合規(guī)題庫匯總

1、合規(guī)手冊復(fù)習(xí)題庫*單選題1、建立有效的（D ），嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正 措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A.績效考評制度 B.誠信舉報制度 C.利益分配制度 D.合規(guī)問責(zé)制度2、 （ D ）是員工所有職業(yè)行為的前提。A.廉潔自律 B.進(jìn)取創(chuàng)新C. 精細(xì)認(rèn)真D.守法合規(guī)3、堅(jiān)持（B ），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔， 堅(jiān)守底線。A.感恩奉獻(xiàn) B.廉潔自律C. 團(tuán)隊(duì)協(xié)作D.精細(xì)認(rèn)真4、堅(jiān)持（A ）,服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強(qiáng)責(zé)任 心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計(jì)高效高質(zhì)完成

2、任務(wù)。A.高效執(zhí)行 B.恪盡職守C. 認(rèn)真負(fù)責(zé) D.謙虛謹(jǐn)慎5、員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（A的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。A.誠信 B. 創(chuàng)新 C.協(xié)作 D. 卓越6 公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循的原則。A.逐筆調(diào)查B.實(shí)事求是“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）C.依法依規(guī)D. 認(rèn)責(zé)有據(jù)7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng) 發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）A.瀆職B.未盡職A.誰主管誰負(fù)責(zé)B.C.誰簽字誰負(fù)責(zé)D.誰審批誰負(fù)責(zé)誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)8、 嚴(yán)禁長款隱匿，短款自補(bǔ)不報，或以長補(bǔ)短，屬于（ C ）十禁行為之一。A.放

3、款操作B.會計(jì)經(jīng)理C. 柜員 D.客戶經(jīng)理9、 案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、 自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為， 且該違法違規(guī)行為與 案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（C ）A.作案人員B.管理責(zé)任人C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人D.監(jiān)督責(zé)任人10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交 易是公司授信業(yè)務(wù)中（A ）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。A.授信調(diào)查B.授信審查C.授信審批D.貸后管理11、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B ）處理A.從重B.從輕C.免責(zé)*多選題1、我行倡導(dǎo)并在全行推行（A ）、

4、（ C ）的行為準(zhǔn)則和價值觀，培育全行員 工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。A.誠信B. 誠實(shí) C. 正直D. 高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（ A ）和（D ） 的落實(shí)情況。A.監(jiān)管意見B.監(jiān)管措施C.監(jiān)管制度D.監(jiān)管要求3、問責(zé)應(yīng)遵循（ABCD ）的原則。4、 對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)處理的方式包括：（ A）、（B）、（C）。A.經(jīng)濟(jì)處罰B. 組織處理C. 紀(jì)律處分D.批評教育5、 嚴(yán)禁以（ABC ）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。A.假發(fā)票B.假合同C.假票據(jù)6 內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ ABCD ）A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和

5、所在機(jī)構(gòu)允許范圍之外的人員B.在不適當(dāng)場合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息C.利用內(nèi)幕信息獲取個人利益D.基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議7、案件問責(zé)的程序包括（ABCDE ）。A.啟動冋責(zé)B.實(shí)施調(diào)查C.認(rèn)定責(zé)任D.做出處理決定E.執(zhí)行處理決定等8、 案件問責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A ）和（C ）。A.直接建立勞動關(guān)系的員工B.非全日制員工C.勞務(wù)派遣制員工9、 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD ）A.為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述B.在業(yè)務(wù)活動中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定C.向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章

6、制度的承諾或保證D. 誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品10、按照勤儉辦行的原則，嚴(yán)格自律，不得申報不實(shí)費(fèi)用，報銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于（ABCD ）A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個人支付的費(fèi)用B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國（境）公款旅游C.上下級機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品D. 使用錯誤或無關(guān)的發(fā)票報銷11、不得收授（ ABCD ）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。A.現(xiàn)金 B. 貴金屬 C. 消費(fèi)卡 D.有價證券*判斷題1、 全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責(zé)任人。（V）2、 禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實(shí)際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本

7、人。（x ）3、 嚴(yán)禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。（V）4、 上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（x）5、 經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、 辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（X）6 合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一 致。（V）7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動，不得充當(dāng)資金掮客。（V）9、嚴(yán)禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、賠付退保

8、支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（V）10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的， 本行應(yīng)當(dāng)對其作出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的， 應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處 理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（V）11、 未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪， 或?qū)ν獍l(fā)布信息。（V）*填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險分類程序被認(rèn)定為次級類 、 可疑類和 損失類的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到人人合規(guī)_、事事合規(guī)_ 、時時合規(guī)_。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險、創(chuàng)造效益。3、 會見、邀請客戶應(yīng)在工作場所_或符合_ 的場所。4、 堅(jiān)持客戶至上 、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢法定義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告大額和可疑交易。6 禁止違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。7、合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。8、 依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責(zé)情節(jié)分為_重大 、 嚴(yán)重 、一般 、 輕微四個等級。被問責(zé)人涉及多項(xiàng)問責(zé)事由，同時違反多項(xiàng)管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重 處理。9、為打造銀