從產(chǎn)業(yè)波及效果看廣西金融業(yè)發(fā)展對經(jīng)濟(jì)增長的影響及對策建議-

1、資料來源:2007、2010年廣西統(tǒng)計(jì)年鑒,2010年廣西國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)2011年第8期(總第247期學(xué)術(shù)論壇ACADEMICFORUMNO.8,2011(Cumulatively NO.247一、廣西金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀近幾年來,廣西金融業(yè)持續(xù)快速發(fā)展,金融產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)的地位和作用日益凸顯。廣西正從一個(gè)金融業(yè)欠發(fā)達(dá)地區(qū)迅速躍升為金融業(yè)發(fā)展充滿生機(jī)活力的區(qū)域?！笆晃濉逼陂g,廣西金融業(yè)增加值年均增長31.4%,增加值比重快速提升到12%以上;金融業(yè)增加值對廣西GDP 增長的貢獻(xiàn)率超過10%;金融業(yè)已成為廣西國民經(jīng)濟(jì)特別是第三產(chǎn)業(yè)的重要支柱。(一金融市場快速成長,金融業(yè)總指標(biāo)增長迅速據(jù)統(tǒng)

2、計(jì),截至2010年末,廣西銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額11813.90億元,比上年末增長22.6%,是2005年的2.81倍;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額8979.87億元,比上年末增長22.0%,是2005年的2.94倍;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入增長顯著,2010年全年保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)保費(fèi)收入190.94億元,比上年增長28.5%;2010末廣西上市公司(A 股數(shù)量27家,市價(jià)總值1521.95億元,比上年末增長19.5%。目前,廣西共有32家企業(yè)登錄海內(nèi)外資本市場,籌集資金190多億元;廣西企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券、中期票據(jù)、短期融資券、信托理財(cái)?shù)绕渌苯尤谫Y工作籌集資金超過200億元。從產(chǎn)業(yè)波及

3、效果看廣西金融業(yè)發(fā)展對經(jīng)濟(jì)增長的影響及對策建議盧珍菊摘要從產(chǎn)業(yè)波及效果看廣西金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)部門聯(lián)系緊密,對社會(huì)生產(chǎn)具有較強(qiáng)的輻射能力。提出以國際化視野謀劃廣西金融;提高金融綜合競爭力等對策建議。關(guān)健詞廣西金融業(yè);產(chǎn)業(yè)波及效果;經(jīng)濟(jì)增長;對策建議作者簡介盧珍菊,廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院金融系、廣西金融研究中心副教授、高級經(jīng)濟(jì)師,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,廣西南寧530003中圖分類號F830文獻(xiàn)標(biāo)識碼A 文章編號1004-4434(201108-0119-04表1廣西主要年份金融業(yè)的總量指標(biāo)(單位:億元200520062007200820092010金融機(jī)構(gòu)存款余額4202.844971.865749.947024.1

4、09583.1311813.90金融機(jī)構(gòu)貸款余額3056.863595.254287.795066.687268.418979.87財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入23.8827.9937.1342.9852.7965.76壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入49.2452.5962.8790.5595.82110.08注:數(shù)據(jù)來源為廣西新聞網(wǎng)-廣西日報(bào)(2011-1-16、(2010-04-15;數(shù)據(jù)來源為2010年廣西國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào);119(二金融行業(yè)消費(fèi)率逐年穩(wěn)步提升從歷年廣西統(tǒng)計(jì)年鑒相關(guān)數(shù)據(jù)計(jì)算得出:廣西居民對金融消費(fèi)從2005年的49.8億元增加到2009年的220.33億元,占GDP比重從2005年的1

5、.25%提高到2009年的2.84%,呈逐年上升的勢頭,說明廣西居民對金融消費(fèi)在2005年后保持較快增長。在這過程中,國家批準(zhǔn)廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃,中國-東盟博覽會(huì)、中國-東盟投資峰會(huì)每年在南寧召開,中國-東盟自貿(mào)區(qū)的正式啟動(dòng),這些都極大地促進(jìn)了廣西經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和廣西金融業(yè)的發(fā)展,吸引了越來越多的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐廣西,使得廣西的金融市場不斷豐富和完善。(三金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展成效顯著,凸顯核心作用廣西金融業(yè)不斷支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,為廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效的融資平臺。2009年,廣西融資總量突破2300億元,連續(xù)4年創(chuàng)歷史新高,廣西區(qū)內(nèi)企業(yè)利用短期融資券、企業(yè)債券以及股票市場融資51.6億元,直接融資

