XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評報告

1、XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評報告人民銀行XX中心支行：根據(jù)人行XX中心支行關(guān)于開展2013年度XX銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評工作的通知文件的相關(guān)要求，我社認(rèn)真組織相關(guān)部門進(jìn)行學(xué)習(xí)和自評，現(xiàn)將人民銀行政策法規(guī)執(zhí)行自評情況報告如下：一、政策法規(guī)自評打分情況：根據(jù)人民銀行政策法規(guī)情況評價項目與標(biāo)準(zhǔn)，我社對貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計管理、支付清算、反洗錢、金融科技、貨幣金銀、國庫會計、征信管理等十五個方面的執(zhí)行情況認(rèn)真進(jìn)行了測評，共計得分86分。二、政策法規(guī)執(zhí)行情況：一、立足信貸支農(nóng)不放松，全面提高支農(nóng)質(zhì)量和效益 為幫助農(nóng)業(yè)增產(chǎn)，農(nóng)民增收，根據(jù)農(nóng)戶生產(chǎn)、經(jīng)

2、營的實際，注重改良信貸服務(wù)的方式和內(nèi)容，千方百計降低“門檻”，做到農(nóng)民需要什么就提供什么，以農(nóng)民滿意不滿意作為工作成功與否的標(biāo)準(zhǔn)。一是簡化貸款手續(xù)，提高辦公效率，從而更加有力地支持“三農(nóng)”。我社在信貸支農(nóng)的過程中，不斷豐富服務(wù)內(nèi)涵，強化貸款管理，進(jìn)一步提高了服務(wù)質(zhì)量。伴隨著“陽光信貸”工程，加強完善了信貸超市的軟硬件環(huán)境，實行了信貸集中辦公，實現(xiàn)了貸款一站式服務(wù)。二是認(rèn)真貫徹落實限時辦結(jié)、陽光操作服務(wù)承諾，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)品牌，使辦理貸款過程更加公開、透明、快捷、方便。發(fā)揮我社點多面廣、信息靈活的優(yōu)勢，為貸戶提供各種資源信息，特別是項目、技術(shù)、市場、銷售等信息，使部分貸戶大大受益。三是改良工作作風(fēng)

3、。為繼續(xù)發(fā)揚走村竄戶的優(yōu)良傳統(tǒng)，我們提倡“一少三多”的務(wù)實作風(fēng)，即：少坐機關(guān)，多下基層，多找農(nóng)民，多進(jìn)農(nóng)門，要求職工走進(jìn)農(nóng)民，熟悉農(nóng)民，做農(nóng)民的知心朋友，把服務(wù)工作做實做細(xì)。深入在田間地頭、農(nóng)家的炕頭現(xiàn)場辦理放貸手續(xù)，把信貸資金送到農(nóng)戶手中，切實解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活中的困難，從而取得了農(nóng)民的支持與信賴，密切了社農(nóng)關(guān)系，增強了我社在農(nóng)村中的群眾基礎(chǔ)。 二、完善制度建設(shè)，防控金融風(fēng)險，有效維護(hù)金融穩(wěn)定 為有效維護(hù)金融穩(wěn)定，防控金融風(fēng)險，根據(jù)人民銀行金融管理政策、監(jiān)管部門的監(jiān)管要求以及自身內(nèi)控需要，我社主要從以下方面開展工作：一是建立有效的風(fēng)險防控機制，目前在自有的風(fēng)險防控機制基礎(chǔ)上，建立風(fēng)險防控三條

4、防線：以各業(yè)務(wù)部門為主的第一道防線，以風(fēng)險管理部門為主的第二道防線，以紀(jì)檢監(jiān)察部門為主的第三道防線，通過落實嚴(yán)密的內(nèi)控制度，三條防線的設(shè)置形成了有效的風(fēng)險防控機制。二是形成完備的制度體系，我社的內(nèi)部管理和風(fēng)險制度覆蓋了所有業(yè)務(wù)條線和所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，形成了完備的制度體系。三是建立突發(fā)事件報告制度，為有效應(yīng)對突發(fā)事件，及時、有序、高效地做出相應(yīng)處理，最大努力地減少突發(fā)事件的不良影響，維護(hù)金融穩(wěn)定，我社制定了突發(fā)事件報告制度。及時向上級行、人民銀行、監(jiān)管部門報告涉及區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的各類重大突發(fā)事件、重大金融案件，確保我社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行。四是積極配合人民銀行金融風(fēng)險監(jiān)測工作，

