網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶(hù)操作手冊(cè)

1、網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶(hù)操作手冊(cè)第一章 網(wǎng)上銀行簡(jiǎn)介網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)服務(wù)系統(tǒng)是中國(guó)建設(shè)銀行于2000年推出的網(wǎng)上金融新項(xiàng)目。此項(xiàng)服務(wù)推出后，受到了廣大企業(yè)用戶(hù)的普遍歡迎。緊隨銀行業(yè)務(wù)的不斷拓展與電子商務(wù)的迅速發(fā)展，我行于2002年9月推出了網(wǎng)上銀行2.0期項(xiàng)目，優(yōu)化后的網(wǎng)上銀行不僅對(duì)原有的服務(wù)功能進(jìn)行了優(yōu)化與升級(jí)，還新增加了E票通、代發(fā)代扣、網(wǎng)上支付等特色服務(wù)，同時(shí)還針對(duì)不同的企業(yè)財(cái)務(wù)管理體制提出了流程管理的概念。優(yōu)化后網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)服務(wù)系統(tǒng)將是一個(gè)功能強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)系統(tǒng)。本手冊(cè)為企業(yè)用戶(hù)使用手冊(cè)，是對(duì)企業(yè)用戶(hù)網(wǎng)上使用的簡(jiǎn)要介紹，具體操作流程請(qǐng)參閱每個(gè)頁(yè)面的聯(lián)機(jī)幫助，或是登錄我行網(wǎng)站www.cc

2、b-on-進(jìn)行查詢(xún)。本手冊(cè)分為三個(gè)部分：網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)與銷(xiāo)戶(hù)、登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)、網(wǎng)銀功能介紹。第二章 網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù) 我能成為網(wǎng)上銀行的客戶(hù)嗎？如果您：1、擁有在建設(shè)銀行任一會(huì)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的會(huì)計(jì)賬戶(hù)，包括基本賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)、臨時(shí)賬戶(hù)。2、同意并與建行簽訂網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)服務(wù)協(xié)議3、擁有必要的上網(wǎng)條件您就可以順利成為建行網(wǎng)上銀行尊敬的客戶(hù)，并理所當(dāng)然地享受我們?yōu)槟闾峁┑姆?wù)。 建行網(wǎng)上銀行究竟能為我提供哪些服務(wù)呢？可以高興地告訴您：我們提供網(wǎng)上銀行服務(wù)的目的就是將傳統(tǒng)業(yè)務(wù)柜臺(tái)直接搬到您的單位，讓您在節(jié)省大量的時(shí)間、人力、物力的同時(shí)，又享受到我們細(xì)致周到的服務(wù)。同時(shí)，我們還針

3、對(duì)不同客戶(hù)的要求提供了更為個(gè)性化的服務(wù)。普通客戶(hù)：我們提供網(wǎng)上查詢(xún)與解付E票的服務(wù)，即不辦理網(wǎng)上資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。高級(jí)客戶(hù)：則可享受到我們提供的所有網(wǎng)上企業(yè)服務(wù)，不僅包括了傳統(tǒng)的查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，還增加了企業(yè)網(wǎng)上支付、代發(fā)代扣業(yè)務(wù)、E票及流程管理功能，基本能滿(mǎn)足企業(yè)客戶(hù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)需求。在下文中，我們將對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能進(jìn)行詳細(xì)介紹。 既然如此優(yōu)異，要享受網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的服務(wù)，我又要如何申請(qǐng)呢？普通客戶(hù)：1、 您可持單位介紹信、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行申請(qǐng)，簽訂網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)服務(wù)協(xié)議，并填寫(xiě)書(shū)面的網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)申請(qǐng)表，銀行將分配一個(gè)唯一的客戶(hù)識(shí)別號(hào)給您（此客戶(hù)識(shí)別號(hào)為您登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)時(shí)所必須使

4、用的）。2、 取得客戶(hù)識(shí)別號(hào)后，您即可到賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)會(huì)計(jì)柜臺(tái)辦理賬戶(hù)的簽約登記手續(xù)，并填寫(xiě)網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)登記表，該手續(xù)在取得客戶(hù)識(shí)別號(hào)即可辦理。3、 客戶(hù)申請(qǐng)成功后次日，您可登錄我行網(wǎng)站點(diǎn)擊“網(wǎng)上銀行”“證書(shū)下載”，輸入您的客戶(hù)識(shí)別號(hào)與初始登錄密碼（默認(rèn)為營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼的后六位），自行下載客戶(hù)端證書(shū)。4、 賬戶(hù)簽約并成功下載證書(shū)后，您即可登錄網(wǎng)上銀行辦理交易了。高級(jí)客戶(hù)高級(jí)客戶(hù)的申請(qǐng)手續(xù)除證書(shū)的取得方式不同外，其余申請(qǐng)步驟與普通客戶(hù)相同。企業(yè)客戶(hù)必須向當(dāng)?shù)亟ㄐ芯W(wǎng)上銀行主辦點(diǎn)提交網(wǎng)上銀行IC卡申請(qǐng)表，由銀行人員根據(jù)您的要求替您上網(wǎng)申請(qǐng)并制作在IC卡中，免去您登錄網(wǎng)站并下載證書(shū)的過(guò)程。請(qǐng)注意，在