6、額為歷年之最。通過創(chuàng)新業(yè)務(wù)手段和利用金融杠桿來調(diào)控資金流向,提高資金利用率,廣西金融業(yè)在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、重點(diǎn)地區(qū)與項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)、對外經(jīng)濟(jì)合作等方面發(fā)揮了重要的積極作用。(四金融生態(tài)環(huán)境不斷改善,可持續(xù)發(fā)展能力增強(qiáng)廣西通過推進(jìn)經(jīng)濟(jì)體制改革,明晰企業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu),完善法律制度環(huán)境,為金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好的社會(huì)環(huán)境。此外,隨著大額支付系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)、銀行卡信息交換系統(tǒng)的投入使用和區(qū)域票據(jù)市場的不斷完善,廣西金融市場設(shè)施明顯改善,金融電子化水平顯著提高。同時(shí),廣西加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè),人民銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)、中小企業(yè)信用信息系統(tǒng)不斷完善,資產(chǎn)評估、信用擔(dān)保等中介機(jī)構(gòu)也得到了加大程度的發(fā)展,使廣西

7、金融生態(tài)環(huán)境不斷改善,金融可持續(xù)發(fā)展能力得到增強(qiáng)。二、廣西金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)波及效果分析產(chǎn)業(yè)波及效果主要從產(chǎn)業(yè)影響力和產(chǎn)業(yè)感應(yīng)度兩個(gè)方面反映。產(chǎn)業(yè)影響力反映某產(chǎn)業(yè)的最終產(chǎn)品變動(dòng)對整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)出變動(dòng)的影響能力,通常用影響力系數(shù)來表示。影響力系數(shù)是反映國民經(jīng)濟(jì)某一部門增加一個(gè)單位最終使用時(shí),對國民經(jīng)濟(jì)各部門所產(chǎn)生的生產(chǎn)需求波及程度。影響力系數(shù)大于1或小于1,說明該產(chǎn)業(yè)的影響力在全部產(chǎn)業(yè)平均水平之上或之下,影響力系數(shù)越高的產(chǎn)業(yè)對國民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)力越大,是國民經(jīng)濟(jì)中的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。影響力系數(shù)Fj的計(jì)算方法為:F j=ni=1b ij1nni=1nj=1b ij(i,j=1,2,n其中,ni=1b ij為列昂惕

8、夫逆矩陣的第j列之和,表示j部門增加一個(gè)單位最終產(chǎn)品,對國民經(jīng)濟(jì)各部門產(chǎn)品的完全需要量;1nni=1nj=1b ij為列昂惕夫逆矩陣的列和的平均值。產(chǎn)業(yè)感應(yīng)度指某產(chǎn)業(yè)受到其他產(chǎn)業(yè)影響的程度,通常用感應(yīng)度系數(shù)來表示。感應(yīng)度系數(shù)反映國民經(jīng)濟(jì)各部門增加一個(gè)單位最終使用時(shí),某一部門由此而受到的需求感應(yīng)程度。感應(yīng)度系數(shù)大于1或小于1,說明該產(chǎn)業(yè)的感應(yīng)能力在全部產(chǎn)業(yè)平均水平之上或之下,感應(yīng)度系數(shù)越高的產(chǎn)業(yè)受國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展拉動(dòng)作用越大,具有基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和瓶頸產(chǎn)業(yè)的屬性。感應(yīng)度系數(shù)Ei計(jì)算方法為:E i=nj=1b ij1ni=1nj=1b ij(i,j=1,2,n其中,nj=1b ij為列昂惕夫逆矩陣的第i行之和