5、按時上報金融風(fēng)險監(jiān)測報告、報表，通過對我社各項數(shù)據(jù)的分析，及時監(jiān)控我社金融運行狀況。三、嚴(yán)格執(zhí)行各項金融統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，提高統(tǒng)計工作效率并加強統(tǒng)計服務(wù) 2013年，我社嚴(yán)格執(zhí)行各項統(tǒng)計管理制度，進(jìn)一步學(xué)習(xí)和梳理統(tǒng)計工作重點、難點，完善各項統(tǒng)計制度，更新考核方法，加大考核力度。充分發(fā)揮統(tǒng)計職能，運用統(tǒng)計方法掌握數(shù)據(jù)的變化，及時與業(yè)務(wù)部門溝通，獲得第一手業(yè)務(wù)資料，分析引起數(shù)據(jù)變化原因，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行深加工，從而提供高質(zhì)量、高層次、有一定深度、廣度的統(tǒng)計分析資料。四、準(zhǔn)確進(jìn)行會計核算，及時報送會計資料，確保會計財務(wù)信息準(zhǔn)確、完整和可靠 為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)、外部監(jiān)管要求，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，

6、我社嚴(yán)格貫徹執(zhí)行人行相關(guān)會計規(guī)章制度及工作要求。組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)會計規(guī)章制度，結(jié)合工作實際，進(jìn)一步落實內(nèi)部控制制度，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程，完善管理措施，對各項業(yè)務(wù)正確、真實地進(jìn)行相關(guān)會計核算。五、加強支付結(jié)算管理，標(biāo)準(zhǔn)支付結(jié)算行為，提升業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)防和控制的能力結(jié)合實際情況，我社從制度流程、系統(tǒng)操作、職工教育培訓(xùn)等方面持續(xù)落實支付結(jié)算相關(guān)制度和風(fēng)險防控措施。多次對柜面業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，樹立合規(guī)操作的意識，從源頭上控制風(fēng)險。重點對各項內(nèi)外審計及專項檢查、稽核監(jiān)測以及基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查，穩(wěn)固整改效果，提升了柜面人員防范操作風(fēng)險的工作意識和防控風(fēng)險的能力。持續(xù)

7、推進(jìn)聯(lián)網(wǎng)核查工作，注重設(shè)備的更新完善。目前，我社前臺已配備了二代身份證鑒別儀，按照中國人民銀行要求，對于開銷戶、掛失、大額等高風(fēng)險業(yè)務(wù)，均運用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份信息真實性審核。在實際工作中，我社能夠自覺遵守結(jié)算、清算紀(jì)律，年度內(nèi)未發(fā)生客戶投訴糾紛。六、加強基礎(chǔ)建設(shè)，全力保障生產(chǎn)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，提升信息技術(shù)對全行各項業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)、持續(xù)、健康發(fā)展的支撐力度我社金融科技按照IT集中管理要求合理進(jìn)行崗位設(shè)置，執(zhí)行相關(guān)安全管理制度，定期組織信息安全檢查和教育培訓(xùn)。建立了設(shè)備間出入、設(shè)施巡檢維護(hù)的相關(guān)制度，在實際工作中，嚴(yán)格按制度規(guī)定操作，嚴(yán)防嚴(yán)控生產(chǎn)變更風(fēng)險，切實落實安全運行責(zé)任制。作為統(tǒng)一法人

