銀行營業(yè)室09年工作總結

1、銀行營業(yè)室09年工作總結20XX年以來，我們人民銀行支行營業(yè)室在支行領導和市 中支相關業(yè)務科室的支持和指導下，結合我市實際工作情 況，確定了 20XX年度營業(yè)室工作總體計劃：強化內控管理， 確保會計國庫資金安全，切實提升會計國庫核算水平；進-步完善帳戶管理工作；加大反洗錢宣傳培訓力度；大力推行 本票等非現(xiàn)金支付結算工具 ；加強國庫監(jiān)督；進一步加強財 務管理，嚴格財務收支，完善固定資產管理；抓好員工敬業(yè)愛崗和黨風廉正教育；加大培訓力度，不斷提高營業(yè)室人員 素質，以適應業(yè)務發(fā)展的需要?，F(xiàn)將工作總結如下：一、加強會計國庫基礎，健全內部控制管理今年營業(yè)室業(yè)務變化較大， 支票影像系統(tǒng)上線，國庫“- 戶通

2、”上線，縣級同城交換業(yè)務和國庫事后監(jiān)督業(yè)務上收溫 州中支，營業(yè)室及時修訂崗位責任制，進一步完善營業(yè)室崗 位動態(tài)管理手冊，會計主管切實履行日常監(jiān)督職責，特別注 意現(xiàn)場動態(tài)管理，加強對印章、重要空白憑證的日間使用、 日終保管等情況的動態(tài)監(jiān)督。加強對資金出口業(yè)務交接的事 中審查，增強會計主管事中監(jiān)督的時效性。切實做好內部檢 查，檢查內容全面、要求嚴格，發(fā)現(xiàn)問題認真整改，確保各 項內控制度得以落實。通過一系列的措施，會計國庫核算質 量明顯提高。二、加強國庫管理，全力構筑國庫資金安全區(qū)1、今年財政收支分類改革試點已由省一級延伸到縣級， 依據上級有關文件要求，對國庫核算系統(tǒng)進行升級，正確設 置、修改諸如預

3、算科目、分成比例等參數(shù)。及時準確辦理了 各級預算收入的收納、劃分、報解，保證各級庫款及時足額 入庫。重點抓對賬工作，確保了上下級及國庫同征收機關、 財政部門之間的數(shù)據保持一致，對預算外賬戶余額進行歸 并。按照規(guī)定設置和填寫各類登記簿，并嚴格按照標準化、 規(guī)范化管理要求，做到各類賬簿、報表、憑證裝訂整齊、按 時歸檔。2、加大對國庫業(yè)務柜面監(jiān)督力度。為保證國庫基礎核 算工作的合理、規(guī)范，召開國庫、財政、稅務、經收處規(guī)范 化管理聯(lián)席會，相互溝通協(xié)調，從源頭上抓管理，對外來憑 證嚴格審查，杜絕各種不合規(guī)憑證。如繳款書、撥款單存在 串科目、串級次、填制不規(guī)范、涂改等現(xiàn)象一一進行糾改， 通過這一措施規(guī)范了

4、財稅部門與稅款經收處的票據使用。3、適應國庫改革發(fā)展，積極開通國庫新業(yè)務。開通國 庫內部往來自動核押程序，組織專人參加上級國庫業(yè)務培 訓，協(xié)助科技人員進行程序安裝，確保了國庫內部往來自動 核押順利上線。開通與地稅部門“一戶通”電子繳稅系統(tǒng)。 協(xié)調稅務部門、銀行方做了大量前期準備工作。如成立以分 管行長為組長的“一戶通”電子繳稅領導小組，要求地稅方 向納稅方做好宣傳工作，在地方報紙刊登相關內容，銀行與地稅錄入、核對納稅方有關信息數(shù)據，各方簽訂協(xié)議書等。 因布置全面、措施有力，“一戶通”電子繳稅試點于 5月16日一次性扣款成功，順利入庫，目前已處全面鋪開階段。積 極準備參加大同城票據交換，認真組織

