保險微信平臺用戶操作手冊范本(共57頁).docx

1、渤海保險微信平臺用戶操作手冊渤海財產(chǎn)保險股份有限公司電子商務(wù)部2016年5月一、渤海保險官方微信使用流程3二、如何進(jìn)入渤海保險官方微信平臺4（一）微信搜索公眾號進(jìn)入4（二）電腦瀏覽器進(jìn)入7三、會員中心8（一）、進(jìn)入會員中心8（二）、修改密碼10（三）、修改個人信息收益賬戶維護(hù)11（四）、待支付訂單保單立即支付12（五）、我的積分積分收益兌換14（六）、我的二維碼微信平臺推廣19四、產(chǎn)品購買車險購買22（一）續(xù)保保單如何投保22（二）轉(zhuǎn)保保單如何續(xù)保23（三）險種選擇及報價27（四）錄入投保信息31（五）確認(rèn)投保33（六）支付36五、產(chǎn)品購買家財險投保39（一）進(jìn)入產(chǎn)品介紹頁投保40（二）套餐選

2、擇41（三）錄入投保信息42（四）投保確認(rèn)43（五）支付45六、產(chǎn)品購買交通工具綜合人身意外傷害47（一）進(jìn)入產(chǎn)品介紹頁投保48（二）錄入基本信息49（三）方案報價52（四）錄入投保信息53（五）投保確認(rèn)54（六）支付55一、渤海保險官方微信使用流程l 平臺使用流程（車險）（非車險）投保積分兌換完善個人信息登錄并改密碼關(guān)注微信公眾號車輛投保信息錄入險種選擇及報價錄入投保信息支付確認(rèn)投保l 車險投保流程錄入投保信息進(jìn)入產(chǎn)品介紹選擇產(chǎn)品支付確認(rèn)投保l 非車險投保流程二、如何進(jìn)入渤海保險官方微信平臺（一）微信搜索公眾號進(jìn)入1.進(jìn)入微信，點(diǎn)擊右上角【搜索】按鈕。圖：搜索公眾號2.錄入域內(nèi)輸入“渤海保險

3、”，從檢索結(jié)果中點(diǎn)擊搜索出的公眾號。圖：渤海保險公眾號搜索3點(diǎn)擊【關(guān)注】按鈕，關(guān)注“渤海保險”公眾號。圖：關(guān)注渤海保險官方微信公眾號4、 進(jìn)入渤海保險官方微信后,在公眾號底部菜單中選擇“微銷售”進(jìn)入產(chǎn)品投保界面。（二）電腦瀏覽器進(jìn)入如果使用瀏覽器,對瀏覽器的版本有一定的要求。需要IE10以上版本瀏覽器，或者谷歌瀏覽器(Chrome)、火狐瀏覽器(Firefox)首先打開瀏覽器，在瀏覽器中輸入平臺網(wǎng)址：然后回車訪問該網(wǎng)址。就完成了電腦端訪問渤海保險官方微信平臺了。在電腦端使用渤海保險官方微信平臺，可以完成所有同微信端的流程操作。唯一的區(qū)別是在支付時，不能使用微信支付。微信端與電腦端的數(shù)據(jù)完全相同

4、，用戶可以在電腦端錄入訂單，然后在手機(jī)端進(jìn)行支付。圖：使用電腦瀏覽器訪問渤海保險官方微信三、會員中心會員中心提供給用戶進(jìn)行訂單、保單查詢查看，理賠查詢，積分查詢、個人信息管理、修改密碼等自主管理功能。進(jìn)入系統(tǒng)后，需要注意完成兩件事：立即修改密碼：賬號為渤海保險公司業(yè)務(wù)員在核心系統(tǒng)中的工號，初始密碼為123456.（建議業(yè)務(wù)人員在登錄至個人中心后立即修改初始密碼）立即進(jìn)入【會員中心】點(diǎn)擊個人信息框，將帶星號的個人信息進(jìn)行維護(hù)，同時確認(rèn)保存（注：為保證您個人積分兌換的安全，其中“銀行開戶名”項(xiàng)輸入保存后將無法自行修改，如需修改請向分公司銷管崗提交申請，留言上報總公司電商部進(jìn)行調(diào)整）（一）、進(jìn)入會員

