20XX銀行最新案件案例20XX年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況的報(bào)告

1、20XX銀行最新案件案例20XX年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況的報(bào)告*農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于對20XX年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控 工作開展情況的報(bào)告*農(nóng)信辦：為認(rèn)真落實(shí)中國銀保監(jiān) 會20XX年全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會議關(guān)于案防工 作的部署，進(jìn)一步推進(jìn)案件防控治理工作，及時消除案件風(fēng) 險(xiǎn)隱患，桂聯(lián)社堅(jiān)持案件風(fēng)險(xiǎn)排查制度化、常態(tài)化、規(guī)范化, 積極開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。現(xiàn)將20XX年上半年案件風(fēng)險(xiǎn) 防控工作開展情況匯總報(bào)告如下：一、基本情況（一）組 織開展情況20XX年上半年以來，*區(qū)聯(lián)社遵照河南省農(nóng) 村信用社聯(lián)合社關(guān)于做好近期案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知文 件精神，要求全轄17家網(wǎng)點(diǎn)及時開展宣傳教育活動

2、，確保 了案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的有效實(shí)施，使轄內(nèi)柜面業(yè)務(wù)、信 貸管理及員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)隱患排查落到實(shí)處。（二）采取的措施為確保排查活動的扎實(shí)有序開展,聯(lián)社成立由理事長任組長，其他班子成員任副組長，各科室 負(fù)責(zé)人及信用社主任為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo) 小組，并督促轄內(nèi)*家信用社根據(jù)業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線明確分工, 落實(shí)排查責(zé)任。（三）排查效果情況 通過組織指導(dǎo)、深挖細(xì)查、落實(shí)整改，責(zé)任追究、完善規(guī)則，在全轄干部、員工的共同努力下，確保了 20XX年上半年全轄未發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件和重大事故，案件排查工作取得了一定的成效。一是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患 得到有效的防控。二是極少數(shù)員工的不正當(dāng)行為得到了有效 遏制。三是全

3、體員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識在案件排查過程中得到了 加強(qiáng)。四是合規(guī)長效機(jī)制的建設(shè)水平得到了有效提高。四項(xiàng)制度發(fā)現(xiàn)的問題（一）、執(zhí)行情況干部交流情況。林聯(lián)社20XX年上半年轄內(nèi)干部人數(shù)69人，前半年應(yīng) 交流16人，累計(jì)交流5人，未交流9人；其中基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù) 責(zé)人應(yīng)交流4人，累計(jì)交流2人。崗位輪換情況。*聯(lián)社轄內(nèi)重要崗位人數(shù)160人，前半 年應(yīng)崗位輪換57人，累計(jì)崗位輪換57人，未崗位輪換0人;強(qiáng)制休假情況。上半年林聯(lián)社應(yīng)強(qiáng)制休假人數(shù)0人，已強(qiáng)制 休假0人，累計(jì)強(qiáng)制休假0人，未強(qiáng)制休假0人；親屬回 避情況。上半年*聯(lián)社應(yīng)親屬回避0人，累計(jì)親屬回避0人, 未親屬回避0人。（二）存在問題*聯(lián)社存在干部未及時交流的

4、問題，問題原因：1個信息技術(shù)特別崗，因崗位特殊未輪崗，已安排 休假并進(jìn)行崗位審計(jì)。三、案件防控工作和員工行為排查發(fā)現(xiàn)的問題（一）20XX年2月18日，聯(lián)社出臺材農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于貸后監(jiān)督檢查的通知，于20XX年2月25日至20XX年3月25 日進(jìn)行貸后檢查，目的為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)貸后管理，有效防范和控制信用風(fēng)險(xiǎn)。檢查范圍為截至20XX年12月底全轄 存量正常類貸款。排查內(nèi)容：1.是否按期進(jìn)行貸后調(diào)查。2.檔案是否齊全，是否專人管理。3.貸后檢查是否流于形式4.有風(fēng)險(xiǎn)貸款是否按照要求進(jìn)行上報(bào)。排查發(fā)現(xiàn)的問題立行立改，經(jīng)排查，現(xiàn)發(fā)現(xiàn)全轄貸款存 在問題共兩項(xiàng)：一是個別貸后檢查資料不齊全；二是個別貸

