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1、2022對(duì)于銀行合規(guī)心得5 5 篇 關(guān)于銀行合規(guī)心得 根據(jù)市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案要求,粵新路支行積極響應(yīng)上級(jí)號(hào)召,開(kāi)展了“行為管理我盡責(zé)”大討論,并認(rèn)真組織學(xué)習(xí)合規(guī)教育匯編。每一次學(xué)習(xí)我都會(huì)深切體會(huì)到合規(guī)的重要性。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),于每一個(gè)崗位的每一個(gè)員工。我作為網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公柜員,認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在
2、束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)的發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。目前經(jīng)常進(jìn)行的警示教育也是非常有必要的,警示教育到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中,讓
3、合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。比如對(duì)公開(kāi)戶流程確實(shí)比較復(fù)雜,但是每一步都不可以省略。如今對(duì)公開(kāi)戶的管理較之前更為嚴(yán)格,如果疏忽開(kāi)立了不法賬戶,那么后果不只是違規(guī),更是違法。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié),客戶經(jīng)理必須實(shí)地走訪,和法人面對(duì)面了解企業(yè)各方面情況。另外我作為開(kāi)戶經(jīng)辦人員,也必須核實(shí)開(kāi)戶申請(qǐng)人及其代理人真實(shí)身份,了解企業(yè)法定代表人對(duì)企業(yè)
4、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資金來(lái)、財(cái)產(chǎn)和銷(xiāo)售情況的熟悉程度。對(duì)每一戶都知根知底,確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。另外平時(shí)工作中的一些細(xì)小不良習(xí)慣必須重視起來(lái)并改正。比如我經(jīng)常走得急忘記鎖屏和鎖柜子,這似乎是很小的錯(cuò)誤,但是有可能因?yàn)槲业氖韬鲈斐蓢?yán)重后果。所以我們要從細(xì)節(jié)上重視合規(guī),遵守規(guī)章制度。通過(guò)此次系統(tǒng)性的學(xué)習(xí),提高了本人工作中的自律意識(shí)。我們廣大員工在日常工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違紀(jì)”,嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展貢獻(xiàn)力量。關(guān)于銀行合規(guī)心得 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),建立強(qiáng)有力的合規(guī)監(jiān)督機(jī)制,促進(jìn)行為管理盡職盡責(zé),對(duì)建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實(shí)
5、意義。今年以來(lái),為適應(yīng)行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管并重的趨勢(shì),根據(jù)上級(jí)行及監(jiān)管部門(mén)強(qiáng)合規(guī)、嚴(yán)監(jiān)管的要求,結(jié)合省行“行為管理年”實(shí)施方案及市分行“合規(guī)管理年” 實(shí)施方案,分行制定了*市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案,*建行在全行范圍內(nèi)開(kāi)展了“行為管理年”的活動(dòng),旨在防控員工失范行為和案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,加強(qiáng)員工行為管理,著力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,呵護(hù)員工健康成長(zhǎng)。*支行積極響應(yīng)上級(jí)行號(hào)召,于*份組織全網(wǎng)點(diǎn)員工開(kāi)展了集中學(xué)習(xí)和交流討論會(huì),大家踴躍發(fā)言,圍繞自身在制度執(zhí)行與合規(guī)操作等方面遇到的問(wèn)題,分析p 探討了對(duì)當(dāng)前行為管理工作的理解和認(rèn)識(shí)。我作為一名網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理針對(duì)“我在行為管理中應(yīng)做些什么”
6、有以下幾個(gè)方面的認(rèn)識(shí)。一、樹(shù)立合規(guī)意識(shí),牢筑行為管理思想防線。古人云“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”。培養(yǎng)優(yōu)秀的合規(guī)文化應(yīng)從每一件小事做起,從每一個(gè)崗位做起,從每一個(gè)操作環(huán)節(jié)做起,深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),深化對(duì)規(guī)章制度的理解,深化對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟,深化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握,形成事事都有合規(guī)守法的行為標(biāo)準(zhǔn),處處都有合規(guī)經(jīng)營(yíng)的紀(jì)律約束,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo),達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。其實(shí)不難發(fā)現(xiàn),各種各樣的違規(guī)典型案例背后并不是沒(méi)有完善的規(guī)章制度,而往往是因?yàn)樗枷氲乃尚?,?duì)合規(guī)的漠視,對(duì)違規(guī)的僥幸,從而演變成自身不規(guī)范的行為舉措所引發(fā)的,因此要始終
7、保持清醒的頭腦,筑牢行為管理思想防線,時(shí)刻不忘繃緊“合規(guī)”這根弦,主動(dòng)落實(shí)行為管理制度,不因一時(shí)麻痹大意而逾越底線、紅線和高壓線,造成人生不能承受之痛,讓建行為個(gè)人工作失責(zé)付出高昂的代價(jià)。二、弘揚(yáng)合規(guī)文化,強(qiáng)化行為管理制度學(xué)習(xí)。越規(guī)者,規(guī)必懲之:逾矩者,矩必匡之。面對(duì)當(dāng)前各項(xiàng)監(jiān)管不斷趨嚴(yán)趨緊,各項(xiàng)制度不斷推陳出新的新形勢(shì),作為基層員工,應(yīng)當(dāng)深化對(duì)行為管理的認(rèn)識(shí),深化對(duì)規(guī)章制度的理解,深化對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟,深化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握,一方面,必須在行為管理規(guī)章制度的學(xué)習(xí)上下真功夫,不能流于形式,浮于表面,并做到勤學(xué)、多思、篤行,養(yǎng)成對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的敏銳洞察力,對(duì)行為管理制度的敬畏之情,對(duì)違規(guī)行為
