UCP項下海運提單欺詐及其對策分析

1、摘要提單是在海上貨物運輸中由船長、承運人或承運人的代理人簽發(fā)給托運人的一種單證，在國際海運、國際貿易和國際結算中均占有重要地位?？梢哉f提單曾是也一直是海上貨物運輸中最重要的單證，提單在某種意義上已經成為國際貿易和航運基石。提單欺詐帶來的危害是巨大的，近幾十年來提單欺詐案頻頻發(fā)生，其詐騙數額之巨，牽涉面之廣，已成為國際貿易的一大障礙，對各國商業(yè)、航運、保險、金融等行業(yè)構成了嚴重威脅。尤其是對于發(fā)展中國家，由于缺乏航運和貿易方面的專業(yè)知識和經驗，就更易成為欺詐行為的受害者。 在國際貿易中，提單欺詐也隨著航運業(yè)的發(fā)展和提單制度的進步而不斷的變化，其形式是多種多樣，還不斷有新的形式出現，但一般來講，常

2、見的提單欺詐主要有空單或貨品貨量差異、倒簽提單和預借提單、保函提單和無單放貨等幾種形式。本文以提單的特性和功能為主線，以解決提單欺詐問題有效避免提單欺詐為寫作目標，通過歸納整理分析得出結論：提單欺詐現在確實是世界范圍內的一個重大問題，但不能僅僅因為提單欺詐的存在，就把整個提單制度予以否定，我們應該在堅持提單優(yōu)勢特性的基礎上，完善提單相關的法律規(guī)范，推動提單制度的進一步良性發(fā)展。關鍵詞：提單；提單欺詐；危害；國際貿易；貨物運輸ABSTRACT Bill of lading is the talent tool to promote international trade moving towar

3、ds documents dealing. When stepping into capitalistic society, the mode of international trade changed from “cash to goods” into “documents to goods”. Nowadays, under the circumstance, bill of lading becomes the primary tool of maritime fraud.Bill of lading fraud has greatly disserved international

4、trade, shipping, insurance and finance, which have the great amount and scope baffling the development international trade. Especially, the developing countries tend to suffer more owing to lack of experience and professional knowledge on international maritime.Usually, bill of lading fraud includes

5、: forgery documents, cargo shortage, advanced and antedated bill of lading, and delivered by letter of guarantee. The essay takes as a clue with the relevant problems of the fraud in bill of lading, and aim to research and resolve the problem on it. The author draws the following conclusion: A brigh

6、t future of bill of lading cannot be denied by duplicity. It is time to establish one law to prevent duplicity in bill of lading.Key Words：Bill of Lading; Bill of Lading Fraud; Damage; International trade; The shipment of goods;目錄緒論1（一）研究目的與意義1（二）文獻綜述1（三）研究內容1一、提單欺詐概述2（一）UCP關于海運提單的定義21、海牙規(guī)則(Hague Ru

7、les)22、維斯比規(guī)則（Visby Rules)23、漢堡規(guī)則（Hamburg Rules)2二、海運提單欺詐原因3（一）主觀原因31、欺詐者的貪婪心理32、被欺詐人缺乏防范提單欺詐的警惕意識3（二）客觀原因41、提單自身機制缺陷是引發(fā)欺詐的根本原因42、信用證制度是提單欺詐的制度根源43、提單相關的國際公約不健全44、國際航運及貿易方面的原因55、合同價格術語選用的問題5（三）提單欺詐的主要表現形式5（一）偽造提單(空單)5（二）貨物狀況記載不實6（三）預借提單和倒簽提單61、概念62、預借、倒簽提單的法律性質63、預借、倒簽提單的法律后果7（四）憑保函鑒發(fā)清潔提單7（五）無單放貨8四、提

8、單欺詐的對策分析10（一）提單欺詐的私力防范措施101、承運人的防范措施102、買賣合同當事人的防范措施10（二）提單欺詐的公力防范措施111、提單制度本身的改革與完善112、海運單、電子提單的運用123、完善防范提單欺詐的立法建議12結論1314緒論（一）研究目的與意義海運提單在國際貿易中扮演著極其重要的角色，它是承運人簽發(fā)給托運人的貨物收據，也是船方與貨方的運輸契約，是貨物所有權的憑證。然而隨著國際貿易的發(fā)展，海運提單欺詐的形式也日漸多種多樣。本文立足于現實分析海運提單欺詐的各種原因、種類，并在此基礎上提出避免海運提單欺詐的方法途徑。海運提單欺詐嚴重破壞了國際貿易誠信體系，影響了國際貿易的

9、發(fā)展。包括中國在內的發(fā)展中國家更是提單欺詐的受害者。研究海運提單欺詐有利于國際貿易的參與者更清楚地認識海運提單欺詐，從而規(guī)避海運提單欺詐風險。（二）文獻綜述為了完成該論文，本人閱讀了大量國內外文獻。李雪濤、董艷于2011年發(fā)表于商情的論文UCP600項下海運提單欺詐及其對策分析，從海運提單欺詐的原因、危害，常見形式及對策分析幾個方面對該論題進行了簡練的論述。其中提到海運提單欺詐存在的原因有：提單制度自身的缺陷；UCP600遵守的“單證一致，單單一致”原則；國際上缺乏統(tǒng)一的提單法律管理模式。這些原因都是客觀存在的原因，當然也有國際貿易參與者的一些自身的原因，例如欺詐者的貪婪心理，誠信素養(yǎng)較低，被