5、學習有關操作規(guī)程， 熟悉相關業(yè)務流程和操作界面，以等待上級組織實地聯(lián)網測 試。4、拓展國庫業(yè)務外部監(jiān)督管理。在“行、稅、庫”聯(lián) 網的基礎上，全面實現(xiàn)預算收入、撥款、退庫電子化處理；對賬無紙化、實行網絡實時對賬處理。提高工作效率，以確 保國庫資金安全為中心，繼續(xù)完善國庫對賬制度，加強與稅 政部門的不定期上門現(xiàn)場對賬工作，規(guī)避資金風險。并加強 對經收處業(yè)務規(guī)范化管理，實現(xiàn)現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)管相結合方 式。強化對經收處人員進行業(yè)務輔導和培訓，及時傳達經收 處管理工作的有關文件精神，促進其知識更新和業(yè)務規(guī)范， 杜絕拒收、延壓、轉移挪用稅款的發(fā)生。同時對經收處提供 技術支持，確保稅款報解系統(tǒng)因財政收支科目分

6、類改革能夠 順利運行。三、強化服務，不斷提升支付結算管理和服務水平。1、大力加強小額支付系統(tǒng)和支票影像交換系統(tǒng)的業(yè)務 推廣工作。加強小額支付系統(tǒng)定期借貸記業(yè)務的推廣，促進 集中代收付業(yè)務的發(fā)展。按期完成支票影像交換系統(tǒng)建設。據總行統(tǒng)一部署，20XX年6月25日我市將上線運行全國支 票影像交換系統(tǒng)。全國支票影像交換系統(tǒng)是以影像技術為支 撐，將紙質支票轉化為影像和電子信息，實現(xiàn)紙質支票截留，并利用信息網絡技術將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀 行提示付款，實現(xiàn)支票全國通用的業(yè)務處理系統(tǒng)。支票影像 交換系統(tǒng)推廣工作時間緊、任務重。加強組織領導，成立本 行支票影像交換系統(tǒng)建設領導小組，實施計劃，明確各部

7、門 職責、工作任務和進度要求，按計劃做好系統(tǒng)推廣前各項準 備工作。積極開展支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務、操作培訓。組織 做好行內相關人員的再培訓工作，確保操作人員熟悉各項業(yè) 務功能。組織做好轄內各參與者接入支票影像交換系統(tǒng)技 術、業(yè)務等各項準備工作確保系統(tǒng)按時上線。2、完成賬戶管理系統(tǒng)建設，做好與公安部身份信息系 統(tǒng)的聯(lián)網工作，落實銀行賬戶實名制。做好與公安部身份信 息系統(tǒng)的聯(lián)網工作，規(guī)范銀行賬戶管理。聯(lián)網核查公民身份 信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、 洗錢等違法犯罪活動，促進社會信用體系建設和反洗錢工作 開展，維護正常的經濟金融秩序；有利于銀行機構完善基礎管理制度，健全內控機制，

8、降低經營風險，履行社會責任， 持續(xù)健康發(fā)展；有利于切實保護廣大社會公眾的利益。6月1日聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)在我市正常運行。四、大力推進非現(xiàn)金支付結算，推非成績顯著。組織銀行選擇電視、報紙等媒體開設金融專欄，不定期 開展非現(xiàn)金結算普及宣傳，宣傳“三票一"”基本知識、開 展網上銀行等電子銀行產品專題介紹、及時介紹影像支票系 統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、大額支付系統(tǒng)、個人支票等最新金融產 品;舉辦大型網上銀行培訓、推介會，邀請已開辦網上銀行 的企業(yè)會計人員及個人客戶談心得體會、銀行相關人員進行 網上銀行終端演示，指導客戶進行網上銀行操作；舉辦銀行卡推廣會，大力發(fā)展 pos機特約商戶，增設 atm

