多元化集團對金融業(yè)務(wù)管理的組織模式研究報告(周小杰)

1、多元化集團對金融業(yè)務(wù)管理組織模式 研究報告（周小杰周小杰）Mar, 2016專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值【多元化集團對金融業(yè)務(wù)的三種組織模式】：一般多元化集團對金融業(yè)務(wù)管理有三種組織模式（平臺公司、事業(yè)部和部門化管理），各自的優(yōu)劣利弊如下。一般而言，設(shè)立平臺公司來統(tǒng)領(lǐng)金融業(yè)務(wù)開展是最常用的方式。一般而言，設(shè)立平臺公司來統(tǒng)領(lǐng)金融業(yè)務(wù)開展是最常用的方式。2 分業(yè)經(jīng)營模式，減輕金控管理壓力，同時利于專業(yè)管理利于專業(yè)管理 決策效率和質(zhì)量較高決策效率和質(zhì)量較高 便于經(jīng)營業(yè)績考核，責(zé)權(quán)利統(tǒng)一，落實經(jīng)營責(zé)任責(zé)權(quán)利統(tǒng)一，落實經(jīng)營責(zé)任 有利于金融板塊內(nèi)部各業(yè)務(wù)的日常管理和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)內(nèi)部各業(yè)務(wù)的日常管理和業(yè)務(wù)

2、協(xié)調(diào) 有利于引進、培養(yǎng)金融類專業(yè)人才 管理成本較高 未來金控成為單一金融控股公司后存在層級多設(shè)，業(yè)務(wù)重組和人員安置壓力大 對管理專業(yè)要求較高優(yōu)點缺點職能制事業(yè)部平臺公司特征 利潤中心 獨立法人 管理成本較高 不利于風(fēng)險隔離不利于風(fēng)險隔離 對管理專業(yè)要求較高 不符合分業(yè)經(jīng)營、集中發(fā)展的要求 無法落實經(jīng)營責(zé)任 難以保證決策效率和質(zhì)量 不利于專業(yè)人才引進與培養(yǎng) 以法律形式強化責(zé)權(quán)利的統(tǒng)一 便于開展資本運作 增強資本放大器功能 增加金控公司與金融業(yè)務(wù)單位之間經(jīng)營風(fēng)險的隔離 管理成本較低 利于金控公司對金融業(yè)務(wù)保持直接控制 利潤中心 非獨立法人 直線職能部門 成本中心 非獨立法人 金控公司直接控制力較強

3、 利于分業(yè)經(jīng)營、集中發(fā)展 較容易進行業(yè)務(wù)協(xié)同 便于未來金控成為單一金融控股公司的業(yè)務(wù)重組和人員安置專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值多元化集團對金融業(yè)務(wù)管理的最佳實踐研究：顧問以“首創(chuàng)、五礦、招商局和中海油”四個金融業(yè)務(wù)發(fā)展較為成功的集團企業(yè)為標(biāo)桿對象，對其如何管理旗下金融業(yè)務(wù)的實踐進行了研究。2007. 01五礦集團招商局集團中海油公司多元化集團管理旗下金融業(yè)務(wù)的最佳實踐首創(chuàng)集團專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值1、首創(chuàng)集團對旗下金融業(yè)務(wù)的管理 ：首創(chuàng)集團以基礎(chǔ)設(shè)施投資、房地產(chǎn)以基礎(chǔ)設(shè)施投資、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營、金融服務(wù)為三大核心主業(yè)開發(fā)經(jīng)營、金融服務(wù)為三大核心主業(yè)，其金融服務(wù)涵蓋證券、擔(dān)保、農(nóng)

