銀行支行人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案-(11269)

1、銀行 支行人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案1 總則1.1目的和依據1.1.1為正確、高效處置行 支行人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）面臨的突發(fā)事件，提高應對賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件的能力，保障銀行結算賬戶業(yè)務的連續(xù)性，制定本預案。1.1.2制定本預案的依據主要是中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國行政許可法、人民幣銀行結算賬戶管理辦法、人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則、人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）、中國人民銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法和人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案等法律法規(guī)和制度辦法。1.2適用范圍1.2.1本預案適用于預防、預

2、警和處置東陽市內賬戶管理系統(tǒng)面臨的突發(fā)事件。1.2.2本預案所稱突發(fā)事件是指以下3 種情況：（ 1 ）自然災害、事故災難或突發(fā)社會安全事件造成賬戶管理系統(tǒng)或其節(jié)點的崩潰。（ 2 ）突發(fā)公共衛(wèi)生事件、社會安全事件造成可用人力資源短缺，嚴重影響賬戶管理系統(tǒng)或其節(jié)點的正常運行。（ 3 ）賬戶管理系統(tǒng)或其節(jié)點出現(xiàn)故障，恢復時間超過2 個工作日。1.2.3突發(fā)事件的分級根據對銀行結算賬戶業(yè)務的影響程度，突發(fā)事件劃分為災難事件、嚴重事件、一般事件3 個等級。（ 1 ）災難事件是指不能正常辦理部分銀行結算賬戶業(yè)務，且恢復時間超過 2 個工作日的突發(fā)事件。（ 2 ）嚴重事件是指不能正常辦理銀行結算賬戶業(yè)務，但

3、恢復時間在 2 個工作日以內的突發(fā)事件。（ 3 ）一般事件是指災難事件和嚴重事件以外的其他突發(fā)事件。1.2.4處置原則（ 1 ）業(yè)務連續(xù)性原則：在對突發(fā)事件進行應急處置時，應采取有效的措施，保障銀行結算賬戶業(yè)務的連續(xù)處理。（ 2 ）數據完整性原則：在對突發(fā)事件進行應急處置時，應采取有效的措施，保障數據的完整性。（ 3 ）效率性原則：在對突發(fā)事件進行應急處置時，各項措施均應講求經濟效率，確保將事件造成的損失和影響控制在最小范圍內。（ 4 ）可操作性原則：在對突發(fā)事件進行應急處置時，各項應急處置措施應符合實際，具有可操作性。（ 5 ）重要性原則：在對突發(fā)事件進行應急處置時，應根據突發(fā)事件的性質和影

4、響程度，進行分級響應和處置。2 組織機構及職責1.1.3機構設置 支行支行成立賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置領導小組（以下簡稱領導小組），組長由 支行領導擔任，成員由綜合業(yè)務部、營業(yè)室有關人員組成。2.2機構職責1.1.4 支行賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置領導小組職責：（ 1 ）貫徹執(zhí)行本行領導小組的統(tǒng)一部署。（ 2 ）協(xié)調各相關部門做好轄區(qū)賬戶管理系統(tǒng)災難事件、嚴重事件或一般事件的應急處置工作。（ 3 ）收集有關情況并及時上報。（ 4 ）起草有關文件。（ 5 ）組織開展轄內賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急演練，并將演練情況報告上級領導小組辦公室。1.1.5 支行賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置領導小組（以

5、下簡稱銀行領導小組）職責：（ 1 ）及時向支行領導小組報告賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件及其處置情況。（ 2 ）執(zhí)行支行領導小組發(fā)布的賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置預案。（ 3 ）組織本行及所屬分支機構的賬戶管理系統(tǒng)應急處置。（ 4 ）組織本行及所屬分支機構的賬戶管理系統(tǒng)應急處置演練。3 預防和預警機制1.2.3預防機制1.3預防機制的定義預防機制是指在賬戶管理系統(tǒng)日常運行中, 為防止因突發(fā)事件導致系統(tǒng)出現(xiàn)故障和崩潰，或者為在出現(xiàn)故障和崩潰時能最大程度地減少損失所預先采取必要的預防措施和行動。1.4建立和完善備份機制賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務人員以及技術支持人員實行AB 角制。1.5建立和完善運行維護機制 支行建立

