中國(guó)銀行北京市分行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)操作流

1、中國(guó)銀行北京市分行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)操作流程2010版試行第一條 客戶申請(qǐng)?？蛻粝蛭倚袠I(yè)務(wù)受理行申請(qǐng)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需提交如下單據(jù)。一當(dāng)客戶為首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)需提供的單據(jù)：1、經(jīng)客戶有權(quán)簽字人指公司法定代表人或其授權(quán)人簽署的遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期總協(xié)議以下簡(jiǎn)稱：協(xié)議一式兩份見附件五,如協(xié)議由公司法定代表人授權(quán)人簽署時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交公司法定代表人書面授權(quán)委托書格式由客戶擬定，如果該被授權(quán)人需轉(zhuǎn)授權(quán)其他第三人簽署總協(xié)議項(xiàng)下具體交易申請(qǐng)書，則應(yīng)在本授權(quán)書中授予該被授權(quán)人轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限。正本或復(fù)印件一份，復(fù)印件需加蓋公司公章。2、客戶法定代表人或其授權(quán)人為協(xié)議的

2、有權(quán)簽署人和每筆具體交易申請(qǐng)書的有權(quán)簽字人，客戶法定代表人也可以針對(duì)每筆具體交易申請(qǐng)書的簽字人員進(jìn)行授權(quán)，需提交遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)授權(quán)委托書一份。3、客戶遞交協(xié)議的同時(shí)交送一份營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本的復(fù)印件需加蓋企業(yè)公章。4、客戶的交易保證金如采用現(xiàn)匯保證金的形式，需向業(yè)務(wù)受理行提交保證金賬戶開立申請(qǐng)書一份。5、繳納交易保證金。 如客戶通過授信的形式，由業(yè)務(wù)受理行配合客戶發(fā)起授信或?qū)ΜF(xiàn)有授信額度進(jìn)行切分。 如客戶通過繳納保證金的形式，客戶應(yīng)在交易前將保證金存入客戶保證金賬戶。 保證金的計(jì)算比例見遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)管理規(guī)定第六章。6、客戶根據(jù)外匯收支情況，向業(yè)務(wù)受理行提交各項(xiàng)交

3、易申請(qǐng)書。二 當(dāng)客戶為非首次辦理業(yè)務(wù)，即在協(xié)議有效期內(nèi)敘做業(yè)務(wù)時(shí)只需提供第一條一款5、6條規(guī)定的內(nèi)容。第二條 業(yè)務(wù)受理行受理客戶申請(qǐng)。一當(dāng)客戶為首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)1、簽署協(xié)議業(yè)務(wù)受理行協(xié)議的有權(quán)簽字人為管轄直屬支行行長(zhǎng)或主管公司業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)。支行在簽署協(xié)議時(shí)，應(yīng)對(duì)以下文件進(jìn)行 1遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)總協(xié)議客戶應(yīng)將協(xié)議填寫完全，如證實(shí)書寄送地址、賬戶、賬號(hào)等內(nèi)容； 業(yè)務(wù)受理行根據(jù)客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件審核客戶協(xié)議簽字人是否為公司法定代表人或其授權(quán)人；公司加蓋公章。(2)遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)授權(quán)委托書遠(yuǎn)期結(jié)售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)授權(quán)委托書為客戶法定代表人或其授權(quán)人授權(quán)具

4、體每筆交易的有權(quán)簽字人，為協(xié)議的一部分，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)審核客戶法定代表人或其授權(quán)人簽字及公司公章。(3)客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件協(xié)議原件的保管由管轄直屬支行公司業(yè)務(wù)部，公司業(yè)務(wù)部應(yīng)對(duì)協(xié)議進(jìn)行編號(hào)。 簽署完畢的協(xié)議一份退客戶，一份由公司業(yè)務(wù)部留檔，同時(shí)應(yīng)將協(xié)議的復(fù)印件交業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)留存，并將協(xié)議復(fù)印件通過交換，發(fā)送至分行資金業(yè)務(wù)部留存。2、交易日業(yè)務(wù)背景審核客戶敘做業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)根據(jù)遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)管理規(guī)定第二章第四、五、六條對(duì)客戶交易背景進(jìn)行外表真實(shí)性審核。同時(shí)應(yīng)提示客戶：交割日前客戶須根據(jù)相應(yīng)的即期結(jié)售匯管理的相關(guān)規(guī)定，備齊相應(yīng)單據(jù)及相關(guān)申報(bào)手續(xù)，以確保交割日的正常交割。3