9、機，大部分 銀行開展了涮卡有獎活動，創(chuàng)造用卡良好環(huán)境，鼓勵個人用 卡;所有金融機構網點常年備有相關宣傳資料，以備發(fā)放或 索取。主要特色服務：所有分理處以上金融機構開辦本票業(yè) 務，大部分金融機構開展辦理本票“一站式”服務，辦理本 票時間比原來縮短了 510分鐘;所有金融機構網點建立了 客戶經理制，形成了客戶經理與客戶一對一的關系，有利于 客戶經理針對性的宣傳；大部分金融機構網點設立了大堂經 理，提供引導服務，比如將小額提現(xiàn)客戶引導到自助銀行辦 理、將未預約大額提現(xiàn)客戶引導辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉帳等業(yè)務移向低柜區(qū)，便于與客戶面 對面的交流，有利于向客戶推廣使用支票、本票等非現(xiàn)

10、金結 算方式；所有支行級金融機構設立了貴賓區(qū)，向重點客戶提 供方便、快速的非現(xiàn)金結算服務。6月份，組織金融機構開展金融知識送下鄉(xiāng)活動，其中把非現(xiàn)金結算知識作為重點內容;11月份，組織金融機構開展“四個一百”非現(xiàn)金結算專 題宣傳活動，即“進入 100家企業(yè)宣傳”、“進入 100個鄉(xiāng) 村宣傳”、“進入100家商店宣傳”、“進入各大型專業(yè)市 場的100戶經營戶宣傳”等。同時，在XX日報及時宣 傳重大金融創(chuàng)新產品，盡量擴大宣傳面，深化宣傳效果。通過加強現(xiàn)金管理，大力加強非現(xiàn)金結算的宣傳與推廣，非現(xiàn)金結算方面取得了明顯成效，非現(xiàn)金結算占比越來越大，其替代性作用越來越明顯，本票業(yè)務發(fā)展勢頭迅猛， 穩(wěn)居溫州

11、縣之首，網上業(yè)務直線上升，金融電子產品正在走 向普及，銀行卡業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。1、非現(xiàn)金結算量占比越來越大，占據主要地位。比如，工行XX市支行20XX年1 10月份非現(xiàn)金結算量為 2495億 元，占所有支付總量的，比上年同期增加了；農行1 10月份為2895億元，占所有支付總量的，比上年同期增加了；中行1 10月份為億元，占所有支付總量的，比上年同期增加了 ；建行1 10月份為480億元，占所有支付總量的70,比上年同期增加了 14。2、 本票業(yè)務發(fā)展速度迅猛。據統(tǒng)計，全市金融機構110月份共簽發(fā)本票91623筆，合計金額萬元，分別比上年 同期增長了、。比如，工行 20XX年1 10月份共簽發(fā)本票

12、 7267筆，金額合計萬元，比上年同期分別增加了、；中信銀行1 10月份簽發(fā)本票3878筆，金額合計467019萬元，分 別比上年同期增加了 62、71。3、 網上銀行業(yè)務直線上升。比如，農行 20XX年10月 底止，新增個人網銀 8100多戶、新增企業(yè)網銀 220戶，1 10月份，合計交易額220億元，電子渠道占比為，交易額比上年同期增長了 ；中行20XX年10月止，網上銀行客戶 1萬 余戶，1 10月份交易額15億元，比上年同期增加了 320; 建行網上銀行業(yè)務發(fā)展也很快，電子銀行替代率達到 40，其中1 10月份對公網上交易額 49億元，比上年全年增長了 80，個人網上交易額 32億元，

13、比上年全年增長了 50以上。4、 銀行卡使用穩(wěn)步增長。比如，中行 1 10月份銀行 卡涮卡量達4200萬元，比上年同期增長了 87;中信銀行1 10月份自助銀行結算量平均每天 180多筆、金額約16萬元， 而上年同期每天為 70多筆、金額約5萬元。五、配合市政府行政事業(yè)單位帳戶清查工作，完善對預 算單位專用賬戶長效管理機制。根據溫州市人民政府辦公室轉發(fā)市監(jiān)察局等部門關于 溫州市行政事業(yè)單位銀行賬戶清理整頓工作實施方案的通 知和溫州中支要求，XX支行切實貫徹落實 通知精神， 20XX年10月1日起，實施對全轄行政事業(yè)單位所有賬戶清 理核查工作。20XX年11月7日XX日報刊登我市開 展行政事業(yè)單

