客戶信用管理制度

1、僅供個人參考不得用于商業(yè)用途XXXXX公司客戶信用管理制度一、 目的：明確公司的客戶的引入，管理、評價、測評體系。加強公司對于客戶資金、信譽度、內在價值的認可考評。二、 適應范圍：本制度適用于 XXXXXXXXXX 公司。三、 合同管理：公司在進行交易之前應當先與客戶簽訂銷售合同。銷售合同簽訂及具體管理內容參照銷售管理部的合同管理制度。四、 信用含義：本制度所說的“信用”包括信用額度和信用期限。信用額度指的是在一定期限內允許客戶賒銷的金額；信用期限指的是客戶賒銷后延期付款的時限，即結算期。五、 信用評定：1.1.信用評定組織： 財務部、銷售部。2.2.職責：銷售人員負責客戶基本情況的調查分析，

2、并提交客戶基本情況?；厩闆r至少應包括以下內容：客戶的詳細名稱，確切地址和電話號碼；法定代表人、總經理和采購負責人的姓名；企業(yè)類型（國營、外資、合資、私營、個體）；注冊資金（資本到位情況）；生產的產品品種、內銷或外銷；付款條件及方式；財務部、商務部對客戶定級、信用額度及信用期限進行審批。大區(qū)經理負責對銷售人員提交的客戶基本情況表相關內容進行審核確認，并給出評審意見。銷售經理對客戶資料進行審核，并給出評審意見。商務部根據客戶往來情況進行信用等級的備案說明，給出評審意見。授權最終領導對付款條件、客戶定級、授信額度等核心條款進行裁定，并對客戶給出最終 評審意見。3.3.客戶分類：公司對客戶進行分類管

3、理，根據客戶注冊資本、銷售規(guī)模、人員狀況、產品狀況、經營狀況、僅供個人參考不得用于商業(yè)用途客戶的客戶、競爭對手的狀況等進行分類。A A 級客戶注冊資本 XXXX 萬元以上，行業(yè)經驗 5 5 年以上，經營狀況好。員工 XXXX 人以上客戶的產品為高附加值的行業(yè)先進產品。可采購我司產品金額 XXXX 萬以上。對 A A 級客戶，平均 6060 天內回款，公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額度。平均 3030 天回款，公司可 予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，平均 2020 天回款，公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，平均 1010 天回款， 公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額

4、度。B B 級客戶注冊資本 XXXX 萬以上，行業(yè)經驗 3 3 年以上，經營狀況好。員工 XXXX 人以上。產品為高附加值的行業(yè)先進產品；產品平均月采購金額在 XXXX 萬以上，我司可對應銷售平均XXXX 萬/ /月以上。對 B B 級客戶，平均 3030 天內回款，公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，平均 1515 天回款，公司可 予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，平均 2020 天回款，公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，平均 1010 天回款， 公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額度。C C 級客戶公司地區(qū)簽約經銷商。員工 XXXX 人以上。平均月采購額度 XXX

5、X 萬元以上對 D D 級客戶，平均 6060 天內回款，公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，平均 4545 天回款，公司可 予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，平均 1515 天回款，公司可予 XXXX 萬元/ /月的信用額度，D D 級客戶，公司不 允許實際回款天數超過 6060 天。4.4.客戶信用限度表：客戶分級A A 級B B 級C C 級信用額度至至XXXX 萬元至至XXXX 力兀至至XXXX 力兀信用期限wXXXX 天wXX天wXX天5.5.客戶的日常信用管理：A A、信用額度管理：客戶評級確定后，確定各客戶的具體信用限額，銷售人員根據信用限額進行跟蹤管理，商務部、財務

6、部協(xié)助進行信用限額管理，當客戶欠款達到信用限額的80%80%時，銷售人員應及時通報大僅供個人參考不得用于商業(yè)用途區(qū)經理及商務部，當欠款達到信用限額的90%90%時，銷售人員應及時通報大區(qū)經理后與客戶溝通，要客戶做出相應的回款計劃和承諾，并告之商務部，若是與客戶溝通不成，商務部有責任將此情 況上報給銷售部經理和產品中心副總。B B、信用期限管理：1.1.超結算期 0-X0-X 天，銷售人員進行電話催款。2.2.超結算期 X-XXX-XX 天，第一次商務部以公司的書面催收函形式催收貨款。3.3.超結算期 XX-XXXX-XX 天，第二次以公司 商務部的書面催收函形式催收貨款，并通知客戶，由 于逾期

