理財(cái)規(guī)劃練習(xí)1

1、心之所向，所向披靡單選題說(shuō)明 :共 57 道題，每小題 1 分，共 57分。請(qǐng)從四個(gè)備選答案中選擇 1 個(gè)正確 答案，選擇錯(cuò)誤、不選均不得分。下列四項(xiàng)中不常用作基第 1 題：分值 :1 浮動(dòng)利率債券的票面利率通常參考基準(zhǔn)利率定期調(diào)整， 準(zhǔn)利率的是（ ）。A:14 天回購(gòu)利率 B :定期存款利率 C :國(guó)債利率 D: 銀行間同業(yè)拆借利率第 2 題：分值 :1 責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人因給第三者造成損害的保險(xiǎn)事故而被提起仲裁或者訴訟 的，除合同另有約定外，由（ ）支付仲裁或者訴訟費(fèi)用。A: 保險(xiǎn)人B: 被保險(xiǎn)人C:受益人D: 第三者第 3 題：分值 :1 共同基金的費(fèi)用包括多種費(fèi)用，因此投資基金時(shí)通常也

2、要仔細(xì)閱讀相關(guān)費(fèi)用。 下列四項(xiàng)中（ ）的贖回費(fèi)用最少。A: 股票型基金B(yǎng): 債券型基金C:貨幣市場(chǎng)基金D: 混合性基金第 4 題：分值 :1理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)充分理解開放式基金的運(yùn)作， 下列開放式基金的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是）。A: 規(guī)模不固定B:可以通過(guò)銀行購(gòu)買C：開放式基金的前端收費(fèi)比后端收費(fèi)好D：個(gè)人投資開放式基金所獲得的收益免所得稅第 5 題：分值 :1某客戶下達(dá)了購(gòu)買某只股票的指令， 他的指令進(jìn)入交易所主機(jī)后， 交易所的自 動(dòng)撮合系統(tǒng)將按（ ）原則進(jìn)行自動(dòng)撮合。A: 時(shí)間優(yōu)行我，價(jià)格優(yōu)先B :價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先C:數(shù)量?jī)?yōu)先，價(jià)格優(yōu)先D: 價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先第 6 題：分值 :1客戶從助理理財(cái)規(guī)劃師

3、了解到， 保險(xiǎn)單是指保險(xiǎn)合同成立以后， 保險(xiǎn)人向投保 人簽發(fā)的正式書面憑證， 通常有多個(gè)組成部分， 下列四項(xiàng)中不屬于保險(xiǎn)單的組成部分的是 （）。A: 聲明事項(xiàng)B :保險(xiǎn)事項(xiàng)C :條件事項(xiàng)D: 被保險(xiǎn)人第 7 題：分值 :1老馮每月按 8%的比例繳納社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，則老馮所在公司繳費(fèi)劃入老馮個(gè)賬 戶的比例應(yīng)降低到（ ）。A:1%B:2%C:3%D:4%第 8 題：分值 :1其中就包含傭金，下列四項(xiàng)中不屬于下列四項(xiàng)中不屬于出口我國(guó)證券市場(chǎng)投資者在委托買賣時(shí)要支付各種費(fèi)用和稅收， 般來(lái)說(shuō)電話委托的傭金通常為成交金額的（ ）。A:2 %0B:2.5 %C:3%D:最低5元第 9 題：分值 :1 各國(guó)保險(xiǎn)

4、立法關(guān)于人身保險(xiǎn)利益采取不迥的原則予以確認(rèn)， 人身保險(xiǎn)利益原則的是（ ）。A:利益原則B:同意原則C:利益和同意兼顧原則D:書面原則第 10題：分值 :1 出口信用保險(xiǎn)是在國(guó)內(nèi)信用保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的， 信用保險(xiǎn)的是（ ）。A:普通出口信用保險(xiǎn)B：商業(yè)信用保險(xiǎn)C：海外工程信用保險(xiǎn)D：寄售信用保險(xiǎn)第 11題：分值 :1 保證保險(xiǎn)合同是指作為被保證的債務(wù)人或雇員未履行債務(wù)或是有欺騙舞弊行 為時(shí)，給債權(quán)人或雇主造成經(jīng)濟(jì)損失，保險(xiǎn)人代為賠償后從而取得代位追償權(quán)的一種合同， 它有多種分類，下列四項(xiàng)中不屬于確實(shí)保證保險(xiǎn)合同的是（）。A:合同保證保險(xiǎn)B:職工保證保險(xiǎn)C:行政保證保險(xiǎn)D:司法保證保險(xiǎn)第 12

