2016年反假考試案例分析題總結(jié)

1、2016年反假考試案例分析題總結(jié)一客戶于2014年5月8日在某銀行自助柜員機(jī)上取款1000元。一周后，該客戶在超市使 用現(xiàn)金時發(fā)現(xiàn)有一張假幣，該客戶如果要申請進(jìn)行冠字號碼查詢，他應(yīng)該（）。A. 聯(lián)系該自助設(shè)備所屬銀行B. 提供超市錄像C. 攜帶有效證件、有異議紙幣、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料D. 提交人民幣冠字號碼查詢申請表答錯了！ 正確答案：A,C,D2.2014年7月4日，某銀行柜而人員小王接到客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券 的冠字號碼，并稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點(diǎn)取的，直到昨天去菜場買菜，才發(fā)現(xiàn)是假幣： 小王請示主管，主管告訴他，該網(wǎng)點(diǎn)付岀現(xiàn)金全部經(jīng)過A類點(diǎn)鈔機(jī)淸點(diǎn)，并記錄冠字號碼

2、, 主管在所有A類點(diǎn)鈔機(jī)上查詢后，未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生 悻悻離去。這個案例中不符合規(guī)定的地方有（）A. 查詢申請超過有效期B. 査詢?nèi)宋闯钟行ёC件并提交申請表C. 查詢?nèi)宋刺峤晦k理取款業(yè)務(wù)的證明資料D. 如上述按要求流程查詢，查詢結(jié)果未出通知書答錯了！ 正確答案：A,B,C,D3.小王于2014年6月4日在某銀行取款500元，并于6月15日在消費(fèi)時發(fā)現(xiàn)一張假幣，小 王立即去某銀行提出查詢申請，小王提供了取款證明材料及假幣實(shí)物，銀行予以受理，當(dāng)日 某銀行將査詢結(jié)果告知小王，該假幣不是銀行付出，小王不信銀行的查詢結(jié)果，銀行開具了假幣收繳憑i正，并告知小王可以向上級行或當(dāng)

3、地人民銀行提出再查詢申請，這個案例中 不符合規(guī)定的有（）。A. 小王提出申請超過申請時效，銀行不應(yīng)受理該申請B. 小王提岀查詢申請未提供有效身份證件C. 銀行未告知小王再査詢申請的時效D. 銀行未向小王出具人民幣冠字號碼査詢結(jié)果通知書答錯了！ 正確答案：A,B,C,D4.9月3日，顧先生在某銀行的存取款一體機(jī)支取1000元現(xiàn)金，一共是10張百元鈔票。但顧 先生對其中2張心存懷疑，"總覺得不像貞幣”。于是他拿著機(jī)器吐出的打印著所取現(xiàn)金冠字 號碼的取款憑條，當(dāng)即向網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理申請査詢。該行的員工受理申請后，通過核對流水信息 等方式確認(rèn)這些現(xiàn)金從該行存取款一體機(jī)里取岀的。同時，該行員工對這

4、兩張鈔票進(jìn)行了鑒 偽，査明這兩張100元現(xiàn)金貝實(shí)是1999版人民幣真幣。以下說法正確的是：A. 該行應(yīng)在受理之日起3個工作日內(nèi)辦結(jié)B. 顧先生需攜帶身份證和相關(guān)憑證在規(guī)定時間內(nèi)到該行申請查詢C. 顧先生可委托他人代理查詢D. 該行還需填制人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書答錯了！正確答案：A,B,C,D5.2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存取款時，先用點(diǎn)鈔機(jī) 點(diǎn)了一遍，沒有異常，隨后又手工淸點(diǎn)了一遍，發(fā)現(xiàn)英中1張100元是假幣，再次放入點(diǎn)鈔 機(jī)這張假幣通過點(diǎn)鈔機(jī)而不報(bào)警，隨后兩人將假幣收繳，填制假幣收繳憑證然后將假 幣收繳憑證交顧客簽字，后將假幣實(shí)物和收繳憑證收入單獨(dú)

5、保管，辦理完這筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)后, 又開始辦理下一筆業(yè)務(wù)，直至營業(yè)終了，上述案例中該金融機(jī)構(gòu)操作違反規(guī)圧的有A. 未告知持幣人如對被收繳的貨幣頁偽有異議，可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)?分支機(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定B. 各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時進(jìn)行測試升級，對不能識別假幣的 設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行升級，不能升級的停止使用C. 各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時進(jìn)行測試升級，測試升級情況要有 書面記錄，以備査閱答錯了！正確答案：A,B,C6.6月3日，市民王先生懷疑某銀行網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)取到假錢。6月5日持假幣到該網(wǎng)點(diǎn)申請查 詢冠字號碼，該

