風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告.doc

1、風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告.doc分公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告按照省保監(jiān)局陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度和省公司關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【20_】11 號(hào)）文件的工作要求，充分樹(shù)立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的自查情況，對(duì) 20_ 年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開(kāi)展情況報(bào)告如下：一、基本情況20_ 年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，實(shí)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收率；全年直接賠款萬(wàn)元，簡(jiǎn)單賠付率，綜合成本率，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)萬(wàn)元。二、 風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況1、承保方面（一）公司不存在虛

2、假承保問(wèn)題。（1）公司不存在通過(guò)虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽(yáng)保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。（4）不存在對(duì)保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。（二）公司不存在虛掛保費(fèi)。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。（三）

3、公司不存在虛假退保問(wèn)題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對(duì)已生效保單進(jìn)行虛假批改、退保或注銷(xiāo)，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：（1）不存在沖銷(xiāo)已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。（2）不存在沖銷(xiāo)虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。（3）不存在違規(guī)沖銷(xiāo)真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)員、專(zhuān)業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審批或備案條款費(fèi)率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。（

4、2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。（六）公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫(xiě)要素不齊，有些單位車(chē)輛投保單未加蓋客戶(hù)簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等。2、實(shí)收保費(fèi)方面自查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒(méi)有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。3、退保方面通過(guò)自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注

5、銷(xiāo)已生效保單的情況。理賠方面4、財(cái)務(wù)方面檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù)6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面自查中沒(méi)有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無(wú)擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。7、內(nèi)部管控方面通過(guò)自查完善內(nèi)控制度，無(wú)違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無(wú)私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無(wú)私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。8、資金使用方面經(jīng)自查資金管理符合上級(jí)公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。9、理賠方面檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為；也沒(méi)有變相向汽車(chē)修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒(méi)有

6、通過(guò)提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。三、原因分析p 及問(wèn)題整改自查中發(fā)現(xiàn)的以上問(wèn)題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對(duì)政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過(guò)“兩加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對(duì)公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二： _ _支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 _ _支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告為進(jìn)一步加大案件防控

7、力度，加強(qiáng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實(shí) _ _案件處置工作辦法，有效組織實(shí)施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險(xiǎn)情況， _ _支行于 2021年 9 月-10 月在全行范圍內(nèi)開(kāi)展全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：一、 成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí) _ _支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則和 _ _支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知，加強(qiáng)認(rèn)識(shí)，提高警惕，成立了支行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，全體員工為組員的 _ _支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。二、認(rèn)真研究、制定方案認(rèn)真研究 _ _支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則和 _ _支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知，結(jié)合我行實(shí)際情況，對(duì)關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)

8、務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對(duì)小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫(kù)存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對(duì)有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督。三、 案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng)（一）客戶(hù)盡職調(diào)查情況。對(duì)于客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，我行能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，對(duì)于非自然人開(kāi)戶(hù)，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立存款賬戶(hù)；對(duì)于自然人開(kāi)戶(hù)，堅(jiān)持查驗(yàn)

9、身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立賬戶(hù)。經(jīng)自查，沒(méi)有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（二）大額和可疑交易報(bào)告情況。對(duì)于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門(mén)對(duì)帳戶(hù)持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。（三）柜員管理方面：1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。3.主管柜員按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。4.柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)

10、象。（四）印章、重要空白憑證管理方面：1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。3.印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。（五）查庫(kù)制度方面：1.按規(guī)定對(duì)支行營(yíng)業(yè)部及分理處進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開(kāi)卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置

11、業(yè)務(wù)。（七）信貸業(yè)務(wù)方面：1.我行嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。2.對(duì)小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。（八）其他方面：1.按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫(kù)制度并有記錄。2.定期進(jìn)行錄像檢查。3.我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。4.開(kāi)展“九種人”深度排查。通過(guò)檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對(duì) “九種人”進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。四、排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙

12、，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。五、整改措施1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)。堅(jiān)決擯棄“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”思想，牢固樹(shù)立依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，從頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。2.加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。完善賬戶(hù)管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、使用、撤銷(xiāo)及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開(kāi)展對(duì)一線員工業(yè)

13、務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶(hù)管理、支付結(jié)算、反洗錢(qián)等規(guī)章制度知識(shí)，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。4.加大檢查力度，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問(wèn)題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。5.嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，提高執(zhí)行力。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，依照 _ _支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則及時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)，提高執(zhí)行力。六、意見(jiàn)建議1.根據(jù)關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知，要求對(duì)于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個(gè)以上單

14、位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開(kāi)戶(hù)。2.對(duì)于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.對(duì)于大額可疑交易，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)此次自查，我行找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)

15、識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 _ _支行二一一年十月九日篇三：關(guān)于對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告2021 年 3 月 14 日至 2021 年 3 月 23 日，_ 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)部 2021 年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，總行也于近日下發(fā)了關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問(wèn)題進(jìn)行整改的通知（農(nóng)商行發(fā)2021130 號(hào)），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求營(yíng)業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在問(wèn)題，及時(shí)做好整

16、改工作和整改報(bào)告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名_確認(rèn)。2）我部對(duì)申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時(shí)登記，并將當(dāng)天重空出入庫(kù)電腦打印流水裝訂保管。3）我部對(duì)新開(kāi)卡的客戶(hù)均在新系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。4）我部近日已對(duì) 2021 年珠江平安卡開(kāi)戶(hù)資料以一個(gè)月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來(lái)將對(duì) 2021 年以來(lái)沒(méi)有裝訂成冊(cè)保管的珠江平安卡開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行完善。5）我部對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委

