企業(yè)融資商業(yè)計(jì)劃書

1、企業(yè)融資計(jì)劃書單位（蓋章）地址電話傳真電子郵件聯(lián)系人有限公司年 月曰摘要說(shuō)明：在兩頁(yè)紙內(nèi)完成本摘要【摘要內(nèi)谷參考】1. 公司基本情況（公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股 份比例，主營(yíng)業(yè)務(wù)，過(guò)去三年的銷售收入、毛利潤(rùn)、純利潤(rùn)，公司地點(diǎn)、電 話、傳真、聯(lián)系人。）2. 主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治 面目，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。）3. 產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和 獨(dú)特性，產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。）4. 研究與開(kāi)發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競(jìng)爭(zhēng)力及對(duì) 外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及

2、今后投入計(jì)劃，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī) 制。）5. 行業(yè)及市場(chǎng)（行業(yè)歷史與前景，市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng)趨勢(shì)，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公 司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，未來(lái)3年市場(chǎng)銷售預(yù)測(cè)。）6. 營(yíng)銷策略（在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作 性和有效性，對(duì)銷售人員的激勵(lì)機(jī)制。7. 產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。）8. 管理（機(jī)構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動(dòng)合同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理，人事計(jì)劃。）9. 融資說(shuō)明（資金需求量、用途、使用計(jì)劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出 方式。）10. 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（未來(lái)3年或5年的銷售收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)回報(bào)率等。）11. 風(fēng)險(xiǎn)控制（項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施。）目 錄

3、摘要 1目 錄2第一部分公司基本情況 3第二部分公司管理層5第三部分產(chǎn)品/服務(wù)8第四部分 研究與開(kāi)發(fā)11第五部分行業(yè)及市場(chǎng)情況 13第六部分營(yíng)銷策略15第七部分產(chǎn)品制造17第八部分管理19第九部分融資說(shuō)明21第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃24第十一部分風(fēng)險(xiǎn)控制24第十二部分項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度 25第十三部分其它26第一部分公司基本情況公司名稱立時(shí)間注冊(cè)資本實(shí)際到位資本其中現(xiàn)金到位無(wú)形資產(chǎn)占股份比例%注冊(cè)地點(diǎn)公司性質(zhì)為：請(qǐng)?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人 獨(dú)資等，并說(shuō)明其中國(guó)有成份比例、私有成份比例和外資比例。公司沿革：說(shuō)明自公司成立以來(lái)主營(yíng)業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊(cè)資本等公司基本情形的變 動(dòng)，并說(shuō)明

4、這些變動(dòng)的原因。目前公司主要股東情況：列表說(shuō)明目前股東的名稱及其出資情況。股東名稱 出資額出資形式 股份比例 聯(lián)系人聯(lián)系電話 甲方乙方丙方丁方戊方目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況： 以組織機(jī)構(gòu)圖來(lái)表示。本公司的獨(dú)資、控股、參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況： 以圖形方式表示，如摭資者1投資者立拴覽如下屆機(jī)検1下屆機(jī)估2公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)的業(yè)務(wù)有、公司目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)為 、主營(yíng)業(yè)務(wù)為公司目前職工情況：女口：擁有員工 ，其中大專以上文化程度的有，占員工總數(shù)%，大學(xué)本科以上的有，占員工 總數(shù)%，碩士學(xué)位（含中級(jí)職稱）以上的有 ，占員工總數(shù)%，博士學(xué)位（含高級(jí)職稱）以上的有 ，占員工總數(shù) %;最好列表說(shuō)明，如：?jiǎn)T工人數(shù)

5、大專以上文化程度大學(xué)本科碩士（中級(jí)職稱）博士（高級(jí)職稱）人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù).比例人數(shù)比例公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)歷史：列表說(shuō)明（單位：萬(wàn)元）項(xiàng)目本年度前1年前2年前3年銷售收入毛利潤(rùn)純利潤(rùn)總資產(chǎn)總負(fù)債凈資產(chǎn)公司近期及未來(lái)35年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)（行業(yè)地位、銷售收入、市場(chǎng)占有率、產(chǎn)品品牌以及公司股票上市等）公司近期及未來(lái)3 5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo):第二部分公司管理層董事會(huì)成員名單序號(hào)職務(wù)姓名工作單位聯(lián)系電話1董事長(zhǎng)2副董事長(zhǎng)3董事4董事5董事6董事7董事8董事9董事董事長(zhǎng)姓名性別齡!貫 學(xué)歷位學(xué)專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例?？偨?jīng)

6、理姓名性別齡!貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)R稱畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。 技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人姓名性別齡!貫 學(xué)歷位學(xué)專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人姓名性別齡!貫 學(xué)歷位學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人姓名性別齡!貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校 口所在地系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員（可增加附頁(yè)）姓名性別齡!貫 學(xué)歷位學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校

7、口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：根據(jù)公司的需要，來(lái)描述不同人員在特定方面的專長(zhǎng)。第三部分公司產(chǎn)品/服務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)描述（這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、 與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和 獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營(yíng)權(quán)、 特許權(quán)經(jīng)營(yíng)等。）公司現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán) （專利、商標(biāo)、版權(quán)等）專利申請(qǐng)情況產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等，如果有，請(qǐng)說(shuō)明，并附主要條款目標(biāo)市場(chǎng)：這里對(duì)產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有