8、的零容忍,讓合規(guī)化為無(wú)形卻深植于心。另一方面,必須提高自身思想認(rèn)識(shí),樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,強(qiáng)化拒腐防變的基本觀念,以此來(lái)培育出優(yōu)秀的合規(guī)文化,助力形成良好的行為管理氛圍,為完善建行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,健全有效行為管理體系的打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三、深化主體責(zé)任,落實(shí)行為管理監(jiān)督機(jī)制。行為管理絕不能僅僅是職能部門(mén)或者監(jiān)管人員的責(zé)任,行為管理貫穿于日常工作中的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié),因此,對(duì)于自身而言,各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)員工頭腦中去,規(guī)范員工的業(yè)務(wù)行為。在行為管理上做到綜合管理與日常工作相結(jié)合。注重將行為管理融入到經(jīng)營(yíng)管理之中,融入到
9、內(nèi)控案防工作之中,融入到自身職責(zé)之中。堅(jiān)持全面管理與分級(jí)管理相結(jié)合,定期分析p 排查與不定期分析p 排查相結(jié)合、重點(diǎn)關(guān)注與幫扶教育相結(jié)合、落實(shí)責(zé)任與考核評(píng)價(jià)相結(jié)合、組織紀(jì)律與嚴(yán)格保密相結(jié)合。除此之外,還應(yīng)當(dāng)建立健全日常動(dòng)態(tài)排查機(jī)制。明確排查周期,將異常行為的排查常態(tài)化。通過(guò)聽(tīng)、觀、談、查、交、訪等方式,廣泛收集信息,進(jìn)行分析p 對(duì)比,從中發(fā)現(xiàn)異?,F(xiàn)象和不良苗頭,同時(shí)對(duì) 進(jìn)行判斷、核實(shí),得出結(jié)論性的看法和意見(jiàn),進(jìn)行控制、上報(bào),防范和化解行為管理隱患。積極落實(shí)行為管理,建立優(yōu)秀合規(guī)文化,是抓住機(jī)遇的需要,是打造銀行品牌的需要,是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要,也是建行發(fā)展的需要,更是實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的需要。作為一
10、名青年員工,定將時(shí)時(shí)刻刻把行規(guī)行紀(jì)當(dāng)作行為基礎(chǔ),把黨紀(jì)國(guó)法作為日常干事的行為準(zhǔn)則,并在未來(lái)的日子里不斷加強(qiáng)合規(guī)理論學(xué)習(xí),強(qiáng)化行為管理,助力內(nèi)控合規(guī)行為管理邁上新的臺(tái)階。關(guān)于銀行合規(guī)心得 “沒(méi)有規(guī)矩,不成方圓”,制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為,更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護(hù)航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺(jué)加入合規(guī)建設(shè),做到合規(guī)操作。在員工行為管理上,我應(yīng)從以下三個(gè)方面著手:一、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎(chǔ),合規(guī)制度是我們?nèi)粘9ぷ鞯闹攸c(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的,哪些行為是違規(guī)的,哪些事能做,哪些事不能做,才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度,研讀合規(guī)
11、制度,并開(kāi)展學(xué)習(xí)討論,強(qiáng)化我們對(duì)合規(guī)制度的認(rèn)識(shí),保障我們?cè)诤弦?guī)的框架下進(jìn)行工作。二、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)是必須堅(jiān)守的職業(yè)底線。一個(gè)操作不當(dāng)可能會(huì)帶來(lái)不可估量的損失,一個(gè)微小疏忽會(huì)給網(wǎng)點(diǎn)、客戶都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì)熱議的池子與中信銀行的事件,這就是一起非常小的客戶明細(xì)查詢的違規(guī)操作,從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)峻損失。這就警示我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅(jiān)持合規(guī)操作,不徇私,不報(bào)僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的,必須核實(shí)身份證和本人,不得沒(méi)有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);非本人辦理的,必須審核代理人信息;未成年的,需要監(jiān)護(hù)人代理。三、要自覺(jué)成為合規(guī)建設(shè)者的一員。在行為管理年的
12、良好氛圍中,我們新行員要抓住機(jī)會(huì),努力學(xué)習(xí)各項(xiàng)合規(guī)知識(shí),把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持,成為合規(guī)文化的建設(shè)者,合規(guī)文化的踐行者。關(guān)于銀行合規(guī)心得 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是防范金融案件的基本前提,也是每個(gè)建行員工必須履行的職責(zé)。時(shí)間過(guò)得很快,我在對(duì)公條線已經(jīng)工作六個(gè)年頭了,從一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對(duì)公客戶經(jīng)理,經(jīng)歷了很多人,很多事。我就對(duì)公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱膸c(diǎn)感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營(yíng),因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要;因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要;因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)是對(duì)我們自己更好的保護(hù)。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營(yíng),目前對(duì)公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營(yíng)