5、中心如下圖：點(diǎn)擊右上角【登錄】界面,.用戶登錄后可以通過點(diǎn)擊【會員中心】圖標(biāo)，進(jìn)入“會員中心”首頁面。圖：“會員中心”入口 “會員中心”首頁功能區(qū)展示當(dāng)前用戶可進(jìn)行操作的功能按鈕。（二）、修改密碼進(jìn)入個人中心，點(diǎn)擊【修改密碼】，設(shè)置新密碼，保存即可。登錄系統(tǒng)后的第一件事就是修改密碼。由于預(yù)設(shè)的密碼比較簡單，必須修改密碼，不然容易被他人冒用系統(tǒng)，造成損失。圖：修改密碼（三）、修改個人信息收益賬戶維護(hù)進(jìn)入個人中心，點(diǎn)擊【個人信息】，輸入相關(guān)信息，保持即可。修改個人信息是重要且必須的事情。用戶要在個人信息中維護(hù)好銀行賬號等信息。 只有這些信息維護(hù)完整，才可以進(jìn)行積分兌換，獲取收益。個人信息中，【銀行

6、開戶姓名】欄位非常重要，請注意。 系統(tǒng)提示“銀行開戶姓名保存后將不允許個人修改，請確保無誤！”。 這是為了保護(hù)收益賬戶不被其他人篡改所做的保護(hù)。銀行開戶姓名一旦保存下來，將再也無法修改。圖：會員中心-個人信息維護(hù)（四）、待支付訂單保單立即支付功能描述：本功能保存用戶已經(jīng)進(jìn)行“投保確認(rèn)”生成投保單（在車險“精確報價”環(huán)節(jié)的“投保確認(rèn)”頁面，勾選“我已認(rèn)真閱讀并同意以上投保聲明”并點(diǎn)擊了【確認(rèn)投保】按鈕）但還未完成保費(fèi)支付的訂單。待支付訂單的訂單狀態(tài)有“核保通過”、“核保中”、“核保失敗”3種，用戶可進(jìn)行的操作有：核保通過：【查看】、【立即支付】核保中：【查看】核保失?。骸静榭础俊ⅰ緞h除】功能操作

7、1.訂單詳情查看：通過點(diǎn)擊藍(lán)色顯示的訂單號進(jìn)行訂單詳情查看。圖：待支付訂單查看圖：待支付訂單詳情2.訂單支付：點(diǎn)擊【立即支付】按鈕，頁面轉(zhuǎn)入支付界面。圖：待支付訂單支付3.訂單刪除：點(diǎn)擊右上角的【刪除】按鈕，頁面彈出“是否刪除該訂單”，用戶確認(rèn)后即可刪除該筆訂單。圖：訂單刪除圖：保單查詢?nèi)掌谶x擇及查詢結(jié)果展示（五）、我的積分積分收益兌換 “我的積分”模塊用于用戶查詢當(dāng)前剩余積分、積分獲取記錄、積分兌換記錄，并可自主進(jìn)行積分在線兌換。功能說明1.本模塊中，當(dāng)前積分 = 獲取積分-兌換積分2.用戶當(dāng)前積分低于50分時，無法進(jìn)行積分兌換。3.如果已經(jīng)投保的保單在核心發(fā)生了“批減”或“批退”，則因該筆