8、資料來(lái)源產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面）第四部分研究與開(kāi)發(fā)公司已往的研究與開(kāi)發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性 （包括技術(shù)鑒定情況、獲國(guó)際、國(guó)家、省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)情況）公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)情況 國(guó)內(nèi)外情況，公司在技術(shù)與產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面的國(guó)內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（5家）情況，以及公司為提高競(jìng)爭(zhēng)力擬采取的措施。到目前為止，公司在技術(shù)開(kāi)發(fā)方面的資金總投入是多少， 計(jì)劃再投入的開(kāi)發(fā)資金是多少（列表說(shuō)明每年購(gòu)置開(kāi)發(fā)設(shè)備、開(kāi)發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測(cè)費(fèi)用、以及與開(kāi)發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用）請(qǐng)說(shuō)明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級(jí)換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，

9、公司的開(kāi)發(fā)方向、開(kāi)發(fā)重點(diǎn)和正在開(kāi)發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品 公司現(xiàn)有技術(shù)開(kāi)發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況 公司尋求技術(shù)開(kāi)發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定 公司未來(lái)35年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃（萬(wàn)元）年份第1年第2年第3年第4年第5年資金投入人員（個(gè)）第五部分行業(yè)及市場(chǎng)情況行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)、利潤(rùn)率影響較大, 進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場(chǎng)前景分析與預(yù)測(cè) ）過(guò)去35年各年全行業(yè)銷售總額：一定要列明資料來(lái)源年份前5年前4年前3年前2年前1年銷售收入銷售增長(zhǎng)率（萬(wàn)元）年份第1年第2年第

10、3年第4年第5年銷售收入本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較： 主要描述在主要銷售市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)對(duì) 手。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)本公司市場(chǎng)銷售有無(wú)行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)的難度分析 公司未來(lái)35年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資不成功情況下）（萬(wàn)元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場(chǎng)份額公司未來(lái)35年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資成功情況下）（萬(wàn)元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場(chǎng)份額第六部分市場(chǎng)營(yíng)銷策略產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù) 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場(chǎng)上形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)， 請(qǐng)說(shuō)明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售價(jià)格優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于

11、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品，等等）在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實(shí)施 在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施 產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施其它方面的策略與實(shí)施第七部分產(chǎn)品制造產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說(shuō)明 原因）公司自建廠情況下，購(gòu)買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少， 廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便 請(qǐng)說(shuō)明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問(wèn)題 簡(jiǎn)述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過(guò)程、工藝流程 如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的 穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期

12、，列出 3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話。主要供應(yīng)商1主要供應(yīng)商2主要供應(yīng)商3正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過(guò)程 中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備 產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施 產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤(rùn)率是多少？純利潤(rùn)率是多少？ 第八部分管理請(qǐng)說(shuō)明，為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)， 各機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請(qǐng)用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來(lái)，附在本計(jì)劃中。公司是否通過(guò)國(guó)內(nèi)外管理體系認(rèn)證？ 公司對(duì)管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制 公司是否考慮員工持股問(wèn)題，請(qǐng)說(shuō)明 公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要

13、信息的人員簽定競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議，若有，請(qǐng)說(shuō)明協(xié)議主要內(nèi)容公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同 公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同 公司是否為每位員工購(gòu)買保險(xiǎn)，請(qǐng)說(shuō)明保險(xiǎn)險(xiǎn)種公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營(yíng)和家族管理問(wèn)題，若有，請(qǐng)說(shuō)明 公司與董事會(huì)、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益沖突，如果有，請(qǐng)說(shuō)明解決辦法 請(qǐng)說(shuō)明，公司對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施 請(qǐng)說(shuō)明，項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持 第九部分融資說(shuō)明為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少 新增投資中，需投資方投入 ，對(duì)外借貸公司自身投入如果有對(duì)外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？ 希望讓

14、投資方參股本公司或與投資方成立新公司，請(qǐng)說(shuō)明原因擬向投資方出讓多少權(quán)益？計(jì)算依據(jù)是什么？ 預(yù)計(jì)未來(lái)3 5年平均每年凈資產(chǎn)回報(bào)率是多少？ 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力如果公司沒(méi)有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間 與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來(lái)可能的情況，特別是市場(chǎng)準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策 第十部分財(cái)務(wù)計(jì)劃產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤(rùn)率為%,純利潤(rùn)率為%。請(qǐng)?zhí)峁何磥?lái)35年項(xiàng)目盈虧平衡表未來(lái)35年項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表未來(lái)35年項(xiàng)目損益表未來(lái)35年項(xiàng)目現(xiàn)金流量表未來(lái)35年項(xiàng)目銷售計(jì)劃表未來(lái)35年項(xiàng)目產(chǎn)品成本表（第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量， 共四個(gè)季度,第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年）每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說(shuō)明。第一部分風(fēng)險(xiǎn)控制請(qǐng)?jiān)敿?xì)說(shuō)明該項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)（ 包括政策風(fēng)險(xiǎn)、加入 WTO的風(fēng) 險(xiǎn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)