5、辦理申請(qǐng)簽約的過(guò)程中，請(qǐng)務(wù)必在各種申請(qǐng)表單上加蓋貴單位公章及財(cái)務(wù)印鑒章。盡管我們的申請(qǐng)過(guò)程顯得稍有繁瑣，但是從保證您網(wǎng)上交易安全性出發(fā)，而且我們的客戶(hù)經(jīng)理也將全程協(xié)助您辦理各項(xiàng)手續(xù)，相信您能理解。第三章 登錄網(wǎng)上銀行普通客戶(hù)登錄步驟如下：1、撥號(hào)上網(wǎng)2、登錄建行網(wǎng)站，并點(diǎn)擊網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)登錄3、選擇證書(shū)，點(diǎn)擊“確定”4、輸入“客戶(hù)識(shí)別號(hào)”（非營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)），操作員代碼：999999，登錄密碼（初始密碼默認(rèn)為999999），點(diǎn)擊“確定”進(jìn)入網(wǎng)銀系統(tǒng)高級(jí)客戶(hù)登錄步驟如下：1、 撥號(hào)上網(wǎng)，打開(kāi)ENSTRUST軟件2、 輸入IC卡密碼，系統(tǒng)將自動(dòng)彈出一個(gè)瀏覽器窗口3、 在地址欄中輸入4、 輸入客戶(hù)識(shí)別

6、號(hào)（非營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)），操作員代碼與登錄密碼，點(diǎn)擊“確定”進(jìn)入網(wǎng)銀系統(tǒng)。對(duì)主管而言，操作員代碼與初始登錄密碼與交易密碼默認(rèn)為999999，其他操作員的代碼與密碼均由企業(yè)主管登錄后為其設(shè)定。第四章 網(wǎng)上銀行功能介紹好，萬(wàn)事俱備，下面就讓我?guī)ьI(lǐng)您領(lǐng)略網(wǎng)上銀行為您提供的精彩服務(wù)吧！。業(yè)務(wù)辦理類(lèi)一、 查詢(xún)查詢(xún)功能包括：余額查詢(xún)、歷史明細(xì)查詢(xún)、網(wǎng)銀交易流水查詢(xún)與不確定交易查詢(xún)。1、余額查詢(xún)：您可以隨時(shí)查詢(xún)您在網(wǎng)上登記的賬戶(hù)的余額信息。2、歷史明細(xì)查詢(xún)：輸入起止的時(shí)間段，您即可查詢(xún)?cè)撡~戶(hù)在該時(shí)間段里發(fā)生的所有交易情況，包括網(wǎng)上發(fā)生的交易與在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的交易。如果有需要，您還可以下載、打印賬戶(hù)交易明細(xì)，便于您

7、對(duì)自身賬戶(hù)的管理。3、網(wǎng)銀交易流水查詢(xún)：在這里您可以查詢(xún)到貴企業(yè)操作員在網(wǎng)上銀行辦理的所有交易流水，包括轉(zhuǎn)賬流水查詢(xún)、E票查詢(xún)、網(wǎng)上支付查詢(xún)與代發(fā)代扣查詢(xún)。您可以選擇查詢(xún)還在處理流程中的在途單據(jù)，也可以查詢(xún)已發(fā)往銀行受理的完成單據(jù)。A、 轉(zhuǎn)賬單據(jù)流水查詢(xún)：指查詢(xún)企業(yè)通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)而生成的交易流水。B、 E票流水查詢(xún)：包括出票查詢(xún)、來(lái)票查詢(xún)與第三方確認(rèn)查詢(xún)。出票查詢(xún)是指查詢(xún)企業(yè)對(duì)外簽發(fā)的、付款人是自己的E票；來(lái)票查詢(xún)是指查詢(xún)企業(yè)簽收的、收款人是自己的E票；第三方確認(rèn)查詢(xún)是指查詢(xún)本企業(yè)已確認(rèn)過(guò)E票。請(qǐng)選擇要查詢(xún)的E票類(lèi)型查詢(xún)結(jié)果C、 網(wǎng)上支付流水查詢(xún)：包括E票支付查詢(xún)、賬戶(hù)支付查詢(xún)與支付