7、貨款未能及時收回，我公司將限制出貨。4.4.超結算期 XX-XXXX-XX 天，第三次以公司的書面催收函形式進行跟催，并通知客戶，我公司將 停止出貨。5.5.超結算期 XX-XXXX-XX 天，停止發(fā)貨，同時發(fā)律師函進行催款。6.6.超期賬款達到 X X 個月的客戶對其業(yè)務終止，拆前保全工作及訴訟。C C、客戶信用的調整：公司每季度組織一次全體客戶的信用評估調整，并根據評估結果調整信用額度和期限。對于客戶能夠提供銷售狀況良好等利好情況而主動申請增加授信額度的，經公司派人實地考 察后給予適當調整。D D、信用調整上浮原則：當客戶回款情況良好或業(yè)務規(guī)模逐漸增大時，銷售人員應適時提起調整信用額度申請

8、，經授權領導批準后，可以作出調整：回款情況一直良好的客戶，可上升一個等級或以每次不高于 XX%XX%的增長幅度進行階段性調整（視具體情況而定）。E E、信用調整下浮原則：當客戶出現不良回款記錄時，經與客戶溝通，延時付款理由充分，當屬正常變動，可不作客戶等級或信用額度下浮調整。當客戶持續(xù)兩個月回款不暢，或外加預期規(guī)模會不斷增大，經與其溝通，無充分理由說明原因的，應視情況作客戶等級或信用額度下浮調整。F F、客戶信用的執(zhí)行：客戶信用額度確定后，必須嚴格跟蹤和執(zhí)行。商務部在簽批出貨單時必須嚴格把控，不 得超出信用額。否則由此引發(fā)的后果將根據公司資產問責制進行問責、處罰。G G、客戶信用審批權限：1

9、1 業(yè)務人員根據公司管理制度及調查客戶的情況，建議給予客戶的信用額度，銷售部經理審核后，報產品中心授權領導最終確定。2 2 信用額度較大，達到公司審批標準的按公司相關規(guī)定執(zhí)行。僅供個人參考不得用于商業(yè)用途H H、客戶信用危機的應對：1 1 客戶危機征兆： 客戶總需求嚴重下滑，達不到平均水平的 XX%XX% ，甚至為 0 0；不按期支付本公司到期貨款， 大部分供應商都在催收到期貨款； 公司或關聯業(yè)務公司出現 信用危機、拖欠員工工資、人員變動頻繁等相關問題。2 2 應對措施：出現一條征兆， 控制發(fā)貨數量， 加緊貨款的催收， 一旦發(fā)生連續(xù)兩次不按期支付， 則 轉入下一級應對方案。盡量少發(fā)貨， 按超信

10、用管理步驟加緊催收到期貨款， 再次確認明確債權的所有相關資 料。發(fā)貨需相應授權的部門經理批準， 派遣銷售人員前往現場了解客戶情況， 調查客戶資 產、銀行帳號等信息，掌握其資產狀態(tài)，同時知會法務部門，由數據管理部經理、銷 售部經理、產品中心授權領導共同商定是否采取法律手段。停止發(fā)貨，進行訴前保全或起訴的準備工作，并實施。六、客戶資源管理：1 1 目的：在公司的日常營銷工作中，收集客戶資料，建立完善的客戶資源管理檔案，直接關系到公司營銷計劃能否實現及完成效果。因此為了加強客戶資源管理，特制定制度。2 2 工作職責：銷售人員對所有與客戶進行直接或間接接觸的人員都應有收集上報， 匯報客戶信息的職責，不

11、得獨自占有客戶資源。銷售部各大區(qū)助理負責客戶資源信息的匯總管理。3 3客戶界定：與公司有采購業(yè)務往來的客戶信息（經銷商、直接用戶、集成商等） 。4 4客戶檔案分類： 客戶檔案按產品項目進行建立，分為靜態(tài)信息及動態(tài)交易記錄?？蛻綮o態(tài)信息檔案以 客戶靜態(tài)信息表 內容為準，主要提供客戶的基本情況，如客 戶界定、產品信息、聯系方式、主要聯系人情況、財務信息等?？蛻魟討B(tài)交易記錄以 客戶交易記錄表 內容為準， 主要提供客戶與我公司業(yè)務往來 情況，如銷售訂單情況、交易信用、雙方關系、客戶服務記錄等。5 5客戶檔案建立：日常銷售過程中， 銷售人員根據獲得的客戶資料和信息， 整理歸納后填寫 客戶靜態(tài) 信息表，提

12、交給大區(qū)助理，要求字跡清晰、工整。大區(qū)助理收到客戶靜態(tài)信息表后，進行歸檔處理。 客戶信息出現變動時，銷售人員應通知大區(qū)助理，更改后予以返回。僅供個人參考不得用于商業(yè)用途每年十二月二十五日前， 銷售人員應向大區(qū)助理提交所管理客戶的交易情況評價， 如 業(yè)務交易數量、金額、收付款情況、信用評價、聯系人評價等。大區(qū)助理據此填客 戶交易記錄表并存檔以供相關人員查閱。6 6客戶資源管理：銷售人員原則上負責自己收集的客戶資源管理和業(yè)務操作。 通過公司營銷活動收集到的客戶信息資料， 由大區(qū)經理按照負責客戶數量均衡、 兼顧 業(yè)務能力的原則，分配給相關銷售人員。無直接負責人的原有客戶記錄，由大區(qū)經理決定在現有銷售