6、科學合理的運行維護管理制度，明確運行維護主體和職責，確立責任追究機制，加強對系統(tǒng)的日常維護和管理。辦公室負責賬戶管理系統(tǒng)的技術保障，技術保障人員定期對網絡、硬件設備、系統(tǒng)和應用軟件的工作狀況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時向上級報告并積極尋找解決辦法。1.1.6預警機制1.2.4預警機制的定義預警機制是指對突發(fā)事件發(fā)生的可能性及其對賬戶管理系統(tǒng)正常運行可能造成的影響的預測、分析、評估和處置。1.2.5預警信息來源根據來源不同，預警信息分為系統(tǒng)運行異常信息和外部事件信息。（ 1 ）系統(tǒng)運行異常信息是指賬戶管理系統(tǒng)在運行中，硬件設備、系統(tǒng)或應用軟件、通訊網絡等出現(xiàn)異常情況的信息。（ 2 ）外部事件信息是指可

7、能影響賬戶管理系統(tǒng)正常運行的自然災害、事故災難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會安全事件等信息。3.2.3預警信息的收集和報告（ 1 ） 支行的業(yè)務人員和系統(tǒng)運行維護人員負責收集系統(tǒng)運行異常信息，并向本單位會計部門、綜合業(yè)務部報告。（ 2 ） 支行領導小組負責收集外部事件信息，通知本單位會計部門、辦公室，并報告上級領導小組。3.2.4預警分析與行動東陽轄內各行領導小組應及時對預警信息進行分析、評估。對可能產生較大影響的突發(fā)事件，由東陽轄內各行領導小組通知有關單位加強預防，密切監(jiān)測，并做好應急處置的有關準備。4 報告、決策與指揮1.1.7報告人行東陽市支行和轄內各商業(yè)銀行的業(yè)務人員和技術運行維護人員應

8、在發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件后的第一時間將突發(fā)事件的詳細情況向本單位支付結算部門、科技部門和領導小組報告。本單位領導小組接到報告后應立即組織對突發(fā)事件進行分析，并按本辦法的要求向上級領導小組報告。1.2.6報告內容（ 1 ）突發(fā)事件發(fā)生的單位、時間、地點。（ 2 ）突發(fā)事件的性質、原因。突發(fā)事件的性質包括硬件故障、軟件故障、網絡故障、事故災難、自然災害、公共安全事件、公共衛(wèi)生事件等。凡能說明突發(fā)事件原因的，應詳細說明。（ 3 ）突發(fā)事件的影響程度、等級。說明突發(fā)事件對賬戶管理系統(tǒng)及銀行結算賬戶業(yè)務的影響程度、影響范圍等。（ 4 ）突發(fā)事件的現(xiàn)場處置情況。包括現(xiàn)場組織指揮、先期處置措施、系統(tǒng)修復等情況。（ 5

9、 ）啟動應急處置預案的說明。說明本級應急處置預案的啟動情況；需要上級協(xié)助的，應對需要上級協(xié)助事項進行詳細說明；需啟動上級應急方案的，應向上級提出申請。4.1.2報告程序1.1.8銀行報告程序銀行操作端發(fā)生突發(fā)事件的，由其賬戶管理系統(tǒng)應急處置領導小組向人行東陽支行領導小組報告。1.1.9人行領導小組報告程序對人民銀行操作端、銀行操作端發(fā)生的突發(fā)事件，人行東陽市支行領導小組應及時進行匯總分析，并報告上一級領導小組。4.1.3報告要求（ 1 ）報告應采取書面形式。情況緊急的，應先行電話報告。（ 2 ）報告內容應客觀、真實、全面，不得主觀臆斷。（ 3 ）報告應按本預案所附的模板填寫，便于各級領導小組研

10、究決策。 4.2 決策1.2.7決策原則（ 1 ）劃分事權，分級決策災難事件的應急處置由總行領導小組決策；嚴重事件的應急處置由浙江省領導小組決策，對無法處置的提請總行領導小組決策；一般事件的應急處置由人行東陽市支行領導小組決策，對無法處置的提請上一級領導小組決策。（ 2 ）快速反應，研究對策突發(fā)事件發(fā)生后，各行領導小組應立即召開會議，研究對策，優(yōu)先考慮組織技術力量對系統(tǒng)進行搶修，盡可能在短時間內恢復系統(tǒng)運行。（ 3 ）措施得當，果斷決策突發(fā)事件導致賬戶管理系統(tǒng)在短時間內難以修復的，各行領導小組應果斷決策，啟動相應的應急處置預案。4.2.2決策程序人行東陽市支行領導小組接到突發(fā)事件報告后，應立即

