精品資料（2021-2022年收藏）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料目錄用格式2012.3

1、2012 年版中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求（銀監(jiān)辦發(fā)（銀監(jiān)辦發(fā)2012220122 號(hào)）號(hào)）1目 錄 一、機(jī)構(gòu)設(shè)立 .1（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 . 1農(nóng)村商業(yè)銀行.1農(nóng)村合作銀行.12村鎮(zhèn)銀行.14貸款公司.20農(nóng)村信用合作聯(lián)社.23農(nóng)村資金互助社.32（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 .37農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行.37農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行.38農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處.40貸款公司分公司.41農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社.43農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社.44?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用

2、社聯(lián)合社辦事處.45農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行.46 二、機(jī)構(gòu)變更 .47（一）法人機(jī)構(gòu)變更 .47變更名稱.47變更住所.48變更組織形式.50變更股權(quán).50變更注冊(cè)資本.53修改章程.57存續(xù)分立.58新設(shè)分立.58吸收合并.59新設(shè)合并.60臨時(shí)停業(yè).602（二）分支機(jī)構(gòu)變更 .61變更名稱.61變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所.62機(jī)構(gòu)升格.64臨時(shí)停業(yè).65 三、機(jī)構(gòu)終止 .66（一）法人機(jī)構(gòu)終止 .66解散.66破產(chǎn)前審批.67（二）分支機(jī)構(gòu)終止 .68分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲(chǔ)蓄所.68辦事處.68自助銀行.69 四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 .69（一）開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)

3、品種 .69（二）募集次級(jí)定期債務(wù)和發(fā)行次級(jí)債券 .70募集次級(jí)定期債務(wù).70發(fā)行次級(jí)債券.72（三）開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) .72（四）發(fā)行貸記卡（信用卡） .74（五）開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù) .75（六）開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù) .76（七）開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù) .77（八）開(kāi)辦其他業(yè)務(wù) .78 五、董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格 .79（一）法人機(jī)構(gòu) .79（二）分支機(jī)構(gòu) .82 六、申請(qǐng)材料格式要求 .841一、 機(jī)構(gòu)設(shè)立（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行1.11.1 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄

4、：申請(qǐng)材料目錄：1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)） ，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分

5、析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后 3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案） 、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、征集發(fā)起人方案，公司治2理架構(gòu)（股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董監(jiān)事會(huì)下專門(mén)委員會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成,以及獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備情況） ，部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計(jì)劃，

6、籌建工作步驟等。4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作方案，授權(quán)籌建工作小組組織實(shí)施籌建工作方案、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估（清產(chǎn)核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致） 、處置凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處置意見(jiàn)；原股東（社員）股份（股金）處置意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文

7、件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見(jiàn)的議案和清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處置意見(jiàn)的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)）以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。 5.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份總數(shù)） ，發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)等） ，農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)3展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策、認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用、未

8、來(lái)股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購(gòu)股份的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等。6.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文） 、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）

9、占凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等；（2）企業(yè)法人發(fā)起人近 2 年的審計(jì)報(bào)告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映） ，以及擬持有股份總額 5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告） ；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等） ；（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購(gòu)股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與自然人名錄4由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決

10、定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映） ；（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（6）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例） ，其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股 1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股 5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情

11、況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容） 。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn)、銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近 2 年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。7.籌建工作小組

12、成立文件和成員簡(jiǎn)歷。58.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估認(rèn)定的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見(jiàn)，工作安排等。9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)。清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況） 、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、逐科目評(píng)估方法和過(guò)程（重

13、點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況） 、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于 2003 年以來(lái)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)置換的情況，清產(chǎn)核資報(bào)告的重大事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說(shuō)明。如地方政府對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無(wú)償彌補(bǔ)的，清產(chǎn)核資報(bào)告的期后事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說(shuō)明。清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告有效期為 6 個(gè)月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書(shū)之日） 。10.