5、題：分值 :1 購(gòu)買基金后的收益有的要繳稅，有的不需要繳稅，下列關(guān)于共同基金的稅負(fù)， 說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A:個(gè)人投資者投資于共同基金的利息收入所得要交稅B:個(gè)人投資者投資于共同基金的分紅收益不交稅C：非金融機(jī)構(gòu)買賣共同基金的差價(jià)收入要征收營(yíng)業(yè)稅D:企業(yè)投資者買賣共同基金獲得的差價(jià)片收企業(yè)所得稅下列四種不屬于技第 13題：分值 :1 證券交易所可以視情況和上市公司的申請(qǐng)予以技術(shù)性停牌， 術(shù)性停牌的情況為（ ）。A:上市公司計(jì)劃進(jìn)行重組B :上市證券計(jì)劃換發(fā)新票券C:上市公司計(jì)劃供股集資D:上市公司召開董事會(huì)第 14題：分值 :1 朱小姐家庭貧寒，欠債很多，同鄉(xiāng)王先生多年經(jīng)商，他對(duì)朱小姐說(shuō)：“如

6、果你嫁給我，我會(huì)馬上幫你們家還清所有欠款并讓二老過(guò)上好日子?！敝煨〗阃??；楹笾煨〗惆l(fā)現(xiàn)王先生欺騙了她，并不富有，于是和王先生發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，對(duì)于婚姻的效力，說(shuō)法正確的是 （）。A: 婚姻無(wú)效，因?yàn)橥跸壬{迫了朱小姐B: 婚姻可撤消，屬欺詐婚姻C：婚姻有效，屬正?；橐鯠: 婚姻效力待定）萬(wàn)元人民幣。第 15 題：分值 :1 單一客戶購(gòu)買商業(yè)銀行發(fā)行的 QDII 產(chǎn)品金額不得低于（ A:100 B:50 C:30 D:5第 16 題：分值 :1不需要掌握的信息為 （ ）。理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶家庭預(yù)期收入進(jìn)行預(yù)測(cè)的時(shí)候，A: 反映客戶當(dāng)前收入水平的信息B: 客戶家庭的日常支出 /收入比C :客戶的家庭構(gòu)成

7、D: 客戶結(jié)余比率第 17 題：分值 :1 某客戶計(jì)劃申請(qǐng)個(gè)人綜合消費(fèi)貸款， 個(gè)人綜合消費(fèi)貸款是銀行向借款人發(fā)放的 用于指定消費(fèi)用途的人民幣擔(dān)保貸款。下面關(guān)于個(gè)人綜合消費(fèi)貸款說(shuō)法不正確的是（）。A: 申請(qǐng)時(shí)需要提供有效身份證件B:貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò) 5年C:需要提供貸款用途使用計(jì)劃或聲明D: 可以自由選擇還本付息方式第 18 題：分值 :1 我國(guó)各大銀行已經(jīng)推出個(gè)人耐用品消費(fèi)貸款。下列關(guān)于個(gè)人耐用品消費(fèi)貸款， 說(shuō)法不正確的是（ ）。A: 最高貸款額度不超過(guò) 5 萬(wàn)人民幣B: 抵押期間，借款人可以將抵押品出租C:貸款超點(diǎn)不低于人民幣3000元D: 申請(qǐng)者必須小于 60 周歲第 19 題：分值 :

8、1如果劉先生是一名外國(guó)人， 想分享中國(guó)國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的好處， 因此想購(gòu) 買那種投資本來(lái)源于國(guó)外而投資于國(guó)內(nèi)的基金，這種基金被稱為（）。A: 國(guó)內(nèi)基金B(yǎng) :國(guó)際基金C :離岸基金D: 國(guó)家基金）。它們實(shí)質(zhì)上有很多第 20 題：分值 :1 上市公司可以采用現(xiàn)金股利或股票股利的方式回報(bào)投資者， 不同。關(guān)于它們的不同點(diǎn)的說(shuō)法不正確的是（A：發(fā)放股票股利可減低每股價(jià)值B: 現(xiàn)金股利會(huì)減少企業(yè)的可用資產(chǎn)C：現(xiàn)金股利不需要繳納個(gè)人所得稅D: 股票股利不改變股東的權(quán)益份額第 21 題：分值 :1溫先生 育有一子一女，多年經(jīng)商， 較為富有。 生病后他立下遺囑， 將產(chǎn)業(yè)全部留給兒 子溫甲，存款去都留給了侄子溫