8、流水查詢(xún)。其中支付流水查詢(xún)是專(zhuān)門(mén)為網(wǎng)銀商戶(hù)提供的，用于查詢(xún)其他企業(yè)向其支付的購(gòu)物款項(xiàng)的情況。E票支付查詢(xún)是指查詢(xún)企業(yè)使用E票方式對(duì)外付款的支付流水；賬戶(hù)支付是查詢(xún)企業(yè)使用直接轉(zhuǎn)賬方式對(duì)外付款的支付流水。請(qǐng)選擇要查詢(xún)的網(wǎng)上支付類(lèi)型查詢(xún)結(jié)果（賬戶(hù)支付）D、代發(fā)代扣流水查詢(xún)：包括單筆代發(fā)代扣查詢(xún)與批量代發(fā)代扣查詢(xún)（查詢(xún)城綜網(wǎng)的對(duì)該筆代發(fā)代扣流水的處理結(jié)果）單筆代發(fā)代扣流水查詢(xún)批量代發(fā)代扣流水查詢(xún)4、 不確定交易查詢(xún)：指查詢(xún)由于通訊或網(wǎng)絡(luò)故障原因，造成交易結(jié)果不確定的流水，操作員可通過(guò)此操作來(lái)確定該筆交易的確切狀態(tài)。不確定交易流水查詢(xún)二、制單付款單據(jù)的制單有多種形式，包括快速制單、自由填單、主動(dòng)收款與

9、倒進(jìn)賬制單。快速制單是指您可直接在下拉表單中選擇歷史成功轉(zhuǎn)賬的賬戶(hù)或是簽約、授權(quán)賬戶(hù)做為轉(zhuǎn)入賬戶(hù)，免去了大量的填單工作；自由填單則是指您可自由填寫(xiě)您要對(duì)外轉(zhuǎn)賬的單據(jù)，轉(zhuǎn)入方賬戶(hù)可以是任何會(huì)計(jì)賬戶(hù)，包括建行賬戶(hù)與其他銀行賬戶(hù)。主動(dòng)收款是指您主動(dòng)將授權(quán)賬戶(hù)中的款項(xiàng)調(diào)劃入自己企業(yè)名下的簽約賬戶(hù)；“倒進(jìn)賬”是一類(lèi)特殊的網(wǎng)上單據(jù)，指由貴企業(yè)制作單據(jù)，由發(fā)出授權(quán)的企業(yè)復(fù)核該筆單據(jù)。自由填單制單確認(rèn)制單成功制單員可以使用“制單刪除”功能將下級(jí)復(fù)核員尚未復(fù)核的單據(jù)主動(dòng)刪除。制單刪除三、 代發(fā)代扣代發(fā)代扣業(yè)務(wù)分為“單筆業(yè)務(wù)”與“批量業(yè)務(wù)”?！皢喂P業(yè)務(wù)”是專(zhuān)指企業(yè)賬戶(hù)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)的資金劃轉(zhuǎn)，包括單筆代發(fā)與單筆代扣。

10、您可使用該功能完成代發(fā)工資，代扣保險(xiǎn)、代理報(bào)銷(xiāo)等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。開(kāi)辦單筆代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的前提：貴企業(yè)必須先與當(dāng)?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上單筆代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的賬號(hào)，該賬戶(hù)必須是網(wǎng)上銀行簽約賬戶(hù)。并在協(xié)議中指定在網(wǎng)上辦理的單筆代發(fā)代扣的類(lèi)型，不同的賬號(hào)可以用于辦理不同的網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。操作步驟如下：（1） 選擇單筆代發(fā)代扣項(xiàng)目（此項(xiàng)目已在協(xié)議中具體指定）（2） 輸入收款/付款人的姓名、賬號(hào)及代發(fā)代扣金額（3） 選擇下級(jí)復(fù)核員，并輸入交易密碼（4） 交易成功“批量業(yè)務(wù)”既包括了企業(yè)賬戶(hù)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)的資金對(duì)轉(zhuǎn)，也包括對(duì)公會(huì)計(jì)賬戶(hù)之間的互轉(zhuǎn)。批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的功能更為豐富，不僅可實(shí)現(xiàn)代發(fā)工資、