10、欺詐者缺乏一定的經驗和防范意識。山東大學法律專業(yè)碩士生董向東的碩士學位論文提單欺詐研究中對提單欺詐的方式作了詳細的論述，在該論文中列舉了四中常見的提單欺詐方式：空單或貨品貨量差異、倒簽提單和預借提單、保函提單、無單放貨。在吉林大學法學院唐穎俠發(fā)表于上海大學學報的論文國際貿易中的提單欺詐問題探析中也詳細地敘述了這幾種提單欺詐的方式，并且從法律的角度進行了闡釋。提單欺詐的方式到目前為止大致上有四種，也已被國際貿易中的的參與者所熟知。關于提單欺詐的對策分析，有的作者從不同的主體出發(fā)來分析對策，也有人主要從出口商的角度來闡釋。本人認為集團經濟研究2007年上所載的一篇論文提單欺詐的防范研究較為全面，從

11、私立措施和公力措施兩個方面闡述了提單欺詐的防范對策。其中提到的海運電子提單的應用具有廣泛的現實意義，在互聯網發(fā)達的當今世界，相信電子提單在日后會成為一種趨勢，以避免還遠提單欺詐的發(fā)生。（三）研究內容本論文總共四部分，在論文的第一部分主要介紹了UCP600關于海運提單的相關敘述及海運提單在國際貿易中的作用，并對海運提單欺詐作了簡要的說明。 論文的第二部門和第三部分分別詳述了海運提單欺詐所產生的的原因和海運提單欺詐的幾種常見形式。這一部分是文章的主體。海運提單欺詐的原因從主觀與客觀兩個大方面來分析，主觀原因有：欺詐者的貪婪心理；被欺詐者缺乏防范提單欺詐的警惕意識?？陀^原因有：提單自身機制缺陷；海運

12、提單的相關法律還未完善；國際貿易及航運方面的問題；信用證制度是提單欺詐的根源；合同價格術語選用問題。海運提單欺詐的幾種常見形式：偽造提單（空單）；貨物狀況記載不實；倒簽和預借提單；憑保函簽發(fā)清潔提單；無提單放貨。在論文的最后一部分重點提出了解決當前海運提單欺詐的幾種方法。主要從承運人、合同當事人、改革完善提單相關制度等幾個方面提出相應對策。一、提單欺詐概述（一）UCP關于海運提單的定義 UCP600是國際商會制訂的跟單信用證統(tǒng)一慣例（Uniform Customs and Practice for Documentary Credit)2007年修訂本的簡稱，即國際商會第600號出版物，簡稱U

13、CP600，從2007年7月1日起實施。跟單信用證統(tǒng)一慣例是有關信用證的一項國際貿易慣例，該慣例對跟單信用證的定義、適用范圍、各有關當事人的責任與義務，對各種單據的要求和時間限制等都作了統(tǒng)一的解釋和規(guī)定提單 UCP600中關于海運提單（Ocean Bill of Lading)的定義為：海運提單簡稱提單（B/L),出口商作為托運人，把出口貨物交給作為承運人的輪船公司，由后者運抵目的港，再由承運人把貨物交給作為收貨人的進口方這樣一種運輸過程所開出的單據。它是承運人收到貨物后出具的貨物收據，也是承運人所簽署的運輸契約的證明，提單還代表所載貨物的所有權，是一種物權憑證。提單的主要關系人是簽訂運輸合同

14、的雙方：托運人和承運人。托運人即貨方，承運人即船方。提單必須由承運人或船長或他們的代理簽發(fā)，并應明確表明簽發(fā)人身份。（二）關于海運提單的國際公約 為保證當事人權益，明確各自的責任和義務，從20世紀20年代起，有關方面先后倡議制定了三個約束海運的國際公約。1、海牙規(guī)則(Hague Rules)海牙規(guī)則全稱是統(tǒng)一提單的若干法律規(guī)則的國際公約。自1931年6月生效以來，該公約得到50多個國家的承認，我國也于1981年加入該公約。海牙規(guī)則相對偏重于維護船方利益而忽視貨方利益，因此它自生效以來一直受到代表貨方利益和航運業(yè)不太發(fā)達的國家或地區(qū)的反對。2、維斯比規(guī)則（Visby Rules) 維斯比規(guī)則全稱

15、為修改統(tǒng)一提單的若干法律規(guī)定的國際公約的倡議書，它是在海牙規(guī)則基礎上所做的修改，但并未對海牙規(guī)則的基本原則做出實質性修改，只是提高了貨物損害的賠償標準，仍然反映了傳統(tǒng)海運國家的利益。自1977年6月生效以來，只有英、法及北歐等20多個國家和地區(qū)采用這一規(guī)則。3、漢堡規(guī)則（Hamburg Rules) 漢堡規(guī)則全稱為1978年聯合國海上貨物運輸公約，它對海牙規(guī)則做了全面的修訂，擴大了承運人的責任，對船貨雙方的利益和責任做了較為合理的規(guī)定，基本上平衡了船、貨雙方在貨物運輸過程中所承擔的義務與風險?？梢哉f，漢堡規(guī)則是廣大發(fā)展中國家在國際經濟與航運領域中爭取自身權益的一項重大成果，盡管其受到船方利益代

16、表者的批判與反對，但仍獲得了許多國家特別是貨主國家的歡迎。該公約已于1992年11月正式生效。（三）海運提單欺詐概述 提單欺詐是海運欺詐的一種。它是指在國際貿易和航運的過程中，一方或幾方當事人利用虛假提單或提單上的不實記載，根據其從表面上為另一方當事人履行的某項特定貿易、運輸和財務義務而非法地從另一方當事人那里獲取金錢、貨物的行為。 關于海運欺詐，國際海事局在海事欺詐防治指南中作出了解釋：“一項國際貿易涉及多個當事人買方、賣方、船長、船員、保險人、銀行經紀人或代理人，當其中一人成功地利用不正當或非法手段從該人表面上對其負有特定貿易運輸和融資義務的其他人獲取金錢或其它物質時，海事欺詐就發(fā)生了。這

