基金從業(yè)法規(guī)易錯(cuò)知識(shí)點(diǎn)

1、1. 基金申購(gòu)100的整數(shù)倍2. 基金管理人的經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策3. 基金管理人未按規(guī)定召集，托管人召集4. 內(nèi)部控制目標(biāo)是關(guān)鍵5. 職業(yè)道德教育內(nèi)容：培養(yǎng)觀念、灌輸規(guī)范6. 客觀性原則指基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程7. ETF基金管理人每日開市前根據(jù)資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單8. 境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶9. 以直銷的方式銷售基金，基金公司承擔(dān)固定成本10. 大部分股票類基金投資者對(duì)對(duì)服務(wù)費(fèi)不敏感11. 基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是銷售基金的保有量12. 重大決策，大會(huì)2/3以上

2、通過(guò)13. 基金持續(xù)期少于30日，贖回費(fèi)不低于0.5%14. 日常贖回，保持不低于基金資產(chǎn)凈額5%的現(xiàn)金或1年期內(nèi)的政府債券15. ETF折算油基金管理人辦理16. 增長(zhǎng)不成長(zhǎng)17. 成長(zhǎng)型股票分為持續(xù)成長(zhǎng)、趨勢(shì)增長(zhǎng)、周期型18. 基金持有人大會(huì)6個(gè)月內(nèi)選新人19. 督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投訴20. 基金運(yùn)作費(fèi)小于萬(wàn)分之一，直接計(jì)入損益21. 內(nèi)部控制目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)22. 更新招募說(shuō)明書在合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)23. 貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為024. 基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)25. 逆勢(shì)型股票是周期性衰退公司的股票26. 凈資產(chǎn)不低于2億27.

3、 10%以上的持有人有權(quán)自行召開大會(huì)28. 變更股東，60日內(nèi)批準(zhǔn)不批準(zhǔn)29. 基金管理公司內(nèi)部控制制度最低層次為業(yè)務(wù)操作手冊(cè)30. 投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益31. 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任1. 督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)2. 合規(guī)管理基本原則：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性3. 董事會(huì)對(duì)公司合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任4. 內(nèi)部控制原則：健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則5. 金融市場(chǎng)參與者中金額機(jī)構(gòu)作用比較特殊6. LOF基金份額申購(gòu)單位1月人民幣7. 基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額

4、的持有人參加8. 對(duì)于非公開募集金的監(jiān)管重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)9. 淄博基金募集規(guī)模為1億元10. 基金管理公司主要股東占公司注冊(cè)資本比例最高，且不低于25%的股東11. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：投資、銷售、信息披露、反洗錢12. 封閉式基金：基金份額總額與合同期限，開放式基金：最低募集份額總額13. 開放式基金金額認(rèn)購(gòu)14. 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)：客戶身份認(rèn)證和授權(quán)資格認(rèn)定15. 基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)提前30天16. 封閉式基金交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響、開飯時(shí)規(guī)劃idea受基金資產(chǎn)凈值影響17. 合規(guī)部門獨(dú)立性最重要、18. 不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，持續(xù)期小于30天的收取不低于0.75的贖回費(fèi)19.

5、 證券投資基金法：2004年6月1日20. 公募基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本21. 封閉式基金上市交易條件：基金份額持有人不少于1000人22. 18歲到70歲23. 我國(guó)滬深交易所對(duì)封閉式基金實(shí)行T+1交割交收24. QDII基金份額凈值應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露25. 基金宣傳材料5日內(nèi)在派出機(jī)構(gòu)備案26. 投資組合現(xiàn)時(shí)凈額超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，叫安全墊27. 中期票據(jù)的發(fā)行市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)28. 馬科維茨于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論29. 過(guò)戶費(fèi)屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入30. 貼現(xiàn)率越高，未來(lái)的

6、貨幣折現(xiàn)到現(xiàn)在的價(jià)值越小31. 權(quán)證交易、債券競(jìng)價(jià)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃可實(shí)現(xiàn)當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易32. 銀行間債券市場(chǎng)的公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與中國(guó)人民銀行進(jìn)行交易的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者33. 410滬港通34. 基金互認(rèn)：一國(guó)另一國(guó)35. 買斷式回購(gòu)交易時(shí)單只權(quán)重小于20%36. 公允價(jià)值變動(dòng)損益不屬于其他收入37. 基金期末可供分配利潤(rùn)分為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)38. 做市商有維持證券價(jià)格穩(wěn)定的作用39. CAPM主要思想：只有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償40. 封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅，開放式基金啥都行41. 公募基金場(chǎng)內(nèi)交易一級(jí)結(jié)算由基金托管人作為結(jié)算參與人與中

7、國(guó)結(jié)算公司完成資金交收。42. 特種金融債券由中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)43. 銀行間債券市場(chǎng)交易制度有公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度、做市商制度、結(jié)算代理制度44. 久期和凸度是衡量債券價(jià)格隨利率變化特性的兩個(gè)重要指標(biāo)45. 中國(guó)人民銀行規(guī)定，到期交易凈價(jià)債券在回購(gòu)期間的新增應(yīng)計(jì)利息應(yīng)大于首期交易凈價(jià)46. 全球投資業(yè)績(jī)關(guān)于收益率計(jì)算：總收益率，包括實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)以及損失加收入、采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的事件加權(quán)收益率47. 我國(guó)開放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例48. 買斷式回購(gòu)首期由正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給逆回購(gòu)方，到期由正回購(gòu)方以約定價(jià)格從逆回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券4

