證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題及答案0326-8

1、6證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案 0326-81 、中國金融期貨交易所于（）在上海成立?！具x擇題】A.2000 年 9 月8日B.2003 年 9 月8日C.2006 年 9 月8日D.2012 年 9 月8日正確答案 :C答案解析 :選項(xiàng)C 正確：中國金融期貨交易所于 2006 年 9 月 8 日在上海成立，是經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān) 會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同 發(fā)起設(shè)立的中國首家公司制交易所，注冊資本為 5 億元人民幣。股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，公司設(shè)董事 會(huì)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé) ,并行使股東大會(huì)授予的權(quán)力。2、衡

2、量公司財(cái)務(wù)流動(dòng)性的指標(biāo)有（）I .流動(dòng)比率n.速動(dòng)比率 m.應(yīng)收賬款平均回收期IV .凈資產(chǎn)收益率【組合型選擇題】A.I、n、B.I、n、C.n、m、D.I、n、m、V正確答案 :A答案解析 :選項(xiàng) A 正確：凈資產(chǎn)收益率屬于盈利性指標(biāo)。 衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況最常用的指標(biāo)包括流動(dòng)比率 （I 正確）、速動(dòng)比率（n正確）、應(yīng)收賬款平均回收期（m正確）、銷售周轉(zhuǎn)率等；衡量財(cái)務(wù)安全性的指標(biāo)有杠 桿比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短期財(cái)務(wù)比率等。衡量公司盈利水平高低的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。3、在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以（）等形式征收的全國性社會(huì)保障基金；二是由企業(yè)定期向員工支

3、付并委托基金公司管理的（） 。【選擇題】A.社會(huì)保障稅；社會(huì)保險(xiǎn)基金B(yǎng).社會(huì)保障稅；企業(yè)年金C社會(huì)保險(xiǎn)基金；社會(huì)保障基金D.社會(huì)保險(xiǎn)基金；企業(yè)年金正確答案 :B答案解析 :選項(xiàng) B 正確：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國 性社會(huì)保障基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。4、證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以（）I . 將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資n . 由專家管理和運(yùn)作m . 經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀V . 能獲得超額收益【組合型選擇題】A. I、B. n、m、IVC.I、n、D.I、n、m、V正確

4、答案 :C答案解析：選項(xiàng)C正確：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組 合投資（I正確），由專家來管理和運(yùn)作（n正確），經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀（m正確），為中小投資者提供了 較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。5、中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括（） 。【組合型選擇題】A.I、n、mB.n、m、V穩(wěn)定，D.i、u、m、w正確答案 :D答案解析 :選項(xiàng) D 正確：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行 貨幣政策，維護(hù)金

5、融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：6、我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標(biāo)包括（）I . 促進(jìn)國際化n .保持貨幣幣值的穩(wěn)定m . 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長V . 促進(jìn)證券市場發(fā)展【組合型選擇題】A. n、IVB. I、c.n、D.m、正確答案 :c（n、m項(xiàng)正答案解析 :選項(xiàng) c 正確：我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長” 確）。7、證券交易結(jié)算方式有（）I . 全額結(jié)算n . 凈額結(jié)算m . 雙向結(jié)算V . 單一結(jié)算【組合型選擇題】A.I、n、m、VB.I、c.n、m、D.I、n、正確答案 :B答案解析：選項(xiàng)B正確：證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算（I正確）和凈額結(jié)算（

6、n正確） 。全額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行逐筆清算,并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金；凈額結(jié)算是指交易雙方對所有達(dá)成的 交易實(shí)行軋差清算,并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。目前,我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證 券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。8、依據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定, 在連續(xù)競價(jià)時(shí), 對于新進(jìn)入的一個(gè)有效買入委托, 下列說法錯(cuò)誤的是 （）。【選擇題】A.若成交,其成交價(jià)格為即時(shí)揭示的賣方平均價(jià)格B.若成交,則意味著買入限價(jià)有可能高于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)C若成交,則意味著買入限價(jià)有可能等于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)D.若不能成交則進(jìn)入買入委托隊(duì)列等待成交正確答案 :A答案解析 ：選項(xiàng) A 說法錯(cuò)

7、誤：連續(xù)競價(jià)是這樣確定成交價(jià)的：對新進(jìn)入的一個(gè)買進(jìn)有效委托,若不能成交, 則進(jìn)入買入委托隊(duì)列排隊(duì)等待成交（ D 正確）；若能成交,即其委托買入限價(jià)高于或等于賣出委托隊(duì)列的最 低賣出限價(jià)（ BC 正確）,則與賣出委托隊(duì)列順序成交, 委托,若不能成交,則進(jìn)入賣出委托隊(duì)列排隊(duì)等待成交； 托隊(duì)列的最高買入限價(jià), 則與買入委托隊(duì)列順序成交,其成交價(jià)格取賣方叫價(jià)。對新進(jìn)入的一個(gè)賣出有效若能成交,即其委托賣出限價(jià)低于或等于買入委其成交價(jià)格取買方叫價(jià)。 這樣循環(huán)往復(fù), 直至收市。9、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法有（）。【組合型選擇題】A. I、n、m、wB. n、C.I、IVD.n、m、V正確答案 :A答案解析：選項(xiàng)A正確：全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法:10、下列關(guān)于特殊類型基金的說法中,正確的有（）I .QDII 基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的 基金n . 分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金” 、“可分離交易基金”m.ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制IV .LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象組合型選