11、代發(fā)養(yǎng)老保險(xiǎn)等傳統(tǒng)公對(duì)私的業(yè)務(wù)，還可實(shí)現(xiàn)企業(yè)的批量對(duì)外轉(zhuǎn)賬。開(kāi)辦批量業(yè)務(wù)的前提同樣必須是先與當(dāng)?shù)亟ㄐ泻灱s網(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的賬號(hào)。用于辦理網(wǎng)上批量公對(duì)私業(yè)務(wù)的賬號(hào)可以企業(yè)名下任一會(huì)計(jì)賬戶(hù)，可以是建行賬戶(hù)也可以是他行賬戶(hù)，用于辦理網(wǎng)上批量公對(duì)公業(yè)務(wù)的賬號(hào)則必須是我行網(wǎng)上銀行的簽約賬戶(hù)。由于批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)并沒(méi)有實(shí)時(shí)返回交易結(jié)果，您可以于次日在“查詢(xún)”下的“交易流水查詢(xún)”中的“代發(fā)代扣流水查詢(xún)”中查詢(xún)代發(fā)代扣的結(jié)果，并對(duì)交易失敗的記錄進(jìn)行重新處理。操作步驟如下：（1） 選擇批量代發(fā)代扣項(xiàng)目（此項(xiàng)目已在協(xié)議中具體指定），并選擇“代發(fā)代扣文件”（2） 系統(tǒng)解析上傳的文

12、件，并在頁(yè)面予以顯示。選擇“下級(jí)復(fù)核員”并輸入交易密碼（3）交易成功，等待復(fù)核員審核同樣，制單員也可以使用“代發(fā)代扣單據(jù)刪除”功能將下級(jí)復(fù)核員尚未復(fù)核的代發(fā)代扣單據(jù)主動(dòng)刪除。四、E票通E票通是我行網(wǎng)上銀行客戶(hù)進(jìn)行資金往來(lái)的一種電子結(jié)算方式，它是我行網(wǎng)上銀行根據(jù)客戶(hù)實(shí)際的經(jīng)濟(jì)需要為客戶(hù)提供的一種新型結(jié)算方法。簡(jiǎn)而言之，就是由付款企業(yè)制做好轉(zhuǎn)賬單據(jù)并通知收款企業(yè)，而由收款企業(yè)主動(dòng)觸發(fā)交易（解付）從而實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的目的。E票通的出票方與收票方都必須是建行網(wǎng)上銀行的簽約客戶(hù)。付款人出票E票通按照出票人的身份可分為付款人出票與收款人出票（本期尚未開(kāi)通）。付款人出票是指由付款人向收款人開(kāi)出E票，但不實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬，

13、直到收到收款人解付指令后才正式辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)。其中根據(jù)付款方式的穩(wěn)妥性，又可分為普通E票與保付E票。普通E票是指出票人向收款人做出出票承諾，但出票時(shí)不對(duì)賬戶(hù)資金的充足性進(jìn)行判斷，待收票人解付時(shí)才判斷能否成功轉(zhuǎn)賬；保付E票則是在出票時(shí)即判斷付款賬戶(hù)資金是否充足，并凍結(jié)相應(yīng)的金額，從而在更大程度上保證了收票人解付的成功性。操作步驟如下：（1） 選擇E票通種類(lèi)，付款賬號(hào)、收款賬號(hào)、金額、用途、解付有效日期、是否允許第三方確認(rèn)等E票通詳細(xì)信息（2）根據(jù)主管設(shè)定的流程，選擇下級(jí)復(fù)核員并輸入交易密碼（3）交易成功，等待復(fù)核員審核解付“解付”是專(zhuān)門(mén)針對(duì)收票人而言，即對(duì)其他企業(yè)開(kāi)給本企業(yè)的E票通進(jìn)行處理，觸發(fā)轉(zhuǎn)

14、賬交易，一旦解付成功，就由銀行系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起付款賬戶(hù)向收款賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬交易。哪些操作員擁有解付E票的權(quán)限由主管增加操作員予以規(guī)定。如果待解付的E票被出票人設(shè)定了解付日期，則解付人只能出票人規(guī)定的日期范圍內(nèi)進(jìn)行解付。操作步驟如下：(1) 選擇想要進(jìn)行解付的E票通(2) 確認(rèn)該E票通的各項(xiàng)要素是否表示無(wú)誤，選擇“接收”或“拒收”(3) 若接收該E票通，則向銀行城綜網(wǎng)發(fā)送轉(zhuǎn)賬指令，若拒收該E票，則等待出票人自行收回該款項(xiàng)。款項(xiàng)收回款項(xiàng)收回的含義有兩層：其一是E票出票人在收票人解付之前，主動(dòng)止付該E票，即撤回付款承諾；其二是收票人拒收或第三方客戶(hù)拒絕確認(rèn)的情況下，主動(dòng)回收該E票，撤回付款承諾。處于該E票出