17、些欺詐常常采用提單欺詐方式，使無辜的買方或銀行上當：船東使貨主上當；租船人或其他人使船東上當；船東或貨主或二者合謀使保險人上當。" 隨著國際貿易的發(fā)展，海運提單欺詐逐年增加，嚴重影響了全球的經濟的發(fā)展，全球因提單欺詐的損失對整個對外貿易的發(fā)展是相當不利的，這不僅不利于各國正常的交往，也不利于全球整個經濟和貿易環(huán)境的和諧；提單欺詐對提單本身的危害也是巨大的，提單的運用必須是所有當事人都依誠信原則行事的基礎上進行，提單一個重要的作用流通轉讓性，流通性是提單制度的核心，為了建立提單的流通性，有些貿易國家不惜犧牲其它準則，在這種流通性的基礎上進行提單欺詐行為，這違反了誠信的基本原則，使提單的

18、信譽受到了很大的影響，從而影響提單的轉讓性，破壞了國際貿易正常秩序。二、海運提單欺詐原因（一）主觀原因1、欺詐者的貪婪心理 與其它海事欺詐案一樣，提單欺詐源自人類的貪婪欲念，因為它比誠實地做 買賣能夠更快更省氣力地賺到大量的錢財。32而國際貿易是以誠信為基礎、互相 信任而進行的商業(yè)交易活動。用跟單信用證方式支付貨款則是國際貿易形式的一大進步，然而提單詐騙恰恰是伴隨著這種新的支付形式而出現的行騙手法。在國際買賣過程中，因雙方見面的機會極少，在履行合同中，從備貨、裝船到付款等許多環(huán)節(jié)都是靠相互交換商業(yè)單證來完成的。如果一方有意欺詐誠實的對方，往往是極易下手且容易得逞的。2、被欺詐人缺乏防范提單欺詐

19、的警惕意識 被害人對欺詐行為的發(fā)生往往在一定程度上負有不可推卸的責任。提單欺詐中的大量事實表明，受害者多為發(fā)展中國家，這與發(fā)展中國家缺乏專業(yè)知識和經驗，信息落后，從業(yè)人員相關素質低有關。商貿人員的麻痹為提單欺詐提供了溫床。他們往往被有關價格、租金、運費或者貨物成本的表面上討價還價的現象所吸引纏住，被害者的從業(yè)人員很多情況下就是在沒有充分了解對方背景資料的情況下，就給與對方過分的信任。商貿從業(yè)人員往往對經銀行結匯得來的文件警覺性很小，以為其如同從銀行提款不會收到偽鈔一樣，只有在上當受騙后，才會發(fā)現銀行并不是如他們所想的那般為他們把關的。 商貿人員的麻痹和缺乏防范能力，還表現在欺詐事件發(fā)生后，束手

20、無策，不知如何采取補救措施以減少損失，相反在處理案件過程中有的居然還讓欺詐者繼續(xù)得逞。 （二）客觀原因1、提單自身機制缺陷是引發(fā)欺詐的根本原因 研究提單欺詐的誘因必然要從提 單的性質出發(fā)。提單具有三大功能：貨物收據；物權憑證；運輸契約的證明，顯然，提單權利在貨物裝船時即已產生，提單便是這些權利的書面憑證。這就要求在提單的制作簽發(fā)過程中，承運人不得簽發(fā)倒簽提單，預借提單，憑保函簽發(fā)清潔提單。承運人必須憑正本提單交貨。但是，提單持有人往往不是貨物托運人，承運人一旦做出如上行為甚至于與托運人共謀偽造提單，而提單持有人往往是事后才能得知，這就給提單欺詐提供了可乘之機。 提單制度自身的缺陷。在國際貿易以

21、及海商法領域，提單制度本身亦存在著一些缺陷和矛盾之處。首先是成套提單的問題。依海運實務，提單一般發(fā)行一套三份，如三份托運人自留一份，另一份寄交收 貨人，再一份交船長然而，多份的提單在使用過程中經常帶來風險。其次是清潔提單的問題。信用證所要求的提單從理論上來講必須是清潔提單。承運人依據自身合理的判斷對貨物的表面狀況進行批注，當貨物運抵目的港后，收貨 人進行索賠的依據就是將卸貨后的驗貨單 與提單中對貨物質量和表面狀況的規(guī)定、批注相比較，兩者所差異之處就是承運人應承擔的責任。因此，為盡量減少自己的責任，承運人都會對所收到的貨物狀況做如實的批注。但同時，托運人希望取得無批注的清潔提單作為向銀行結匯的憑

22、證。2、信用證制度是提單欺詐的制度根源 使用跟單信用證方式支付貨款是國際貿易形式的一大進步，然而提單欺詐恰是伴隨著這種新的支付形式而出現的行騙手法。導致提單欺詐的主要原因是信用證制度，是根源于信用證的獨立性原則以及由它衍生而來的嚴格相符原則。 信用證制度及其基本原則。跟單信用證制度下的一個重要原則就是獨立性原則。這一原則指信用證獨立于買賣合同，不受其約束；不可撤銷的信用證一經開出，開證行即承擔了第一付款責任。嚴格相符原則是指只要受益人滿足了銀行承諾的條件(即信用證規(guī)定的條件)，則銀行則必須無條件支付信用證金額。 信用證制度本身固有的缺陷導致提單欺詐。跟單信用證的基本特征之一是：銀行處理的是單據