13、人員中進行分配。 保密條款：客戶資料檔案不得對外泄露。附客戶基本情況表 、客戶信用評級評分表 、客戶靜態(tài)信息表 、客戶交易記錄表僅供個人參考不得用于商業(yè)用途客戶信用評級評分表項目標準分值實得分標準一、企業(yè)基本情況50注冊資本10XX 萬以上 10 分XX 萬 8 分XX - XX 萬 7 分XX - XX 萬 6 分XX - XX 萬 5 分XX - XX 萬 4 分XX - XX 萬以下 3 分XX 萬元以下 2 分成立時間610 年以上 6 分 8 年以上 5 分6 年以上 4 分4 年以上 3 分 2 年以上 2 分1 年以下 0 分企業(yè)類型5外資企業(yè) 5 分國企合資 4 分民營企業(yè) 3

14、 分 有限責任公司2 分 個體 1 分企業(yè)性質5生產型企業(yè) 5 分， 貿易型企業(yè) 4 分 工程公司 3 分 個體 2分企業(yè)知名度4區(qū)域 4 分 省內 3 分 市內 2分 縣內 1 分人員情況6XX 人 6 分XX 人以下 5 分XX 人 4 分XX 人 3 分XX 人以下 2 分XX 人 1 分經銷商情況4技術人員 X 人 4 分 技術人員X 人 3 分 技術人員 X 人 2 分技術人員 X 人 1 分年銷售額10XX - XX 萬 10 分XX - XX 萬 8 分僅供個人參考不得用于商業(yè)用途XX - XX 萬6 分XX 以上4 分XX 以上2 分二、訂單財務狀況20毛利率10仝 XX%10

15、 分，仝 XX %8分，仝 XX %5 分，仝 XX %4分，仝 XX %3 分，仝 XX %2分，仝 XX %1 分結算期10XX-XX 日內 10 分XX 日內8 分XX 日內 6 分XX 天內回款 5 分，XX 天內回款 3 分，XX 天內回款 2 分三、其他信息30以往回款記錄10及時 10 分不夠及時 5 分拖欠時間較長 2 分近期重大訴訟，糾紛情況5不影響 5 分略有影響 3 分一般影響 1 分 嚴重影響則不予授信客戶資源分布5省內行業(yè)內前三 5 分市內行業(yè)內前三 3 分沒名 1 分其它綜合信息10管理團隊水平 員工認同度人員技術水平僅供個人參考不得用于商業(yè)用途客戶靜態(tài)信息表填表人

16、：編號:基礎信息公司名稱性質地址郵編電話傳真網址E E mailmail經營范圍法人代表稅號結算方式開戶銀行帳號備注聯系人信息姓名性別生日職務電話手機傳真電郵愛好備注姓名性別生日職務電話手機傳真電郵愛好備注姓名性別生日職務電話手機傳真電郵愛好備注注：1、客戶性質：業(yè)主、甲方、經銷商、分銷商、合作伙伴等。2、結算方式：現款現貨，先貨后款，滾動結算。3、聯系人備注欄：聯系人家庭成員情況等。僅供個人參考不得用于商業(yè)用途客戶交易記錄表_年客戶交易記錄表客戶類別：客戶簡稱:總體評價：、 往年交易記錄年度數量金額價格銷售貢獻率已付款尚欠款欠款原因備注本年交易情況數量金額價格銷售貢獻率已付款尚欠款欠款原因客

17、戶信用評價業(yè)務員評價：大區(qū)經理評價：退（換）貨情況客戶服務記錄三、聯系人評價姓名評價僅供個人用于學習、研究；不得用于商業(yè)用途For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur fur den pers?nlichen fur Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden.僅供個人參考不得用于商業(yè)用途Pour l etude et la recherche uniquementades fins personnelles; pa

18、sades fins commerciales.TO員BKOgA.nrogeHKO TOpMenob3ygoiccH6yHeHuac egoB u HHuefigoHMucno員B30BaTbCEBKOMMepqeckuxqe員EX.For personal use only in study and research; not for commercial use_以下無正文_僅供個人參考不得用于商業(yè)用途僅供個人用于學習、研究；不得用于商業(yè)用途For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur fur den pers?nlichen fur Studien, Forschung, zu kommiellen Zwecken verwendet werden.Pour l etude et la recherch