15、票流程中任一操作員均可對(duì)該E票進(jìn)行款項(xiàng)收回。對(duì)于保付E票，出票人款項(xiàng)收回后，會(huì)計(jì)柜臺(tái)將會(huì)把凍結(jié)的E票資金沖回原付款賬戶(hù)。操作步驟如下：（1）選擇想要進(jìn)行款項(xiàng)收回的E票（2） 確認(rèn)收回該E票，輸入交易密碼（3）交易成功，成功收回款項(xiàng)。第三方確認(rèn)“第三方客戶(hù)”是由出票人指定一企業(yè)客戶(hù)（非收票人）做為該E票通的確認(rèn)人，該E票通只有經(jīng)第三方客戶(hù)確認(rèn)通過(guò)后，才允許收票人進(jìn)行解付。第三方客戶(hù)也必須是建行網(wǎng)上銀行的簽約客戶(hù)操作步驟如下：（1） 選擇需要由本企業(yè)確認(rèn)的E票通（2） 對(duì)該E票通的各項(xiàng)要素進(jìn)行審核，選擇“確認(rèn)通過(guò)”或“確認(rèn)不通過(guò)”（3）若選擇“確認(rèn)通過(guò)”，則該E票通就允許收票人進(jìn)行解付，若選擇“確

16、認(rèn)不通過(guò)”，則該E票通就無(wú)法解付，等待出票人辦理款項(xiàng)收回五、 網(wǎng)上支付隨著電子商務(wù)的快速發(fā)展，網(wǎng)上招標(biāo)、購(gòu)物行為已成為企業(yè)采購(gòu)的重要內(nèi)容，既然要購(gòu)物就必須有結(jié)算，為此本期網(wǎng)上銀行還為企業(yè)客戶(hù)提供了強(qiáng)大的網(wǎng)上支付結(jié)算功能。客戶(hù)網(wǎng)上支付流程如下：1、 由業(yè)務(wù)采購(gòu)員在商戶(hù)網(wǎng)站中購(gòu)物下單，并在確認(rèn)購(gòu)物后，填寫(xiě)本企業(yè)客戶(hù)的客戶(hù)識(shí)別號(hào)。2、 由財(cái)務(wù)人員（制單員）啟動(dòng)entrust軟件，并登錄建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)3、 點(diǎn)擊“網(wǎng)上支付”，即可看到該筆定單4、 確定該定單各項(xiàng)內(nèi)容是否正確：若不正確，點(diǎn)擊“刪除訂單”按鈕，刪除該筆訂單；若正確，可選擇“賬戶(hù)支付”或是“E票支付”方式辦理支付轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)?！百~戶(hù)支付”是指企

17、業(yè)客戶(hù)是普通轉(zhuǎn)賬的形式向商戶(hù)支付款項(xiàng)，即一旦該筆支付單據(jù)在企業(yè)內(nèi)部完成其所有的流程后，即發(fā)起轉(zhuǎn)賬交易。賬戶(hù)支付“E票支付”是指企業(yè)是向商戶(hù)開(kāi)具E票，由商戶(hù)主動(dòng)解付該筆E票從而實(shí)現(xiàn)購(gòu)物款項(xiàng)的劃轉(zhuǎn)。E票支付六、國(guó)際結(jié)算為了向有對(duì)外貿(mào)易業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶(hù)提供的便利的申請(qǐng)通道，網(wǎng)上銀行還推出網(wǎng)上國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。網(wǎng)上銀行的簽約客戶(hù)必須向當(dāng)?shù)亟ㄐ械膰?guó)際業(yè)務(wù)受理點(diǎn)提出申請(qǐng)，并簽定協(xié)議后方能使用此項(xiàng)業(yè)務(wù)功能。首期網(wǎng)上國(guó)際結(jié)算提供的功能有“進(jìn)口信用證開(kāi)證、改證申請(qǐng)”、“匯出匯款申請(qǐng)”及其他個(gè)性化服務(wù)功能?？蛻?hù)可在申請(qǐng)審批通過(guò)后，再持相關(guān)資料前往國(guó)際業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)正式辦理手續(xù)，大大減少了企業(yè)客戶(hù)往返銀行的時(shí)間與精力。1、