5、、落實(shí)交易保證金業(yè)務(wù)受理行按照保證金管理方法規(guī)定為客戶開立保證金賬戶并按照規(guī)定比例收取保證金、切分授信額度。4、審核客戶提交的申請(qǐng)書并遞交資金業(yè)務(wù)部1核實(shí)客戶交易申請(qǐng)書的簽字人簽字同客戶協(xié)議中預(yù)留印鑒一致，同時(shí)協(xié)議還在有效期內(nèi)。2計(jì)算客戶所需保證金金額，并將相應(yīng)金額存入客戶保證金賬戶，或切分相應(yīng)的授信額度，應(yīng)確保授信額度在有效期內(nèi)。 在通過授信額度繳納保證金的情況下，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)與支行公司業(yè)務(wù)部核對(duì)該客戶可用授信額度情況。3根據(jù)保證金落實(shí)情況，支行填寫保證金落實(shí)確認(rèn)書，由網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)簽字人簽字，并加蓋業(yè)務(wù)公章。4業(yè)務(wù)受理行完成上述操作后由經(jīng)辦、復(fù)核在客戶交易申請(qǐng)書上加具審批意見并簽字，加蓋業(yè)務(wù)公章

6、。業(yè)務(wù)的復(fù)核人應(yīng)為網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)簽字人。二當(dāng)客戶為非首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)，即在協(xié)議有效期內(nèi)敘做業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)受理行按照本文第二條一款2、3、4條進(jìn)行辦理。第三條 業(yè)務(wù)受理行與分行資金業(yè)務(wù)部完成交易交易是指客戶與我行敘做的遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、原交易展期及提前交割業(yè)務(wù)以及原交易的違約業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期結(jié)售匯啟動(dòng)寬限期業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期結(jié)售匯擇期期限部分交割業(yè)務(wù)。一客戶交易的成交1、業(yè)務(wù)受理行將簽字蓋章后的交易申請(qǐng)書、保證金落實(shí)確認(rèn)書及保證金賬戶轉(zhuǎn)賬輸機(jī)流水 至分行資金業(yè)務(wù)部市場(chǎng)拓展團(tuán)隊(duì)并 進(jìn)行確認(rèn)。 分行資金業(yè)務(wù)部同業(yè)務(wù)受理行核對(duì)交易內(nèi)容并審核相關(guān)單據(jù)。2、資金業(yè)務(wù)部通過 向業(yè)務(wù)受理行報(bào)價(jià)。 業(yè)務(wù)受理行向客戶

7、報(bào)價(jià)，經(jīng)客戶同意并確認(rèn)報(bào)價(jià)后與分行資金業(yè)務(wù)部 成交。 3、分行資金業(yè)務(wù)部在交易申請(qǐng)書 件上簽字蓋章，并回傳業(yè)務(wù)受理行。 業(yè)務(wù)受理行應(yīng)據(jù)此登記臺(tái)帳并將 件留存，以作為后續(xù)交易的有效憑證。4、業(yè)務(wù)受理行應(yīng)在交易當(dāng)日將客戶交易申請(qǐng)書原件一式兩聯(lián)通過行內(nèi)交換至分行資金業(yè)務(wù)部。 5、資金業(yè)務(wù)部在支行交換的客戶交易申請(qǐng)書原件上簽字蓋章后，一份交給收付賬務(wù)部，一份返回支行，由支行轉(zhuǎn)交客戶。二分行交易處理1、交易成交后，分行資金部將客戶交易申請(qǐng)書、保證金落實(shí)確認(rèn)書、保證金賬戶轉(zhuǎn)賬輸機(jī)流水及總、分行交易清單送交分行收付賬務(wù)部。2、分行收付賬務(wù)部審核交易后，向支行發(fā)送交易確認(rèn)書。 3、分行收付賬務(wù)部經(jīng)審核相關(guān)單據(jù)