9、,反映當(dāng)國民經(jīng)濟(jì)各部門均增加一個(gè)單位最終使用時(shí),對i部門的產(chǎn)品的完全需求;1nni=1nj=1b ij為列昂惕夫逆矩陣的行和的平均值,反映當(dāng)國民經(jīng)濟(jì)各部門均增加一個(gè)單位最終使用時(shí),對全體經(jīng)濟(jì)部門產(chǎn)品的完全需求的均值。影響力系數(shù)和感應(yīng)度系數(shù)是利用投入產(chǎn)出表數(shù)據(jù)計(jì)算出來的較為重要的參數(shù)。利用影響力系數(shù)和感應(yīng)度系數(shù)指標(biāo)可以分析、比較國民經(jīng)濟(jì)中某行業(yè)的重要地位及其對國民經(jīng)濟(jì)中各行業(yè)拉動(dòng)或推動(dòng)作用。注:數(shù)據(jù)來源為2009年廣西金融運(yùn)行報(bào)告。120(一廣西金融業(yè)的影響力系數(shù)分析金融部門的運(yùn)作需要非金融部門提供生產(chǎn)資料和生活資料,金融業(yè)提供的服務(wù)是其他部門財(cái)務(wù)運(yùn)作等活動(dòng)的基礎(chǔ)。利用投入產(chǎn)出的影響力系數(shù)可以反

10、映各個(gè)部門之間需求變動(dòng)的波及程度。一個(gè)產(chǎn)業(yè)的影響力度系數(shù)越高,說明這個(gè)產(chǎn)業(yè)對國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)力就越大,發(fā)展這些產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟(jì)增長可以起到“事半功倍”的效果。從表2看出,2002年、2005年和2007年廣西金融業(yè)的影響力系數(shù)等于或大于1,表明這些年來廣西金融業(yè)發(fā)展對社會(huì)生產(chǎn)具有較大的輻射能力,其對國民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)力較好,對其他部門的波及程度高于社會(huì)一般水平。就縱向而言,廣西金融業(yè)的影響力系數(shù)基本保持穩(wěn)定。依據(jù)產(chǎn)業(yè)影響力理論,如果金融業(yè)的需求得到較大刺激,將有利于增加金融業(yè)的最終產(chǎn)出量,從而帶動(dòng)其他有關(guān)部門的發(fā)展,加速整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展。(二廣西金融業(yè)的感應(yīng)度分析產(chǎn)業(yè)感應(yīng)度表示當(dāng)各部門均增加一個(gè)

11、單位最終使用時(shí),需要某一部門為其他部門的生產(chǎn)提供的產(chǎn)出量。這種感應(yīng)能力表現(xiàn)為該部門受到國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的直接與間接拉動(dòng)能力之和。廣西金融業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)2007年廣西金融業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)為1.2259,即國民經(jīng)濟(jì)各產(chǎn)業(yè)均增加1單位最終產(chǎn)品的增加值,拉動(dòng)金融業(yè)增加1.2259個(gè)單位增加值的總產(chǎn)出,在42個(gè)產(chǎn)業(yè)部門中,金融業(yè)感應(yīng)度系數(shù)居第12位,屬于中上水平。2002、2005和2007年廣西金融業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)都大于1,說明金融業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)部門具有比較廣泛和緊密的聯(lián)系,金融產(chǎn)業(yè)的感應(yīng)能力在全部產(chǎn)業(yè)平均水平之上。即在經(jīng)濟(jì)增長的過程中金融業(yè)所受到的需求壓力大于社會(huì)平均水平,金融業(yè)的發(fā)展會(huì)受制于整體經(jīng)濟(jì)水平的提

12、高,容易成為瓶頸產(chǎn)業(yè)而制約整個(gè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。感應(yīng)度系數(shù)越高的產(chǎn)業(yè),國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該產(chǎn)業(yè)的拉動(dòng)作用越大,因此,應(yīng)該加強(qiáng)廣西金融業(yè)的發(fā)展,消除產(chǎn)業(yè)瓶頸。三、金融支持廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展的對策建議金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)要發(fā)展成為未來中國的新一極,必須重視發(fā)展金融業(yè)。國家批準(zhǔn)實(shí)施廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃,中國-東盟自貿(mào)區(qū)的正式啟動(dòng)為廣西帶來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。必須加快實(shí)施北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項(xiàng)規(guī)劃,使廣西金融業(yè)的對外開放水平明顯提高,成為我國與東盟各國金融交流合作的重要通道,更好地服務(wù)于廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展。(一以國際化視野謀劃廣西金融,構(gòu)建區(qū)域金融中心廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃明確了北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金