11、召開領導小組會議，分析突發(fā)事件原因、影響，決策處置措施；對影響特別嚴重的，應組織專家會議研究，必要時提請上級領導小組決策。1.1.10指揮1.2.8領導小組決策后的應急處置指揮（ 1 ）根據人行東陽支行領導小組的決策，領導負責向支行營業(yè)室、辦公室、銀行業(yè)金融機構傳達啟動應急處置預案的命令；指導和督促各部門認真履行職責，協(xié)調業(yè)務和技術應急處置事宜；掌握應急處置進展情況；及時向上級領導小組反映應急預案執(zhí)行過程中存在的問題，并提出建議；做好應急處置情況的報告工作。（ 2 ）會計部門接到命令后，負責協(xié)調、指揮業(yè)務應急處置預案的實施；收集、整理業(yè)務應急處置信息，上報領導小組；根據實際情況及時調整業(yè)務應急

12、處置預案。（ 3 ）辦公室接到命令后，負責技術應急處置預案的實施；并收集、整理技術應急預案處置信息，上報領導小組；根據實際情況及時調整技術應急處置預案。（ 4 ）各銀行領導小組接到命令后，負責組織本行的應急處置工作；及時向人民銀行領導小組反映應急預案執(zhí)行過程中存在的問題， 并提出建議；做好應急處置情況的報告工作。（ 5 ）東陽市領導小組根據上報信息，分析并決策；確認應急處置結束時，發(fā)布結束命令。4.3.2領導小組決策后的應急處置指揮（ 1 ）根據領導小組決策，領導小組負責向會計部門、辦公室，以及轄內銀行領導小組傳達啟動應急處置預案的命令；指導和督促各級部門認真履行職責，協(xié)調業(yè)務和技術應急處置事

13、宜；掌握應急處置進展情況。對會計部門、辦公室，以及轄內銀行金融機構賬戶管理系統(tǒng)應急處置領導小組上報的應急處置信息進行匯總、整理，并向領導小組匯報。（ 2 ）會計部門接到命令后，負責協(xié)調、指揮業(yè)務應急處置預案的實施；收集、整理業(yè)務應急處置信息，上報領導小組；根據實際情況及時調整業(yè)務應急處置預案。（ 3 ）辦公室接到命令后，負責技術應急處置預案的實施；并收集、整理技術應急預案處置信息，上報領導小組；根據實際情況及時調整技術應急處置預案。（ 4 ）銀行領導小組接到命令后，負責組織本行的應急處置工作；及時向人民銀行領導小組反映應急預案執(zhí)行過程中存在的問題，并提出建議；做好應急處置情況的報告工作。（ 5

14、 ）東陽市支行領導小組根據上報信息，分析并決策；確認應急處置結束時，發(fā)布結束命令。5 應急處置1.6業(yè)務應急處置1.1.11一般事件的應急處置1.2.9銀行操作端的應急處置銀行操作端發(fā)生突發(fā)事件時，銀行業(yè)金融機構可按下列順序進行應急處置：（ 1 ）部分操作端發(fā)生突發(fā)事件的，到本系統(tǒng)內其他操作端辦理銀行結算賬戶業(yè)務。（ 2 ）全部操作端發(fā)生突發(fā)事件的，到人民銀行操作端辦理銀行結算賬戶業(yè)務。1.2.10人民銀行操作端的應急處置人行操作端發(fā)生突發(fā)事件時，按下列順序進行應急處置：（ 1 ）直接到轄內其他銀行操作端辦理業(yè)務。操作人員到本市其他銀行操作端， 使用自己的操作員代碼、 密碼和本行經管的空白開戶

15、許可證辦理銀行結算賬戶業(yè)務。（ 2 ）到鄰近其他人民銀行操作端辦理業(yè)務。操作人員其他人民銀行操作端，使用自己的操作員代碼、密碼和本行經管的空白開戶許可證辦理銀行結算賬戶業(yè)務。5.1.2嚴重事件的應急處置東陽轄內所有銀行不能辦理銀行結算賬戶業(yè)務且預計在2 個工作日內可以恢復的嚴重事件，由東陽市領導小組發(fā)出公告，暫停辦理銀行結算賬戶業(yè)務。對于東陽市內預計在2 個工作日內可以恢復的嚴重事件，按下列方式進行應急處置：1.1.12銀行操作端的應急處置參照一般事件進行應急處置。1.1.13人民銀行操作端的應急處置根據東陽市領導小組的統(tǒng)一指揮，到東陽市內其他銀行操作端辦理銀行結算賬戶業(yè)務。具體操作參照5.1