23、而不是貨物，銀行遵守的是“單證相符”和“表面相符”基本原則。即只要“單單相符”、“單證相符”，銀行就應無條件支(包括承兌)貨款，且銀行的這種審查只限于表面，而沒有去實質審查單據真實性的義務，因此提單的可信度難以保證。3、提單相關的國際公約不健全提單的簽發(fā)，轉讓和注銷往往要經過多個國家，各國提單法律又有很大差異。提單法律存在沖突，自然就給予不法分子可乘之機。如果不同國家使用不同方法，必將導致同一案件在不同國家審理會使用不同法律而后果迥異，這將直危害到當事人的利益。避免法律沖突主要靠統(tǒng)一各國的提單法，或更徹底的制定約束提單各方面問題的國際公約來完成。關于海上貨物運輸的同際公約雖然有袋海牙規(guī)則)、維

24、斯比規(guī)則和漢堡規(guī)則，但這些規(guī)則不是專門針對提單來制定的，對提單本身問題規(guī)定很少，而且這三個公約的效力還取決于國內法對提單問題的規(guī)定。如果提單問題不統(tǒng)一，這三個關于運輸合同的公約的自身效力也會大受影響。因此，不但各國應有自己的提單法，也應該制定一個國際公約，對提單問題進行全面系統(tǒng)細致的規(guī)定。4、國際航運及貿易方面的原因 從提單產生的前提來看，提單存在的基本前提受到挑戰(zhàn)。以往提單的流轉速度遠遠快于船舶速度，提單總能在貨物運抵目的港之前到達收貨人，從而使收貨人能及時提貨?，F代科技的發(fā)展使航運實務發(fā)生很大變化，造船技術，通訊設備的發(fā)達使船速加快，但提單的流轉速度卻沒有相應加快，很多情況下，特別是提單經

25、過多次轉讓或短途運輸時，貨物比提單先到港口。使用提單帶來的方便、高效的好處沒有了，反而妨礙了貨物本身的正常流轉。正是這種原因產生許多無單放貨現象。另外，海E貨物運輸已經發(fā)展了數百年，包括船舶代理人在內的各項配套制度也相當完善。但隨著社會的發(fā)展，貿易形式、貿易關系更加復雜多樣，船舶代理人在提單及相關的業(yè)務中面對的問題也越來越多。在競爭日益激烈的市場環(huán)境下，為了爭取業(yè)務，當托運人拿著船上大副簽發(fā)的大副收據找到班輪代理，要求代理在出單時刪去不良批注時，代理不愿意得罪客戶，就將早已準備好專供托運人簽發(fā)的保函拿出來，等托運人簽好該保函后，再將提單上的大副批注刪去，這樣托運人與班輪代理皆大歡喜。班輪代理甚

26、至為了方便托運人(或租船人)順利結匯，而把托運的日期倒簽幾日。發(fā)展下去，又出現了預借提單。這些毫不顯眼的陋習恰恰為欺詐案件的滋生和生存創(chuàng)造了環(huán)境。5、合同價格術語選用的問題 偽造提單日期的現象在CIF或CFR合同下很常見。CIF合同下，賣方必須為準時裝運安排運輸。雖然，以CIF價出售貨物有諸多好處，但賣方不可避免地承擔了額外的工作和風險。他必須在規(guī)定的日期內按信用證的要求及時裝運。一旦發(fā)生意外，賣方便難以履行裝船義務，極有可能在這種情況下向承運人提出倒簽提單或預借提單的要求。（三）提單欺詐的主要表現形式（一）偽造提單(空單) 所謂偽造提單就是貨物根本未裝船而簽發(fā)的提單，包括貨物種類差異偽造提單

27、可能被完全無辜的收貨人或提單持有人用來履行下一個貨物皿賣，因此其危害極大，關于偽造提單的效力理論界存在看適法有效說、裝船后有效說、違法有效說、絕剝無教醣等幾種不同觀點，實踐中各國的態(tài)度也各異。在國際航運業(yè)通常扮演承運人角色的英美國家，從減輕承運人責任的立場出發(fā)，認為提單為承運人或船長接受貨物且將 之裝船的表面證據，可J事實推翻。所以承運人未收到貨物而發(fā)行提單承運人并不受提單上文義絕對性 約束，在舉出相當證據即可推翻其責任，即使提單持有人是善意并無過失亦然。德國的大多數學者也承認 偽造提單已構成欺詐，提單無效，其欺詐行為構成侵權。名稱被盜用的承運人不受提單約束，假如承運人與賣方串通，為賣方取得偽

28、造提單提供必要條件則構成共同侵權，承擔連帶責任。 （二）貨物狀況記載不實它是與偽造提單相似的一種欺詐行為，是指在提單上故意不實已載貨物種攔、數量、質量等。在普通法上，承運人可以證舊提單記載的貨物數量與實際不符，但是由于提單是記載數量已裝船的初步證據，要證明記載數量實米裝船的舉證責任就落在承運人身上，而且要求有“非常滿意的證據”，在這種情況下，承運人皿有通過在提單中加入“重量不知”條款才能保護自己，而承運人插人“重量不知”條款的權利僅限于他 有合理根據相信他被要求記載的數量確實不代表裝船數量，或他沒有合理方法進行檢查。當承運人由于短 交貨而負責時，在承運人有權訴求托運人進行補償。但在宴踐上，這個

29、權利往往因為承運人不可能找到托運人并在托運人受管轄的法院提起訴訟而難于行使。周此與偽造提單類似，提單記載但實未裝船的貨物，賣方應對買方負未交付責任，承運人也要對收貨人或提乖特有人負責。但此種提單通常認為有效。（三）預借提單和倒簽提單1、概念預借提單是指承運人已接管貨物，但還未裝船，或正將貨物裝船，但還未裝完應托運人的 請求即時簽發(fā)的提單，其特征是：貨物在承運人掌管之下；貨物尚未裝船或裝船尚未結束在托運人請求之下，提單的簽發(fā)日期早于實際裝完船的日期。倒簽提單是指：承運人在貨物裝船完畢，簽發(fā)提單時，應托運人請求，將提單簽發(fā)日劃提前到信用證規(guī)定的裝船日期。其特征是：貨物已裝船完畢；在托運人請求之下；

