè)務(wù)、公共業(yè)務(wù)、行 內(nèi)匯劃、同城交換、農(nóng)信銀匯兌、銀行匯票等操作標(biāo)志位?？稍谠O(shè)置公共業(yè)務(wù)操作標(biāo)志位的前提下，只設(shè)置稽核查4. 稽核樸i員一般為01級樸i員

16、， 詢操作標(biāo)志位?？稍O(shè)置總賬內(nèi)部賬、公共業(yè)務(wù)和稽核查詢標(biāo)志位。 可設(shè)置存款業(yè)務(wù)、信貸賬務(wù)、債券業(yè)務(wù)、外匯買賣、卡 總賬內(nèi)部賬、公共業(yè)務(wù)等操作標(biāo)志位。5. 主管柑員一般為05級柑員，6前臺柑員一般為01級柑員， 業(yè)務(wù)、農(nóng)信銀通存通兌、代收代付、7 事后監(jiān)督栢員的業(yè)務(wù)權(quán)限設(shè)置同稽核柜員。以上柑員操作標(biāo)志位設(shè)置不是絕對的，可以在不違反操作標(biāo)志位設(shè)置基本規(guī)定、不違反 崗位制約要求的前提下進(jìn)行調(diào)整，涉及兼任問題必須履行相關(guān)審批手續(xù)。四、柜員設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)（一）機(jī)構(gòu)的柑員設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)1. 村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部（支行人最少設(shè)置6名柑員，其中05級柑員最多設(shè)置2名、06級 柜員最多設(shè)置1名。人員充足可根據(jù)實(shí)際情況增設(shè)01級、

17、02級柜員，不允許增設(shè)05、06級 柜員。2. 村鎮(zhèn)銀行核算中心：最少設(shè)置6名柜員，其中05級柑員最多設(shè)置2名，06級、07級 柜員各設(shè)置1名，人員充足的情況下，可增設(shè)01、02級柑員。3. 市（州）辦事處：最少設(shè)置4名柑員，其中02級、05級、06級各1名，在人員充足 的情況下，可按需增設(shè)01、02級和員。4. 省聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門：計劃財務(wù)、金融市場、會計結(jié)算等部門，可按需合理設(shè)置柑員。（-）機(jī)構(gòu)的柑員設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)參考表以上各機(jī)構(gòu)柑員的級別、人數(shù)設(shè)置可參照參考表標(biāo)準(zhǔn)，參考表內(nèi)容如下：柜員設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)參考表級別數(shù)量系統(tǒng)機(jī)構(gòu)其中01級02級最多設(shè)置主管柜員05級06級07級省聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門按需設(shè)置市（州）辦事

18、處4111村鎮(zhèn)銀行核算中心6211村鎮(zhèn)銀行（支行）621注：各機(jī)構(gòu)在人員充足的情況下，可按需增設(shè)01級與02級柜員。（三）柜員設(shè)置審批要求按照柜員配置標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)置02級柜員需經(jīng)村鎮(zhèn)銀行會計部門負(fù)責(zé)人審批；設(shè)置05級柜員 需經(jīng)村鎮(zhèn)銀行會計部門和主管領(lǐng)導(dǎo)共同審批。05級柜員因特殊情況需增設(shè)的，村鎮(zhèn)銀行會計 部門應(yīng)嚴(yán)格審核，嚴(yán)格控制增設(shè)數(shù)量，確需增設(shè)的，由村鎮(zhèn)銀行行長（理事長）批準(zhǔn)。五、柜員卡柜員卡是指柜員持有的用于在系統(tǒng)中識別柜員身份，并可憑以進(jìn)入系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的磁條 卡。柜員卡管理包括柜員卡的制作、領(lǐng)用、保管、使用、消磁、掛失、作廢、銷毀。（一）柜員卡的制作柜員卡由省聯(lián)社卡部負(fù)責(zé)印制，視同重要空白憑