9、丁。 溫先生去世后，女兒溫乙對(duì)這個(gè)安排很憤怒， 問(wèn)溫甲和溫丁的意見，兩人都不出聲。三個(gè)月后，溫乙要求分割遺產(chǎn)，下列說(shuō)法正確的是（ ）。A: 溫乙無(wú)權(quán)請(qǐng)求分割遺產(chǎn)，因?yàn)闇叵壬鷽]有給她留下遺產(chǎn)B :溫乙可以請(qǐng)求分割存款C:溫乙可以請(qǐng)求分割產(chǎn)業(yè)D: 溫乙可以請(qǐng)求按法定繼承分割溫先生全部遺產(chǎn)第 22 題：分值 :1張女士投資了某商業(yè)銀行發(fā)行的 QDII 產(chǎn)品，下列（ ）不是商業(yè)銀行 品投資方向。A: 股票及其結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品B:AAA 級(jí)證券C :資產(chǎn)抵押債券D: 對(duì)沖基金）為下限。第 23 題：分值 :1某客戶購(gòu)買了一款解行理財(cái)產(chǎn)品， 如果這款產(chǎn)品屬最低收益的理財(cái)計(jì)劃， 般情況下這一最低收益以（A:2%B

10、 :上年期存款利率 C: 同期存款利率 D :活期存款利率第 24 題：分值 :1）。小劉是保 險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，下列關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ A: 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人利益B：是訂立合同提供中介服務(wù)的人C：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人指的是個(gè)人D: 可以依法收取傭金第 25 題：分值 :1 陳先生想投資基金，而基金有多種分類。契約型基金的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是（A: 股東大會(huì)B：持有人大會(huì)C：發(fā)起人D: 托管人QDII 產(chǎn)那么）。第 26 題：分值 :1從 2006 年 1 月 1 日起，我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)中的個(gè)人賬戶的規(guī)模統(tǒng)一為本人繳費(fèi)工 資的（ ）。A:4%B:8%C:11%D:20%第 27 題：分值 :1，個(gè)根據(jù)國(guó)務(wù)

11、院 2005年頒布的關(guān)于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的決定 體工商戶和靈活就業(yè)人員都要參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，繳費(fèi)應(yīng)為（）。8%8%20%20%A:當(dāng)?shù)厣夏甓仍趰徛毠て骄べY的B: 當(dāng)?shù)厣夏甓仍趰徛毠すべY總和的C:當(dāng)?shù)厣夏甓仍趰徛毠て骄べY的 D:當(dāng)?shù)厣夏甓仍趰徛毠すべY總和的第 28 題：分值 :1 為了保障老有所養(yǎng)，客戶可以購(gòu)買養(yǎng)老年金保險(xiǎn)。按照年金保險(xiǎn)購(gòu)買的方式， 可以將年金保險(xiǎn)劃分為（ ）。A: 終身年金和定期年金B(yǎng)：躉交年金和分期年金C：按年給付年金和按季給付年金D: 即期年金和延期年金第 29 題：分值 :1 某公司與保險(xiǎn)公司簽訂了定值財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同， 保險(xiǎn)金額 100 萬(wàn)，保險(xiǎn)標(biāo)的為價(jià) 值

12、 120 萬(wàn)元的精密儀器， 若因意外事故， 該儀器發(fā)生全損， 當(dāng)時(shí)儀器的市場(chǎng)價(jià)值為 80 萬(wàn)元， 則保險(xiǎn)公司（）。A: 不賠B: 賠 100 萬(wàn)元C: 賠 120 萬(wàn)元D: 賠 80 萬(wàn)元第 30 題：分值 :1某公司投保了 30萬(wàn)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)， 不久公司發(fā)生為災(zāi)造成直接經(jīng)濟(jì)損失30萬(wàn)元，若該公司發(fā)生救助費(fèi)用 31 萬(wàn)元，則保險(xiǎn)公司（ ）。A: 不賠B:賠償61萬(wàn)元C：賠償60萬(wàn)元D: 賠償 30 萬(wàn)元 第 31 題：分值 :1 韋先生和葉女士系夫妻關(guān)系，育有一個(gè)兒子小天， 8 歲的小天很得韋先生的父 母寵愛， 現(xiàn)在韋先生和葉女士因感情破裂離婚， 二人對(duì)兒子的撫養(yǎng)問(wèn)題產(chǎn)生的爭(zhēng)執(zhí)， 而小天 愿意和

13、爺爺奶奶在一起，這種情況下，一般法院會(huì)作出的裁判是（）。A: 小天隨韋先生B :小天隨葉女士C :小天隨爺爺奶奶D: 小天隨母親但是爺爺奶奶有探視權(quán)）不是保險(xiǎn)合同生效的要件。第 32 題：分值 :1 客戶從助理理財(cái)規(guī)劃師處了解到，下列（A: 行為人具有相應(yīng)民事行業(yè)能力B: 按時(shí)足額合同生效的要件C: 意思表示真實(shí)D: 不違反法律和社會(huì)公共利益第 33 題：分值 :1小張希望獲得短期的資金， 可以采用保單質(zhì)押的方式融資， 介是不是所有的保 單都可以質(zhì)押，下列四項(xiàng)中，可以作為質(zhì)押品的保單為（ ）。A: 醫(yī)療保險(xiǎn)保單B：意外傷害保單C: 養(yǎng)老保險(xiǎn)保單D: 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保單）。第 34 題：分值 :1 考

