信用社制度執(zhí)行年工作報告信用社貸款制度.doc

1、信譽社制度執(zhí)行年工作報告 信譽社貸款制度制度執(zhí)行年工作報告我社制度執(zhí)行工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、標準管理、風險防范等情況開展全面自查。有效促進我社依法合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健開展，為確保我社各項業(yè)務(wù)又好又快開展提供強有力的保障，一、當前制度執(zhí)行中存在的主要問題一會計業(yè)務(wù)方面主要存在：1.尾箱間劃轉(zhuǎn)未打印交接的問題；2.掛失業(yè)務(wù)無聯(lián)網(wǎng)核查記錄，辦理代理解掛業(yè)務(wù)，沒有提供相關(guān)證明，掛失資料保管不標準的問題；二信貸方面主要存在：1.質(zhì)押貸款未辦理止付手續(xù)的問題；2.信貸檔案資料不完善的問題；3.借款合同簽訂不標準、要素不齊

2、的問題；4.貸款利率執(zhí)行不準確的問題；5.農(nóng)戶小額信譽貸款的核定、發(fā)放未嚴格堅持“兩年一次核定”的問題；6.貸后管理不到位的問題。7貸款到期通知不及時，逾期催收不力，清收措施不力，貸款本息對賬不力。三平安保衛(wèi)方面主要存在：1.少數(shù)員工平安意識不到位的問題。四SC6000柜面業(yè)務(wù)方面主要存在：1.柜員離柜未進展系統(tǒng)簽退的問題；2.柜員離柜款箱、印章、重空未收撿鎖好的問題；3.臨柜操作未堅持復(fù)核制度的問題。五行風政風建立方面主要存在：效勞態(tài)度差：沒有穿工作服、態(tài)度僵硬、不夠熱情大方。二、加強指導(dǎo)、明確責任成立由邱敬清為組長，各員工為成員的“加強迫度執(zhí)行力度和標準業(yè)務(wù)操作工作指導(dǎo)小組”，負責對信譽社

3、加強迫度執(zhí)行力度和標準業(yè)務(wù)操作工作。三、強化學(xué)習(xí)、提供案防意識實在做好對相關(guān)規(guī)定、制度、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，并做好記錄。并針對業(yè)務(wù)操作中易發(fā)問題和案防薄弱環(huán)節(jié)，進步案防意識，加大風險隱患排查力度，著力進步制度執(zhí)行力度，進一步標準業(yè)務(wù)操作。四、為進一步制度執(zhí)行、防范風險、標準業(yè)務(wù)操作，圍繞縣聯(lián)社提出的要求，再次穩(wěn)固了以下工作:1認真開展自查整改，嚴防案件發(fā)生。2.員工的柜員密碼使用管理情況進展全面自查整改。3.開展SC6000柜面操作自查。制度執(zhí)行、案防工作必須常抓不懈，年年都得抓，月月都要抓，每月每日必須從根本制度的執(zhí)行抓起。從近三年抓制度執(zhí)行、案防工作、合規(guī)操作以來，全員意識得到加強，認識有了極大進步。促進了工作作風不斷改良，進步了效勞程度和質(zhì)量，為信