14、中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明，包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師（土地估價(jià)師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。611.凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)，由中介機(jī)構(gòu)（會(huì)計(jì)師事務(wù)所和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)） 、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報(bào)告。13.籌建工作小組針對(duì)組建工作驗(yàn)收問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)出具的前兩年監(jiān)管報(bào)告。15.工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū) 。16.金融許可證復(fù)印件。17.如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前 2 年內(nèi)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)置換的情況，應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的

15、，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān)于置換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)前變現(xiàn)的承諾書(shū)等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估后，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關(guān)于彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書(shū)等材料。18.擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信用卡） 、外匯業(yè)務(wù)等。19.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。20.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告,內(nèi)容包括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備7性、監(jiān)管指

16、標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估的真實(shí)有效性、凈資產(chǎn)處置包括老股金處置情況、各項(xiàng)扶持政策的真實(shí)有效性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見(jiàn)，附組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主要問(wèn)題和整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)作為驗(yàn)收工作的重點(diǎn)內(nèi)容） 。1.21.2 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)

17、起人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素） ，章程制定情況，創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、發(fā)起人變化情況） ，其他需要說(shuō)明的情況。2.章程草案。3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人8股東投資資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股

18、東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等情況） ，最大十戶自然人股東名冊(cè)及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持有注冊(cè)資本 5%及以上法人股東近 2 年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告） ；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本 5%以下法人股東近 2 年的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映。4.擬任職的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）籌建工作小組對(duì)擬任職

19、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，需分類逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況；（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核有關(guān)材料。5.監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡(jiǎn)歷。6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等） 。7.職能部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。8.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。9.公安部門(mén)出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合9格證明。10.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合消防法第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備

20、案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合消防法第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。11.創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)的相關(guān)決議：（1）審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過(guò)章程草案的決議；（3）審議通過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；（4）審議通過(guò)選舉董事的決議；（5）審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（7）審議通過(guò)董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；（9）聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)

21、責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的決議；（10）審議通過(guò)部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)專門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)10數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會(huì)、董事會(huì)決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。12.法律意見(jiàn)書(shū)。內(nèi)容包括對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、股東資格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，

22、附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會(huì)”議事規(guī)則、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)下設(shè)專門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。14.組織結(jié)構(gòu)圖。15.分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái) 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。17.擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，

23、如貸記卡（貸記卡） 、外匯業(yè)務(wù)等。18.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。20.分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)11構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄） 。21.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。22.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績(jī)。1.31.3 行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)

24、籌建審批建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.41.4 行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第 20 項(xiàng)另行報(bào)送。1.51.5 行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。121.61.6 行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)

25、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。1.71.7 行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等） ，戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 1.81.8 行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)行政許可

26、項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第 20 項(xiàng)另行報(bào)送。農(nóng)村合作銀行1.91.9 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。131.101.10 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。1.111.

27、11 行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.121.12 行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第 20 項(xiàng)另行報(bào)送。1.131.13 行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)

28、材料目錄。1.141.14 行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)14申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第 20 項(xiàng)另行報(bào)送。1.151.15 行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等） ，戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)

29、村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 1.161.16 行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄，第 20 項(xiàng)另行報(bào)送。村鎮(zhèn)銀行1.171.17 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文） 、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性，是否

30、符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。152.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案） 、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備情況、部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配

31、置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。4.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文） 、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）、附則。發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼

32、、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況；16（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例） ，其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股 1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股

33、 5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近 1 年審計(jì)報(bào)告（其中擬持股 5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映） ，以及擬持有股份總額 5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告） ；（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)

34、出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容） 。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具17的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近 2 年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。5.發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。6.法律意見(jiàn)書(shū)以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。8.工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū) 。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地

35、址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見(jiàn)。1.181.18 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件等。2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)18情況是否

36、符合開(kāi)業(yè)要求等。3.章程草案。4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告：（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況等情況） ，金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況） ，自然人股東名冊(cè)及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；法人股東近1 年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告） ；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)

37、師的資質(zhì)證明。5.擬任職董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）籌建工作小組對(duì)擬任董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，要分類逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況;（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核有關(guān)材料。6.有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)的相關(guān)決議：（1）關(guān)于通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）關(guān)于通過(guò)章程草案的決議；19（3）關(guān)于通過(guò)有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；（6）關(guān)于選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；（7

38、）關(guān)于選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議；（8）關(guān)于聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的決議；（9）關(guān)于通過(guò)部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過(guò)的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）決議應(yīng)由全體股東（或出席會(huì)議的股東）簽名，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，法律意見(jiàn)書(shū)內(nèi)容包括對(duì)股

39、東大會(huì)召開(kāi)程序、股東資格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。8.職能部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等） 。2010.組織結(jié)構(gòu)圖。11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái) 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，貸款質(zhì)量控制、

40、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。14.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合消防法第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合消防法第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。15.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編） 。1.191.19 行政許可項(xiàng)目名稱：