14、慮到要保證收益而且風(fēng)險(xiǎn)不要太大，張女士準(zhǔn)備將資金購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金， 般來(lái)說(shuō)，下列四項(xiàng)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法不正確的是（A: 一般一個(gè)基金單位是 1 元B: 可以投資可轉(zhuǎn)換債券C: 貨幣市場(chǎng)基金免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)第 35 題：分值 :1 一般來(lái)說(shuō)證券公司可以辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，D: 一般來(lái)說(shuō)投資者享受復(fù)利設(shè)立限定性和非限定性集合資 產(chǎn)管理計(jì)劃。 其中限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投 資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A:10%B:15%C:20%D:30%第 36 題：分值 :1劉先生 2007 年 8 月 1 日以存本取息的方式在存了 2 萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)約定的存

15、期為3 年，在 2008 年 5 月 1 日，他由于急需資金，從銀行取出了 1 萬(wàn)元，那么這 1 萬(wàn)元適用的 計(jì)息利率為（）。A: 一年期整存整取利率B：活期儲(chǔ)蓄的利息計(jì)息C :一年期整存整取利率打6折D:兩年期整存整取利率打6折第 37 題：分值 :1文先生為女兒投保了一份意外傷害保險(xiǎn)， 受益人為文先生的妻子， 則該保險(xiǎn)合 同的當(dāng)事人是（ ）。A: 文先生、文先生的妻子B：文先生、文先生的女兒C:文先生的女兒、保險(xiǎn)公司D: 文先生、保險(xiǎn)公司第 38 題：分值 :1 信托是以財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)，由他人受托管理的財(cái)產(chǎn)管理方式。它有多種劃分方式， 按照設(shè)立信托的不同行為方式劃分，信托可以分為（ ）。A:

16、民事信托和商事信托B :資金信托和財(cái)產(chǎn)信托C:合同信托和遺囑信托D: 個(gè)人信托和法人信托第 39 題：分值 :1某公司投保了 30萬(wàn)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)， 不久公司發(fā)生為災(zāi)造成直接經(jīng)濟(jì)損失30萬(wàn)元，發(fā)生救助費(fèi)用 5 萬(wàn)元，則保險(xiǎn)公司（ ）。A: 不賠B:賠償5萬(wàn)元C:賠償30萬(wàn)元D: 賠償 35 萬(wàn)元第 40 題：分值 :1文先生為女兒投保了一份意外傷害保險(xiǎn)， 受益人為文先生的妻子， 該保險(xiǎn)合同 的關(guān)系人是（ ）。A: 文先生 、文先生的妻子B:文先生、保險(xiǎn)公司C：文先生的女兒、文先生的妻子D:文先生、文先生的妻子、文先生的女兒第 41 題：分值 :1下列選項(xiàng)中不屬于婚姻家庭中常見的財(cái)財(cái)產(chǎn)的安全性是家庭

17、生活幸福的保障， 產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的選項(xiàng)是（ ）。A: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B:婚姻變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C:子女教育的相關(guān)財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)D:財(cái)產(chǎn)的傳承風(fēng)險(xiǎn)按照新的基本養(yǎng)老金計(jì)第 42 題：分值 :1 我國(guó)養(yǎng)老金分為基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個(gè)人賬戶養(yǎng)老金兩部分。發(fā)辦法，參保人員每多繳 1 年，養(yǎng)老金中的基礎(chǔ)部分增發(fā)（ ）。 A:1%B:2%C:3%D:5%第 43 題：分值 :1 劉先生為我國(guó)新的保險(xiǎn)制度實(shí)施以后參加工作的職工， 金按賬戶儲(chǔ)存額的（A:1/100B:1/120C:1/140D:1/200他退休后個(gè)人賬戶養(yǎng)老高。）計(jì)發(fā)。第 44 題：分值 :1 共同共有是一種重要的所有形態(tài)，下列選項(xiàng)中不屬于共同共有的選項(xiàng)是（A: 合伙共有B :夫

18、妻共有C: 家庭共有D: 遺產(chǎn)分割前共有第 45 題：分值 :1常女士在辦理房屋貸款時(shí)了解到常用的四種貨款方式中，）。）償還的利息額最A(yù): 等額遞減B :等額遞增C :等額本息D: 等額本金 第 46 題：分值 :1小紅自幼父母雙亡， 王太太收養(yǎng)她作為孫女， 那么小紅和王太太之間的親屬關(guān) 系屬于（ ）。A: 血親關(guān)系B: 擬制母女關(guān)系C:擬制祖孫關(guān)系D：沒有親屬關(guān)系為（ ）。第 47 題：分值 :1滬深兩市交易時(shí)存在多種競(jìng)價(jià)方式， 在每個(gè)交易日 14點(diǎn) 58分采取的競(jìng)價(jià)方式A: 連續(xù)競(jìng)價(jià)B：集合競(jìng)價(jià)C :撮合競(jìng)價(jià)D: 三個(gè)都不是第 48 題：分值 :1按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以把現(xiàn)代的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)分為

