商業(yè)銀行非現場監(jiān)管流程

1、中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 1中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 2中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 3中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 非現場監(jiān)管又稱非現場監(jiān)管又稱“非現場監(jiān)測非現場監(jiān)測”、“非現場監(jiān)控非現場監(jiān)控”，是，是按照審慎監(jiān)管原則進行銀行監(jiān)管活動的重要方式之一。具體按照審慎監(jiān)管原則進行銀行監(jiān)管活動的重要方式之一。具體而言，非現場監(jiān)管是指監(jiān)管機構通過收集有關金融機構經營而言，非現場監(jiān)管是指監(jiān)管機構通過收集有關金融機構經營管理相關數據材料，運用一定的技術方法（如各種模型與比管理相關數據材料，運用一定的技術方法（如各種模型

2、與比例分析等），研究分析金融機構經營的總體狀況、風險管理例分析等），研究分析金融機構經營的總體狀況、風險管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現其風險管理中存在的問題，并對狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現其風險管理中存在的問題，并對其穩(wěn)健性進行評價。監(jiān)管部門通過非現場監(jiān)管，能夠及時、其穩(wěn)健性進行評價。監(jiān)管部門通過非現場監(jiān)管，能夠及時、持續(xù)監(jiān)測金融機構的經營和風險狀況，并能為現場檢查提供持續(xù)監(jiān)測金融機構的經營和風險狀況，并能為現場檢查提供依據和指導，使現場檢查更有針對性，從而有利于合理分配依據和指導，使現場檢查更有針對性，從而有利于合理分配監(jiān)管資源，發(fā)揮現場檢查的最大效力。監(jiān)管資源，發(fā)揮現場檢查的最大效力。4中中國

3、國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 5中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 6中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 7中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 8中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 9中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 10中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 11中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 12中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 13中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 14中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 15中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)

4、監(jiān)督督管管理理委委員員會會 第一步第一步清楚了解銀行機構清楚了解銀行機構審慎監(jiān)管會議審慎監(jiān)管會議三方聯席會議三方聯席會議第四步第四步確定檢查工作的內容確定檢查工作的內容第二步第二步風險風險評估評估第三步第三步事先策劃監(jiān)管工作事先策劃監(jiān)管工作第六步第六步實施監(jiān)管措施和實施監(jiān)管措施和進行持續(xù)監(jiān)管進行持續(xù)監(jiān)管第五步第五步實施現場檢查及實施現場檢查及CAMELs評級評級與董事局與董事局會議會議實地審查后實地審查后查訪查訪實地審查前實地審查前查訪查訪16中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632非現場監(jiān)管人員應了解機非現場監(jiān)管人員應了解機構的情況，為下一步開展構的情況，為下一步開展監(jiān)

5、管工作奠定基礎。監(jiān)管工作奠定基礎。 17中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632識別銀行所面對的風險類識別銀行所面對的風險類別、風險水平及方向別、風險水平及方向 18中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632有針對性地規(guī)劃監(jiān)管工作有針對性地規(guī)劃監(jiān)管工作及制定現場檢查計劃及制定現場檢查計劃19中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632有選擇地參與現場有選擇地參與現場檢查過程檢查過程20中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632持續(xù)的非現場監(jiān)管，其持續(xù)的非現場監(jiān)管，其中包括推行適當的監(jiān)管中包括推行適當的監(jiān)管措施。措施

6、。 21中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632與銀行管理層會談與銀行管理層會談收集、分析資料收集、分析資料更新駱駝更新駱駝(CAMEL)評級評級更新更新銀行銀行概況概況深入分析風險點及成因、深入分析風險點及成因、制定監(jiān)管計劃和對策制定監(jiān)管計劃和對策銀行銀行概況概況CAMEL非現場監(jiān)管報告非現場監(jiān)管報告定期報表、定期報表、非定期調查非定期調查銀行額外銀行額外提供的提供的資料資料步驟步驟1-5的資料、的資料、報告報告22中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 23中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632定期報表定期報表調查調查表表年報、年報、

7、半年報半年報例外報告例外報告市場信息市場信息24中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 25中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 26中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 27中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 28中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 29中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 30中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 31中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 32中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 33中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 34中中國國銀銀

8、行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 35中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 36中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 37中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 38中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 39中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 40中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 41中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 42中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 43中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 44中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 45中中國國銀銀行行業(yè)

9、業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 46中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 47中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 48中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 49中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 50中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 51中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 52中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 53中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 54中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 55中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 56中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 57中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 58中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理