16、.1.2應急處置。5.1.3災難事件的應急處置在災難事件發(fā)生期間，人民銀行和開戶銀行采用手工方式辦理銀行結算賬戶業(yè)務。開戶銀行對所有銀行結算賬戶業(yè)務，都要抄列清單，并專夾保管相關資料。人民銀行對核準類賬戶的開立、變更、撤銷以及臨時存款賬戶展期業(yè)務，要抄列清單，并專夾保管相關資料。在災難事件結束、系統(tǒng)恢復正常運行后，人民銀行和開戶銀行應對手工處理的銀行結算賬戶業(yè)務通過賬戶管理系統(tǒng)進行全面清理核實。對于清理核實中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應按照銀行結算賬戶管理有關規(guī)定進行處理。5.1.3.1本地銀行結算賬戶業(yè)務的應急處置（ 1 ）核準類銀行結算賬戶的應急處置開立核準類銀行結算賬戶的應急處置開戶銀行對存款人提

17、交的開立申請資料的真實性、完整性、 合規(guī)性進行審查，符合條件的，抄列清單1 式 2 份，連同開立申請資料一同報送人民銀行。存款人轉開戶的，開戶銀行還應遞交存款人銷戶申請書。人民銀行對審核合格的，在清單上作出標注，同時填寫“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”，加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章，并注明“應急專用 ”字樣，連同1 聯(lián)清單交開戶銀行，另 1 聯(lián)清單留存。系統(tǒng)恢復正常運行后，開戶銀行通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行報送待核準開戶數據，開戶日期為“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書 ”上的日期。人民銀行核準通過的，打印開戶許可證，并收回“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”，并在開戶申

18、請書上加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章及經辦人簽章后交開戶銀行；不符合條件的，在申請書上簽署不予開戶的原因并加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章及經辦人簽章后，連同申請資料一并退還開戶銀行，同時收回 “基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”。變更核準類銀行結算賬戶的應急處置a. 變更存款人名稱、法定代表人或單位負責人開戶銀行將符合條件的存款人抄列清單1 式 2 份，連同變更申請資料報送人民銀行。人民銀行對審核合格的，在清單上作出標注，同時填寫 “基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”，加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章，并注明 “應急專用 ”字樣，連同 1 聯(lián)清單交開戶銀行，另1 聯(lián)清單留存，

19、同時收回原開戶許可證。系統(tǒng)恢復正常運行后，開戶銀行通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行報送待核準變更數據，開戶日期為“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書 ”上的日期。人民銀行核準通過的，打印開戶許可證，并收回“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”。b. 變更其他要素符合條件的， 由開戶銀行為其辦理變更手續(xù)， 暫不通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行進行備案。系統(tǒng)恢復正常運行后， 開戶銀行通過賬戶管理系統(tǒng)進行變更業(yè)務處理。臨時存款賬戶展期的應急處置開戶銀行將符合條件的存款人抄列清單1 式 2 份，連同展期申請資料報送人民銀行。人民銀行對審核合格的，在清單上作出標注，同時填寫 “基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知

20、書”，加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章，并注明 “應急專用 ”字樣，連同 1 聯(lián)清單交開戶銀行，另1 聯(lián)清單留存，同時收回原開戶許可證。系統(tǒng)恢復正常運行后，人民銀行通過賬戶管理系統(tǒng)辦理臨時存款賬戶展期業(yè)務，打印開戶許可證，并收回“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”。撤銷核準類存款賬戶的應急處置開戶銀行將符合條件的存款人的撤銷申請資料報送至人民銀行。審核合格的，由人民銀行收回原開戶許可證。系統(tǒng)恢復正常運行后， 人民銀行分支行通過賬戶管理系統(tǒng)辦理撤銷業(yè)務。（ 2 ）備案類銀行結算賬戶的應急處置符合條件的，由開戶銀行為其辦理開立、變更、撤銷手續(xù)，暫不通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行進行備案。系統(tǒng)恢復