30、提單簽發(fā)日期早于實際裝船的日期。二者的區(qū)別在于前者是在貨物還未裝船或還未裝完船時簽發(fā)的，后者是在貨物已裝完船時簽發(fā)的，相同之處在于都是在托運人請求之下，將提單簽發(fā)日期提前，以符合信用證規(guī)定的裝船日期。在實踐中，這兩種提單通常都是托運人與承運人在臺謀之下簽發(fā)的不符臺實際裝船日期的提單，以致構成虛似行為而其后果又都是對收貨人形成一種新的損害賠償之債。因此兩者的行為本質相同，法律上的處理也類似。然而關于這兩種行為的性質認定上卻存在著違約和侵權兩種觀點。 2、預借、倒簽提單的法律性質 違約說認為，預借、倒簽提單是承運人違反了提單的默示條款(裝船后簽發(fā)提單)的義務，是承逗人在臺同履行過程中，未按合同約定

31、時間簽發(fā)提單。困此構成違約，承運人應負違約責任。 侵權說認為，預借與倒簽提單都將提單日期提前使實際簽發(fā)日期與提竹記載日期不符，是托運人和承運人對收貨人的欺詐，足刑法定義務的違反，構成侵權行為。筆者比較贊同侵權蛻的觀點。因為預借和倒簽提單發(fā)生的前提是貨物實際裝船日期已超過信用證規(guī)定的日期，本來在選種情況下，假如承運人如實簽發(fā)提單，買方(收貨人)可以根據法律規(guī)定有權宣告臺同無效而拒付貨款，并可向賣方索賠因違約而造成的損失。聯臺國國際貨物銷售合同公約第33條規(guī)定，賣方必須接合同規(guī)定的日期交付貨物，第49條規(guī)定，如果賣方不履行其在合同或本公約中的任何義務，等于根本違反合同。對于賣方不按期交貨的根本違反

32、合同的行為，買方可以宣告合同無效，這實際上行使的是一種撤銷權，但在預借、倒簽提單情況下，買方的這一撇銷權實際上被剝奪了。承運人簽發(fā)了提單，表明貨物已裝船完畢，貨物風險即已從賣方轉移至買方。賣方可憑信用證要求持提單到銀行順利結匯，而買方在取得提單前，就潛在的承擔著貨物因預借或倒簽提單而存在的運輸途中的貨物的風險或損失，這無疑對于買方來說是極不公平的。因此可見，此過程中賣方與承運人采用欺騙手段，隱瞞違約事實，預借或倒簽了提單，使買方本可行使的撤銷權歸于消滅，屬于侵權行為。 3、預借、倒簽提單的法律后果既然預借、倒簽提單構成侵權，其行為人就應承擔因慢權而產生的一系列法律后果。首先，預借或倒簽提單行為

33、人喪失免責和責任限制的權利。海牙公約、漢堡規(guī)則等國際公約、國際慣例及包括我國在內的許多國家的法律都對承遣人在其責任期間發(fā)生貨物滅失、損壞或延遲交付造成損失時，可享受免責或責任限制的權利作了明確規(guī)定。但有一個前提，承運人必須履行其各項法定義務，否則承運人將喪失這些權利。合理、真實地簽發(fā)提單，是承運人必須履行的義務之一，如果承運人簽發(fā)預借、倒簽提單，則因此無權享受免責和責任限制的權利。 其次，預借、倒簽提單責任人應賠償受損人的實際損失。預借、倒簽提單在法律上可以認定為欺詐行為，它屬于侵權行為的一種，而對于侵權行為的民事責任是要賠償受害人的實際損失。（四）憑保函鑒發(fā)清潔提單保函的產生是貿易和航運沖突

34、發(fā)展的結果。清潔提單是指承運人簽發(fā)的對貨物外表狀況未加批注的提單，簽發(fā)清潔提單，表明承運人確認貨物是在外表狀況良好的條件下裝船的；反之，劇為不清潔提單，承運人在接收貨物對發(fā)生貨物損壞可以加此類批注以減輕自己的責任。然而在實踐中不清潔提單是受到歧視的。首先，清潔提單很難轉讓，因此收貨人的利益也就難以得到應有的保護。其次，銀行一般是不接受不清潔提單的，根據國際商會跟單信用證統(tǒng)一慣例第34條第2款規(guī)定“銀行對有該類附加條文或批注的運輸單據，除信用證明確規(guī)定可接受外，當拒絕接受。”因此持有不清潔提單對于托運人來說，往往意味著既交出了貨物，又難以得到銀行結匯。而且還可能罔此受到收貨人的違約賠償請求。”在

35、這種情況下，托運人常常憑保函要求承運人簽發(fā)清潔提單。雖然憑保函簽發(fā)的提單是有效的，但此種行為本身實際已經構成對收貨人的欺詐，因為保函的存在提單已不能真實地反映貨物實際狀況，違反了收貨人及銀行帳號對提單的合理期望，太大降低了提單的可信度，擾亂了貿易和航運的正常秩序，也極大地損害了國際貿易體系的基礎。因此無淪托運人、最運人是善意還是惡意，憑保函簽發(fā)清潔提單就構成對收貨人的欺詐。 然而簽發(fā)清潔提單的憑借保函是否有效，卻存在著兩種不同觀點。一種觀點認為，在法律未能及時加以規(guī)范運作的情況下，保函成為投機者進行欺詐的工其。首先，對于承運人來說，手中有了保函，易產生疏于照管貨物的懈怠，在監(jiān)管貨物時抱有不負責