19、證管理。（-）柑員卡的領(lǐng)用與保管機(jī)構(gòu)憑證管理員將預(yù)制柜員卡入庫后，必須將至少一張預(yù)制柜員卡調(diào)劑給其他柜員入庫 （柜）保管，防止憑證管理員柜員卡消磁、丟失后無法領(lǐng)用等意外情況發(fā)牛。柜員卡新增時, 由新增柜員向本機(jī)構(gòu)主管申請，柜員卡下發(fā)后由主管登記柜員卡登記簿。（三）柜員卡的使用柜員卡實(shí)行一人一卡制，僅限本人使用，嚴(yán)禁隨意擺放或轉(zhuǎn)借他人。和員在營業(yè)期間必 須堅持“卡不離身、人離卡收”的原則，非營業(yè)時間由本人自行將柜員卡入柜（屜）加鎖保 管。（四）柜員卡的消磁柜員卡因保管不當(dāng)或其他原因造成消磁的，持卡柜員必須立即向本機(jī)構(gòu)主管報告，由主 管收冋已消磁的柜員卡，并登記柜員卡登記簿及柜員卡作廢冋收登記簿后

20、補(bǔ)發(fā)栢員 卡。（五）柜員卡的掛失柜員卡如不慎丟失，持卡柜員必須立即向本機(jī)構(gòu)主管報告，由主管對該柜員卡進(jìn)行掛失 處理，同時登記柜員卡登記簿，查明原因后補(bǔ)發(fā)。（六）樸i員卡的作廢柜員退休或調(diào)離吉林農(nóng)信系統(tǒng)、已掛失的柜員卡找回，均由該機(jī)構(gòu)主管收回柜員卡并登 記柜員卡作廢回收登記簿。非綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作人員、管理人員不得持有柜員卡，已經(jīng) 發(fā)卡的，必須收回、上繳。（七）柜員卡的檢查與銷毀村鎮(zhèn)銀行會計部門要加強(qiáng)對柜員卡的領(lǐng)取、使用、掛失、補(bǔ)發(fā)、保管等環(huán)節(jié)的管理，按 月抽查，每季度全而檢查，對因消磁等原因作廢的柜員卡要及時收繳，每半年由村鎮(zhèn)銀行會 計部門進(jìn)行一次銷毀。六、柜員密碼柜員密碼是柜員卡密碼的簡稱，

21、柜員卡密碼適用于因特殊原因確實(shí)無法選擇指紋驗證方 式的柜員。柜員密碼的管理包括柜員密碼的使用、更換、解鎖、初始化。（一）密碼使用柜員密碼由柜員木人使用，要做到嚴(yán)格保密，不準(zhǔn)泄露給他人。柜員輸入密碼時，應(yīng)使 用遮擋板，并要求他人回避。（）密碼更換柜員密碼應(yīng)不定期更換，最長使用期限不得超過30天。柜員在更換密碼時，新密碼不能 與前兩次的密碼相同，且不得設(shè)置連續(xù)的數(shù)字或有規(guī)律的字符吊。（三）密碼解鎖柜員密碼連續(xù)三次輸入錯誤，系統(tǒng)將自動鎖定柜員密碼。需經(jīng)柜員申請，由本機(jī)構(gòu)05級 柜員進(jìn)行密碼解鎖。（四）密碼初始化柜員忘記密碼，必須持本人柜員卡和身份證件，到所展縣級行社會計部門辦理柜員密碼 初始化。辦理

