2016年反假考試案例分析題總結(jié)

1、2016年反假考試案例分析題總結(jié)一客戶于2014年5月8日在某銀行自助柜員機上取款1000元。一周后，該客戶在超市使 用現(xiàn)金時發(fā)現(xiàn)有一張假幣，該客戶如果要申請進行冠字號碼查詢，他應該（）。A. 聯(lián)系該自助設備所屬銀行B. 提供超市錄像C. 攜帶有效證件、有異議紙幣、辦理取款業(yè)務的證明資料D. 提交人民幣冠字號碼查詢申請表答錯了！ 正確答案：A,C,D2.2014年7月4日，某銀行柜而人員小王接到客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券 的冠字號碼，并稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點取的，直到昨天去菜場買菜，才發(fā)現(xiàn)是假幣： 小王請示主管，主管告訴他，該網(wǎng)點付岀現(xiàn)金全部經(jīng)過A類點鈔機淸點，并記錄冠字號碼

2、, 主管在所有A類點鈔機上查詢后，未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生 悻悻離去。這個案例中不符合規(guī)定的地方有（）A. 查詢申請超過有效期B. 査詢?nèi)宋闯钟行ёC件并提交申請表C. 查詢?nèi)宋刺峤晦k理取款業(yè)務的證明資料D. 如上述按要求流程查詢，查詢結(jié)果未出通知書答錯了！ 正確答案：A,B,C,D3.小王于2014年6月4日在某銀行取款500元，并于6月15日在消費時發(fā)現(xiàn)一張假幣，小 王立即去某銀行提出查詢申請，小王提供了取款證明材料及假幣實物，銀行予以受理，當日 某銀行將査詢結(jié)果告知小王，該假幣不是銀行付出，小王不信銀行的查詢結(jié)果，銀行開具了假幣收繳憑i正，并告知小王可以向上級行或當

3、地人民銀行提出再查詢申請，這個案例中 不符合規(guī)定的有（）。A. 小王提出申請超過申請時效，銀行不應受理該申請B. 小王提岀查詢申請未提供有效身份證件C. 銀行未告知小王再査詢申請的時效D. 銀行未向小王出具人民幣冠字號碼査詢結(jié)果通知書答錯了！ 正確答案：A,B,C,D4.9月3日，顧先生在某銀行的存取款一體機支取1000元現(xiàn)金，一共是10張百元鈔票。但顧 先生對其中2張心存懷疑，"總覺得不像貞幣”。于是他拿著機器吐出的打印著所取現(xiàn)金冠字 號碼的取款憑條，當即向網(wǎng)點大堂經(jīng)理申請査詢。該行的員工受理申請后，通過核對流水信息 等方式確認這些現(xiàn)金從該行存取款一體機里取岀的。同時，該行員工對這

4、兩張鈔票進行了鑒 偽，査明這兩張100元現(xiàn)金貝實是1999版人民幣真幣。以下說法正確的是：A. 該行應在受理之日起3個工作日內(nèi)辦結(jié)B. 顧先生需攜帶身份證和相關憑證在規(guī)定時間內(nèi)到該行申請查詢C. 顧先生可委托他人代理查詢D. 該行還需填制人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書答錯了！正確答案：A,B,C,D5.2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存取款時，先用點鈔機 點了一遍，沒有異常，隨后又手工淸點了一遍，發(fā)現(xiàn)英中1張100元是假幣，再次放入點鈔 機這張假幣通過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制假幣收繳憑證然后將假 幣收繳憑證交顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨

5、保管，辦理完這筆現(xiàn)金業(yè)務后, 又開始辦理下一筆業(yè)務，直至營業(yè)終了，上述案例中該金融機構(gòu)操作違反規(guī)圧的有A. 未告知持幣人如對被收繳的貨幣頁偽有異議，可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)?分支機構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定B. 各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，對不能識別假幣的 設備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進行升級，不能升級的停止使用C. 各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，測試升級情況要有 書面記錄，以備査閱答錯了！正確答案：A,B,C6.6月3日，市民王先生懷疑某銀行網(wǎng)點ATM機取到假錢。6月5日持假幣到該網(wǎng)點申請查 詢冠字號碼，該