17、托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。6）我部下來(lái)將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專(zhuān)用卡”，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶(hù)使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行 atm 清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。8）我部對(duì) atm 長(zhǎng)短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn)且通過(guò)監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)，并做好清算工作。9）我部對(duì) atm 吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到吞沒(méi)卡登記簿，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。10）我部已于 2021 年 3 月 11 日將 2021 年吞沒(méi)卡和作廢卡上繳總行個(gè)人銀行部集中

18、銷(xiāo)毀，下來(lái)將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，作廢卡登記簿已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的管理和上繳工作。通過(guò)此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1、提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。3、嚴(yán)把客戶(hù)身份識(shí)別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶(hù)資料的真實(shí)性與有效性，

19、杜絕情面或走過(guò)場(chǎng)情況。4、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí)，加強(qiáng)對(duì) atm 的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇四：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告_ 支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改報(bào)告根據(jù) _ 分行農(nóng)銀黑合意【2021】8 號(hào)，關(guān)于

20、對(duì) _ 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意見(jiàn)的列示，在 2021 年開(kāi)展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個(gè)問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：一 、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況問(wèn)題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬(wàn)元。整改情況：責(zé)任人 _ 在問(wèn)題發(fā)現(xiàn)后主動(dòng)進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收回全部貸款本息。問(wèn)題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范 1 筆，金額 20_萬(wàn)元。整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類(lèi)似問(wèn)題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。問(wèn)題三：?jiǎn)挝欢ㄆ?/p>

21、存款預(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更 1 戶(hù)。整改情況：已經(jīng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)來(lái)補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。問(wèn)題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶(hù)支現(xiàn)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批，無(wú)收款人簽字 2筆，金額 1 萬(wàn)元。）整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2021 年 6 月 15 日，由營(yíng)業(yè)室主任 _ 和大堂經(jīng)理 _ 電話聯(lián)系該客戶(hù)進(jìn)行核實(shí)，無(wú)誤漏后客戶(hù)來(lái)我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會(huì)計(jì)主管也補(bǔ)簽字。問(wèn)題五：?jiǎn)螇K防彈玻璃面積超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問(wèn)題，分理處正在營(yíng)業(yè)中無(wú)法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改。二、對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，

22、依據(jù) _ 分行農(nóng)銀黑合處【2021】8 號(hào)，關(guān)于對(duì) _ 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處罰處理決定的相關(guān)要求和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書(shū)面報(bào)告的”應(yīng)對(duì)責(zé)任人處以 300-20_ 元罰款處理，決定對(duì)責(zé)任人 _ 處以 500 元罰款，積 3 分。二一年八月二十六日篇五：開(kāi)展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào)端芬鎮(zhèn)開(kāi)展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào)閱讀：213 次 時(shí)間：20_-7-6為進(jìn)一步做好全鎮(zhèn)應(yīng)急管理

23、工作,切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,確保國(guó)家和人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全, 根據(jù)臺(tái)山市政府關(guān)于印發(fā)lt;臺(tái)山市突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作實(shí)施方案gt;的通知文件要求，20_ 年 4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開(kāi)展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作。為貫徹落實(shí)臺(tái)山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作，我鎮(zhèn)應(yīng)急辦接到通知后，迅速召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，傳達(dá)了通知精神，研究布置了突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，并組織了相關(guān)人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開(kāi)展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患集中排查工作?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、分工明確為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書(shū)記余玉琛任組長(zhǎng)，鎮(zhèn)

24、黨委副書(shū)記、鎮(zhèn)長(zhǎng)譚遠(yuǎn)東和鎮(zhèn)黨委副書(shū)記鋒任副組長(zhǎng)的突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此次風(fēng)險(xiǎn)隱患排查具體由鎮(zhèn)政府應(yīng)急辦組織，負(fù)責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國(guó)土所負(fù)責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會(huì)負(fù)責(zé)水庫(kù)大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負(fù)責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負(fù)責(zé)動(dòng)植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負(fù)責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負(fù)責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負(fù)責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負(fù)責(zé)涉及學(xué)校安全事項(xiàng)等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門(mén)排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫(kù)、防洪堤、林區(qū)大險(xiǎn)、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責(zé)分工和工作實(shí)際開(kāi)展全面排查工作，并按時(shí)間要求上報(bào)排查情況。二、深入實(shí)際，實(shí)地排查一是各排查小組對(duì)所領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)區(qū)內(nèi)的各項(xiàng)可能引發(fā)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共安全衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件的危險(xiǎn)、危險(xiǎn)區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進(jìn)行逐一摸排。經(jīng)過(guò)第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出級(jí)自然災(zāi)害類(lèi) 26 起、級(jí)社會(huì)安全事件類(lèi) 1 起、級(jí)社會(huì)安全事件類(lèi) 3 起、其他類(lèi) 6 起，其中 4 起社會(huì)安全事件類(lèi)，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的情緒得以穩(wěn)定，暫時(shí)沒(méi)有上訪的苗頭；其他類(lèi)主要是房屋存在坍塌危險(xiǎn)，已派專(zhuān)人負(fù)責(zé)跟進(jìn)，保證在