22、完畢后，必須立即修改密碼，否則出現(xiàn)不良后果由柜員自負(fù)。七、柜員尾箱柜員尾箱是在系統(tǒng)中為有需要的柜員設(shè)置的電子尾箱。（）尾箱的設(shè)立柜員尾箱代碼由兩位數(shù)字表示，由機(jī)構(gòu)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要審慎設(shè)立。柜員尾箱中第99號 尾箱為每個機(jī)構(gòu)必設(shè)尾箱，是現(xiàn)金、憑證尾箱；如果業(yè)務(wù)量大，憑證種類多，人員充足，可 將99尾箱設(shè)為現(xiàn)金尾箱，98尾箱設(shè)為憑證尾箱；其他尾箱可由機(jī)構(gòu)主管在保證安全、利于 管理的前提下，根據(jù)營業(yè)窗口數(shù)量、業(yè)務(wù)量等情況隨機(jī)或按順序設(shè)立。至少保證一個機(jī)構(gòu)設(shè) 立兩個尾箱，不得按柜員數(shù)量設(shè)置尾箱，且不得多個柜員電子尾箱對應(yīng)一個實(shí)物尾箱，尾箱 超過實(shí)際需要數(shù)量的要清空尾箱內(nèi)現(xiàn)金與憑證后上繳。（-）尾箱的領(lǐng)

23、用主管設(shè)立尾箱后，通過“主管交接柜員尾箱”交易將尾箱分配給各柜員，其屮現(xiàn)金與憑 證不分管的機(jī)構(gòu)，99尾箱必須分配給現(xiàn)金管庫員和憑證管理員（同一人），現(xiàn)金與憑證分管 的機(jī)構(gòu)，99尾箱分配給現(xiàn)金管庫員，98尾箱分配給憑證管理員。（三）尾箱的核對柜員在軋賬前須檢查尾箱現(xiàn)金是否超過核定限額，超過限額部分必須上繳給現(xiàn)金管庫員。 并同另一名柜員一起核對尾箱實(shí)物，雙方在尾箱實(shí)物清單上簽章確認(rèn)后，將實(shí)物尾箱加鎖入 庫保管。（四）尾箱的交接實(shí)行柜員輪班的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，柜員交接班時，應(yīng)進(jìn)行尾箱交接。交班柜員簽退后，由監(jiān)交 人（05級柜員負(fù)責(zé)監(jiān)交）和接班柜員對交班柜員尾箱實(shí)物進(jìn)行核對，無誤后在交班柜員尾箱 實(shí)物清單上三

24、方簽章確認(rèn)。柜員休假，必須將柜員尾箱交給接班柜員或?qū)F(xiàn)金和憑證等上繳管庫員。八、柜員授權(quán)（-）授權(quán)的分類柜員授權(quán)分為本終端授權(quán)、跨終端授權(quán)和界地授權(quán)三種。1. 本終端授權(quán)是指授權(quán)柜員在操作柜員的終端機(jī)上對其辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。2 跨終端授權(quán)是指授權(quán)柜員在同一機(jī)構(gòu)的不同終端機(jī)上對操作柜員辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行授 權(quán)。3. 異地授權(quán)是指授權(quán)柜員在不同機(jī)構(gòu)的終端機(jī)上對操作柜員辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。（-）授權(quán)的實(shí)現(xiàn)柜員授權(quán)的權(quán)限劃分由計算機(jī)程序控制，采用在讀卡器上劃卡并輸入密碼或指紋的方式 實(shí)現(xiàn)。（三）授權(quán)的規(guī)定1. 柜員授權(quán)必須堅持由授權(quán)柜員本人親自授權(quán)的原則，以“了解該筆業(yè)務(wù)”為前提，檢 查所授權(quán)業(yè)務(wù)是否真

25、實(shí)，是否符合“大額現(xiàn)金收付授權(quán)時卡把并清點(diǎn)散把現(xiàn)金”等授權(quán)規(guī)定, 嚴(yán)禁他人代替授權(quán)或?qū)Ψ潜救藱?quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。2. 被授權(quán)柜員有向授權(quán)柜員說明需授權(quán)交易情況的義務(wù)；授權(quán)柜員有了解需授權(quán)交易情 況的權(quán)利。3. 任何人不得強(qiáng)令他人違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)。授權(quán)柜員有權(quán)拒絕不符合規(guī)定的授權(quán)，在拒 絕無效的情況下，有權(quán)向上級部門反映。4. 授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項不符合有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進(jìn)行授權(quán)的，授權(quán)柜員和被授權(quán) 柜員對造成的后果共同負(fù)責(zé)。5如果某筆交易低級別柜員可以授權(quán)，則高級別柜員也可授權(quán)，僅限于01級、02級、 05級、06級柜員，07級柜員只能進(jìn)行異地授權(quán)，不能對本機(jī)構(gòu)其他業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。九、柜

