2018年10月自考05678金融法試題及答案含評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

1、2018 年 10 月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融法 試卷（ 課程代碼 05678）本試卷共 5 頁(yè)，滿(mǎn)分 l00 分，考試時(shí)間 l50 分鐘。 考生答題注意事項(xiàng)：本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無(wú)效， 第一部分為選擇題。必須對(duì)應(yīng)試卷上的題號(hào)使用 第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號(hào)，使用 合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無(wú)效。第一部分 一、單項(xiàng)選擇題：本大題共 25 小題，每小題 l 分，共 只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。1下列不屬于中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)的是A 在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債 BC 向金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)透支 2資本充足率是指A 銀行資本與流動(dòng)性資產(chǎn)之比C 銀行資本與

2、經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的資產(chǎn)之比 3經(jīng)理我國(guó)國(guó)庫(kù)的是A 國(guó)務(wù)院 B 財(cái)政部C 商業(yè)銀行 D 中國(guó)人民銀行 4中國(guó)人民銀行可采用的貨幣政策工具不包括A 存款準(zhǔn)備金 B 貼現(xiàn)C 再貼現(xiàn) D 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) 5。貨幣政策委員會(huì)能提出的建議不包括A 貨幣政策的制定、調(diào)整 B. 監(jiān)管金融市場(chǎng)C. 貨幣政策工具的運(yùn)用 D 有關(guān)貨幣政策的重要措施 6下列不屬于商業(yè)銀行基本業(yè)務(wù)分類(lèi)的是A. 負(fù)債業(yè)務(wù) B 資產(chǎn)業(yè)務(wù)C. 衍生業(yè)務(wù) D 中間業(yè)務(wù)7。商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的 比例不得超過(guò)1234試卷空白處和背面均可作草稿紙。2B 鉛筆將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。0 5 毫米黑色字

3、跡簽字筆作答。選擇題25 分。在每小題列出的備選項(xiàng)中決定基準(zhǔn)利率 對(duì)商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款銀行資本與凈資產(chǎn)之比D 銀行資本與固定資產(chǎn)之比A. 5 B 6 C 7 D 10 8下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣 設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本為人民幣 l 設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣 設(shè)立金融租賃公司的最低注冊(cè)資本為人民幣D9下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的表述，錯(cuò)誤的是A商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)5000 萬(wàn)元億元10 億元l0 億元D 商業(yè)銀行不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)

4、投資 10下列關(guān)于信托特征的表述，錯(cuò)誤的是受托入以自己的名義管理、處分信托財(cái)產(chǎn)委托人將財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性委托人以自己的名義管理、處分信托財(cái)產(chǎn)受托人為受益人的最大利益管理信托事務(wù)B.AD11我國(guó)信用卡業(yè)務(wù)屬于金融特許業(yè)務(wù)，只有開(kāi)業(yè)一定期限以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的 起好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)才可以發(fā)行銀行卡，這個(gè)年限是A 1年 B 2 年C. 3 年 D 5 年 12下列不屬于資本項(xiàng)目外匯的是A 貿(mào)易收支 B 直接投資C 境外借款 D 證券投資 13我國(guó)現(xiàn)行立法將收購(gòu)預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)定為3 B 5A1410 D 15 證券法規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起一定期限內(nèi)向證監(jiān)會(huì)及 證券交易所

5、報(bào)送年度報(bào)告，并予以公告。這個(gè)期限是1 個(gè)月 B 2 個(gè)月3 個(gè)月 D 4 個(gè)月15世界上第一只基金是AB 馬薩諸塞投資信托基金 量子基金16“海外和殖民地政府信托投資”基金 黑石投資基金 D 為儲(chǔ)戶(hù)保密”原則的含義是 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢(xún) 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún) 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún) 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門(mén)以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún)D17定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是A利率調(diào)高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率按存款時(shí)利率按取款時(shí)利率按平均利率D 18我國(guó)法律規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式不包括A 保證貸款 B 抵押貸