8、的機構(gòu)，銀行卡相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)、POS和ATM終端都是由自治區(qū)聯(lián)合層面控制開發(fā)和集中采購，均符合標(biāo)準(zhǔn)要求。 七、標(biāo)準(zhǔn)人民幣流通管理，提高貨幣金銀工作水平，配合人民銀行更好地履行現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的社會責(zé)任 2013年，我社不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，把做好人民幣流通管理作為重要職責(zé)，以維護(hù)群眾利益為出發(fā)點，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)殘損人民幣兌換和假幣收繳管理。柜員在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，履行服務(wù)承諾和工作程序,準(zhǔn)確、無償為客戶兌換殘損、污損人民幣。對網(wǎng)點收繳的現(xiàn)金、自助設(shè)備回籠現(xiàn)金，都進(jìn)行集中整點，手工挑剔殘缺、污損人民幣。對網(wǎng)點上繳的殘缺、污損人民幣集中整點挑剔的殘缺、污損人民幣，進(jìn)行扎把、打捆后上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，沒有

9、對外支付殘缺、污損人民幣。柜面保證配足各種輔幣，方便客戶取款和兌換；能夠按照合理需求的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。為良好的金融秩序、營造良好的人民幣流通服務(wù)環(huán)境做出積極的奉獻(xiàn)。按照人民銀行規(guī)定認(rèn)真辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)假幣時，立時收繳、當(dāng)面加蓋“假幣”戳記、向持有人出具人行統(tǒng)一印制的“假幣收繳憑證”等標(biāo)準(zhǔn)性工作，并告知持有人如對被收繳的假幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)申請鑒定，嚴(yán)禁截留和私自處理假幣。八、完善規(guī)章制度，強化數(shù)據(jù)質(zhì)量，快速處理征信異議，提高工作效率和豐富服務(wù)內(nèi)涵，圓滿完成征信工作任務(wù)為加強征信管理工作，我社明確信貸管理部為征信管理部門，相關(guān)業(yè)務(wù)部門為監(jiān)督、使用、維護(hù)部

10、門；根據(jù)征信系統(tǒng)的操作規(guī)程，分別在管理層面、經(jīng)辦層面設(shè)置征信管理經(jīng)辦人員及查詢?nèi)藛T。 在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中，充分利用征信系統(tǒng)提供的信息，縮短審貸周期，提高了信貸決策效率；在貸后管理過程中，通過定期查詢企業(yè)征信系統(tǒng)，能夠及時了解企業(yè)的變化情況。 在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理上，每季對數(shù)據(jù)源進(jìn)行定期檢查，不定期進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時修正、補錄；在上報方面，我社以數(shù)據(jù)源系統(tǒng)值為基礎(chǔ)，以事實為依據(jù)，進(jìn)行編制，做到上報數(shù)據(jù)及時、完整、準(zhǔn)確。積極配合人行開展數(shù)據(jù)核對和檢測，確定雙灤支行為定點數(shù)據(jù)檢測機構(gòu)，順利完成征信調(diào)查問卷工作。九、建立健全齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動的工作機制，扎實有效開展反洗錢工作為有效落實反洗錢工作要求，

11、我社成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)人員變動，及時調(diào)整反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和成員，同時完善各個職能部門職責(zé)，明確負(fù)責(zé)反洗錢工作的負(fù)責(zé)人和具體工作人員，按照要求落實崗位責(zé)任制。強化可疑交易分析，加強可疑交易報告的管理。各基層網(wǎng)點加強了對可疑交易報告工作的管理力度，將可疑交易總量控制在合理范圍內(nèi)，同時，強化對可疑交易報告的綜合分析，注重報告質(zhì)量。提高可疑交易管理的精細(xì)化水平，將交易確認(rèn)為可疑的，有詳細(xì)的描述；確認(rèn)為非可疑的，也在相應(yīng)欄位充分說明理由，準(zhǔn)確填寫可疑程度，杜絕了因填寫不準(zhǔn)確而產(chǎn)生的糾錯報告。十、通力協(xié)作，層層落實，提高支付清算系統(tǒng)參與者的運行管理水平、確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行我社嚴(yán)格按照人民銀行要求，合理設(shè)置支付清算系統(tǒng)崗位，按時參加人民銀行舉辦的支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)和技術(shù)培訓(xùn)。為落實支付清算紀(jì)律，我社對支付系統(tǒng)所有用戶實施嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作均遵循“雙簽制”原則。在日常工作中，合理設(shè)置清算崗