18、 收件箱是銀行受理網(wǎng)點(diǎn)與企業(yè)客戶(hù)之間信息溝通的重要渠道，主要功能包括：向受理網(wǎng)點(diǎn)撰寫(xiě)新郵件與查看由受理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)來(lái)的郵件兩項(xiàng)功能。2、 進(jìn)口信用證企業(yè)客戶(hù)可使用該功能辦理進(jìn)口信用證的開(kāi)證與改證申請(qǐng)，同時(shí)還可在“待修改業(yè)務(wù)”中對(duì)由復(fù)核員或是銀行退回的開(kāi)證或是改證申請(qǐng)進(jìn)行修改，并將修改后的申請(qǐng)?jiān)俅翁峤弧?、 匯出匯款企業(yè)客戶(hù)可使用該功能辦理匯出匯款的申請(qǐng)，同樣您也在“待修改業(yè)務(wù)”中對(duì)被退回的申請(qǐng)進(jìn)行再修改，并將修改后的申請(qǐng)?jiān)俅翁峤弧?、 信息維護(hù)此項(xiàng)功能是為客戶(hù)定制的個(gè)性化服務(wù)。企業(yè)客戶(hù)可在此編輯往來(lái)客戶(hù)信息與賬戶(hù)信息，并瀏覽銀行定義的附加條款。七、 復(fù)核對(duì)于復(fù)核員來(lái)說(shuō)，“復(fù)核”的工作指審核由制單員根

19、據(jù)流程指定給他處理的所有單據(jù)，包括：付款復(fù)核、E票復(fù)核、代發(fā)代扣復(fù)核、網(wǎng)上支付復(fù)核、國(guó)際結(jié)算復(fù)核。付款復(fù)核：指對(duì)制單員制作的普通付款單據(jù)進(jìn)行審核；E票復(fù)核是指對(duì)制單員制作的E票（包括普通E票與保付E票）進(jìn)行審核；代發(fā)代扣復(fù)核是指對(duì)代發(fā)代扣單據(jù)（包括單筆代發(fā)代扣與批量代發(fā)代扣單據(jù)）；國(guó)際結(jié)算復(fù)核則是指對(duì)制單員填寫(xiě)的信用證開(kāi)證/改證申請(qǐng)或是匯出匯款申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)于審核無(wú)誤的單據(jù)，根據(jù)事先設(shè)置的流程選擇下一級(jí)別的復(fù)核員或是主管，輸入交易密碼，并選擇“復(fù)核通過(guò)”。如果審核該單據(jù)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，則選擇“復(fù)核不通過(guò)”如果復(fù)核員不通過(guò)某筆單據(jù)，除國(guó)際結(jié)算的單據(jù)退回制單員進(jìn)行修改外，其余單據(jù)則做刪除處理。付款復(fù)核

20、E票復(fù)核網(wǎng)上賬戶(hù)支付復(fù)核當(dāng)然，復(fù)核員也可使用“復(fù)核刪除”功能將下級(jí)復(fù)核員（主管）尚未審核的單據(jù)主動(dòng)刪除。八、 審批對(duì)于主管來(lái)說(shuō)，“審批”的工作包括審批由復(fù)核員（或副主管）提交必須由主管審批的所有單據(jù)。包括：付款審批、E票審批、代發(fā)代扣審批、網(wǎng)上支付審批、國(guó)際結(jié)算審批。審批的操作與“復(fù)核”相同代發(fā)代扣審批管理設(shè)置類(lèi)（主管）一、 授權(quán)管理授權(quán)管理包括對(duì)外授權(quán)與接收授權(quán)兩部分，發(fā)出授權(quán)與接收授權(quán)的雙方均必須是網(wǎng)上銀行的高級(jí)客戶(hù)。一旦企業(yè)對(duì)外發(fā)出某筆授權(quán)且該授權(quán)被對(duì)方企業(yè)客戶(hù)接受，則接受授權(quán)的一方就可以在發(fā)出方授權(quán)權(quán)限內(nèi)主動(dòng)進(jìn)行查詢(xún)或是轉(zhuǎn)賬。1、 發(fā)出對(duì)外授權(quán)：選擇對(duì)外授權(quán)的賬戶(hù)，并輸入接受授權(quán)方的客

21、戶(hù)識(shí)別號(hào)與對(duì)外授權(quán)的權(quán)限，其中若您選擇對(duì)方有轉(zhuǎn)賬的權(quán)限，就不能賦予倒進(jìn)賬的權(quán)限，反之亦然。倒進(jìn)賬是指由接受授權(quán)方的企業(yè)客戶(hù)制作單據(jù)，由發(fā)出授權(quán)企業(yè)進(jìn)行復(fù)核、審批的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬行為。對(duì)于發(fā)出的授權(quán)，不論對(duì)方接受與否，發(fā)出方均可隨時(shí)收回。2、 接受對(duì)方授權(quán)輸入發(fā)出授權(quán)一方的客戶(hù)識(shí)別號(hào)與相應(yīng)的授權(quán)權(quán)限，發(fā)出授權(quán)的一方必須是建行網(wǎng)上銀行的簽約客戶(hù)且已向貴企業(yè)發(fā)出了授權(quán)。您輸入的所有內(nèi)容必須與發(fā)出授權(quán)的企業(yè)設(shè)定的各要素完全相同，否則就無(wú)法成功接受授權(quán)。對(duì)于已接受的授權(quán)，在對(duì)方收回之前可以隨時(shí)刪除。二、操作員管理操作員管理是指由主管或是副主管對(duì)其所轄的操作員進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理，包括增加操作員、刪除操作員、修改操