8、業(yè)務(wù)成交所獲得的積分將在總積分中扣除，若總積分不足，則在下筆成交的保單所產(chǎn)生的積分中扣除。4.積分兌換時，系統(tǒng)僅支持當(dāng)前積分的一次性扣減，暫不支持自設(shè)定值兌換。5.積分兌換狀態(tài)有“兌換成功”、“兌換中”、“兌換失敗”，當(dāng)積分兌換狀態(tài)為“兌換失敗”，則系統(tǒng)僅展現(xiàn)該條扣減記錄，積分合計值并不做該部分積分的扣減。6、由于跨行轉(zhuǎn)賬可能出現(xiàn)的到賬時間差異，預(yù)計到賬時間為T+1天至T+3天（T為積分點(diǎn)擊兌換當(dāng)天）功能操作 1.展現(xiàn)“當(dāng)日”、“當(dāng)周”、“當(dāng)月”積分排名圖：業(yè)務(wù)員賬戶展現(xiàn)積分排名2.用戶進(jìn)入頁面可直觀查看到當(dāng)前積分。圖：當(dāng)前積分展現(xiàn) 3.用戶點(diǎn)擊【積分獲取記錄】，可在積分獲取查詢頁面查看到以往

9、獲取的積分總值，并能通過錄入積分獲取起止日期，點(diǎn)擊【查詢】按鈕來查詢某段時間內(nèi)積分的獲取分值。圖：積分獲取記錄查看圖：積分獲取查詢及結(jié)果查看4.用戶點(diǎn)擊【積分兌換記錄】，可在積分兌換頁面查看到以往兌換的積分總值（以“-”（負(fù)數(shù)）展現(xiàn)），并可進(jìn)行兌換記錄的兌換狀態(tài)查看。圖：積分兌換記錄查看圖：積分兌換記錄及兌換結(jié)果查看5.用戶點(diǎn)擊【積分兌換】，可對當(dāng)前積分進(jìn)行一次性兌換，用戶在賬戶信息彈框中確認(rèn)賬戶信息并點(diǎn)擊【兌換】按鈕即提交兌換申請，如用戶的賬戶信息錯誤需要修改，則點(diǎn)擊彈框中的【修改賬戶信息】進(jìn)入“個人信息”頁面進(jìn)行信息修改。（六）、我的二維碼微信平臺推廣微信平臺具有很強(qiáng)的推廣性，渤海保險官方

10、微信提供了我的二維碼功能。這個二維碼是專屬二維碼，每個登錄用戶的二維碼都是唯一的，與其他用戶不同的。系統(tǒng)提供了兩種二維碼：推廣二維碼 和 微店營銷二維碼 圖：二維碼圖：掃描推廣二維碼，用戶進(jìn)入注冊界面推廣二維碼：掃碼該二維碼的用戶，需要注冊、登錄；出單后，該用戶能夠獲得錄單積分，推廣下級客戶并出單，可以獲得推廣積分。圖：掃描微店營銷二維碼，用戶進(jìn)入掃碼業(yè)務(wù)員的微店微店營銷二維碼：掃碼該二維碼的用戶，可以直接購買產(chǎn)品，不需要注冊，也不能獲得任何積分。二維碼的使用有以下幾種方式：1. 進(jìn)入二維碼界面，直接讓用戶掃描手機(jī)屏幕上的二維碼。 掃描后，用戶就進(jìn)入到渤海保險官方微信了。2. 進(jìn)入二維碼界面，

11、點(diǎn)擊屏幕右上角，選擇“發(fā)送給朋友”，或者“分享到朋友圈”。將這個二維碼界面鏈接發(fā)給朋友，朋友打開這個鏈接，就可以進(jìn)入渤海保險官方微信了。3. 將二維碼圖片(直接手機(jī)截屏即可)保存到手機(jī)或者電腦中。 將該圖片發(fā)送給朋友或客戶，客戶掃碼二維碼，或者在微信中長按這個二維碼，就可以進(jìn)入到渤海保險官方微信了。4. 在電腦中登錄系統(tǒng)，保存下來二維碼圖片，將二維碼圖片，配上相關(guān)的說明，打印成海報或者宣傳貼。貼在潛在客戶多的地方，客戶感興趣，掃描二維碼后進(jìn)入渤海保險官方微信。四、產(chǎn)品購買車險購買首頁點(diǎn)擊【立即報價】，即可進(jìn)入“精確報價”流程頁面。圖：“精確報價”入口（一）續(xù)保保單如何投保渤海保險的續(xù)?？蛻糁恍?/p>