36、任的態(tài)度，或隨意憑副本提單交付貨物，易為少數詐騙分子大開方便之門。其次，對于無辜的收貨人而占，會出現持有清潔提單卻得不到與單證相符的貨物，而貨款早已匯出，托運人憑清潔提單已順利結匯，這時盡管收貨人可采取違約和侵權的救濟措施，但是法律程序繁瑣，證據的收集與保全也不島，勝訴無把握，況且國際市場風云變幻，這其中所遭受的經濟損失可能是慘重而難以補償的。再次，出具保蔭的托運人也可能破產而導致承運人無 處求償，自食苦果，如若托運人有意欺詐承運人，取得貨款后逃之天天，則承運人即使持有保函也無法求償。保函是承運人與托運人雙方的欺詐行為，因此無效。 另一種觀點認為，保函是協調貿易與航運的矛盾發(fā)展結果，不但沒有威

37、脅提單、信用和商業(yè)流通性，而且對提單流通有潤滑作用，應承認其有效，表現在： 首先，對托運人來說，第一，憑保函換取清潔提單可以保證從銀行順利結匯，從而避免承運人行使批注枉而導致買方拒收貨物，從州銀行拒絕匯兌的危險。實踐中有重要意義，因為如果因此要求買方修改信用證，會受到買方有玎丁能趁機匝價的損失，且如果因貨物表面狀況與承運人爭議有可能承擔承運人韻船期損失或倉儲費用等。第二，保函只是非公開地存在于承運人與托運人之間，大量實踐表明，保函并不常常產生索賠。第三，由于承運人可以援用大量免責或責任限制條款，實際上使托運人成為這些條款的實際受益者，因為這種責任大大低于因直接違約而產生的責任。其次對承運人來說

38、，第一，只要出具保函人是善意，在任何因貨物表面狀況不符而產生的損失都可以向托運人求償，自身沒有遭受損失的風險。第二，可以避免因行使批注權而與托運人產生爭議，從而避免因此而導致的船期損失，并能與托運人建立良好關系，有利于以后的航運業(yè)務。由此可見，保函不僅有效地滿足了航運和貿易各方的利益要求，在客觀上，也起到了促進資金與貨物流通，使國際貿易不因為嚴格的程序要求而致使交易便捷性降低，這正是買賣雙方以及承運人在商業(yè)利益上的最大追求。 縱觀各國立法，英國以“欺詐使一切歸于無效”為理論基礎，一貫持否認保函效力的觀點。莢國司法界 雖極力排斥保函效力，但保函在海運實務界的價值仍得到肯定。德國法院主要根據衡平原

39、則米解決當事人的法律關系，既不全面承認保函的求償權，也不完全否定承運人對托運人的求償權。法國則明示保函對第三人絕對無效，但在承運人與托運人之間仍可有效。海牙規(guī)則不承認保函，但發(fā)展至今絕對否定保畫的效力是難以解決實際問題的。更何況它還有難以抹煞的積極作用。因此，1 978漢堡規(guī)則第1 7條笫2款規(guī)定：“任何保函或協議，托運人保證賠償承運人或其代理人因未能就托運人提供列人提單的項目或貨物的外裘狀況批注保留而簽發(fā)提單所引起的損失?！钡?款規(guī)定“這種保函或協議對托運人有效，除非承運人或其代表不批準本條第2款所批注的保留是有意詐騙相信提單上對貨物的描述而行事的包括收貨人在內的第三方，在上面這種情況下，如

40、未批注保留與托運人提供列人提單的項目有關，承運人就無權按照本條款規(guī)定，要求托運人給予賠償。由此可見，漢堡規(guī)則承認了保函在雙方當事人之間原則上的效力。但把保函分為善意和惡意，即在承運人不批注提單的行為具有明顯詐騙意圖時保函無效。但是漢堡規(guī)則中區(qū)別保函有效、無效的標準是一個主觀性很大的概念即“善意”、“惡意”，但何為善意何為惡意?在實踐中不易確定，給法官較大的自由裁量權，因此救堡規(guī)則并沒有解決保函的效力問題。 （五）無單放貨 憑正本提單交會貨物是承運人的權利，同時也是承運人應盡義務。根據提單 制度的習慣，一批貨物只能簽發(fā)一套正本提單，承運人僅憑自已簽發(fā)的提單交付 貨物。中華人民共和圈海商法第7l條

41、同時規(guī)定：“提單是承運入保證憑以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物、或者按照指示人的指示交付人的條款，構成承運入據以交付貨物的保證。” 但是，憑正本提單交貨也有例外，也是我們說的無單放貨。所謂無單放貨， 是指承運人在收貨人沒有正本提單的情況下，要求收貨人提供擔?；蚱渌ＷC， 交付貨物的情況。由予集裝箱的大規(guī)模應用和推廣，造船技術和運輸技術的相應 改進和提高，這樣使得貨物在海運途中的時間大大縮短。但是，提單流轉與傳統(tǒng) 提單流轉沒有太大的改變，依然存在環(huán)節(jié)多，速度慢的問題。這樣，提單的流轉 就遠遠無法滿足現代海洋運輸的要求，所以就出現了船貨已經到指定目的港口，提單卻還沒有到達收貨人手中的

42、情況，為了減輕和緩和這種狀況給承運人及收貨 人的負面影響，航運實踐中便出現了承運人善意地憑提貨人提供的提單副本和擔 保交付貨物。這種無單放貨的方式已經受到了國際貿易各方的認同，也慢慢形成了關于無單放貨的商業(yè)習慣，有些國家還以法律的形式予以承認。 然而，正是因為這種對無單放貨行為的認同，也導致了國際提單欺詐分子， 利用無單放貨，從承運人處騙取貨物。以無單放貨為基礎的提單欺詐主要有以下 幾中形式： 第一種，在貨物運抵目的港后，承運人在沒有保函和托運人同意的情況下， 為了盡快交付貨物完成義務，減少港口費用，加快運輸節(jié)奏，提高效率，單方面 或應要求將貨物放給自己認為中的提貨人。這種“無單放貨"