19、不同的模式， 其中保險(xiǎn)基金來(lái) 源于價(jià)目表業(yè)和勞動(dòng)者兩方面， 國(guó)家不進(jìn)行投保資助， 僅給予一定的政策性優(yōu)惠的模式是 （）。A: 投保資助養(yǎng)老保險(xiǎn)模式B :強(qiáng)制儲(chǔ)蓄養(yǎng)老保險(xiǎn)模式C:國(guó)家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn)模式D: 基金式養(yǎng)老保險(xiǎn)模式第 49 題：分值 :1 保險(xiǎn)合同恢復(fù)的時(shí)間不是無(wú)限期的，只能是在保險(xiǎn)合同中止之日起（ ）內(nèi)恢復(fù)， 如果投保人與保險(xiǎn)人沒有達(dá)成恢復(fù)協(xié)議的， 保險(xiǎn)人享有解除保險(xiǎn)合 同的權(quán)利。A:6 個(gè)月B:1 年C:2 年D:3 年將信托資金按照雙方第 50 題：分值 :1的約證券投資集合資金信托計(jì)劃是指受人接受委托人的委托，定，投資于證券市場(chǎng)的信托品種， 下面四項(xiàng)中不屬于證券投資集合資金信托的

20、 關(guān)系人的是（ ）。A: 委托人B：托管人C：保管人D: 受托人第 51 題：分值 :1 如果何先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱，而且對(duì)于未來(lái)的股市走勢(shì)不確定的情況下， 何先生應(yīng)該買（ ）。A: 上市型開放式基金B(yǎng):保本基金C：交易所交易的基金D: 基金中的基金第 52 題：分值 :1保險(xiǎn)合同與一般合同相比較， 保險(xiǎn)合同又有其特殊性， 因此是一種特殊類型的 合同，下列四項(xiàng)中屬于保險(xiǎn)合同的特殊性的特點(diǎn)為（ ）。A: 雙方合同B :附和合同C: 最大誠(chéng)信合同D: 實(shí)定合同第 53 題：分值 :1關(guān)于社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本原則， 下社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保障的重要組成部分， 列說(shuō)法不正確的是（ ）。A: 保障基本生活

21、B :只要退休就可領(lǐng)取C :管理服務(wù)社會(huì)化D :分享社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果第 54 題：分值 :1 理財(cái)規(guī)劃師通常需要給客戶做現(xiàn)金規(guī)劃，其中需要編制客戶的家庭收入支出 表，下列四項(xiàng)中不屬于編制家庭收入支出表需要遵循的原則是（）。A: 真實(shí)可靠原則B :明晰性原則C: 充分反應(yīng)原則D: 預(yù)測(cè)性原則第 55 題：分值 :1 助理理財(cái)規(guī)劃師有義務(wù)提醒投保人在保險(xiǎn)合同訂立時(shí)將保險(xiǎn)標(biāo)的的重要事實(shí) 向保險(xiǎn)人進(jìn)行口頭或書面陳述。目前我國(guó)采用（ ）的告知方式。A: 詢問(wèn)回答告知B：無(wú)限告知C :義務(wù)告知D: 權(quán)利告知下列四項(xiàng)關(guān)于典當(dāng)?shù)拿枋鲋械?56 題：分值 :1 小王為了得到小額的周轉(zhuǎn)資金到典到行辦理典當(dāng)。 不正

22、確的是（ ）。A：典當(dāng)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月B:絕當(dāng)物典當(dāng)行可以自行處理C:未流通股一般不作典當(dāng)物D:典當(dāng)資金兩個(gè)工作日到賬請(qǐng)從四個(gè)備選答案中選擇 1第 57 題：分值 :1 客戶從理財(cái)規(guī)劃師處了解到（ ）不是 REITS 的按投資標(biāo)的劃分的種類之一。 A: 權(quán)益型 B:抵押權(quán)型 C：混合型 D: 封閉型 組合題型 說(shuō)明:共 7大題， 43 小題，每小題 1分，共 43分。 個(gè)正確答案，選擇錯(cuò)誤、不選均不得分。但隨著教育費(fèi)用越來(lái)越 客戶鄭女士有一個(gè)在讀初中第 58 題： 案例：我國(guó)的傳統(tǒng)上家長(zhǎng)對(duì)于子女的教育就比較重視。 高，為了保證子女的上學(xué)費(fèi)用， 址分有必要做好子女教育規(guī)劃。 三年級(jí)的女兒，