5、 款檔案未進(jìn)行專人保管。（二）20XX年4月28日至6月20日，*聯(lián)社在全轄范圍內(nèi)組織開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治和員工行為排查 活動，并出臺料農(nóng)村信用合作聯(lián)社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治 活動方案，此次活動是林聯(lián)社針對全轄非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患 開展的一次全面排查，補(bǔ)充通知里對員工行為排查做出 了要求。此次專項(xiàng)排查活動紀(jì)檢監(jiān)察部門與審計(jì)監(jiān)督部門配合, 組成聯(lián)合檢查小組進(jìn)行排查，檢查小組6人，2組。主要排 查：一是從業(yè)人員涉足非法集資活動。二是機(jī)構(gòu)為非法集資 提供服務(wù)或便利。三是外部傳染風(fēng)險(xiǎn)。四是員工行為排查。對和全轄14個社進(jìn)行逐個排查，對各社班子成員進(jìn)行 座談，并填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動工作座談內(nèi)容,

6、對社里柜員、大堂經(jīng)理進(jìn)行抽查座談，力求全方位排查各社 有無員工特別是內(nèi)退職工有無參與非法集資行為。四、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人輪崗情況*聯(lián)社基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 應(yīng)交流4人，累計(jì)交流2人。因省委巡視組檢查，暫停干部調(diào)動工作，我聯(lián)社準(zhǔn)備在 省委巡視組檢查結(jié)束后，進(jìn)行干部交流工作。五、內(nèi)部問責(zé)情況20XX年以來，全轄對違規(guī)問題及投 訴糾紛事件進(jìn)行了處理，紀(jì)律處分6人，其中：警告4人, 記過1人，開除1人。同時對違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)人下發(fā)監(jiān)察通 知3份。一是對違規(guī)發(fā)放貸款的處理。二是對涉及違法犯罪 人員的處理。20XX年以來對涉及扣發(fā)工資級三停責(zé)任人處理 共4人，其中對涉及到期貸款收回率低于97%的1人，三停 處理；對審

7、計(jì)部對移交到資產(chǎn)部的不良貸款審計(jì)，涉及2名 責(zé)任人扣發(fā)50%工資；對市辦下發(fā)的20XX年以來新發(fā)放貸款 形成不良2名責(zé)任人扣發(fā)50%工資。對違規(guī)問題及投訴情況 的處理，進(jìn)一步強(qiáng)化了信用社的規(guī)范化服務(wù)，扭轉(zhuǎn)了對信用 社的不良影響，防范了案件、事故的發(fā)生，規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)。問題整改情況第一季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查共發(fā)現(xiàn)問題2項(xiàng)，正在整改中。第二季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查和員工行為排查暫未發(fā)現(xiàn)問題。四項(xiàng)制度問題因省委巡視組檢查，暫停干部調(diào)動工作, 聯(lián)社計(jì)劃在省委巡視組檢查結(jié)束后，進(jìn)行干部交流工作。二季度排查未發(fā)現(xiàn)問題，但工作仍需要加強(qiáng)：一各信用社、部要提高風(fēng)險(xiǎn)意識，要高度重視，落實(shí)責(zé)任，將非法集 資風(fēng)險(xiǎn)排查整治作為日常重要

8、工作，從全面摸排、規(guī)范整改、 前哨監(jiān)測等方面下功夫，推進(jìn)活動取得實(shí)效。二是注重員工 自身素質(zhì)的提髙，加強(qiáng)員工的培訓(xùn)教育，筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的思 想道德防線。對重點(diǎn)人員實(shí)行不定期排查，增強(qiáng)員工遵章守 法、合規(guī)經(jīng)營意識。七、下步工作措施（一）加強(qiáng)員工合規(guī)教育，進(jìn)一步 樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識。督導(dǎo)各社在積極完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo) 的同時，有計(jì)劃地開展對員工職業(yè)道德教育、法制和案例警 示教育等合規(guī)教育活動。（二）落實(shí)干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和親屬回避四項(xiàng)制度是加強(qiáng)內(nèi)部管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。全轄信用社（部）要切實(shí)加強(qiáng)“四項(xiàng)制度"執(zhí)行力建設(shè)，建立制度落實(shí) 的動態(tài)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)“四項(xiàng)制度”貫徹落實(shí)的常態(tài)化。（三）扎實(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，按季對轄內(nèi)信用社重要業(yè)務(wù)、 重要領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等方面進(jìn)行排查，繼續(xù)做好柜面業(yè)務(wù)及 員工行為風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和非法集資宣教活動，發(fā)現(xiàn)問題及時 處理，切實(shí)做到防微杜漸，防患于未然，全面控制操作風(fēng)險(xiǎn) 的