13、融業(yè)發(fā)展的思路,并提出了“構(gòu)建南寧區(qū)域性金融中心,形成現(xiàn)代化金融服務(wù)體系”的目標(biāo)。為此,應(yīng)發(fā)揮南寧作為金融集中區(qū)的作用,加大建設(shè)力度,進(jìn)而使北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)凸顯集聚金融資本的“洼地效應(yīng)”,吸引中國、東盟乃至全球的資本,以國際化的視野謀劃廣西金融發(fā)展。廣西金融業(yè)影響力系數(shù)大于1,廣西金融業(yè)發(fā)展對社會(huì)生產(chǎn)具有強(qiáng)輻射能力,其對國民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)力明顯,對其他部門的波及程度也高于社會(huì)一般水平,所以,應(yīng)站在更高的高度去謀劃廣西金融發(fā)展,更好地推動(dòng)廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展。(二完善金融機(jī)構(gòu)體系、構(gòu)建良好的金融生態(tài)環(huán)境注重引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)總部或地區(qū)總部運(yùn)營中心,積極引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)特別是東盟各國金融機(jī)構(gòu)在廣西設(shè)立分支機(jī)構(gòu),鼓勵(lì)全國

14、性金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐廣西。此外,要分步驟、有重點(diǎn)地鼓勵(lì)本地金融機(jī)構(gòu)“走出去”,到東盟國家設(shè)立分支機(jī)構(gòu),推動(dòng)廣西金融業(yè)的區(qū)域化和國際化。依托中國-東盟經(jīng)濟(jì)自由貿(mào)易區(qū),按照發(fā)展區(qū)域性合作金融的思路,建設(shè)成熟的、開放的廣西金融體系。金融業(yè)的發(fā)展離不開成熟健全的金融生態(tài)環(huán)境。優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境顯得尤為迫切。一是強(qiáng)化金融監(jiān)管,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),建立金融發(fā)展與穩(wěn)定的協(xié)調(diào)機(jī)制。二是建立健全社會(huì)信用體系,為建設(shè)年份200220052007影響力系數(shù) 1.00 1.1524 1.1425資料來源:廣西區(qū)統(tǒng)計(jì)局:廣西2002、2005、2007年投入產(chǎn)出表表2廣西金融業(yè)的影響力系數(shù)年份200220052007感應(yīng)度系數(shù)

15、1.21001.2931 1.2259表3廣西金融業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)資料來源:廣西區(qū)統(tǒng)計(jì)局:廣西2002、2005、2007年投入產(chǎn)出表121金融中心創(chuàng)造良好的社會(huì)環(huán)境。三是完善金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施,提高金融服務(wù)效率。鼓勵(lì)和支持金融部門加強(qiáng)金融信息化的規(guī)劃和建設(shè),不斷完善現(xiàn)代化支付系統(tǒng),建立數(shù)據(jù)交換、電子金融、電子商務(wù)等電子金融服務(wù)平臺和金融監(jiān)管信息平臺;四是建立優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境的績效考核制度,促進(jìn)區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。注重區(qū)域性金融生態(tài)建設(shè),促進(jìn)構(gòu)建經(jīng)濟(jì)與金融和諧發(fā)展的良好生態(tài)環(huán)境。(三完善金融創(chuàng)新機(jī)制,努力開拓金融業(yè)新的增長點(diǎn)金融創(chuàng)新不僅能夠推動(dòng)金融資源的巨大增長,也有助于金融中心打造核心競爭力。