23、就此她向理財(cái)規(guī)劃師就子女教育規(guī)劃方面的問(wèn)題進(jìn)行了咨詢。根據(jù)案例，請(qǐng)回答下列題： 題目 1：分值 :1 如果鄭女士因急需資金， 將 2 萬(wàn)元啟動(dòng)資金挪為他用， 改為每年年末定 期定投的方式各累教育金，則鄭女士每年需投入（ ）元。A:32134.19B:33342.53C:34618.78D:35102.97題目 2：分值 :1 如果鄭女士每月月初固定拿出一筆資金進(jìn)行定投，則鄭女士每月需投 ）元，方可彌補(bǔ)教育金缺口。A:1925.31B:1967.12C: 2179.54D:2218題目 3：分值 :1如果鄭女士以 2萬(wàn)元作為教育金的初始資金， 以 6%的投資報(bào)酬率計(jì)算， 那么到女兒上大學(xué)時(shí)，這筆

24、錢可以積累至（ ）元。A:24694.45B:25167.91C:25249.54D: 26714.78題目 4：分值 :112 萬(wàn)元，以如果鄭女士的女兒還有四年上大學(xué)，目前大學(xué)及碩士費(fèi)用 5%的學(xué)費(fèi)上漲率計(jì)算，到鄭女士的女兒上大學(xué)時(shí)，其大不客碩士期間共需（ ）元的學(xué)費(fèi)。A:128632.75B:128794.15C:132670.25D:145860.75關(guān)于大額存單的特點(diǎn)， 下列題目 5：分值 :1 大額存單也是長(zhǎng)期教育規(guī)劃中的重要工具， 四項(xiàng)中不正確的是（ ）。A: 固定面額B :固定期限C: 不可轉(zhuǎn)讓D: 收益高于一般定期存款題目 6：分值 :1如果理財(cái)規(guī)劃師向鄭女士推薦教育保險(xiǎn)， 關(guān)

25、于教育保險(xiǎn)， 下列說(shuō)法不正確的是（）。A: 現(xiàn)對(duì)而言變現(xiàn)能力較低B: 每戶本金最高限額為 2 萬(wàn)元C:教育保險(xiǎn)具有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能D: 投保人出意外，保費(fèi)可豁免料為（題目 7：分值 :1接上題， 鄭女士支取本金和利息時(shí)， 為了享受免稅待遇， 不需要帶的資）。A：身份證B: 戶籍證明C:學(xué)校證明D: 家庭情況證明當(dāng)時(shí)約定的存期為計(jì)息方式為（題目 8：分值 :1在理財(cái)規(guī)劃師的幫助下，鄭女士于 2006 年 3 月 1 日參加了教育儲(chǔ)蓄，6 年。如果鄭女士到 2012 年 3 月 2 日支取本金和利息，那么教育儲(chǔ)蓄的）。A: 三年期整存整取定期存款利率計(jì)息B:四年期整存整取定期存款利率計(jì)息 C:五年期整

26、存整取定期存款利率息息D:六年期整存整取定期存款利率計(jì)息題目 9：分值 :1教育規(guī)劃方案的最終確立是在理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶家庭財(cái)產(chǎn)狀況， 力，承受風(fēng)險(xiǎn)能力以及子女教育目標(biāo)都已明確的前提下制定的，下列（ ）不屬于進(jìn)行教育規(guī)劃的必要步驟。A: 了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況B: 確定客戶對(duì)子女教育目標(biāo)C:估計(jì)教育費(fèi)用D: 確定工作地點(diǎn)收入能第 59 題：案例： 王先生現(xiàn)與父母同住， 并計(jì)劃能購(gòu)買自己的房屋。 王先生看中一套價(jià)款 120萬(wàn)的房屋， 計(jì)劃其中的 84萬(wàn)采用商業(yè)貸款方式購(gòu)買， 貸款利率 6.66%，貸款期限 20 年。根據(jù)案例，請(qǐng)回答下列問(wèn)題：題目 1：分值 :1如果王先生想采用個(gè)人住房公積

27、金貸款的方式貸款，款，關(guān)于公積金貸款的特點(diǎn)，下列四項(xiàng)中說(shuō)法不正確的是（相對(duì)于個(gè)人商業(yè)貸）。A: 期限一般最長(zhǎng)不超過(guò) 30 年B:比商業(yè)銀行住房貸款利率低C:對(duì)貸款對(duì)象有特性的要求D: 對(duì)貸款人年齡限制相對(duì)較嚴(yán)題目 2：分值 :1 如果王先生面臨退休，那么他適合采用的提前還款方式為（A: 減少月供，B: 月供減少，C:月供不變，D: 月供不變，）。還款期不變的方式 還款期也縮短的方式 將還款期限縮短的方式 同時(shí)變更還款方式題目 4：分值 :1采用10 萬(wàn)一般須提元。題目 5：分值 :1如果采用等額本金還款法，王先生在最后一個(gè)月的還款額為（A:3401B:3425C:3498D:3520題目 6：