13、息息相關(guān),怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺(jué)得要做到以下三個(gè)到位:第一:合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為,必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、落實(shí)到每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓(xùn),支行班子吸取以往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),在如何做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會(huì)上,客戶經(jīng)理輪流做東講一個(gè)案列,內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營(yíng),自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個(gè)客戶經(jīng)理認(rèn)真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù),遇到不能把握的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),大家會(huì)一起討論,在全行開(kāi)職工大會(huì)時(shí),也會(huì)安排這個(gè)會(huì)議主題,員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)暢談自己的做法。第二:合規(guī)經(jīng)營(yíng)操作到位。“
14、合規(guī)操作,從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅(jiān)持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習(xí)、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù),模棱兩可的業(yè)務(wù)及時(shí)向上級(jí)行主管部門(mén)業(yè)務(wù)人員請(qǐng)教,向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教,一定要到把問(wèn)題弄清楚搞明白。絕對(duì)不能盲目操作。堅(jiān)決做到按規(guī)操作。第三:監(jiān)督機(jī)制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核系列,要建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制,建行常德分行一直以來(lái)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作高度重視,將此項(xiàng)工作放在首位,沒(méi)有合規(guī)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,要人人講合規(guī),人人做事合規(guī)。總之我們要把我行“誠(chéng)實(shí)、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價(jià)值觀牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造
15、價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。關(guān)于銀行合規(guī)心得 根據(jù)分行開(kāi)展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神,在內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,以及在珠暉支行全體員工討論下,我認(rèn)真,深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)進(jìn)一步強(qiáng)化了我的合規(guī)操作的觀念,提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了*市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案精神,以及進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案文件,通過(guò)學(xué)習(xí)和大討論進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì)。一、提高個(gè)人思想素質(zhì),增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念 加強(qiáng)個(gè)人思想
16、教育,加強(qiáng)個(gè)人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí),從頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開(kāi)展規(guī)章制度的學(xué)習(xí),利用身邊違規(guī)違章案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦,自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā),從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違法,違紀(jì),違規(guī),違章行為。要根除以情面代替紀(jì)律,以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命,糾違規(guī)如排雷,珍惜自己的職業(yè)生涯,增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,做到合規(guī)操作,進(jìn)而從頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育
17、,更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí) 加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開(kāi)展合規(guī)文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀(jì),防范案件發(fā)生,規(guī)范操作行為。加強(qiáng)合規(guī)文化教育,進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面,加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者,推動(dòng)者,實(shí)踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能健康長(zhǎng)效的發(fā)展。另一方面,當(dāng)今社會(huì)新事物不斷涌現(xiàn),新知識(shí),新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢(shì)下要求我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷地更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),增強(qiáng)抗腐防變和明辨是非的能力。三、落實(shí)精細(xì)化的
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