26、員代碼（-）柜員代碼組成規(guī)則系統(tǒng)為每一個柜員分配一個柜員號，柜員號又稱為柜員代碼，柜員代碼由六位數(shù)字組成, 由縣級行社（含）以上機(jī)構(gòu)統(tǒng)一編制。柜員代碼的前兩位為所在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)號的前兩位，后四 位為順序號，柜員代碼全省唯一。（-）柜員代碼使用要求柜員代碼實(shí)行終身使用制，不因柜員工作調(diào)動而變動。柜員刪除后，其柜員代碼不允許 再分配給其他柜員使用，永久保留在系統(tǒng)中。十、柜員信息維護(hù)柜員信息維護(hù)包括柜員的增加、修改、刪除及恢復(fù)、柜員相應(yīng)級別與業(yè)務(wù)范圍的設(shè)定和 調(diào)整等內(nèi)容。各級機(jī)構(gòu)必須按照以下規(guī)定，做好柜員信息維護(hù)工作。（-）柜員信息新增柜員信息新增需由新增柜員所屬機(jī)構(gòu)根據(jù)人事部門的員工錄用審批表或所在單

27、位出具柜 員崗位證明，填制“柜員信息維護(hù)申請表”，由縣級行社及村鎮(zhèn)銀行（含）以上的會計部門對 柜員信息進(jìn)行新增維護(hù)。（二）柜員信息修改柜員信息修改需要向縣級行社及村鎮(zhèn)銀行（含）以上的機(jī)構(gòu)提出中請，由縣級行社及村 鎮(zhèn)銀行（含）以上會計部門對柜員信息進(jìn)行維護(hù)。涉及人員調(diào)動的，申請機(jī)構(gòu)還要提供人事 部門的調(diào)動證明。（三）柜員信息刪除和恢復(fù)柜員因退休或調(diào)離農(nóng)信系統(tǒng)，需要對系統(tǒng)中該柜員信息進(jìn)行刪除的，以及柜員信息刪除 后需要重新恢復(fù)的，必須由縣級行社及村鎮(zhèn)銀行（含）以上會計部門依據(jù)人事部門員工變動 的有關(guān)文件操作。十一、柜員調(diào)動（一）信用社范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)間的調(diào)動對于調(diào)岀機(jī)構(gòu)，由主管執(zhí)行“注銷被調(diào)離柜員”交易

28、；對于調(diào)入機(jī)構(gòu)，由主管先后執(zhí)行 “注冊被調(diào)至柜員”交易和“柜員信息下傳”交易，系統(tǒng)將柜員狀態(tài)改為未簽到，后臺將柜 員所屬機(jī)構(gòu)自動修改為調(diào)入機(jī)構(gòu)。（二）縣級行社范圍內(nèi)跨信用社（支行）的調(diào)動縣級行社會計部門主管根據(jù)人事部門的調(diào)動證明對柜員的所屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)，改變柜員 所屬機(jī)構(gòu)。調(diào)入機(jī)構(gòu)啟動“柜員信息下傳交易”接收柜員信息，該柜員簽到后即可辦理業(yè)務(wù)。（三）跨縣級行社的柜員調(diào)動省清算中心維護(hù)人員根據(jù)人事部門的調(diào)動證明及柜員信息維護(hù)申請表，對柜員的所屬機(jī) 構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。后續(xù)處理同縣內(nèi)跨信用社的調(diào)動。十二、柜員離柜營業(yè)期間，柜員臨時離柜（不在柜員視線范圍內(nèi)或離開營業(yè)室），須將操作界面退到“初 始界面logi