28、分值 :1如果采用等額本金還款法，A:3720B:6918C:7402D:8204王先生在第一個(gè)月的還款額為 （）元。題目 7：分值 :1如果采用等額本息還款法，A:5837.16B:6342.19C:7356.12D:7516.83王先生的每月還款額為（）元。題目 8：分值 :1 如果王先生收入較為平均、穩(wěn)定，應(yīng)該建議王先生采用的還貸方式為如果王先生將未還部分的本金按照還款期限不變的還貸方式還貸，等額本息還款方式，那么提前還款之后，王先每月的還款額為（）。A:5218.91B:5329.12C:5546.43D:5618.97題目 4：分值 :1如果王先生已經(jīng)還款 2 年后，由于有突出成果，

29、得到了額外收入 元。王先生準(zhǔn)備提前還貸，關(guān)于提前還貸，下列說(shuō)法不正確的是（）。A: 要考慮提前還貸的機(jī)會(huì)成本B：提前還貸應(yīng)該先歸還拖欠及當(dāng)前利息C:貸款期限在1年以內(nèi)的，可以采用部分提前還貸的方式D前 15 天向貸款機(jī)構(gòu)提出書面提前還貸申請(qǐng)D: 接上題，如果王先生將未還部分的本金按照還款期限不變的還貸方式還貸，采用等額本息還款方式，那么提前還款之后，王先每月的還款額為（）。）。A：等額本息還款法B: 等額本金還款法C：等額遞增清寒款法D: 等額遞減還款法題目 9：分值 :1如果王先生購(gòu)買的不是住宅， 而是商業(yè)用房， 那么王先生可以向銀行申 請(qǐng)個(gè)人商用房貸。下列四項(xiàng)關(guān)于個(gè)人商用房貸的申請(qǐng)條件的說(shuō)

30、法，錯(cuò)誤的是（）。A: 申請(qǐng)人具有按期償還貸款本息的能力B：要提供抵押或質(zhì)押物，或有還貸保證人C:申請(qǐng)人須有城鎮(zhèn)常住戶口或有效居留證件D: 自籌資金不低于總房款的 50%）。題目 10：分值 :1 如果王先生申請(qǐng)個(gè)人住房按揭貸款， 貸款額不高于房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估 的擬購(gòu)買住房的價(jià)值或?qū)嶋H購(gòu)房費(fèi)用總額為（A:70%B:75%C:80%D:85%除了房款本身外， 理財(cái)師還要考慮計(jì)算其他費(fèi) ）。題目 11：分值 :1 在做購(gòu)房的財(cái)務(wù)決策時(shí)， 用，下列四項(xiàng)中關(guān)于其他費(fèi)用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A: 普通住宅按房屋成交價(jià)的 2%繳納契稅B: 辦理公積金貸款時(shí)不需要支付律師費(fèi)C: 一般來(lái)說(shuō)對(duì)應(yīng)的房屋裝修費(fèi)也是購(gòu)房

31、規(guī)劃中的組成部分D :需辦理抵押登記的貸款時(shí)，按每平方米 0.3元計(jì)算登記費(fèi)第 60 題：資料：劉先生家庭收入為 12 萬(wàn)元。除銀行存款 6 萬(wàn)元外，每月收入節(jié)余 5000 元。為了獲得較好的收益而且控制風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)你為他做投資規(guī)劃。根據(jù)上述資料，請(qǐng)回答下列問(wèn)題。關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券下題目 1：分值 :1 劉先生準(zhǔn)備將部分資金投資于可轉(zhuǎn)換公司債券， 列說(shuō)法不正確的是（）。A: 必須標(biāo)明轉(zhuǎn)換期限B：具有債券和期權(quán)的屬性C:固定利息較普通公司債低D: 償還的要求權(quán)與股票相同81%。按）元。題目 2：分值 :1 通過(guò)收集信息，發(fā)現(xiàn)劉先生的資產(chǎn)組合中成長(zhǎng)性資產(chǎn)占比為 照投資偏好分類，劉先生屬于（ ）。A:

32、保守型B: 輕度保守型C:輕度進(jìn)取型D: 進(jìn)取型第 61 題： 資料：李先生計(jì)劃投資某限定性券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。題目 1：分值 :1 非限定性集合理財(cái)計(jì)劃打開申購(gòu)后計(jì)劃規(guī)模不能超過(guò)（A:20 億B:35 億C:50 億D：無(wú)限定題目 2：分值 :1下列（ ）不是限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資方向。 A: 國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券 B: 股票等權(quán)益類證券C：短期貨幣掉期業(yè)務(wù)D: 上市的企業(yè)債券計(jì)劃向銀行貸第 62 題： 資料：小王計(jì)劃采用個(gè)人汽車消費(fèi)貸款的方式購(gòu)買了一輛新車， 款 5 萬(wàn)元。期限為 3 年。根據(jù)上面資料，請(qǐng)回答下列問(wèn)題。題目 1：分值 :1相對(duì)于銀行貸款， 汽車金融）。如果小王打算采用汽

