合規(guī)題庫匯總

1、、集團文件版本號：(M92戲T89&M24&WU2669i2896DQ586M1988)*J合規(guī)手冊復習題庫*單選題1、建立有效的（D ）,嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。A.績效考評制度B.誠信舉報制度C.利益分配制度D.合規(guī)問責制度2.（ D ）是員工所有職業(yè)行為的前提。A 廉潔自律B.進取創(chuàng)新C.精細認真D.守法合規(guī) 3、堅持（B ）,要本著為H己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。A感恩奉獻C.團隊協(xié)作D.精細認真 4、堅持（A ）,服從領導，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口

2、， 加強責任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務。A.高效執(zhí)行B恪盡職守C認真負責D.謙虛謹5、員工應當培養(yǎng)正直的品行，將（A ）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。A. 誠信B. 創(chuàng)新C.協(xié)作D.卓越6、公司授信不良資產(chǎn)責任認定工作遵循“有責必究、盡職免責、客觀公正、（D ） ”的原則。A逐筆調(diào)查B實事求是C.依法依規(guī)D.認責有7、相關人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職 責，應發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的A.瀆職B. 未盡職8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C ）十禁行為之一。A.放款操作B.會

3、計經(jīng)理C柜員D.客戶經(jīng)9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范 性文件、自律性組織制定的有關準則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且 該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責任人指的是（C ）A作案人員B. 管理責任人C. 相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人D.監(jiān)督責任人 10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當資金交易是公司授信業(yè)務中（A ）環(huán)節(jié)相關人員的責任行為。A授信調(diào)查B授信審查C.授信審批D.貸后管理11、自查發(fā)現(xiàn).主動揭露案件的，應當給予（B ）處理A.從重B.從輕C.免貴*多選題 1、我行倡導并在全行推行（A ）、（ C ）的行為準則和價

4、值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。A誠信B誠實C.正直D高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A ）和（D ）的落實情況。A. 監(jiān)管意見B. 監(jiān)管措施C. 監(jiān)管制度D. 監(jiān)管要求3. 問責應遵循（ABCD ）的原則。B.誰市批誰負責A. 誰主管誰負貴C.誰簽字誰負責D. 誰經(jīng)辦誰負責4、對有關責任人進行問責處理的方式包括:A. 經(jīng)濟處罰B. 組織處理C. 紀律處分D. 批評教育5.嚴禁以（ABC ）等手段騙取資金設立“小金庫”。A.假發(fā)票B.假合同C假票據(jù) 6.內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCDA.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和

5、所在機構(gòu)允許范圍之 外的人員B在不適當場合談論在行內(nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息C. 利用內(nèi)幕信息獲取個人利益D. 基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議7、案件問責的程序包括（ABCDEA啟動問責B實施調(diào)查C認定責任D.做出處理決定E執(zhí)行處理決定等案件問責范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A ）和（C ）。A.直接建立勞動關系的員工B. 非全日制員工C勞務派遣制員工9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，禁止以下行為，包括但不限于:ABCDA為達成交易而隱瞞風險或進行虛假.課導性陳述B.在業(yè)務活動中明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融.外匯監(jiān)管規(guī)定C. 向客戶做出不符合有關政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D 誘導

6、客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產(chǎn)品 10、按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行 業(yè)務無關的費用，包括但不限于（ ABCD ）A.用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用B.用公款游山玩水或以學習考察等需義出國（境）公款旅游C. 上下級機構(gòu)及工作人員之間.行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈 送禮品D使用錯誤或無關的發(fā)票報銷11、不得收授（ ABCD ）等違反商業(yè)習慣的禮物。A現(xiàn)金B(yǎng).貴金屬C消費卡D.有價證券*判斷題K全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責任人。（7 ）2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（X ）3s嚴禁授意請托人以各種形

7、式，將有關財物給予特定關系人。（V ）4、上班時間，可以買賣股票.操作期貨.買賣權(quán)證及其他相關行為。5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折.存單，設置/重置/輸入密碼.辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務。（X ）6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務經(jīng)營活動應與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件.經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（V ）7、業(yè)務關聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。8、不得以任何形式參加民間借貸.違規(guī)擔保、非法集資活動，不得充當資金擔客。（J）9、嚴禁以虛列利息支出.傭金手續(xù)費、業(yè)務及管理費、賠付退保支出等套取資金設立“小金庫”。（J ）10、離

8、職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，本行應當對其作出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當 將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（7 ） 11、未經(jīng)授權(quán)或批準，不得自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)?外發(fā)布信息。（7 ） *填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關制度規(guī)定，經(jīng)相關風險分類程序被認定為 次級類可疑類損失類 的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務，做到人人合規(guī)事事合規(guī)時時合規(guī)O合規(guī)控制成本.降低風險、創(chuàng)造效益。3、會見.邀請客戶應在工作場所或符合 商業(yè)習慣的場所。4、堅持 客戶至上客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢有關規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告大額和可疑交易違規(guī)搭售,通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平7、的義務。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律.監(jiān)管規(guī)定.規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風 險。8、依據(jù)員工的主觀故意.客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責情節(jié)分為重大嚴重般輕微四個等級?！鞍藗€堅持”要求，回歸 安全性流動性效益性的“三性"原