8、后為客戶出具交易證實(shí)書并將交易證實(shí)書原件寄送客戶。 三業(yè)務(wù)受理行交易單據(jù)的留擋業(yè)務(wù)受理行應(yīng)為客戶建立交易檔案。 每筆交易成交后，支行應(yīng)將以下交易單據(jù)留存歸檔：1、由收付賬務(wù)部發(fā)送的交易確認(rèn)書、2、資金業(yè)務(wù)部發(fā)送的客戶申請(qǐng)書 件。3、保證金落實(shí)確認(rèn)書四業(yè)務(wù)受理行臺(tái)帳的建立建立臺(tái)帳是防范交割風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)容。 支行必須建立完備的交易臺(tái)帳，并由專人負(fù)責(zé)管理維護(hù)。 支行應(yīng)每日核對(duì)臺(tái)帳，確保提示客戶以備交割。第四條 業(yè)務(wù)受理時(shí)間及起息日的規(guī)定一客戶交易受理時(shí)間業(yè)務(wù)受理行受理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)間為工作日9：30-15：30二客戶交易起息日的規(guī)定業(yè)務(wù)受理行于11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶申請(qǐng)書并完成交易的，該

9、筆交易起息日為當(dāng)日起息。 否則，該筆交易起息日為下一個(gè)工作日。凡客戶在原定交割日擇期期限最后交割日向我行提出展期、違約、寬限期申請(qǐng)的，必須于當(dāng)日上午向業(yè)務(wù)受理行遞交相關(guān)交易申請(qǐng)書，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)于當(dāng)日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶申請(qǐng)，并完成交易。業(yè)務(wù)受理行應(yīng)提示客戶起息日的規(guī)則，并要求客戶按時(shí)提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。第五條 交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分行收付賬務(wù)部每日下發(fā)對(duì)遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期交易敞口頭存即客戶未交割頭寸的估值結(jié)果。一當(dāng)客戶未實(shí)現(xiàn)虧損超過保證金金額50時(shí)，分行運(yùn)營(yíng)部資金交易與結(jié)算團(tuán)隊(duì)立即通知業(yè)務(wù)受理行。 業(yè)務(wù)受理行負(fù)責(zé)通知客戶增補(bǔ)保證金事宜，并由專人跟蹤，直到客戶補(bǔ)足為止。 二 如

10、果客戶未及時(shí)補(bǔ)足保證金或授信額度致使客戶未實(shí)現(xiàn)虧損超過保證金余額80含時(shí)，分行運(yùn)營(yíng)部再次書面通知業(yè)務(wù)受理行，同時(shí)書面通知資金業(yè)務(wù)部，此時(shí)經(jīng)業(yè)務(wù)受理行追繳保證金，在客戶仍舊不補(bǔ)繳的情況下，分行將有權(quán)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。 由于強(qiáng)行平倉(cāng)而造成的損失由客戶保證金賬戶扣取，如保證金為切分授信形式，則根據(jù)中國(guó)銀行北京市分行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)管理規(guī)定第六章風(fēng)險(xiǎn)控制的有關(guān)規(guī)定辦理。第六條 交易的交割客戶辦理交割時(shí)，應(yīng)符合結(jié)售匯業(yè)務(wù)相關(guān)管理規(guī)定。根據(jù)臺(tái)賬記錄，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)于交割日前3個(gè)工作日通知客戶交易到期情況并催促客戶備妥交割所需的必要單據(jù)。 客戶按照已簽署相關(guān)交易的內(nèi)容與我行辦理交割及轉(zhuǎn)賬等賬務(wù)處理