21、正常運行后， 開戶銀行通過賬戶管理系統(tǒng)處理備案類銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務，備案日期為賬戶實際開立、變更、撤銷的日期。5.1.3.2異地銀行結算賬戶業(yè)務的應急處置（ 1 ）核準類銀行結算賬戶的應急處置開立核準類銀行結算賬戶的應急處置a. 開立基本存款賬戶的應急處置存款人除了向開戶銀行提交必須的開戶申請資料之外，還應該遞交未在本地開立基本存款賬戶的承諾函。開戶銀行對存款人提交的開立申請資料的真實性、完整性、 合規(guī)性進行審查，符合條件的，抄列清單1 式 2 份，連同開立申請資料以及存款人承諾書一同報送人民銀行。人民銀行對審核合格的，在清單上作出標注，同時填寫“基本（臨時、專用）存款賬戶核準

22、通知書 ”，加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章，并注明“應急專用 ”字樣，連同1 聯(lián)清單交開戶銀行，另1 聯(lián)清單留存。系統(tǒng)恢復正常運行后，開戶銀行通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行分支行報送待核準開戶數據，開戶日期為“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”上的日期。人民銀行核準通過的，打印開戶許可證，并收回 “基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”，并在開戶申請書上加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章及經辦人簽章后交開戶銀行；不符合條件的，在申請書上簽署不予開戶的原因并加蓋賬戶管理專用章或行政許可專用章及經辦人簽章后，連同申請資料一并退還開戶銀行，同時收回“基本（臨時、專用）存款賬戶核準通知書”。b.

23、其他核準類銀行結算賬戶開立的應急處置參照本地核準類銀行結算賬戶的應急處置。變更核準類銀行結算賬戶的應急處置參照本地核準類銀行結算賬戶的應急處置。臨時存款賬戶展期的應急處置參照本地臨時存款賬戶展期的應急處置。撤銷核準類銀行結算賬戶的應急處置參照本地核準類銀行結算賬戶的應急處置。（ 2 ）備案類銀行結算賬戶業(yè)務的應急處置參照本地備案類銀行存款賬戶的應急處置。1.7個人銀行結算賬戶的應急處置符合條件的，由開戶銀行為其辦理開立、變更、撤銷手續(xù)，暫不通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行進行申報。系統(tǒng)恢復正常運行后，開戶銀行通過賬戶管理系統(tǒng)進行個人銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷申報。5.1.3.4久懸銀行結算賬戶的

24、應急處置在災難事件期間，暫停通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結算賬戶久懸業(yè)務。系統(tǒng)恢復正常運行后，通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結算賬戶久懸業(yè)務。5.1.3.5銀行結算賬戶年檢的應急處置在災難事件期間，暫停通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結算賬戶年檢業(yè)務。系統(tǒng)恢復正常運行后，通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結算賬戶年檢業(yè)務。1.1.14技術應急處置1.2.11硬件故障當發(fā)生硬件故障時，可變更故障設備，并按照規(guī)定進行設置。1.2.12網絡故障人民銀行內部網絡故障，可能導致工作站、客戶端無法進行正常業(yè)務處理； 城市金融網絡故障，會導致商業(yè)銀行無法進行賬戶的數據登記及查詢等。排查故障原因，如果屬于網絡配置的問題，由網絡管理員負責

25、解決；如果屬于網絡設備的問題則更換網絡設備，并通知設備供應商進行維修。如果是內部網絡故障，更換網線、網卡、切換其他網絡接口等進行排障。如果是廣域網故障，與網絡服務供應商聯(lián)系。5.2.3電源故障當發(fā)生電源故障時，可啟用備用電源。當 UPS 設備發(fā)生故障時，立即辦公室聯(lián)系解決起用發(fā)電機。5.2.4環(huán)境故障當運行環(huán)境被破壞，應采取有效措施，恢復到適宜環(huán)境。1.1.15突發(fā)公共衛(wèi)生事件應急處置突發(fā)公共衛(wèi)生事件時，東陽轄內人民銀行、銀行業(yè)金融機構應根據地方政府和衛(wèi)生防疫部門的要求，采取必要預防措施，為系統(tǒng)關鍵崗位人員提供必需的工作、生活條件，確保其人身安全。同時，應立即做好啟用關鍵崗位備份人員的準備工作，確保系統(tǒng)不間斷運行和業(yè)務正常處理。1.1.16評估與恢復突發(fā)事件結束后，東陽市領導小組應當對賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急方案進行評估和恢復。（ 1 ）組織會