12、要提供車牌號、車主姓名、身份證號以及電話號碼即可（注：車牌號、車主姓名以及身份證號一定要填寫正確）（二）轉(zhuǎn)保保單如何續(xù)保轉(zhuǎn)保客戶僅比續(xù)?？蛻舳噍斎胨臈l行駛證上的信息：車架號、發(fā)動機(jī)號、初登日期、品牌型號。圖：有牌車輛錄入“車牌號”圖：轉(zhuǎn)保車輛投保界面，用戶需錄入車輛信息及車主信息圖：續(xù)保車輛投保界面，用戶僅需錄入車主信息圖：車型選擇列表圖：選擇起保日期及行駛區(qū)域（三）險種選擇及報價 1.用戶可在“方案報價“頁面看到系統(tǒng)默認(rèn)商業(yè)險投保方案的保額及對應(yīng)保費(fèi)、以及折扣比例。圖：保額調(diào)整選擇框 2.用戶可通過點(diǎn)擊保額選項(xiàng)更改保額。圖：保額調(diào)整選擇框圖：保額調(diào)整 3.保額調(diào)整完成后，之前投保方案的保費(fèi)會

13、被清零，用戶需點(diǎn)擊【計算保費(fèi)】按鈕計算新方案保費(fèi)。圖：商業(yè)險保費(fèi)計算 4.系統(tǒng)默認(rèn)為不投保交強(qiáng)險，如需投保點(diǎn)擊“投保交強(qiáng)險”選擇按鈕更改為“是”，用戶點(diǎn)擊【投?！空宫F(xiàn)投保交強(qiáng)險所需采集信息。 圖：投保交強(qiáng)險操作按鈕圖：交強(qiáng)險投保提示 圖：交強(qiáng)險保費(fèi)計算 5.用戶選定投保方案并計算完保費(fèi)后，點(diǎn)擊【下一步】進(jìn)入后續(xù)流程。（四）錄入投保信息 1系統(tǒng)將自動帶出“被保險人信息”、“投保人信息”、“保單寄送地址”、“發(fā)票抬頭”等信息。其中發(fā)票抬頭不能修改，保單寄送地址需要自行填寫。圖：錄入投保信息頁面圖：投保人不同被保險人時，需補(bǔ)充錄入部分信息 2.用戶錄入完成后，點(diǎn)擊【下一步】進(jìn)入后續(xù)流程。圖：完成投保

14、信息錄入（五）確認(rèn)投保 1.在本頁面，用戶可對本次投保所錄入或選定的內(nèi)容進(jìn)行完整的信息確認(rèn)。圖：投保確認(rèn)頁面圖：用戶點(diǎn)擊信息后的“>”可查看隱藏信息 2.用戶可點(diǎn)擊【投保聲明詳情】、【特別約定】、【產(chǎn)品條款】對這些信息進(jìn)行查看。圖：投保聲明、特別約定、產(chǎn)品條款查看圖：“投保聲明詳情”信息展示圖：“特別約定”信息展示 3.用戶信息確認(rèn)完成后，勾選“我已認(rèn)真閱讀并同意以上投保聲明”，點(diǎn)擊【確認(rèn)投?！堪粹o，即可進(jìn)行核保，核保通過后轉(zhuǎn)入支付頁面。圖：完成投保確認(rèn)（六）支付 1.在本頁面，用戶可根據(jù)情況選擇合適的支付方式進(jìn)行支付。（支付支持信用卡及儲蓄卡） 圖：支付方式選擇2.支付限額說明:支付方