11、手續(xù)。 支行應(yīng)嚴(yán)格履行通知客戶履約及跟蹤客戶交易資金交割的義務(wù)，控制交割環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。一 固定期限交易的交割客戶辦理固定期限的交割，應(yīng)在原定固定交割日當(dāng)日與我行完成交割。如客戶要求啟動(dòng)寬限期，客戶應(yīng)于原定固定交割日上午提交遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)啟動(dòng)寬限期通知書。 業(yè)務(wù)受理行必須在原定固定交割日上午11：00前向資金業(yè)務(wù)部提交客戶通知書并辦理相關(guān)手續(xù)，方可為客戶辦理啟動(dòng)寬限期業(yè)務(wù)。 寬限期交易只有全額寬限期，不允許部分寬限期；部分寬限期與部分交割、部分違約、部分展期組合交易，只有在完成全額寬限期交易后才可進(jìn)行。寬限期的起始日為原定固定交割日，終止日為原定固定交割日后第三個(gè)工作日。 客戶在寬限期內(nèi)辦理交

12、割，除客戶在寬限期最后一天辦理交割以外，客戶在寬限期內(nèi)其他時(shí)間辦理交割均按照擇期期限交割方法處理。二 擇期期限交易的交割除最后一個(gè)交割日以外，客戶在擇期期限內(nèi)進(jìn)行交割均須向業(yè)務(wù)受理行提交遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)擇期交易交割通知書，業(yè)務(wù)受理行在11：00之前向分行提交客戶通知書，則交割日為當(dāng)日，否則，該筆交易的交割日為下一個(gè)工作日。擇期期限交割的交易及人民幣對(duì)外幣掉期交易無寬限期。第七條 交易的提前交割和交易的展期一交易的提前交割如果客戶由于自身原因需要對(duì)原遠(yuǎn)期交易進(jìn)行提前交割，則客戶需填寫人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。 在辦理提前交割時(shí)，新的人民幣對(duì)外幣掉期業(yè)務(wù)中遠(yuǎn)端交易的交易方向與原遠(yuǎn)端交易方向相反，交

13、割日相同，近端交易與客戶的實(shí)際交割方向相同。 二交易的展期如果客戶由于自身原因需要對(duì)原遠(yuǎn)期交易進(jìn)行展期，則客戶應(yīng)在原交割日向業(yè)務(wù)受理行提交遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書。 業(yè)務(wù)受理行為客戶辦理固定期限交易的展期，必須于原定固定交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部遞交客戶展期申請(qǐng)并完成交易。 客戶辦理?yè)衿谄谙藿灰椎恼蛊诮灰?，?yīng)于原定擇期期限內(nèi)不得晚于最終交割日上午向業(yè)務(wù)受理行提交展期申請(qǐng)書，業(yè)務(wù)受理行應(yīng)不得晚于最終交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部遞交客戶展期申請(qǐng)并完成交易。第八條 交易違約客戶因相關(guān)原因?qū)е略ń灰谉o法交割，應(yīng)與我行辦理違約手續(xù)。 客戶可辦理提前違約及到期違約。 違約交易屬正常

14、的業(yè)務(wù)品種，只要客戶與我行按協(xié)議內(nèi)容辦理違約交易不會(huì)對(duì)客戶的信譽(yù)造成不良影響。如客戶在交割日不能提交辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)所需的有關(guān)憑證，或不能按時(shí)交付全部貨幣金額，或結(jié)售匯金額少于申請(qǐng)書中的金額視同客戶違約。 客戶辦理違約交易應(yīng)向業(yè)務(wù)受理行提交遠(yuǎn)期結(jié)售匯違約申請(qǐng)書。業(yè)務(wù)受理行為客戶辦理固定期限交易違約，必須于原定交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶違約申請(qǐng)并完成交易?？蛻艮k理?yè)衿诮灰椎倪`約，應(yīng)在擇期期限內(nèi)最遲不得晚于最終交割日上午向業(yè)務(wù)受理行提交違約申請(qǐng)。 業(yè)務(wù)受理行應(yīng)不得晚于最終交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務(wù)部提交客戶違約申請(qǐng)并完成交易。 第九條 交易的登記和交易單據(jù)的保管業(yè)務(wù)受理行應(yīng)對(duì)客戶的遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)及人民幣對(duì)外幣掉期業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆登記，并對(duì)客戶交易情況及保證金的落實(shí)情況進(jìn)行逐筆登記。每筆遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)做完后，除復(fù)印件跟隨傳票作