4、業(yè)投資、風(fēng)險投資等領(lǐng)域，形成了除銀行、保險以外比較完整的類金融服務(wù)體系。 首創(chuàng)集團背景首創(chuàng)集團背景 是北京市國資委所屬的大型國有集團公司。自1995年重組以來，已逐步發(fā)展成為戰(zhàn)略定位明確、發(fā)展思路清晰、品牌知名度較高、綜合實力較強，在北京市乃至全國具有一定影響力的城市綜合投資控股公司，資產(chǎn)總額超過千億元，連續(xù)多年躋身全國500強企業(yè)。 業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域領(lǐng)域 以基礎(chǔ)設(shè)施投資、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營、金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施投資、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營、金融服務(wù)為核心主業(yè) 發(fā)展戰(zhàn)略發(fā)展戰(zhàn)略 “五五三三二二”的資源配置戰(zhàn)略的資源配置戰(zhàn)略（即：50%的資金投資在基礎(chǔ)設(shè)施，30%的資金投資于房地產(chǎn)，20%的資金用于兼并收購等金融投

5、資），圍繞“城市建設(shè)、運營、服務(wù)商”的產(chǎn)業(yè)定位，全力搶占市場稀缺資源，做大做強核心主業(yè)專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值首創(chuàng)集團的組織架構(gòu)：首創(chuàng)專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值首創(chuàng)集團的金融業(yè)務(wù)：首創(chuàng)的金融業(yè)務(wù)以投資銀行為主導(dǎo)，以實業(yè)投資為基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)范圍涵蓋證券、擔(dān)保、農(nóng)業(yè)投資、風(fēng)險投資等領(lǐng)域，形成了除銀行、保險以外比較完整的類金融服務(wù)體系。 首創(chuàng)金融服務(wù)涵蓋證券、擔(dān)保、農(nóng)業(yè)投資、風(fēng)險投資等領(lǐng)域，形成了除銀行、保險以外比較形成了除銀行、保險以外比較完整的類金融服務(wù)體系完整的類金融服務(wù)體系。 此外，首創(chuàng)集團還管理著證券投資基金、農(nóng)業(yè)投資基金、小城鎮(zhèn)基金、地產(chǎn)基金、股權(quán)投資基金等多支基金專業(yè) |

6、 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值首創(chuàng)集團對金融業(yè)務(wù)的管控 ：首創(chuàng)集團籌建以首創(chuàng)國際發(fā)展有限公司作為以首創(chuàng)國際發(fā)展有限公司作為其金融控股公司其金融控股公司，并以發(fā)展成為金融控股集團為目標(biāo)。股東會董事會監(jiān)事會投資顧問委員會總經(jīng)理基金管理部投資銀行部證券投資部資產(chǎn)管理部并購重組部研究發(fā)展中心國際事業(yè)部人力資源部法律事務(wù)部財務(wù)計劃部行政事務(wù)部首創(chuàng)國際資產(chǎn)管理首創(chuàng)國際證券首創(chuàng)國際創(chuàng)業(yè)投資首創(chuàng)國際基金管理專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值2、中國五礦集團對金融業(yè)務(wù)的管理 ：中國五礦集團擁有有色金屬、黑色金屬流通、有色金屬、黑色金屬流通、黑色金屬礦業(yè)、金融、地產(chǎn)建設(shè)、科技六大業(yè)務(wù)板塊，黑色金屬礦業(yè)、金融、地產(chǎn)建設(shè)

7、、科技六大業(yè)務(wù)板塊，其以業(yè)務(wù)中心（平臺公司）的組織方式實現(xiàn)集團的“多元化發(fā)展”和各板塊的“專業(yè)化運營” 集團背景集團背景 是一家國際化的礦業(yè)公司，主要海外機構(gòu)遍布全球28個國家和地區(qū)，擁有17.7萬員工，控股8家境內(nèi)外上市公司。2012年中國五礦實現(xiàn)營業(yè)收入3250億元，利潤總額80億元，位列世界500強第169位，其中在金屬類企業(yè)中排名第4位。 業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域領(lǐng)域 擁有有色金屬、黑色金屬流通、有色金屬、黑色金屬流通、黑色金屬礦業(yè)、金融、地產(chǎn)建設(shè)、黑色金屬礦業(yè)、金融、地產(chǎn)建設(shè)、科技六大業(yè)務(wù)板塊科技六大業(yè)務(wù)板塊 發(fā)展戰(zhàn)略發(fā)展戰(zhàn)略 在金屬礦產(chǎn)三大核心主業(yè)方面，貫通上中下游一體化產(chǎn)業(yè)鏈，形成全球化營銷