6、網(wǎng)點以王先生已離行為由，不予受理，王先生的正確做法是A. 王先生可到當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提出投訴B. 當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)接到王先生投訴，應當在7個工作日內(nèi)進行核實C. 王先生不具有查詢申請資格D. 王先生應接受驗貨處理結(jié)果答錯了！正確答案：A,B&客戶王女士到當?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號碼査詢申請已經(jīng)兩 個星期了，仍然沒有告知結(jié)果。當?shù)厝嗣胥y行正確做法是A. 當?shù)厝嗣胥y行應責成受理單位立即向王女士反饋結(jié)果B. 當?shù)厝嗣胥y行應該受理投訴C. 當?shù)厝嗣胥y行應該告知王女士該事項應向銀監(jiān)局投訴D. 當?shù)厝嗣胥y行應責成該商業(yè)銀行的上級行受理該投訴答錯了！正確答案：A,B,

7、D9.小李大學畢業(yè)后，于2004年7月3日在某銀行求職,并被順利錄用為儲蓄柜員。7月4日小 李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙 幣像是假幣，她將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室和同事們仔 細辨別后確認是假幣，于是用紅色油墨蓋上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證,回到柜臺將憑 證交給張先生，張先生離去。請指岀這個案例中違反的規(guī)定包括（）A. 收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到"當面收繳” “當而蓋戳”B. 假幣印章使用紅色油墨而非藍色油墨C. 銀行開具假幣沒收憑證而非假幣收繳憑證D. 沒有履行告知程序答錯了！正確

8、答案：A,B,C,DX.張三存款,柜臺人員小李發(fā)現(xiàn)其1張50元紙幣像是假幣，她馬上叫來主管，兩人經(jīng)過仔細辨 別后,確認該紙幣是從未見過的假幣種類，于是當著張三的而蓋上假幣章，并開具假幣沒收憑 證，蓋好章,將憑證交給張三簽字，并告知了苴權(quán)利。張三雖予以配合但仍不服氣，又遞進一張 50元紙幣要求換岀假幣去中國人民銀行鑒定。小李和主管商量片刻確認遞進來的50元紙幣 是真幣后，將假幣交給張三。請指岀案例中違反了規(guī)泄的假幣收繳程序有A. 小李未對張先生遞進來的50元真幣開具收條或說明B. 發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李未立即報告公安機關C. 小李未開具假幣收繳憑證而是開具了假幣沒收憑證D. 小

9、李將假幣退還顧客答錯了！ 正確答案：B,C,D13.2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b立機構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒左苴于3月 8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號碼、收繳機構(gòu) 等作了詳細的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收繳單位送達待鑒立貨幣，并于當日獨自 進行了鑒立。經(jīng)鑒左該張人民幣確為假幣，小劉將貝退回原收繳單位沒收。請指出該案例中 的操作哪些違反了規(guī)定程序（）。A. 小劉受理李女士的電話鑒定申請B. 小劉3月14日通知收繳單位送達待鑒泄貨幣，超過了規(guī)定時限C. 小劉獨自進行鑒定；應至少由兩爼鑒泄人員同時參與，并做出鑒泄結(jié)論D. 對蓋有“假

10、幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒泄為假幣，將其退回原收繳單位沒收應由鑒 定單位直接沒收答錯了！ 正確答案：A,B,C,D14.王先生接到某商業(yè)銀行的電話通知：告知王先生申請的人民幣冠字號碼査詢已經(jīng)有結(jié)果 了。經(jīng)核査，沒有發(fā)現(xiàn)王先生要求查詢的冠字號碼，因此這張假幣不是該商業(yè)銀行付岀的， 王先生不要再來銀行了。該商業(yè)銀行正確做法是（）。【案例題】A. 應通過查詢結(jié)果通知書告知査詢?nèi)薆. 應盡量詳細描述查詢過程，充分履行舉證責任C. 應將查詢結(jié)果通過人民銀行告知查詢?nèi)薉. 應告知申請人在3個工作日內(nèi)向有關機構(gòu)申請再査詢答錯了！ 正確答案：A,B,D16.2014年7月1日，某金融機構(gòu)的現(xiàn)金淸分中心，工作