29、n”下。每日營業(yè)終了，柜員必須簽退，若因特殊情況，柜員離柜未能按吋簽退，必須由本機(jī)構(gòu) 05級或06級柜員代為簽退，在主管代柜員軋帳單上注明代簽退原因，隨會計憑證裝訂傳票。十三、柜員休假柜員休假在三天（含）以上必須由主管執(zhí)行“柜員假期維護(hù)”交易，并將尾箱交予接班 柜員，柜員休假結(jié)束后再由主管執(zhí)行“柜員啟用”交易。十四、柜員狀態(tài)柜員狀態(tài)分為未簽到、已簽到、臨時簽退、已軋賬、已簽退、休假、注銷調(diào)離、刪除八 種。十五、釋放柜員終端如因網(wǎng)絡(luò)故障、電路故障等外力因素造成整個機(jī)構(gòu)所有柜員無法登錄系統(tǒng)的，可向縣級 行社科技部門申請“999999”柜員釋放某一個柜員終端。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)管理附錄:機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)填

30、寫說明一、機(jī)構(gòu)代碼表1網(wǎng)點(diǎn)號（設(shè)置規(guī)則見標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)中機(jī)構(gòu)代碼、網(wǎng)點(diǎn)號設(shè)置規(guī)則）2. 機(jī)構(gòu)代碼（設(shè)置規(guī)則見標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)屮機(jī)構(gòu)代碼、網(wǎng)點(diǎn)號設(shè)置規(guī)則）3. 所屬分行號（填1 0 0 ）4. 機(jī)構(gòu)名稱（最多十九個漢字）5. 機(jī)構(gòu)簡稱（最多九個漢字）6. 所屬城市代碼長春 710吉林 720四平 730遼源 740通化 750白山 760白城 770松原 780延邊 7907. 機(jī)構(gòu)地址（三十九個漢字以內(nèi)）（可不填）8. 郵政編碼（6個字符以內(nèi)）（可不填）9. 電話（18個字符以內(nèi)）（可不填）10 網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)1=未簽到2=已簽到3=已軋賬已打印4=己軋賬未打印5=已簽退注：新增網(wǎng)點(diǎn)時必須填t=未簽到11. 是否

31、獨(dú)立核算y 是n 否注：如果縣聯(lián)社為統(tǒng)一法人，則只有縣聯(lián)社會計核算屮心填其它機(jī)構(gòu)為，n'；如果縣聯(lián)社非統(tǒng)一 法人，則按法人機(jī)構(gòu)填寫，都是y。辦事處填“y”。12. 網(wǎng)點(diǎn)性質(zhì)1=營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)2=內(nèi)部網(wǎng)點(diǎn)（有獨(dú)立賬）3=虛擬網(wǎng)點(diǎn)（總賬匯總）4=虛擬網(wǎng)點(diǎn)（手工錄總賬）注：一般情況下對外營業(yè)機(jī)構(gòu)其網(wǎng)點(diǎn)性質(zhì)為t二營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)'，只辦理內(nèi)部業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)其網(wǎng)點(diǎn)性質(zhì)為二內(nèi) 部網(wǎng)點(diǎn)（有獨(dú)立賬）；各匯總機(jī)構(gòu)其網(wǎng)點(diǎn)性質(zhì)為，3二虛擬網(wǎng)點(diǎn)（總賬匯總）不進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)但總賬 需手工錄入系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)其網(wǎng)點(diǎn)性質(zhì)為v二虛擬網(wǎng)點(diǎn)（手工錄總賬），。13 網(wǎng)點(diǎn)類型04內(nèi)部網(wǎng)點(diǎn)05-綜合網(wǎng)點(diǎn)07-手工錄總賬網(wǎng)點(diǎn)注：只辦理內(nèi)部業(yè)務(wù)

