金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)考試答案

1、文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評(píng)與關(guān)注！ 金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)考試姓名： 工號(hào)： 營(yíng)業(yè)部： 得分: 一、 單選題（每題3分）1、代銷金融產(chǎn)品，是指接受（ B  ）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購(gòu)買人的行為。 A、證券公司    B、金融產(chǎn)品發(fā)行人    C、金融產(chǎn)品購(gòu)買人   D、基金公司2、客戶如主動(dòng)要求購(gòu)買的，從事金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)將評(píng)估結(jié)果（  A  ）告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確

2、認(rèn)。 A、書面形式   B、文字形式   C、口頭形式   D、郵件形式3、公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員，應(yīng)當(dāng)具有（ A ）。 A、證券從業(yè)資格  B、基金銷售資格  C、保險(xiǎn)從業(yè)資格  D、銀行從業(yè)資格4、 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并( C  )，確定適合購(gòu)買的客戶類別和范圍 A、向所有客戶推薦   B、可在媒體推介 &

3、#160; C、 劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)   D、根據(jù)客戶需求  5、 與商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售監(jiān)管規(guī)則的關(guān)系：按照立法法的精神，證券公司代銷金融產(chǎn)品，除遵守本規(guī)定外，還要遵守（ C ）的規(guī)定。 A、證監(jiān)會(huì)   B、證券業(yè)協(xié)會(huì)   C、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)   D、交易所  6、 證券公司住所地（  B ）派出機(jī)構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審

4、批。 A、交易所   B、 證監(jiān)會(huì)   C、 證券業(yè)協(xié)會(huì)   D、銀監(jiān)會(huì)7、金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)管理按照證券集中交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（ D ）年。 A、5     B、10     C、15      D、208、公司金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)人

5、員對(duì)金融產(chǎn)品投資人檔案資料具有（ A  ）義務(wù)。 A、保密 B、分類管理 C、查閱提取9、金融產(chǎn)品銷售過(guò)程中出現(xiàn)的法務(wù)問(wèn)題及法律適用性問(wèn)題由（ C ）負(fù)責(zé)解釋并出具法律意見。 A、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理  B、金融產(chǎn)品銷售人員  C、合規(guī)風(fēng)控部法務(wù)人員D、金融產(chǎn)品發(fā)行人10、在融資類產(chǎn)品篩選過(guò)程中，下列哪項(xiàng)指標(biāo)是最為重要的。( c   )  A、 項(xiàng)目屬性 B、 收益 C、 風(fēng)險(xiǎn) D、 其他因素二

6、、 多選題（每題4分，漏選的2分，多選、錯(cuò)選不得分）1、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵循以下原則（ ABCDE  ）A、獨(dú)立性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、前瞻性原則E、適時(shí)性原則2、公司代銷的金融產(chǎn)品，必須符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有明確的（ ABCD  ），產(chǎn)品設(shè)計(jì)透明清晰、應(yīng)與產(chǎn)品說(shuō)明書描述一致，產(chǎn)品資產(chǎn)應(yīng)單獨(dú)托管并獨(dú)立核算。A、投資人范圍 B、投資期限 C、投資方向 D、收益來(lái)源 3、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ AB ） A 未經(jīng)公

7、司董事會(huì)及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部授權(quán)或批準(zhǔn)，各分支機(jī)構(gòu)不得擅自開展或變相開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。 B 代銷金融產(chǎn)品的種類和項(xiàng)目必須經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部審查批準(zhǔn)，各分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自開展。 C 公司各分支機(jī)構(gòu)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。 D 各分支機(jī)構(gòu)及工作人員均應(yīng)對(duì)其與代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)有關(guān)的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性負(fù)責(zé)。4、公司在宣傳材料中，應(yīng)向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說(shuō)明金融產(chǎn)品的（ ACD

8、 ）等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。 A、信用風(fēng)險(xiǎn)   B、購(gòu)買人風(fēng)險(xiǎn)  C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 5、在從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形（ ABCDE ） A、采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品。 B、采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品。C、與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。 D、使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金。 E、從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不

9、得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。6、在對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，公司要求委托人按照調(diào)查表的項(xiàng)目提供資料進(jìn)行審查，一般包括以下內(nèi)容（ ABCD ）A、 獲監(jiān)管部門批復(fù)的正規(guī)產(chǎn)品合同 B、 詳細(xì)的產(chǎn)品介紹 C、 相關(guān)的市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告 D、 其他 7、以下哪些人員需要接受代銷金融產(chǎn)品培訓(xùn)？（ ABCD ） A、 營(yíng)業(yè)部客服人員  B、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部人員  C、營(yíng)銷人員  D、營(yíng)業(yè)部柜面人員8、證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了

10、解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。（ BCD  ） A、性別   B、 財(cái)產(chǎn)和收入狀況   C、 金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)   D、 風(fēng)險(xiǎn)偏好 9、制定代銷規(guī)定的意義： （ ABD  ） A、支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要    B、保護(hù)客戶合法權(quán)益的需要 C、讓更多的人參與市場(chǎng)  

11、60; D、完善監(jiān)管規(guī)則體系的需要 10、證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少包括以下內(nèi)容：(  ABCD ) A、 了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法； B、 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法； C、 評(píng)估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法； D、 執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障措施。 三、 是非題（每題3分）1、公司可以代銷合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金。（錯(cuò) ）2、公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定

12、和監(jiān)管要求。（ 對(duì) ）3、公司可以代銷在境內(nèi)和境外發(fā)行，并經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類產(chǎn)品。（ 錯(cuò) ）4、在宣傳過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)向客戶書面說(shuō)明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。（ 錯(cuò) ）5、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。（ 對(duì) ）6、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。（ 對(duì) ）7、接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司可視情況對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，可接受其委托。（ 錯(cuò) ） 8、放松管制，加強(qiáng)監(jiān)管是證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定中最基本的原則，支持證券公司開展代銷業(yè)務(wù)，保護(hù)證券公司客