6、網(wǎng)點(diǎn)以王先生已離行為由，不予受理，王先生的正確做法是A. 王先生可到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出投訴B. 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)接到王先生投訴，應(yīng)當(dāng)在7個工作日內(nèi)進(jìn)行核實(shí)C. 王先生不具有查詢申請資格D. 王先生應(yīng)接受驗(yàn)貨處理結(jié)果答錯了！正確答案：A,B&客戶王女士到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號碼査詢申請已經(jīng)兩 個星期了，仍然沒有告知結(jié)果。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行正確做法是A. 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成受理單位立即向王女士反饋結(jié)果B. 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該受理投訴C. 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該告知王女士該事項(xiàng)應(yīng)向銀監(jiān)局投訴D. 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成該商業(yè)銀行的上級行受理該投訴答錯了！正確答案：A,B,

7、D9.小李大學(xué)畢業(yè)后，于2004年7月3日在某銀行求職,并被順利錄用為儲蓄柜員。7月4日小 李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務(wù)，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙 幣像是假幣，她將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室和同事們仔 細(xì)辨別后確認(rèn)是假幣，于是用紅色油墨蓋上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證,回到柜臺將憑 證交給張先生，張先生離去。請指岀這個案例中違反的規(guī)定包括（）A. 收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到"當(dāng)面收繳” “當(dāng)而蓋戳”B. 假幣印章使用紅色油墨而非藍(lán)色油墨C. 銀行開具假幣沒收憑證而非假幣收繳憑證D. 沒有履行告知程序答錯了！正確

8、答案：A,B,C,DX.張三存款,柜臺人員小李發(fā)現(xiàn)其1張50元紙幣像是假幣，她馬上叫來主管，兩人經(jīng)過仔細(xì)辨 別后,確認(rèn)該紙幣是從未見過的假幣種類，于是當(dāng)著張三的而蓋上假幣章，并開具假幣沒收憑 證，蓋好章,將憑證交給張三簽字，并告知了苴權(quán)利。張三雖予以配合但仍不服氣，又遞進(jìn)一張 50元紙幣要求換岀假幣去中國人民銀行鑒定。小李和主管商量片刻確認(rèn)遞進(jìn)來的50元紙幣 是真幣后，將假幣交給張三。請指岀案例中違反了規(guī)泄的假幣收繳程序有A. 小李未對張先生遞進(jìn)來的50元真幣開具收條或說明B. 發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李未立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)C. 小李未開具假幣收繳憑證而是開具了假幣沒收憑證D. 小

9、李將假幣退還顧客答錯了！ 正確答案：B,C,D13.2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b立機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒左苴于3月 8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號碼、收繳機(jī)構(gòu) 等作了詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收繳單位送達(dá)待鑒立貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自 進(jìn)行了鑒立。經(jīng)鑒左該張人民幣確為假幣，小劉將貝退回原收繳單位沒收。請指出該案例中 的操作哪些違反了規(guī)定程序（）。A. 小劉受理李女士的電話鑒定申請B. 小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)待鑒泄貨幣，超過了規(guī)定時限C. 小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定；應(yīng)至少由兩爼鑒泄人員同時參與，并做出鑒泄結(jié)論D. 對蓋有“假

10、幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒泄為假幣，將其退回原收繳單位沒收應(yīng)由鑒 定單位直接沒收答錯了！ 正確答案：A,B,C,D14.王先生接到某商業(yè)銀行的電話通知：告知王先生申請的人民幣冠字號碼査詢已經(jīng)有結(jié)果 了。經(jīng)核査，沒有發(fā)現(xiàn)王先生要求查詢的冠字號碼，因此這張假幣不是該商業(yè)銀行付岀的， 王先生不要再來銀行了。該商業(yè)銀行正確做法是（）。【案例題】A. 應(yīng)通過查詢結(jié)果通知書告知査詢?nèi)薆. 應(yīng)盡量詳細(xì)描述查詢過程，充分履行舉證責(zé)任C. 應(yīng)將查詢結(jié)果通過人民銀行告知查詢?nèi)薉. 應(yīng)告知申請人在3個工作日內(nèi)向有關(guān)機(jī)構(gòu)申請?jiān)贃嗽兇疱e了！ 正確答案：A,B,D16.2014年7月1日，某金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金淸分中心，工作