22、作員、空卡調(diào)配（只針對(duì)副主管）、注銷(xiāo)空卡等。副主管是本期網(wǎng)上銀行新增一個(gè)角色，其權(quán)限介于復(fù)核員與主管之間，他可以在主管賦予的權(quán)限內(nèi)審批單據(jù)，也可以自行增加操作員并為其分配角色。一個(gè)企業(yè)可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需要設(shè)定多個(gè)副主管。為了進(jìn)一步解釋副主管的作用，下面將區(qū)分“設(shè)副主管的企業(yè)”與“不設(shè)副主管的企業(yè)”來(lái)介紹該部分內(nèi)容。1、不設(shè)副主管崗位的企業(yè)（1） 新增操作員：由主管將空卡分配給某一操作員，為操作員指定角色（制單或是復(fù)核）并分配操作權(quán)限。（2） 刪除操作員：由主管刪除已分配角色的操作員，若該操作員處于某一業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵級(jí)別，則請(qǐng)先刪除業(yè)務(wù)流程。關(guān)鍵級(jí)別是指在某一級(jí)別制單或是復(fù)核中，只有該操作員一

23、人，沒(méi)有可替代的其他人選，一旦刪除該操作員則該流程就無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行下去。操作員被刪除后，其原先使用的IC卡狀態(tài)變成空卡。（3）修改基本資料：由主管對(duì)操作員及自身的基本資料進(jìn)行修改，操作員代碼與操作員角色不允許修改。（4）修改操作權(quán)限：由主管對(duì)操作員的可操作權(quán)限進(jìn)行修改，如新分配其可操作賬戶(hù)、收回原有對(duì)某賬戶(hù)的權(quán)限等。（5）修改狀態(tài)：由主管將操作員的狀態(tài)由“正?！备臑椤皟鼋Y(jié)”或由“凍結(jié)”改為“正?！?，若操作員的狀態(tài)被置為凍結(jié)，則不能再進(jìn)行任何的業(yè)務(wù)操作。（6）修改密碼：若操作員遺忘了自己在網(wǎng)上銀行的登錄或是交易密碼，則可以由主管進(jìn)行強(qiáng)制重置密碼。若主管自身遺忘了其在網(wǎng)銀系統(tǒng)的登錄或是交易密碼，可以

24、向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)主辦部門(mén)提出申請(qǐng)，進(jìn)行恢復(fù)重置。（7）注銷(xiāo)空卡：主管可以對(duì)尚未分配角色的空IC卡進(jìn)行注銷(xiāo)，IC卡一旦注銷(xiāo)，就無(wú)法恢復(fù)。2、增設(shè)副主管崗位的企業(yè)（1） 新增操作員：主管將空卡分配給操作員，角色包括：制單、復(fù)核、副主管。若主管想直接管理某些操作員，則可直接為該操作員分配“制單”與“復(fù)核”的角色，今后對(duì)其所有管理操作（如修改操作權(quán)限、刪除、改密）等均由主管進(jìn)行。若主管想將部分操作員交由副主管管理，由副主管分配其角色，將必須在分配“副主管”的角色后，再對(duì)副主管進(jìn)行“空卡調(diào)配”后，然后由副主管分配這些操作員“制單”或是“復(fù)核”的角色，今后對(duì)這些操作員所有的管理操作也只能由該副主管

25、進(jìn)行。（2） 空卡調(diào)配：該功能只針對(duì)副主管，且必須由主管進(jìn)行操作。“空卡”是指企業(yè)已向銀行申請(qǐng)的，但尚未分配角色的IC卡。空卡調(diào)配是指將隸屬于主管的空卡分配給副主管使用，并由副主管為這些空卡分配角色，或是將隸屬于副主管的空卡收回到主管名下。只有副主管名下?lián)碛锌湛?，才能為操作員分配角色。（3） “修改基本資料”、“修改操作權(quán)限”、“修改密碼”、“修改狀態(tài)”、“刪除”等管理操作步驟上文已述，但要遵循一個(gè)原則：即副主管只能修改隸屬于其名下的操作員，主管也只能修改直接隸屬于他的操作員（包括副主管），不可越級(jí)管理。刪除副主管后該副主管所屬的操作員全部上收，由主管直接管理。三、轉(zhuǎn)賬流程管理轉(zhuǎn)賬流程管理是指