15、式單日限額（元）單筆限額（元）單月限額（元） 微信支付300030001000030000銀聯(lián)支付1000010000100000易寶支付2000020000100000 3.支付完成后，系統(tǒng)將提示保單號等信息，并將承保成功提示發(fā)送至用戶的手機(jī)。圖：承保成功提示五、產(chǎn)品購買家財險投保首頁點(diǎn)擊【家庭財產(chǎn)保險】，即可進(jìn)入“家財險”流程頁面。圖：“家財險”入口（一）進(jìn)入產(chǎn)品介紹頁投保進(jìn)入產(chǎn)品介紹頁后：1. 點(diǎn)擊產(chǎn)品介紹，查看產(chǎn)品的詳細(xì)介紹。2. 點(diǎn)擊投保說明，查看投保注意事項(xiàng)3. 點(diǎn)擊產(chǎn)品條款，可以下載保險產(chǎn)品的詳細(xì)條款4. 點(diǎn)立即投保，進(jìn)入投保界面（二）套餐選擇可以選擇起保日期，當(dāng)前日期為T，則起

16、保日期可選范圍：“T+5”至“T+90”。終保日期根據(jù)起保日期判定得出，“起保日期+1年-1天”。用戶可以選擇A、B、C、D四個套餐。 不同套餐的保費(fèi)、保額、保障項(xiàng)目都不同。選好起保日期和套餐后，用戶點(diǎn)下一步（三）錄入投保信息用戶錄入被保險人信息，房屋信息，投保人信息等。默認(rèn)“與被保險人關(guān)系”為“本人”。如投保人“與被保險人關(guān)系”非本人，且被保險人信息同會員中心【個人信息】模塊中的信息不一致時（證件號不一致），則頁面帶入【個人信息】中維護(hù)的信息，允許修改。電子郵箱：是接受電子保單的郵箱，一定要填寫正確。點(diǎn)擊“下一步”，完成保單錄入。（四）投保確認(rèn)用戶在該界面來確認(rèn)完整的投保信息。如果確認(rèn)無誤，

17、可以確認(rèn)投保。點(diǎn)擊投保聲明：可以查看關(guān)于本次投保的重要聲明內(nèi)容。點(diǎn)擊特別約定：可以查看本保單的特別約定?！敬_認(rèn)投?！磕J(rèn)置灰不可點(diǎn)擊，用戶勾選“我已認(rèn)真閱讀并同意以上投保聲明”后，方可進(jìn)行點(diǎn)擊。點(diǎn)擊【確認(rèn)投保】，頁面轉(zhuǎn)入支付頁面。（五）支付 1.在本頁面，用戶可根據(jù)情況選擇合適的支付方式進(jìn)行支付。（支付支持信用卡及儲蓄卡） 圖：支付方式選擇2.支付限額說明:支付方式單日限額（元）單筆限額（元）單月限額（元） 微信支付300030001000030000銀聯(lián)支付1000010000100000易寶支付2000020000100000 3.支付完成后，系統(tǒng)將提示保單號等信息，并將承保成功提示發(fā)送至

18、用戶的手機(jī)。圖：承保成功提示六、產(chǎn)品購買交通工具綜合人身意外傷害首頁點(diǎn)擊【交通工具綜合人身意外傷害保險】，即可進(jìn)入流程頁面。圖：“交通工具綜合人身意外傷害保險”入口（一）進(jìn)入產(chǎn)品介紹頁投保進(jìn)入產(chǎn)品介紹頁后：1. 點(diǎn)擊產(chǎn)品介紹，查看產(chǎn)品的詳細(xì)介紹。2. 點(diǎn)擊投保說明，查看投保注意事項(xiàng)3. 點(diǎn)擊產(chǎn)品條款，可以下載保險產(chǎn)品的詳細(xì)條款4. 點(diǎn)立即投保，進(jìn)入投保界面（二）錄入基本信息用戶輸入車牌號、車主姓名、手機(jī)號碼。 如果該車在渤海保險投保過，則系統(tǒng)自動根據(jù)車牌號找到車輛信息，如：車架號、發(fā)動機(jī)號、車型。 如果該車沒有在渤海保險投保，則需要用戶錄入以上信息。圖：未投保過，錄入車輛信息用戶點(diǎn)擊下一步，會彈出“車型選擇”對話框。用戶選擇車型后。進(jìn)入下一報價界面