11、人員李某在淸分網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金時, 發(fā)現(xiàn)了 3張100元面額的假人民幣，按照中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假人民 幣收繳工作的通知（銀貨金【2013】150號）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金淸分中心發(fā)現(xiàn)假人 民幣處置工作規(guī)程（試行）的相關(guān)要求，以下說法正確的是（）?！景咐}】A. 李某應(yīng)該立即向淸分中心現(xiàn)鈔的負(fù)責(zé)人報(bào)告發(fā)現(xiàn)假幣的情況B. 該金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理中心應(yīng)于7月15日前將本機(jī)構(gòu)淸分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中調(diào)整，解 繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)C. 工作人員李某應(yīng)該按照中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法規(guī)左的假幣收繳程序收 繳該張假幣，并加蓋"假幣”戳記D. 假幣實(shí)物不加蓋“假幣”印章，使用專用袋

12、封裝參照中國人民銀行假幣收繳、鑒泄管 理辦法中關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于淸分中心指立的專 人保管。答錯了！ 正確答案：A,B,D17.楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，儲蓄柜員小王為苴辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)11張10元面值 的美元假幣，小王與一爼同事在該假幣的正而水印窗及背面中間位程價(jià)加蓋了假幣印章，向 楊先生岀具了假幣沒收收據(jù)，以下有關(guān)上述案例中說法正確的是（）?！景咐}】A. 小王發(fā)現(xiàn)H張假外幣的情況下，未向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案B. 小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應(yīng)當(dāng)加蓋"假幣”字樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封C. 小王應(yīng)向客戶開具假幣收繳憑證D. 小張沒有向客戶履行告

13、知程序答錯了！ 正確答案：A,B,C,D18.2009年12月15 0,銀行現(xiàn)金柜員小王在辦理一客戶10萬元人民幣存款時，發(fā)現(xiàn)其中5 張100元是假幣，可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的 當(dāng)?shù)罔b左機(jī)構(gòu)申請鑒定，填制假幣收繳憑證，將假幣收繳憑證交顧客簽字，將假幣 實(shí)物和收繳憑證收入單獨(dú)保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務(wù)。上述案例 中，小王的操作違反規(guī)泄的有（）?！景咐}】A. 銀行應(yīng)開具假幣沒收憑證而非假幣收繳憑證B. 金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元（含）以上的，應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)公安機(jī)關(guān)C. 持幣人如對彼收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在20個工作日內(nèi)向

14、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?機(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定D. 違法了雙人收繳的規(guī)定答錯了！ 正確答案：B,D19. 某客戶拿著3張而值100元的人民幣紙幣和2張而值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè) 銀行柜而兌換。通過測量，其中，3張而值100元人民幣有1張能辨別而額，票而剩余五分 之四：1張能辨別而額票面剩余二分之一：有一張呈正十字形缺少四分之一：2張而值50 元的人民幣包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的 炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的而額為（）?！景咐}】A. 400B. 350C. 300D. 250答錯了！正確答案：D20.

15、 某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金委托社會淸分機(jī)構(gòu)淸分后調(diào)入，雙方達(dá)成協(xié)議，由社會涓分機(jī) 構(gòu)記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢，該批現(xiàn)金后調(diào)運(yùn)至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)， 網(wǎng)點(diǎn)柜員在為客戸李某辦理取款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社 會淸分機(jī)構(gòu)，并按相關(guān)規(guī)立將假幣予以收繳。客戶李某于次日至網(wǎng)點(diǎn)投訴取出一張變造假幣， 井要求查詢冠字號碼。針對該案例，以下表述正確的是（）。A. 網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由本行承擔(dān)責(zé)任B. 網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由社會淸分機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C. 對于客戶的查詢要求，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)受理檢索申請，按事先協(xié)議約左的方式，向社會淸分機(jī) 構(gòu)提岀檢索要求，社會淸分機(jī)構(gòu)應(yīng)在2個工作日內(nèi)向網(wǎng)點(diǎn)提交檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點(diǎn)向客戶反 饋結(jié)果D. 對于客戶的查詢要求，應(yīng)由社會淸分機(jī)構(gòu)受理檢索申請，并向客戶反饋結(jié)果答錯了！ 正確答案：B,C22.小李在某銀行網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任儲蓄柜員。一天，小李發(fā)現(xiàn)一張100元疑似假幣。小李在向王某 說明情況后，叫來主管和另一需柜員，并對紙幣進(jìn)行鑒別。經(jīng)驗(yàn)看，她們認(rèn)左該100元紙幣 為假幣，于是當(dāng)客戶而蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑證。王某情緒激動，拒絕提 供個人信息，并拒絕在假幣收繳憑證上簽字，小李向王某解釋相關(guān)規(guī)左，并