41、地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建行政許可項(xiàng)目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.201.20 行政許可項(xiàng)目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)行政許可項(xiàng)目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)核準(zhǔn)21申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。貸款公司1.211.21 行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司籌建審批行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文) 、住所、性質(zhì)、組織形

42、式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3 年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點(diǎn)布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本管理、撥備覆蓋等） 、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè)資本、組織管理架構(gòu)、高級(jí)管理人員配備、部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。4.投資人股東（代表）大會(huì)、董事會(huì)關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請(qǐng)人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。5.籌建

43、工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。6.投資人近 2 年監(jiān)管報(bào)告及投資人近 2 年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指22標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容） 。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近 2 年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.投資人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。8.工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū) 。 9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話

44、、電子郵件、通訊地址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。1.221.22 行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級(jí)管理人員情況、經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件和其他需要說(shuō)明的情況。2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。 3.章程草案。4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：(1)驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)包括對(duì)投資人投資資格的審驗(yàn)內(nèi)容；23(

45、2)附件包括注冊(cè)資本實(shí)收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等）和驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；投資人近 2 年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；投資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。5.擬任總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料，參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)和職稱等） 。7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。8.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合消防法第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的

46、，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合消防法第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財(cái)務(wù)管理辦法、審計(jì)稽核管理辦法等。11.組織結(jié)構(gòu)圖。12.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來(lái) 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場(chǎng)份額。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)總額。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等） 。 24 13.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。14.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文

47、件。15.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編） 。農(nóng)村信用合作聯(lián)社1.231.23 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批聯(lián)社籌建審批申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄： 1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、

48、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后 3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案） 、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。253.籌建工作方

49、案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)、董事（理事）會(huì)和監(jiān)事會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成，以及高級(jí)管理人員配備情況，部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作

50、方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實(shí)施籌建工作方案、組織進(jìn)行清產(chǎn)核資（或聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估） ；授權(quán)籌建工作小組對(duì)凈資產(chǎn)進(jìn)行處置；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處置意見(jiàn)；原社員股份（股金）處置意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股東（社員）授權(quán)法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書(shū)及相關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)決議應(yīng)由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見(jiàn)的議案和清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處置意見(jiàn)的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)）以

51、及律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。 265.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù)，認(rèn)購(gòu)人的條件、權(quán)利和義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測(cè)，面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策，認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用，未來(lái)股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購(gòu)股份（股金）的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等?？h（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購(gòu)股份（股金）的，可以不上報(bào)征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)，并對(duì)申報(bào)材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。6.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)

52、性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況情況；（2）擬持有股份總額 5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2 年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明

53、、人行征信報(bào)告） ；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證27號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等） ；（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認(rèn)購(gòu)金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映）；（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（6）法人機(jī)構(gòu)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況） ，其本身與設(shè)立后

54、農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股 1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股 5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力； （7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理

55、、內(nèi)部控制情況等） 。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近 2 年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)28如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。7.籌建工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷。8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見(jiàn)，工作安排等。9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)。清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、

56、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況） 、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、逐科目評(píng)估方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況） 、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。10.凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)。11.籌建工作小組出具的

57、關(guān)于凈資產(chǎn)的處置報(bào)告。12.籌建工作小組針對(duì)清產(chǎn)核資驗(yàn)收提出問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。13.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。2914.工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。15.金融許可證復(fù)印件。16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報(bào)第 4、8、9、10、11、12 條等材料。由籌建工作小組直接組織開(kāi)展清產(chǎn)核資的，不報(bào)送資產(chǎn)評(píng)估有關(guān)資料。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：1.行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；2.初審意見(jiàn)的報(bào)告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作

58、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主要問(wèn)題和整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單）。1.241.24 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：申請(qǐng)材料目錄：1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素） ，章程制定情況，創(chuàng)立大會(huì)、董（理）事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營(yíng)30業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合

59、開(kāi)業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、發(fā)起人變化情況） ，其他需要說(shuō)明的情況。2.章程草案。3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表列示每個(gè)企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等情況、入股股東（社員）名冊(cè)及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持股 5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計(jì)的近 2 年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東（社員）入股

60、憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。4.擬任職的董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）籌建工作小組對(duì)擬任職董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，需分類逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況；（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核相關(guān)材料。5.監(jiān)事會(huì)成員名單和簡(jiǎn)歷。316.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）。7.職能