32、的機(jī)構(gòu)以及匯總機(jī)構(gòu)其網(wǎng)點(diǎn)類型為94內(nèi)部網(wǎng)點(diǎn)，其余實(shí)體機(jī)構(gòu)其網(wǎng)點(diǎn)類型為，05 綜合網(wǎng)點(diǎn)'；不進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)但總賬需手工錄入系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)其網(wǎng)點(diǎn)類型為07-手工錄總賬網(wǎng)點(diǎn),。14. 網(wǎng)點(diǎn)管理級別1=省聯(lián)社2=市聯(lián)社3=區(qū)縣聯(lián)社4=信用社5=分社/儲蓄所15. 總賬匯總級別1= 一級匯總機(jī)構(gòu)（省聯(lián)社匯總）2=二級匯總機(jī)構(gòu)（市聯(lián)社匯總）3二三級匯總機(jī)構(gòu)（區(qū)縣聯(lián)社匯總）4=四級匯總機(jī)構(gòu)（信用社匯總）5=五級匯總機(jī)構(gòu)（信用分社及儲蓄所）注：凡屬實(shí)體機(jī)構(gòu)都填，5二五級匯總機(jī)構(gòu),，其余機(jī)構(gòu)按各級匯總級別填列。16. 核算機(jī)構(gòu)虛擬匯總機(jī)構(gòu)不填，實(shí)體機(jī)構(gòu)都填核算中心機(jī)構(gòu)號。17. 網(wǎng)點(diǎn)屬性第一位：是否卡部0

33、：否1:是笫二位：是否中心金庫0：否1:是（暫時不用）第三位：是否是24小時網(wǎng)點(diǎn)0：否1:是第四位：是否是記錄券別網(wǎng)點(diǎn)0：是1:否第五位：是否允許簽發(fā)匯票1:是0：否第六位：是否允許辦理承兌匯票1:是0：否第七位：是否允許辦理貼現(xiàn)1:是0：否第八位：是否允許辦理同城1:是0：否注：第一位至第四位按實(shí)際填寫，第五位至第八位應(yīng)設(shè)置為'1 是'，如有不開辦以上兒項業(yè)務(wù)可填 '0不是':i般情況下可填寫為'00001111'。18. 現(xiàn)金、憑證是否分管現(xiàn)金憑證分管填“1”，不分管不用填。二、機(jī)構(gòu)關(guān)系表1. 機(jī)構(gòu)代碼2. 關(guān)系種類01-上級清算機(jī)構(gòu)02-上

34、級匯總機(jī)構(gòu)03-上級管理機(jī)構(gòu)04現(xiàn)金領(lǐng)用機(jī)構(gòu)05-憑證領(lǐng)用機(jī)構(gòu)注：機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金或憑證的關(guān)系是雙向的，兩個機(jī)構(gòu)間有一條記錄就可以；匯總機(jī)構(gòu)只需維護(hù)，92上 級匯總機(jī)構(gòu)'和03-上級管理機(jī)構(gòu)其余機(jī)構(gòu)則需維護(hù)92-上級匯總機(jī)構(gòu),、93-上級管理機(jī)構(gòu),、04-現(xiàn)金領(lǐng) 用機(jī)構(gòu),、p5憑證領(lǐng)用機(jī)構(gòu),。3 .歸屬機(jī)構(gòu)按機(jī)構(gòu)的關(guān)系種類據(jù)實(shí)填寫。三、網(wǎng)絡(luò)ip申請表網(wǎng)點(diǎn)號、機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)簡稱同表一機(jī)構(gòu)表填寫要求；報表服務(wù)器地址、路由器本端ip、 路rh器上端ip不用填寫。第二章柜員指紋管理系統(tǒng)第一節(jié)系統(tǒng)概述一、柜員指紋管理系統(tǒng)定義柜員指紋管理系統(tǒng)是指用于指紋登記、驗證和分級管理的系統(tǒng)。指紋登記是指