14、位銀行賬戶清理工作一文，廣泛宣傳本次清 理整頓的范圍和內容，突出加強督查，嚴肅紀律。目前XX 市行政事業(yè)單位專用銀行賬戶人行已梳理造冊，相關專用帳 戶帳戶資料已收集。并配合我支行預算單位專用賬戶長效管 理機制，進一步完善預算單位專用賬戶長效管理機制。六、加強行政執(zhí)法檢查力度。今年營業(yè)室配合支行綜合 業(yè)務檢查，先后開展對浦發(fā)行XX支行和XX市農村合作銀 行的反洗錢、人民幣銀行結算帳戶等現(xiàn)場檢查°XX國庫于 20XX年9月24日-30日，對中心經收處、經收處開展國 庫經收業(yè)務現(xiàn)場檢查。國庫還聯(lián)合XX市財政局，由國庫主 管任組長，國庫業(yè)務骨干任主查，聯(lián)合財政局綜合科長率兩名經辦員組成檢查組

15、， 于20XX年6月27日-7月6日對七家 代理銀行從20XX年12月至20XX年1月政府非稅收入匯繳 結算專戶賬務時段進行為期11天的現(xiàn)場檢查。通過現(xiàn)場檢查，提出相應檢查整改檢查及適當?shù)奶幜P結果，嚴格行政執(zhí) 法。七、加強財務管理，全面清理支行固定資產，嚴肅財經 紀律。認真編制和調整支行財務收支預算，負責合理安排財 務經費指標。開展財務調查，分析總結財務預算科目費用開 支等方面情況，為加強財務管理和領導決策提供依據。按季 向行長匯報財務經費使用情況及財務費用指標執(zhí)行情況，對 財務收支情況進行分析，并對下季度財務安排提出初步意 見。會同相關部門完善固定資產管理，研究加強管理措施， 堵塞管理漏洞，

16、防范資金風險。根據溫銀辦轉發(fā)關于開展 固定資產清查工作的通知文件要求，我支行成立了分管財 務工作的副行長為組長，營業(yè)室、辦公室有關負責人為成員 的固定資產清查小組，4月開始對支行固定資產進行全面清 查，針對清查中發(fā)現(xiàn)的房屋、土地產權登記情況認真核實， 查明原因，區(qū)別對待，按上級行要求及時調整相應帳務。此 次的固定資產清查涉及面廣、內容全面，是一次對支行固定 資產很好的全面清理機會。八、貫徹落實反洗錢法，推進反洗錢工作全面開展， 多措并舉開展反洗錢的學習培訓宣傳工作。積極參加上級行 舉辦的各類反洗錢培訓。加強各單位工作人員對反洗錢法 知識的理解，引導轄區(qū)金融機構樹立正確反洗錢工作理念，提高基層反

17、洗錢工作人員的業(yè)務水平。加強對轄內商業(yè)銀行 反洗錢工作的宣傳指導，為了配合反洗錢法的出臺，切 實增強社會各界的守法意識，擴大反洗錢工作的社會影響。 推動社會公眾理解、支持、配合反洗錢工作。培訓反洗錢崗 位人員，加強對商業(yè)銀行的報送的資料分析，對可疑交易情 況進行追蹤檢查。九、認真落實黨風廉政建設責任制。及時傳達貫徹黨風 廉政建設和廉潔從政的有關規(guī)定，組織營業(yè)室全體員工積極 參與全行性黨風、黨紀和法制教育活動并參加中支統(tǒng)一的黨 風廉政建設考試，成績優(yōu)良。嚴格執(zhí)行上級行制定的有關廉 政規(guī)定，自覺遵守支行制定的“九個不準”和檢查紀律。定期對員工行為動態(tài)進行分析，落實相應監(jiān)控措施開展談心談 話活動，切實解決員工思想問題十、加強政治業(yè)務學習，提高營業(yè)室人員素質，努力打 造“學習型”集體。營業(yè)室圍繞工作重點，采