16、今后廣西應(yīng)從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)金融創(chuàng)新:一是鼓勵(lì)堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向、需求為基礎(chǔ),實(shí)施金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、金融工具和技術(shù)創(chuàng)新,不斷開發(fā)金融新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù),大力拓展新的市場。二是堅(jiān)持實(shí)施制度創(chuàng)新。爭取成為國家綜合配套改革試點(diǎn),并以此契機(jī),切實(shí)推行金融制度創(chuàng)新,認(rèn)真實(shí)施中央支持金融創(chuàng)新的財(cái)稅政策和扶持措施,努力營造有利于金融創(chuàng)新的良好環(huán)境。在有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,深入推進(jìn)金融制度的市場化、國際化、透明化改革。三是實(shí)施金融體制和機(jī)制創(chuàng)新、發(fā)展模式創(chuàng)新。建立鼓勵(lì)金融企業(yè)開拓業(yè)務(wù)和自主創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制,包括機(jī)構(gòu)的功能和種類創(chuàng)新、通過引進(jìn)外資戰(zhàn)略投資者實(shí)現(xiàn)股權(quán)結(jié)構(gòu)多樣化等。四是加強(qiáng)金融創(chuàng)新的規(guī)劃指導(dǎo),確保金融安

17、全,這樣就可以有效的規(guī)避一些金融風(fēng)險(xiǎn),從而促進(jìn)金融業(yè)新的增長點(diǎn)。(四發(fā)展金融市場參與主體,壯大金融資源,提高金融的綜合競爭力為盡快改變金融市場主體少、地方性銀行機(jī)構(gòu)市場份額小、金融組織體系單一的現(xiàn)狀,廣西加大了“引銀入桂”的力度,出臺優(yōu)惠政策,吸引更多的國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在廣西設(shè)立機(jī)構(gòu),加快實(shí)現(xiàn)金融市場主體多元化,積聚更多的金融資源支持廣西經(jīng)濟(jì)建設(shè)。積極爭取設(shè)立更多的期貨公司、財(cái)務(wù)公司、融資租賃公司、小額貸款組織等專業(yè)性金融企業(yè)和新型金融服務(wù)組織。鼓勵(lì)和支持廣西金融業(yè)主動(dòng)融入泛北部灣和泛珠三角區(qū)域的金融合作,為區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作發(fā)揮更大的作用。鼓勵(lì)地方商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社開展跨區(qū)域的收購、兼并和重組,發(fā)

18、展金融控股公司,擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模。積極推進(jìn)金融開放,鼓勵(lì)優(yōu)秀省外和外資金融機(jī)構(gòu)通過參股、合資、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等方式進(jìn)入廣西金融領(lǐng)域,擴(kuò)大金融企業(yè)間的競爭與合作,加快金融創(chuàng)新步伐,培育金融核心競爭力,增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力,推動(dòng)廣西金融業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。(五加強(qiáng)金融人才隊(duì)伍建設(shè),提升區(qū)域金融核心競爭力現(xiàn)代金融業(yè)屬于高端服務(wù)業(yè),人力資本是金融經(jīng)營管理技術(shù)的主要載體,在金融業(yè)中發(fā)揮著比一般行業(yè)更為核心的作用。加強(qiáng)對金融人才的培養(yǎng)和培訓(xùn),加大對本地金融專業(yè)人才培養(yǎng)的投入,提高人才培養(yǎng)質(zhì)量和層次,是發(fā)展地方金融的根本之計(jì)。然而制約廣西金融發(fā)展的瓶頸之一是人才資源不足,因此,提高廣西金融人才素質(zhì)和改善人才結(jié)構(gòu)迫在眉睫。首先,要?jiǎng)?chuàng)造一個(gè)吸引人才施展才華的新環(huán)境,形成愛惜人才、尊重人才的風(fēng)氣,促進(jìn)人才合理流動(dòng)和優(yōu)化配置,吸引國內(nèi)外優(yōu)秀人才來工作。同時(shí),改革僅在本行業(yè)內(nèi)部選擇高級管理人員的模式,在全社會(huì)各領(lǐng)域擇優(yōu)招聘。其次,加快現(xiàn)有人才的培養(yǎng),加大金融從業(yè)培訓(xùn)的投入,提高金融從業(yè)人員的整體素質(zhì)。最后,加強(qiáng)金融企業(yè)與科研院所的聯(lián)系與合作。例如采用研發(fā)項(xiàng)目“外包”的模式與高等