26、由企業(yè)主管對(duì)本企業(yè)網(wǎng)上銀行交易流程的設(shè)置，通過(guò)流程的設(shè)置，由不同的操作員來(lái)實(shí)現(xiàn)不同的網(wǎng)上交易，從而達(dá)到企業(yè)安全控管的目的。對(duì)同一個(gè)企業(yè)客戶(hù)而言，同一個(gè)賬戶(hù)不同的金額可以設(shè)定不同的流程，最低的復(fù)核流程級(jí)別為一級(jí)，同一級(jí)別允許有多名復(fù)核員。當(dāng)網(wǎng)上單據(jù)的金額超過(guò)流程限額則須提交主管審批，主管為最終的復(fù)核級(jí)別當(dāng)前所有的轉(zhuǎn)賬流程增加轉(zhuǎn)賬流程在增加轉(zhuǎn)賬流程的過(guò)程中請(qǐng)您務(wù)必在點(diǎn)擊“完成訂制”后再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉瀏覽器，否則系統(tǒng)將自動(dòng)記錄您在退出該功能前所定制的流程級(jí)別。若主管未對(duì)某賬戶(hù)設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程，則該賬戶(hù)不能辦理網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)刪除轉(zhuǎn)賬流程：若主管要修改某一賬號(hào)某金額的轉(zhuǎn)賬流程就必須先刪

27、除該筆流程。四、代發(fā)代扣流程管理代發(fā)代扣流程管理是指主管對(duì)本企業(yè)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)進(jìn)行的流程管理，一個(gè)企業(yè)客戶(hù)只有一個(gè)代發(fā)代扣流程，且不涉及到賬戶(hù)與金額。一旦設(shè)置了流程，所有代發(fā)代扣業(yè)務(wù)均按流程設(shè)定的人員進(jìn)行。同一流程級(jí)別可選擇多個(gè)人員，其中任何一人復(fù)核通過(guò)即發(fā)往下一級(jí)進(jìn)行復(fù)核，同一操作員在代發(fā)代扣流程中只能出現(xiàn)一次。在增加代發(fā)代扣流程的過(guò)程中請(qǐng)您務(wù)必在點(diǎn)擊“完成訂制”后再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉瀏覽器，否則系統(tǒng)將自動(dòng)記錄您在退出該功能前所定制的流程級(jí)別。若主管未對(duì)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)設(shè)置流程，則不能辦理網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)增加代發(fā)代扣流程若企業(yè)要修改已經(jīng)訂制了的代發(fā)代扣流程，就必須先刪除該流程后

28、重新增加。五、申請(qǐng)類(lèi)業(yè)務(wù)流程管理“申請(qǐng)類(lèi)業(yè)務(wù)”是指由企業(yè)向銀行提交申請(qǐng)表單，但不發(fā)生實(shí)際交易的業(yè)務(wù)，本期我行已開(kāi)通了“網(wǎng)上國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)”。申請(qǐng)類(lèi)業(yè)務(wù)流程管理是指企業(yè)對(duì)各類(lèi)申請(qǐng)業(yè)務(wù)進(jìn)行的流程管理，不同的申請(qǐng)類(lèi)業(yè)務(wù)可以定制不同的流程，不涉及到賬戶(hù)與金額。流程第一級(jí)別必須是制單員，其后按照排列順序決定復(fù)核員復(fù)核級(jí)別的先后，若在某一級(jí)別中選擇了主管，則意味著流程訂制結(jié)束。增加申請(qǐng)類(lèi)業(yè)務(wù)流程若您要修改已經(jīng)設(shè)置了某類(lèi)申請(qǐng)業(yè)務(wù)的流程，就必須先刪除原先的流程再重新增加。增值服務(wù)類(lèi)一、服務(wù)管理1、日志查詢(xún)：普通操作員可以查詢(xún)本人在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理過(guò)的流水記錄，主管則可以查詢(xún)所有操作員的網(wǎng)銀日志。查詢(xún)時(shí)起止日期，若起止日期相同且為當(dāng)天，則查詢(xún)當(dāng)日日志，若二者不同，則查詢(xún)歷史日志。請(qǐng)選擇查詢(xún)條件查詢(xún)結(jié)果2、修改密碼：修改密碼包括修改網(wǎng)上銀行登錄密碼與交易密碼，在此只有本人才能修改自己的密碼。修改密碼3、賬戶(hù)管理：該功能僅向制單員與主管開(kāi)放。制單員的賬戶(hù)管理的內(nèi)容是刪除本人制作過(guò)的歷史成功轉(zhuǎn)入賬戶(hù)記錄。主管的賬戶(hù)管理的內(nèi)容是為其名下的簽約賬戶(hù)設(shè)置排列順序與別名。刪除歷史成功賬戶(hù)設(shè)置