6、款C 質(zhì)押貸款 D 信用卡貸款19一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屬滿(mǎn)之日 起A 3 個(gè)月 B 6 個(gè)月C 1年 D 2 年 20下列有關(guān)質(zhì)押的表述，錯(cuò)誤的是A 質(zhì)物滅失，質(zhì)權(quán)也就消滅B 股份可以作為質(zhì)物C 債權(quán)消滅，質(zhì)權(quán)也就消滅D. 質(zhì)押合同自登記之日起生效21依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)不包括A 不予兌換B 全額兌換C 半額兌換D 比例兌換22下列不屬于外匯管理?xiàng)l例規(guī)定的外匯形式的是外幣有價(jià)證券特別提款權(quán)A 外國(guó)貨幣 BC外國(guó)房地產(chǎn)D23我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用中間標(biāo)價(jià)法賣(mài)出標(biāo)價(jià)法A間接標(biāo)價(jià)法B24我國(guó)各商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡的使用辦法都是由

7、各商業(yè)銀行自己制定的國(guó)務(wù)院統(tǒng)一制定的 中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定的各商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定自行制定的D25下列行為不屬于套匯行為的是A.C宜接標(biāo)價(jià)法D私自以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貸款將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣為境外機(jī)構(gòu)支付其在國(guó)內(nèi)的各種費(fèi)用，由對(duì)方付給外匯 境內(nèi)機(jī)構(gòu)以出口收匯的外匯抵償進(jìn)口物品費(fèi)用的 第二部分 非選擇題二、名詞解釋題：本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 l5 分。26同業(yè)拆借27定金28委托貸款29利率30銀行卡三、簡(jiǎn)答題：本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分。31簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則。 32簡(jiǎn)述存單的概念和法律性質(zhì)。

8、33簡(jiǎn)述外匯的作用。34簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的利率權(quán)限。四、論述題：本大題共 2 小題，每小題 l0 分，共 20 分。 35試論我國(guó)現(xiàn)行商業(yè)銀行接管法律制度。36試論虛假信息披露的法律責(zé)任。五、案例分析題：本大題共 2 小題，每小題 l0 分，共 20分。37 2010 年 8 月，甲廠向 A 銀行借款 20 萬(wàn)元，期限一年，以本廠所有的一輛價(jià)值40 萬(wàn)元的轎車(chē)作抵押，并到車(chē)輛管理部門(mén)辦理了抵押登記。同年 9 月，甲廠又以該 轎車(chē)作抵押，向 B 銀行借款 l5 萬(wàn)元，期限為半年，雙方也到車(chē)輛管理部門(mén)辦理了 抵押登記手續(xù)。 2011 年 2 月，甲廠用來(lái)抵押的轎車(chē)因火災(zāi)被燒毀，獲保險(xiǎn)公司賠償 金 40

9、 萬(wàn)元。 2011 年 3 月甲廠向 8 銀行的借款到期， 8 銀行向甲廠追討 l5 萬(wàn)元借款， 否則便要拍賣(mài)被抵押的轎車(chē)。A銀行獲悉后，認(rèn)為甲廠未經(jīng)其同意便將抵押給A銀行的轎車(chē)抵押給 B銀行，侵犯了其抵押權(quán)。甲廠答復(fù)說(shuō)汽車(chē)已被燒毀，抵押權(quán)沒(méi)了 標(biāo)的物，自然也沒(méi)了抵押權(quán)。問(wèn)題：（1）甲廠將已抵押給 A銀行的汽車(chē)再次抵押給8銀行是否有效？為什么？（4分）（2） 如果再次抵押有效，變賣(mài)抵押物所得價(jià)款應(yīng)按什么順序清償?（3 分）(3) 本案中，作為抵押物的汽車(chē)被燒毀，抵押權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)其抵押權(quán)38.2015年3月5日，甲上市公司董事長(zhǎng)A先生打電話(huà)給公司董事他三天之內(nèi)將召開(kāi)一次臨時(shí)董事會(huì)，會(huì)議議題涉及重大資產(chǎn)收購(gòu)。?(3 分 )B先生，通知B 先生得知該3月7信息后，在所住酒店分別通知朋友C和兒予D,建議他們買(mǎi)入甲公司股票，日，C D分別大量買(mǎi)進(jìn)了甲公司股票。2015年3月10日，甲公司宣布了重大資產(chǎn)投