11、人員李某在淸分網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金時, 發(fā)現(xiàn)了 3張100元面額的假人民幣，按照中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民 幣收繳工作的通知（銀貨金【2013】150號）和銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金淸分中心發(fā)現(xiàn)假人 民幣處置工作規(guī)程（試行）的相關要求，以下說法正確的是（）?！景咐}】A. 李某應該立即向淸分中心現(xiàn)鈔的負責人報告發(fā)現(xiàn)假幣的情況B. 該金融機構(gòu)現(xiàn)金管理中心應于7月15日前將本機構(gòu)淸分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中調(diào)整，解 繳到當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)C. 工作人員李某應該按照中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法規(guī)左的假幣收繳程序收 繳該張假幣，并加蓋"假幣”戳記D. 假幣實物不加蓋“假幣”印章，使用專用袋

12、封裝參照中國人民銀行假幣收繳、鑒泄管 理辦法中關于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于淸分中心指立的專 人保管。答錯了！ 正確答案：A,B,D17.楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務，儲蓄柜員小王為苴辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)11張10元面值 的美元假幣，小王與一爼同事在該假幣的正而水印窗及背面中間位程價加蓋了假幣印章，向 楊先生岀具了假幣沒收收據(jù)，以下有關上述案例中說法正確的是（）?！景咐}】A. 小王發(fā)現(xiàn)H張假外幣的情況下，未向當?shù)毓矙C關進行報案B. 小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應當加蓋"假幣”字樣的戳記，應放入統(tǒng)一的專用袋加封C. 小王應向客戶開具假幣收繳憑證D. 小張沒有向客戶履行告

13、知程序答錯了！ 正確答案：A,B,C,D18.2009年12月15 0,銀行現(xiàn)金柜員小王在辦理一客戶10萬元人民幣存款時，發(fā)現(xiàn)其中5 張100元是假幣，可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的 當?shù)罔b左機構(gòu)申請鑒定，填制假幣收繳憑證，將假幣收繳憑證交顧客簽字，將假幣 實物和收繳憑證收入單獨保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務。上述案例 中，小王的操作違反規(guī)泄的有（）?！景咐}】A. 銀行應開具假幣沒收憑證而非假幣收繳憑證B. 金融機構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元（含）以上的，應當立即通報公安機關C. 持幣人如對彼收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在20個工作日內(nèi)向

14、中國人民銀行當?shù)胤种?機構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定D. 違法了雙人收繳的規(guī)定答錯了！ 正確答案：B,D19. 某客戶拿著3張而值100元的人民幣紙幣和2張而值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè) 銀行柜而兌換。通過測量，其中，3張而值100元人民幣有1張能辨別而額，票而剩余五分 之四：1張能辨別而額票面剩余二分之一：有一張呈正十字形缺少四分之一：2張而值50 元的人民幣包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的 炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的而額為（）?！景咐}】A. 400B. 350C. 300D. 250答錯了！正確答案：D20.

15、 某銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)金委托社會淸分機構(gòu)淸分后調(diào)入，雙方達成協(xié)議，由社會涓分機 構(gòu)記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢，該批現(xiàn)金后調(diào)運至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點， 網(wǎng)點柜員在為客戸李某辦理取款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社 會淸分機構(gòu)，并按相關規(guī)立將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點投訴取出一張變造假幣， 井要求查詢冠字號碼。針對該案例，以下表述正確的是（）。A. 網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應由本行承擔責任B. 網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應由社會淸分機構(gòu)承擔責任C. 對于客戶的查詢要求，應由網(wǎng)點受理檢索申請，按事先協(xié)議約左的方式，向社會淸分機 構(gòu)提岀檢索要求，社會淸分機構(gòu)應在2個工作日內(nèi)向網(wǎng)點提交檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點向客戶反 饋結(jié)果D. 對于客戶的查詢要求，應由社會淸分機構(gòu)受理檢索申請，并向客戶反饋結(jié)果答錯了！ 正確答案：B,C22.小李在某銀行網(wǎng)點擔任儲蓄柜員。一天，小李發(fā)現(xiàn)一張100元疑似假幣。小李在向王某 說明情況后，叫來主管和另一需柜員，并對紙幣進行鑒別。經(jīng)驗看，她們認左該100元紙幣 為假幣，于是當客戶而蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑證。王某情緒激動，拒絕提 供個人信息，并拒絕在假幣收繳憑證上簽字，小李向王某解釋相關規(guī)左，并