33、車金融公司貸款還款， 公司貸款的缺點(diǎn)在于（）。A: 申請(qǐng)的貸款額度大B: 貸款年限長(zhǎng)C:貸款利率高D: 無(wú)雜費(fèi)題目 2：分值 :1 關(guān)于個(gè)人汽車消費(fèi)額貸款，說(shuō)法不正確的是（A: 貸款不得異地發(fā)放B:貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年C:能提供貸款行認(rèn)可的有效擔(dān)保D：目前常用 按月等額本息”還款方式第 63 題：資料： 為了留住人才， 讓員工有歸屬感，分享企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展的成果， 解決他們 的后顧之憂， 某大型企業(yè)的人力資源經(jīng)理王總打算制訂企業(yè)年金計(jì)劃， 就此事向理財(cái)規(guī)劃師 進(jìn)行咨詢。根據(jù)上述材料，請(qǐng)回答下列問(wèn)題。題目 1：分值 :1 企業(yè)年金的投資管理人是指受托人委托管理企業(yè)年金基金資產(chǎn)的專業(yè) 機(jī)構(gòu)，如果選擇

34、信托投資公司作為投資管理人，那么其注冊(cè)資本不少于（）元。A:1 億B:5 億C:10 億D:15 億題目 2：分值 :1接受受托人的委托負(fù)責(zé)管理年金基金賬戶的專業(yè)機(jī)構(gòu)被稱為企業(yè)年金 基金的賬戶管理人，下列選項(xiàng)不屬于賬戶管理人的職責(zé)的是（）。A: 計(jì)算企業(yè)年金的待遇B：向委托人提供賬戶的信息查詢服務(wù)C:建立企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶D:保存企業(yè)年金基金賬戶管理檔案至少 20年題目 3：分值 :1企業(yè)舉辦企業(yè)年金時(shí)， 通常需要尋找企業(yè)年金受托人來(lái)管理企業(yè)年金基 金，法人受托機(jī)構(gòu)要滿足一定的條件，其中受托人在任何時(shí)候都要維持不少于（）元人民幣的凈資產(chǎn)。A:5000 萬(wàn)B:1 億C:1.5 億D

35、: 2 億，我國(guó)的企業(yè)年金題目 4：分值 :1 按照勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的企業(yè)年金試行辦法 實(shí)行的管理模式為（）。A: 直接承付B: 對(duì)外投保C:建立養(yǎng)老基金D: 購(gòu)買養(yǎng)老保險(xiǎn)題目 5：分值 :1按照勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的 企業(yè)年金試行辦法 企業(yè)年金所需費(fèi)用 由企業(yè)和職工個(gè)人共同繳納，其中企業(yè)繳納每年不超過(guò)本企業(yè)上年度工資總額的（）。A:1/6B:1/12C:l/16D:1/24題目 6：分值 :1）。）。企業(yè)年金有多種籌資模式，我國(guó)企業(yè)年金采用的籌資模式為（A: 現(xiàn)收現(xiàn)付制B: 部分基金制C:完全基金制D: 對(duì)外投保式題目 7：分值 :1下列四項(xiàng)中關(guān)于舉辦企業(yè)年金的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A：減輕國(guó)家養(yǎng)老負(fù)擔(dān)壓力B: 增強(qiáng)企業(yè)與員工的凝聚力C：留住人力，限制勞動(dòng)力流動(dòng)D: 是促進(jìn)經(jīng)注濟(jì)發(fā)展的需要第 64 題：案例：蘇某（男）的父親于1975年逝世，留有遺產(chǎn)為房屋 A 一處，由蘇某繼承，但是直到 1977 年才取得房產(chǎn)證。 1976 年蘇某與秦某（女）結(jié)婚，兩人結(jié)婚時(shí)蘇某的姑 父送給賀禮 2千元，婚后育有一子蘇鵬（化名）和一女蘇琳（化名） 。兩人于 1985年 1月購(gòu) 買房產(chǎn)一處 B 并對(duì)房屋 A 進(jìn)行了修繕。 1986 年 1 月，蘇某因從部隊(duì)專業(yè)，獲得轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi) 10 萬(wàn)元。秦某是一名業(yè)余作家，創(chuàng)作了多部小說(shuō)， 1989 年 3 月，她與一家出版社簽訂出版合 同，