43、;是真正意義上的無 單放貨，不旦沒有正本提單，連副本提單或保函都沒有。這種無單放貨一般不是 無條件，往往建立在承運人對收貨人充分的信任的基礎上的。比如，承運人與該 提貨人有著長期業(yè)務關系，提貨人提貨時沒有提供任何擔保。還有一種可能是， 提單上記載的提貨人或提單持有人已瀕臨破產、無力支付貨款，沒能付款贖單； 或者是在信用證支付下，出現單證不符問題，銀行拒付，在這種情況下，賣方， 也就是托運人，在未能取回提單的情況要求承運人交貨。 第二種，貨物運抵目的港后，承運入憑保函加副本提單將貨物交給收貨人。 這種情況比較常見。這種保函加副本提單放貨已經形成了一種慣例，它隨著國際海運事業(yè)的發(fā)展，為了適應航運速

44、度的提高而產生和發(fā)展的。 第三種，承運人與提貨人惡意串通欺詐真正的提單持有人或收貨人。提貨人 以提單詐騙貨物為目的將貨提走，承運人明知提貨人不是該批貨物的買方，而與 提貨人合謀將貨放走。采取這種“無單放貨"方式的多為常進行欺詐的一船公司 或“鬼船"船東。 “無單放貨”隨著實踐的須要而不斷的發(fā)展，其有不同的種類，各種不同的 無單放貨也有不同的法律性質。對“無單放貨"行為法律屬性定位的不同往往會 導致法律適用、審判程序和判決結果的差異。對此問題，學界觀點紛呈。最主要的爭議是“無單放貨捧以違約還是侵權認定。麗闞題的基本篡則又不得不追溯到 提單的法律性質上。有入認為，“無

45、單放貨”屬于侵害物權的行為。這些學者的理論基礎是，提單作為“物權憑證"已經是一項公認的國際慣例。在最初的時期里，我國法院在審判實踐中，一直認為提單是“物權憑證”，持有或轉移提單就構成了所有權的擁有或轉移。也就是我們常聽到的“誰持有提單，誰就擁有提單項下的貨物?！蔽覈Ｉ谭ǖ?l條規(guī)定的“承運人保證據以交紂貨物的單證"也在某些著作中被理解為“提單是承運人據以向收貨人交付貨物的物權憑證”但是這種觀點近年來遭到了多數人的質疑。另外一些人認為，“無單放貨”屬于違約行為。這些學者的理論基礎是“合同相對性”原理。他們認為，提單是運輸合同的表象，提單的轉移就是合同的轉讓。對提單項下的義務

46、的不履行或錯誤履行都構成對運輸合同的違反。提單從性質上來說是一種設權證券，其性質應來自法律的規(guī)定，但不管如何，因為其基礎關系是運輸合同，最根本上說仍屬合同關系。但是，與運輸合同不同，提單持有人對承運入的直接權利，并不以合同的簽訂為基礎，而是基予持有提單的事實產生的。也就是說，提單持有人的權剎和提單本身結合在一起的，自提單簽發(fā)時產生，注銷時終止，而與合同的起始與否無關；一切合同約定的內容均反應在提單的記載之上；持有提單才享有權利，提單的喪失導致權利的喪失，除非依燕當途徑得到提單的補發(fā)或其他補救。所以，提單可以認為是一種“不完全”的證券，提單持有人不能像票據持有人一樣可以向其前手主張追索權。提單上

47、的權利僅僅限于提單持有入請求承運入交付貨物的權利。所以，承運入“無單放貨”，本質上還是違反了運輸合同的約定，必須承擔違約責任。 四、提單欺詐的對策分析 （一）提單欺詐的私力防范措施1、承運人的防范措施（1）、杜絕或從嚴預借提單和倒簽提單. 倒簽提單和預借提單屬于欺詐行為，擔保人為欺詐而出的擔保將視為無效。法院往往會以無效保函而駁回承運人的訴訟請求，承運入的利益難以保障。另外承運人為了避免其代理人倒簽或預借提單，應當謹慎的選擇代理人；實際承運人應當謹慎選擇有誠信的承運人(租船人)。從法律責任看，出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。而倒簽提單屬于

48、托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律后果無論對賣方還是對承運人都是十分嚴重的。（2）、盡量避免無單放貨. 承運人盡量做到憑正本提單放貨，不得已時承運人應堅持要求保函由信譽良好的金融機構出具。實踐中有的公司在憑副本提單提貨時，經常由自己出具保函，有的甚至出具個人保函，即使在由第三者出具保函的情況下，也有很多人不寫明擔保范圍和保證人應予擔保的責任，在擔保函的形式上也極不正規(guī)。此外，保函的措辭也十分重要，詞語的外延應盡可能廣泛，以涵蓋無單放貨中可能出現的各種情況。選擇卸貨港船代時必須十分謹慎，而且還應對其進行業(yè)務培訓，向其強調

49、在交貨時堅持要求對方出示正本提單的重要性。同時還須告誡卸 貨港代理，不能隨意接受實力不明的機構所簽發(fā)的保函；不向自稱貨主的人士交貨。承運人的代理人有時會被蒙騙，而向已證明了其有物權但卻未出示正本提單的一方交貨。因此，承運人應提醒船長和船代在這種特殊情況下無單放貨一樣存在風險。2、買賣合同當事人的防范措施（l）、重視資信調查、選擇誠實貿易伙伴和適當貿易條件 良好的資信是進行國際經貿活動的經濟基礎和履行合同義務的道德保證。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產情況好，有相當可觀的資產，且經營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。在與外方簽訂貿易合同前，必須詳細調查合作

