2021年防金融詐騙技能競賽初賽

1、2021年防金融詐騙技能競賽初賽1. 以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析判斷（ ） *熟悉常見犯罪類型識別點(正確答案)了解本地區(qū)重點犯罪類型及特點(正確答案)把握最新犯罪形勢及手法(正確答案)上網(wǎng)搜索、比對相似案例(正確答案)2. 以下哪些屬于客戶異常行為（ ） *刻意隱瞞身份(正確答案)提供虛假信息(正確答案)不離柜存取現(xiàn)金(正確答案)批量結(jié)伴開戶(正確答案)3. 義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當按照( ) 相關(guān)規(guī)定，嚴格判斷非自然人客戶是否屬于簡化或者豁兔受益所有人識別的范疇，無法做出準確判斷的，義務(wù)機構(gòu)不得簡化或者豁免受益所有人識別。 單選題 *中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知（銀

2、發(fā)2017235號）(正確答案)中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2018164號）中華人民共和國反洗錢法中華人民共和國中國人民銀行法4. 銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費的，應(yīng)當自中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知發(fā)布之日起（ ）內(nèi)實現(xiàn)免費。 單選題 *三個月(正確答案)一個月二個月六個月5. 銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當按照（ ），對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當按照審慎原則調(diào)整向單位和個人提供的相關(guān)服務(wù)。 單選題 *審慎原則公平公正原則誰發(fā)展誰負責原則

3、了解你的客戶原則(正確答案)6. 銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)要求其提供（ ），并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。 單選題 *居民身份證本人有效身份證件(正確答案)戶口簿臨時居民身份證7. 銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（ ）等規(guī)定，對企業(yè)應(yīng)當出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶 單選題 *人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法(正確答案)企業(yè)銀行賬戶管理辦法個人存款賬戶實名制聯(lián)網(wǎng)核查管理辦法8. 銀行為企業(yè)新開一般存款賬戶時，系統(tǒng)中客戶原基本存款賬戶信息與營業(yè)執(zhí)照不符，銀行應(yīng)怎樣操作？ 單選題 *繼續(xù)辦理通知客戶變更信息后

4、辦理(正確答案)拒絕開戶無需理睬9. 銀行業(yè)機構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議召集人為（ ）。 單選題 *中國人民銀行行長反假貨幣聯(lián)席會議辦公室主任(正確答案)反假貨幣聯(lián)席會議辦公室秘書處處長10. 銀行業(yè)金融機構(gòu)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)核驗其身份信息，不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立（ ）銀行賬戶。 單選題 *匿名假名匿名或假名(正確答案)冒名11. 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)組織（ ）參加并通過反假貨幣業(yè)務(wù)考試 *柜面貨幣收付人員(正確答案)新入職人員清分復點人員(正確答案)貨幣管理人員(正確答案)12. 銀行業(yè)金融機構(gòu)自行或唆使現(xiàn)金處理設(shè)備供應(yīng)商篡改冠字號碼記錄信息，使查詢后

5、出具的查詢結(jié)果不實或妨礙人民銀行工作人員調(diào)查、處理涉假糾紛的，人民銀行根據(jù)具體情況，可以采取的處理措施有（）。 *約見該銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員，進行監(jiān)管談話(正確答案)對該銀行業(yè)金融機構(gòu)損害金融消費者權(quán)益的行為，向其上級行、同業(yè)機構(gòu)、其他金融監(jiān)管部門或者社會通報、披露(正確答案)依法可以采取的其他措施(正確答案)13. 銀行應(yīng)按照“了解你的客戶”的原則，采取科學、合理的方法對存款人進行（ ），根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態(tài)管理。 單選題 *風險評估風險評級(正確答案)風險管理風險控制14. 營業(yè)網(wǎng)點辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶的

6、開戶審核，對存在哪些情形的企業(yè)，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)適當延長開戶審核時間，并采取加大客戶盡職調(diào)查力度、回訪、實地查訪、向公安、工商行政管理部門核實等一項或多項措施進一步核實存款人身份，同時需告知企業(yè)或客戶經(jīng)理需延長審查的期限及措施，必要時應(yīng)拒絕開戶。 *法定代表人對企業(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉；(正確答案)企業(yè)注冊地和經(jīng)營地均在異地的；(正確答案)未經(jīng)過營銷主動上門開戶的；(正確答案)企業(yè)在工商管理部門登記信息異常的；(正確答案)同一個人作為三個及以上不同企業(yè)的法定代表人的。(正確答案)15. 在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施

7、包括但不限于哪些措施？ *對可疑交易報告所涉及客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。(正確答案)提升客戶風險等級。經(jīng)機構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金融、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。(正確答案)經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告。向相關(guān)偵查機關(guān)報案。(正確答案)16. 在開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動整治中，應(yīng)嚴格按照（ ）等原則，壓實支付服務(wù)主體責任，狠抓內(nèi)控管理與制度落實。 *誰開戶（卡）誰負責(正確答案)誰的用戶（商戶）誰負責(正確

8、答案)誰的清算路徑誰負責(正確答案)誰的錯誰負責17. 在客戶開戶時出現(xiàn)哪些異常行為時，需重點予以關(guān)注？ *他人帶領(lǐng)開戶(正確答案)批量結(jié)伴開戶(正確答案)舍近求遠開戶(正確答案)刻意隱瞞真實身份(正確答案)不配合詢問(正確答案)18. 在人民幣中首次使用固定水印的圖案是（ ）。 單選題 *天安門古錢幣國徽(正確答案)國旗五星19. 針對涉賭涉詐可疑線索涉及通報賬戶的相關(guān)信息和使用情況，可視情況采取哪些賬戶線索核查工作？ *同名賬戶反查。對通報賬戶開戶人名下所有賬戶交易開展重點分析。(正確答案)電話號碼反查。對通報賬戶預留的聯(lián)系電話號碼進行反查，查詢同一聯(lián)系電話開立多個銀行賬戶，多銀行賬戶開戶

9、主體不同的情況。(正確答案)網(wǎng)銀操作反查。對通報賬戶網(wǎng)銀操作IP和MAC地址等進行反查，查詢同一IP或者MAC地址操作多個網(wǎng)銀情況。(正確答案)交易對手方反查。如對于通報賬戶存在共同交易對手方的，全面排查該交易對手關(guān)聯(lián)賬戶。(正確答案)對通報涉及對公賬戶的法定代表人、實際控制人、受益所有人等開立的賬戶進行反查。(正確答案)20. 支付系統(tǒng)直接參與者的清算賬戶集中擺放在（ ）。 單選題 *國家處理中心(正確答案)城市處理中心各支付系統(tǒng)直接參與者以上都不是21. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起（ ）個工作日內(nèi)補正。 單選題 *135(正

10、確答案)722. 中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知（銀發(fā)2017117號）文件中對于異常開戶，金融機構(gòu)必要時應(yīng)拒絕開戶的情形包括（ ）。 *不配合客戶身份識別(正確答案)有組織同時或分批開戶(正確答案)開戶理由不合理，開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(正確答案)23. 自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（ ）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。 單選題 *25(正確答案)101524. 自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)當在開戶申請書、服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面