銀行初級(jí)資格考試《銀行管理》考點(diǎn)：公司治理每日一練

1、銀行初級(jí)資格考試銀行管理考點(diǎn)：公司治理每日一練、單項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意)1. 人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A .市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B 操作風(fēng)險(xiǎn)C .流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D .國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)2. 個(gè)人理財(cái)中，收入可概括分為A .現(xiàn)金收入與非現(xiàn)金收入B .工作收入與理財(cái)收入C .正職收入與兼職收入D .薪資收入與紅利收入3. 目前，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由_行使。A .中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B相對(duì)應(yīng)級(jí)別的政府部門(mén)C .客戶聯(lián)盟D 中國(guó)人民銀行4. 根據(jù)是否訴諸法律，可以將清收劃分為A 常規(guī)清收B .非常規(guī)清收C .依法收貸D .強(qiáng)制收貸E .財(cái)產(chǎn)清查5. 預(yù)期某證券有 40%的概率取得 12

2、%的收益率，有 60%的概率取得 2%的收益率，那么該證 券的預(yù)期收益率為 _。A. 5%B . 6%C. 7%D . 8%6. 商業(yè)銀行的企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)主要包括A 企業(yè)管理咨詢B 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估C 項(xiàng)目評(píng)估D 驗(yàn)證企業(yè)注冊(cè)資金E 資金證明7. 客戶向期貨公司下達(dá)交易指令的方式不包括A 口頭方式B 書(shū)面方式C 電話方式D 互聯(lián)網(wǎng)方式8. 金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用包括 _。A 能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理B 銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是可能導(dǎo) 致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為C 為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn)D 貨幣市

3、場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過(guò)正常的交 易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)E 有助于商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理定價(jià)9. 巴塞爾新資本協(xié)議的新增內(nèi)容包括_。A 引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法B 在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)C 提出了監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定D 將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)投保。E .對(duì)商業(yè)銀行使用敏感性高的資本計(jì)量方法規(guī)定了許多條件10. 根據(jù)可保利益原則，我們無(wú)法為A 家用電器B 租用的別人的房屋C .公共廣場(chǎng)的雕塑D 自己的房產(chǎn)11. 關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說(shuō)法正確的是A 是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類(lèi)B 投資收益與

4、風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)C 客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理D 銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理E 分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃12. 如果期權(quán)的持有者立即行使期權(quán)時(shí)有正的現(xiàn)金流量，則稱為A .兩平期權(quán)B .歐式期權(quán)C .虛值期權(quán)D .實(shí)值期權(quán)13. 貸款擔(dān)保主要是針對(duì) _進(jìn)行的評(píng)估。A 擔(dān)保方式B .擔(dān)保能力C 擔(dān)保資格D .擔(dān)保法律文件的完整性E .擔(dān)保物14. 下列不屬于經(jīng)營(yíng)績(jī)效類(lèi)指標(biāo)的是A 總資產(chǎn)凈回報(bào)率B .資本充足率C 股本凈回報(bào)率D .成本收入比15. 共同構(gòu)成我國(guó)擔(dān)保法律制度的法律包括 A . 公司法B

5、 .物權(quán)法C . 民法通則D .擔(dān)保法司法解釋E .合同法16. 商業(yè)銀行不得代客投資于國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)_以下的證券。A. BBB 級(jí)B. A 級(jí)C. AA 級(jí)D . AAA 級(jí)17. 波特五力模型中涉及的五種力量包括A 新進(jìn)入者進(jìn)入壁壘B .替代品的威脅C 買(mǎi)方的討價(jià)還價(jià)能力D .供方的討價(jià)還價(jià)能力E .現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者的競(jìng)爭(zhēng)能力18. 下面關(guān)于各種收益率的計(jì)算公式正確的是A .名義收益率=票面利息/面值X 100%B .即期收益率=票面利息/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格X 100%C 持有期收益率=（出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格）/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格X 100%D 到期收益率=（收回金額-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息）/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格X 100%E

6、.即期收益率=購(gòu)買(mǎi)價(jià)格/票面利息X 100%19. 我們把使得遠(yuǎn)期合約價(jià)值 _的交割價(jià)格稱為遠(yuǎn)期價(jià)格。A .不等于零B .小于零C .大于零D .等于零20. 下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，不正確的是 _。A 為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品B 無(wú)需批準(zhǔn)可以將本人工作委托他人代為履行C .可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議D 在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員E 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易21. 對(duì)于房屋建筑的估價(jià)，主要考慮的因素是A .房屋和建筑物的用途B .房屋和建筑物的經(jīng)濟(jì)效益C 新舊程度D 使用人的核定E 原來(lái)的造價(jià)22. 下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期損失的說(shuō)法，不i 正確的是 _。A 是商業(yè)銀行已經(jīng)預(yù)計(jì)到將會(huì)發(fā)生的損失B 等于預(yù)期損失率與資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口的乘積C .等于借款人的違約概率、違約損失率與違約風(fēng)險(xiǎn)暴露三者的乘積D 是信用風(fēng)險(xiǎn)損失分布的方差23. 根據(jù)外資銀行管理?xiàng)l例的規(guī)定，外資銀行包括_ 。A 外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行B .一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行C 外國(guó)銀行代表處D 外國(guó)銀行分行E 一家外國(guó)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外資獨(dú)資銀行24. 商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包