35、采集指紋信息、建立指紋數(shù)據(jù)庫、關(guān)聯(lián)指紋信息（柜員操作不同的業(yè)務(wù)系 統(tǒng)有不同的柜員號，可分別注冊關(guān)聯(lián)）的過程。指紋驗證是指柜員登錄時的指紋信息與指紋數(shù)據(jù)庫指紋信息的比對。二、柜員指紋管理系統(tǒng)產(chǎn)生背景綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線運(yùn)行以來，我省釆用“柜員卡+密碼”的驗證方式，它雖較傳統(tǒng)的“柜 員號+密碼”的驗證方式有了較大的改進(jìn)，但是依然存在使用屮的“飛卡現(xiàn)象”和“越權(quán)現(xiàn) 象”，柜員卡易被盜用和仿制、密碼易泄漏的問題依然存在，為此，省聯(lián)社制定了嚴(yán)格的管理 制度檢查“柜員卡”是否按規(guī)定使用和保管。但實(shí)際操作與管理制度的要求有所偏離，導(dǎo)致 某些業(yè)務(wù)人員在業(yè)務(wù)繁忙或因事離崗時，放松對柜員卡的管理和使用，存在安全隱患。

36、為此，浙江維爾牛物識別技術(shù)股份有限公司根據(jù)銀行內(nèi)控柜員身份驗證和授權(quán)驗證的應(yīng) 用需求和安全需求，將活體指紋識別技術(shù)、數(shù)字信號處理（dsp）技術(shù)、通信技術(shù)與業(yè)務(wù)仿真 技術(shù)相結(jié)合，以活體指紋取代現(xiàn)有“柜員卡”，研制開發(fā)了金指通銀行柜員身份指紋驗證系統(tǒng), 有效遏制以偽裝身份、盜用密碼、非法授權(quán)等方式進(jìn)入銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的行為。第二節(jié)系統(tǒng)功能一、系統(tǒng)組成柜員指紋管理系統(tǒng)由管理機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)、員工、柜員、管理員、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、設(shè)備信息 等組成。1. 管理機(jī)構(gòu)是指對其所轄機(jī)構(gòu)員工信息和指紋信息進(jìn)行增設(shè)和維護(hù)等工作的部門。包括 省級管理機(jī)構(gòu)和市縣級管理機(jī)構(gòu)。2. 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)是指各營業(yè)機(jī)構(gòu)和需要登錄系統(tǒng)的相關(guān)管理部門。

37、3. 員工是指需要采集指紋信息的行社工作人員。4. 柜員是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中擁有柜員代碼，并根據(jù)授予的操作權(quán)限進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的員工。二、機(jī)構(gòu)設(shè):(-)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置1. 管理機(jī)構(gòu)號按照其在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中擁有的機(jī)構(gòu)代碼前5位設(shè)定。2 .管理機(jī)構(gòu)名稱按照其在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)登記的名稱設(shè)定。3. 村鎮(zhèn)銀行所轄的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)必須使用同一指紋供應(yīng)商設(shè)備。(二)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置1. 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)號按照其在綜合業(yè)務(wù)中擁有的9位機(jī)構(gòu)代碼設(shè)定。2. 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)名稱按照其在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)登記的名稱設(shè)定。3. 設(shè)置柜員信息的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，不得進(jìn)行刪除；業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)號碼一經(jīng)建立不得隨意更改。三、權(quán)限管理柜員指紋系統(tǒng)的管理權(quán)限包括：超級管理員、省級指紋管理員和市縣級指紋管理員。1超級管理員是系統(tǒng)初始化柜員，負(fù)責(zé)廠商設(shè)備的技術(shù)參數(shù)維護(hù)、設(shè)置省級指紋管理員。 該管理員設(shè)置在省聯(lián)社科技部門。2. 省級指紋管理員負(fù)責(zé)市縣級指紋管理員的設(shè)置及維護(hù)。該管理員設(shè)置在省聯(lián)社會計部 門。3. 市、縣級指紋管理員負(fù)責(zé)所轄業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)置及員工信息的維護(hù)和管理。管理員由市、 縣級科技、會計部門各一人擔(dān)任，相互配合和制約。注：同一管理機(jī)構(gòu)下的管理員可以互相授權(quán)。