50、方的名稱、責任形式、注冊資本、經營范圍以及法定代表人的真實情況、法人資格證書、營業(yè)執(zhí)照、資產負債表、開戶銀行和商業(yè)信譽、經營業(yè)績甚至簽約代表的授權委托書等等。在出口貿易中，應盡量爭取采用CIF和CFR條件；在進口貿易中，可采用FOB條件。這樣，己方就掌握了租船訂艙的主動權，有利于船貨銜接，防止運輸過程中可能發(fā)生的欺詐。在爭取不到租船訂艙權利時，應在合同中嚴格制訂租船標準，增加相應的保障條款。此外，還應盡量爭相應的保障條款。此外，還應盡量爭用本國法律，以便日后發(fā)生糾紛需要訴諸法院時，能處在一個于己方熟悉而有利的環(huán)境中解決問題（2）、選擇可靠的承運人選擇可靠的船公司(承運人)運載貨物。根據目前航運

51、界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此，選擇可靠的承運人至關重要。一方面，裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現問題要及早發(fā)現，及時解決，避免出保函；另一方面，承托雙方對保函的出據和接受要慎重，以便在保函項下發(fā)生損失時易于協商解決。再者，由于保函具有承托雙方合伙對第三者收貨人詐騙的性質，因此，應特別注意選擇可靠的承運人運載貨物。（3）、派人監(jiān)裝、監(jiān)卸，隨時了解船舶動向盡量選擇安全船舶，加強裝船監(jiān)督，并及時掌握船舶的航運狀態(tài)。防范欺詐的關鍵環(huán)節(jié)在于船舶的使用和監(jiān)督。當己方享有租船訂艙的主動權時,可以借助些國際組織(國際海事局、勞埃德船級社等)選擇資信良好的船舶公司。如果采用租船方式運貨時，已方應

52、堅持通過可靠的運輸部門的代理來租用船舶。貨物起航后，買方應隨時了解船舶航向，定期向承運人或船東查詢船舶方位。如有異常情況，應立即報告保險公司，盡快展開調查工作。在船舶航行過程中，及時與船舶代理保持聯系，全天候地掌握船舶的航行情況。對船舶代理轉告的有關船舶因故延誤，船舶因故障需中途掛靠修理等通知，更應保持警覺。（二）提單欺詐的公力防范措施1、提單制度本身的改革與完善（1）、改革銀行的單項保證制度隨著國際貿易實踐的不斷發(fā)展，提單制度其固有的缺陷經常被不法商人利用而成為貿易發(fā)展的障礙。因此提單的改革是十分必要的：(1)銀行向買方提供賣方繳貨義務的擔保。單一的保護賣方是現代提單制度的特點，他保證了提單

53、得以廣泛的流通和轉讓。但同時也是提單制度的一大漏洞，他為存心欺詐的人提供了可乘之機。因此，有學者認為必須改變目前銀行只為賣方提供擔保的商業(yè)習慣，創(chuàng)造一種雙向的、公平的、以銀行信譽為基礎的、為買賣雙方擔保的法律制度。(2)加重賣方的舉證責任。在現今的法律制度下，賣方只要向議付行提交了符合信用證的全套單證，并最終沒被開證行提出不符點而拒收，就表明他己按信用證的要求履行了義務。至于此前賣方是通過什么途徑獲得這一套單據的，無論是在法律制度中，還是在商業(yè)習慣中，都缺乏應有的監(jiān)控手段，因此加重賣方的舉證責任，對于那些企圖以偽造符合信用證要求的單證來欺詐的賣方而言，要求他們提供上述證據無疑是一種制約。（2）

54、、增加銀行的“超級服務”功能當買方要求由一個獨立機構對貨物及其裝船情況進行檢查時，買方可同時向銀行申請“超級服務”。銀行可以同出具單證的機構進行接觸，來確定它是否確實出過這種單證并核實該單證的內容。檢查機構負責核實銀行或其分支機構是否為某一批貨物發(fā)出單證并復述該單證的內容，以便銀行能夠參照副本逐項核對；“超級服務”是否能為當事人，尤其是銀行接受，應當以自愿為基礎的。這種伙伴而需要使用“超級服務”時可向銀行提出；同時還要爭的銀行的同選擇是雙向的：當買方不了解其貿易意；提供“超級服務”的銀行，僅負責與指定機構接觸，負責核實貨物及其裝運情況是否與單證相符，并不保證欺詐行為不發(fā)生，因而也不擔保與交易成

55、敗有關的問題。與付款銀行一樣，檢查機構也不對是否可能出現欺詐行為負責，也不保證銀行所收單證是否真實。由于該項服務并不影響以正常手段來處理信用證，從而避免了給目前的制度帶來干擾和不必要的額外費用。2、海運單、電子提單的運用 海運單又稱運單，是證明國際海上貨物運輸合同和貨物由承運人海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝船，以及承運人保證將貨物交給指定收貨人的一種不可流通的單證。海運單與提單的不同之處：(1) 海運單不是物權憑證；提單是物權憑證；(2)海運單不可轉讓、不可背書、不可流通；提單可以轉讓、可背書、可以流通；(3)簽發(fā)提單情形下，收貨人必須憑正本提單或保函交付貨物；簽發(fā)海運單情形下，收貨人只需提供其身份證明后，承運人即可交付給海運單上載明的收貨人。海運單目前使用日漸廣泛，BIMCO有班輪海運單標準格式、英國箱恒P&O以及英國航運總商會的“SIT YRO”海運單標準格式等等。