8、網(wǎng)絡(luò)； 在三大多元化主業(yè)方面，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，推進產(chǎn)融結(jié)合，加速經(jīng)營布局，逐步提升對核心主業(yè)的協(xié)同與支撐能力專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值五礦集團金融業(yè)務(wù)發(fā)展歷程 ：五礦集團的金融業(yè)務(wù)在整合初期面臨著規(guī)模小、投資分散、缺乏核心業(yè)務(wù)、缺乏人才、組織和運營機制等問題，2010年通過以投資公司為母體組建了金融控以投資公司為母體組建了金融控股公司（五礦資本公司，統(tǒng)領(lǐng)金融各項業(yè)務(wù)的平臺公司），股公司（五礦資本公司，統(tǒng)領(lǐng)金融各項業(yè)務(wù)的平臺公司），作為金融業(yè)務(wù)發(fā)展的平臺金融控股公司（五礦資本公司）金牛投資保險公司證券公司期貨公司期貨公司基金管理五礦集團非金融板塊1產(chǎn)業(yè)基金非金融板塊2商業(yè)銀行金融租賃財務(wù)公

9、司證券公司投資公司專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值五礦金融業(yè)務(wù)中心（五礦資本公司）的組織架構(gòu) ：20102010年五礦集團組建五礦金融業(yè)務(wù)中年五礦集團組建五礦金融業(yè)務(wù)中心，心，并以五礦資本公司作為五礦金融業(yè)務(wù)中心的平臺公司并以五礦資本公司作為五礦金融業(yè)務(wù)中心的平臺公司，專業(yè)經(jīng)營和管理集團內(nèi)所有金融業(yè)務(wù)，核心業(yè)務(wù)覆蓋了境內(nèi)外投資、財務(wù)公司、租賃、信托、證券、期貨、基金和保險等領(lǐng)域。專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值3、中海油公司對金融業(yè)務(wù)的管理 ：中海油公司是中國最大的海上石油及天然氣生產(chǎn)商，現(xiàn)已形成油氣勘探開發(fā)、工程技術(shù)與服務(wù)、煉化與銷售、天然氣及發(fā)電、金融服油氣勘探開發(fā)、工程技術(shù)與服務(wù)、煉

10、化與銷售、天然氣及發(fā)電、金融服務(wù)等業(yè)務(wù)務(wù)等業(yè)務(wù)板塊板塊，是所有央企中擁有金融業(yè)務(wù)門類最多的公司 集團背景集團背景 中國海洋石油總公司是國務(wù)院國資委直屬的特大型國有企業(yè)，是中國最大的海上油氣生產(chǎn)商，成立于1982年，現(xiàn)已由一家單純從事油氣開采的上游公司，發(fā)展成為了主業(yè)突出、產(chǎn)業(yè)主業(yè)突出、產(chǎn)業(yè)鏈完整的國際能源公司鏈完整的國際能源公司 業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域領(lǐng)域 現(xiàn)已形成油氣勘探開發(fā)、工程技術(shù)已形成油氣勘探開發(fā)、工程技術(shù)與服務(wù)、煉化與銷售、天然氣及發(fā)與服務(wù)、煉化與銷售、天然氣及發(fā)電、金融服務(wù)等業(yè)務(wù)板塊電、金融服務(wù)等業(yè)務(wù)板塊 金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況 從2003年開始，中海油陸續(xù)設(shè)立了財財務(wù)公司、?？当?/p>