8、9. 資本市場(chǎng)線反映有效投資組合的回報(bào)率與以標(biāo)準(zhǔn)差表示的風(fēng)險(xiǎn)之間的線性關(guān)系50. 夏普比率是針對(duì)單位總風(fēng)險(xiǎn)的超額回報(bào)率51. 投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越低，但收益率課可能較低52. 個(gè)股選擇與權(quán)重受到基金契約、基金合規(guī)、投資比例等方面的限制53. 權(quán)證持有人不屬于權(quán)證基本要素54. 投資期限越長(zhǎng)，最大撤回指標(biāo)就越不利55. 所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30%56. 交易過(guò)程中隱性成本包括買賣差價(jià)、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本57. 境外投資顧問(wèn)最近5年沒(méi)有受到重大處罰58. 在SEC注冊(cè)的投資公司主要包括共同基金、交易

9、型開放式指數(shù)基金（ETF）封閉式基金和單位投資信托59. 貨幣市場(chǎng)基金收益公告內(nèi)容包括每萬(wàn)份基金收益和最佳7日年化收益率60. 基金宣傳推介禁止使用基金合同生效不足六個(gè)月的基金業(yè)績(jī)61. 在基金份額發(fā)售3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上62. 募集失敗、30日返還63. 目前我國(guó)公開募集的證券投資基金都是契約型基金64. 各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算65. 基金客戶服務(wù)原則：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范66. 投資者T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)T+1日進(jìn)行確認(rèn)登記67. 誠(chéng)實(shí)守信，會(huì)計(jì)職業(yè)道德最基礎(chǔ)的要求68. 基金管理人的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

10、備案69. 在基金銷售適用性原則中，全面性原則含義貫穿基金公司投資的每個(gè)環(huán)節(jié)70. 北京石油交易所不屬于金融市場(chǎng)范疇71. 基金監(jiān)管活動(dòng)主要包括：目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式72. 基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)73. 開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額74. 基金銷售結(jié)算資金：認(rèn)購(gòu)、贖回資金、分紅75. 賬戶管理制度不在基金審慎調(diào)查內(nèi)容中76. 強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎77. 基金客戶檔案逐日備份異地存放78. 保本基金將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券79. SEC注冊(cè)資金：共同基金、交易型

11、開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金、單位投資信托80. 上市開放式基金可以場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外轉(zhuǎn)換81. 內(nèi)控機(jī)制建設(shè)解決道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇82. 貨幣市場(chǎng)基金每日份額凈值保持不變83. 投資操作過(guò)程就是基金銷售的過(guò)程84. 后臺(tái)管理限制在內(nèi)部使用85. 5%以上的股東變更，報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，60日內(nèi)作出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)的決定86. 基金托管人整改，證監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)自驗(yàn)收完畢日3日內(nèi)解除采取有關(guān)措施87. 延緩支付贖回不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日88. 申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交招募說(shuō)明書草案89. 事實(shí)成交數(shù)據(jù)每15秒提供一次90. LOF交易在深圳證券交易所進(jìn)行91. 傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理

12、公司和信托公司92. 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系兩大運(yùn)作載體93. 金融市場(chǎng)構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者、金融工具、金融交易組織方式94. 美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司95. 檢查稽核報(bào)告每季度出96. 貨幣市場(chǎng)比股票市場(chǎng)進(jìn)入門檻高97. 合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)98. 內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管，體現(xiàn)有效性99. 內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)100. 股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段101. 基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱屬于招募說(shuō)明書的內(nèi)容102. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人103. 基金行業(yè)自律組織不屬于社會(huì)力量104. 基金管理人的公司

13、經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策105. ETF基金管理人每一交易日開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單106. 場(chǎng)內(nèi)LOF基金份額申購(gòu)單位1元人民幣107. 申購(gòu)款T+2,贖回T+3108. 基金管理人3個(gè)工作日進(jìn)行有效性確認(rèn)109. 對(duì)持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用110. 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不是基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件111. 基金費(fèi)用在半年報(bào)和年報(bào)中披露112. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年113. 基金銷售信息管理平臺(tái)包括：前臺(tái)業(yè)務(wù)、后臺(tái)管理、應(yīng)用支持系統(tǒng)114. 合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

14、的基礎(chǔ)115. 國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉基金是天驥基金116. 1998年拉開中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)序幕117. 封閉式基金的認(rèn)購(gòu)數(shù)量應(yīng)該是100份及其整數(shù)倍118. 貨幣型基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0119. 2001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立120. 日常事務(wù)2/3通過(guò)121. 高級(jí)管理人員3年以上工作經(jīng)歷122. 檢查未事中監(jiān)管123. 理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行機(jī)構(gòu)124. 合規(guī)政策報(bào)董事會(huì)審批125. 基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)有效性進(jìn)行確認(rèn)126. 基金上市交易公告書不用披露基金托管人127. 中臺(tái)部門目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性部門128. 收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)

15、129. 價(jià)值型股票可細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票130. 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶交易記錄保存5年，銷售機(jī)構(gòu)保存15年131. 銷售機(jī)構(gòu)客觀性原則：設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程132. 銷售人員資料即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管133. 巨額贖回及部分延期贖回，3個(gè)工作日媒體公告134. 淄博基金募集規(guī)模為1億元135. 利潤(rùn)原則：銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分，必須有足夠的業(yè)務(wù)量136. 2000年10月8日，開放式基金開始137. 合規(guī)文化的基礎(chǔ)是職業(yè)操守138. 內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)139. 對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品來(lái)實(shí)現(xiàn)投資組合的保本與升值140. 約束性是道德的特征，不是職業(yè)道德的特征141. 我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集、分開募集142. 封閉基金成立基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模80%以上，份額持有人不少于200人143. 信息披露義務(wù)人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書144. 督察長(zhǎng)與公司信息披露真假無(wú)關(guān)145. 基金年