11、險、中海信托、中務(wù)公司、?？当ｋU、中海信托、中?；?、自保公司、投資控股等?；?、自保公司、投資控股等6 6家家金融機構(gòu)金融機構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍包括內(nèi)部資金結(jié)算、信貸、私募股權(quán)投資、證券投資、信托、保險、基金等，是央企中擁有金融業(yè)務(wù)門類最多的公司：金融板塊已逐步成為中海油發(fā)展戰(zhàn)略布局中的重要組成部分專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值中海油的組織架構(gòu) ：其中資金及業(yè)務(wù)管理部資金及業(yè)務(wù)管理部是是中海油對旗下的金融企業(yè)進行管理的主要部門專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值中海油對金融板塊的管理 ：中海油在公司層面設(shè)立了設(shè)立了金融決策委員會金融決策委員會，和和資金及業(yè)務(wù)管理部資金及業(yè)務(wù)管理部一起，一起，對旗下

12、的金融對旗下的金融企業(yè)企業(yè)的運營進行管理，的運營進行管理，并未建立在股權(quán)關(guān)系基礎(chǔ)上的統(tǒng)一平臺。公司分管金融業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)投資控股公司自保公司海康人壽財務(wù)公司信托公司金融業(yè)務(wù)委員會專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值中海油金融業(yè)務(wù)委員會的構(gòu)成和職能 ：中海油金融委員會為非行政型專業(yè)管理委員會，是集團金融業(yè)務(wù)管理協(xié)調(diào)的非常設(shè)機構(gòu)，由中海油分管金融的領(lǐng)導(dǎo)任主任，總部計劃部、資金部負(fù)責(zé)人和下屬金融企業(yè)總經(jīng)理任委員?？傮w協(xié)調(diào)發(fā)展職能q 利用集團的資源優(yōu)勢發(fā)展信托公司等市場競爭力較弱的公司；q 確定財務(wù)公司、信托公司業(yè)務(wù)范圍并劃分業(yè)務(wù)界面 金融業(yè)務(wù)委員會集團金融業(yè)務(wù)的管理協(xié)調(diào)機構(gòu)集團資金統(tǒng)一管理職能q 根據(jù)公司發(fā)

13、展戰(zhàn)略確定集團資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)及調(diào)整措施q 控制集團整體資金風(fēng)險戰(zhàn)略定位職能q 制定集團金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略；q 根據(jù)金融市場變化情況調(diào)整金融業(yè)務(wù)定位、發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)措施 業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)職能對于財務(wù)公司、信托公司在資金的集中管理、融資及資金運用等事項提出專業(yè)性意見，并對保險業(yè)務(wù)的開展及重大風(fēng)險事項提出專業(yè)化意見專業(yè) | 嚴(yán)謹(jǐn) | 責(zé)任 | 價值4、招商局集團對旗下金融業(yè)務(wù)的管理 ：招商局集團貫徹“集團多元化、經(jīng)營專業(yè)化”的經(jīng)營管理方針，于1999年組建了招商局金融集團有限公司招商局金融集團有限公司，對集團內(nèi)的金融業(yè)務(wù)實施行業(yè)管理和指導(dǎo) 集團業(yè)務(wù)集團業(yè)務(wù)領(lǐng)域領(lǐng)域 集中于交通(港口、公路、能源運輸及物流、修船及海洋工程)、金融(銀行、證券、基金、保險)、房地產(chǎn)等三大核心產(chǎn)業(yè) 招商局金融集團成立背景招商局金融集團成立背景 為貫徹“集團多元化、經(jīng)營專業(yè)化”的經(jīng)營管理方針，招商局集團對旗下金融企業(yè)進行重組，并于1999年6月18日組建招商局金融集團有限公司 金融集團有限公司在招商局集團內(nèi)的定位金融集團有限公司在招商局集團內(nèi)的定位 集團直屬一級公司 從事金融行業(yè)的投資和經(jīng)營 對集團內(nèi)的金融業(yè)務(wù)實施行業(yè)管理和指導(dǎo) 金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域 銀行：銀行：香港友聯(lián)銀行