反洗錢工作總結范文

1、反洗錢工作總結范文寄語：下面是為大家的反洗錢范文，供大家參考。一、精心構建完善組織領導體系我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任 * 為組長， 聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組， 設立反洗錢工作領 導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相 應的領導機構， 配備了專職人員負責此項工作， 并確定了職能部門具 體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反 洗錢知識的學習。 一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。 一方面我們注 重中層干部、 基層社主任及主辦會計參加

2、的反洗錢動員會， 學習了人 民銀行精神及中國人民銀行制定的 金融機構反洗錢規(guī)定 等反洗錢 知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構 是控制洗錢的第一道屏障， 要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面 落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗 錢的積極性和主動性。 其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責， 我們采取了一系列有力的措施， 扎 實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作， 三是通過與其他銀行及公安部門 的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反 洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時， 了解反 洗

3、錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應 注意將一些文化程度較高、 業(yè)務能力強、 熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面 知識的安排到反洗錢工作崗位上來。 各社均按要求認真選配人員， 逐 步充實反洗錢工作崗位。三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、 法人 _ 、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人 _ 的真 實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營 范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務， 均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料， 進行核 對并登記。 對于開立個人賬戶，

4、 嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資 料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效 _ 件進行核對，并 登記其 _ 件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證 明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按人民幣大額和可凝支付交易報 告管理辦法 規(guī)定建立存款人信息資料庫， 對不符合要求的存款賬戶如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的） ，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照 或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶 不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收 付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控， 并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn) 金額；單位結算

5、賬戶 *0 萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶 20 萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間 （含他代本）單筆 20 萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意 要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控， 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳 戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶 和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象， 經(jīng)過我縣信 用聯(lián)社員工的深入了解和觀察， 都是屬于正常結算業(yè)務范圍， 沒有違 反反洗錢相關規(guī)定。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉 出或集中轉入、 分散轉出的賬

6、戶； 沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng) 營規(guī)模明顯不符的賬戶； 沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶； 沒有出 現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、 頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等 可疑支付交易。四、建議（一）加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。（二）完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應的機構和制度。（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴 格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度， 加大反洗錢培訓的力度， 確保全員 樹立應有的反洗錢意識， 掌握必要的反洗錢技能， 增強反洗錢

7、工作的 緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。20* 年，我行在人行的正確領導下，站在 20* 年累積的寶貴經(jīng)驗 上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有 的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、 主動性; 嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢 工作匯報如下：一、注重領導，完善組織領導體系。一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人 為成員的反洗錢工作領導小組， 設立反洗錢工作領導辦公室， 領導全 行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專 職人員負責反洗錢工作。 二是結合我行實際， 會計結

8、算部特增設反洗 錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。 3 月召開了“ xx 銀行 20*年反洗錢 工作會議”，特邀 xx 市人民銀行支付結算科 xx 科長、 xx 副科長蒞 臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧 20* 年我 行反洗錢工作、安排布署我行 20* 年反洗錢工作。反洗錢領導小組 成員（總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人 ） 、營業(yè)室經(jīng) 理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了 金融機構反洗錢實用手冊 、 金融機構如何識別、 分析和報告重點可疑交易典型安全解析

9、 、中 國洗錢犯罪案例剖析、反洗錢調(diào)查實用手冊等書，并對“一法 四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求 總行按季、 支行按月至少進行了一次學習培訓。 支行經(jīng)常利用晨會時 間向全體員工灌輸反洗錢知識， 力圖使每位員工都能夠深刻地領會反 洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設一是制度先行，出臺了 xx 銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細 則（試行）、XX反洗錢工作考核辦法（試行）、關于規(guī)范核驗 客戶 _件 _、轉發(fā)關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有 關問題 _ _ 。二是執(zhí)行至上。如認真落實人行 XX 號文件,重新印制了 .

10、個人開 戶申請書與個人客戶基本信息修改申請書，加了職業(yè)、 _ 有 效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注 ; 不斷進行客戶身份持 續(xù)識別與客戶信息補錄工作 ; 賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶， 限制其賬戶使用 ; 對公賬戶開戶時，對法人或負責人的 _進行聯(lián)網(wǎng)核 查后，并將核查結果打印在 _復印的背面 ; 認真做好大額交易及可疑 交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少 ; 認 真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。 5月份及 12 月份會計結算部組織進行了兩次反洗 錢專項檢查 ;20* 年5月12日到 20*年6月18日內(nèi)控稽核部對四家 支行反洗錢相關制度

11、的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專 項審計四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識一是定點宣傳。 20* 年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7 次大的反洗錢宣傳，其中 xx 支行在解放路時代廣場開展的打擊洗 錢宣傳活動，刊登在了 20*年8月13日XX日報周末版上，對提 高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。二是全面宣傳。 各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅， 張貼標語、宣傳圖片， 擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活 動共發(fā)放反洗錢法 知識宣傳資料 7500 多份，各網(wǎng)點門前懸掛 反 洗錢法宣傳橫幅 25 幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程 度上增強了市民對反洗錢認識。三是聯(lián)

12、合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布 廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關反洗錢的 課外活動。并深入 XX 小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反 洗錢知識傳授給家庭成員。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪 活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高 xx 信譽，促進 xx 業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的中國人 民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民 _ 反洗錢法、金融 機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、 金 融機構反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法 及* 省 xxxx 反洗錢工作規(guī)定的要求，

13、我市 xx 在過去的一年里通 過采取一系列行之有效的舉措， 扎實有效開展反洗錢工作， 取得了較 好的成效?，F(xiàn)將二O *年反洗錢如下：一、精心構建完善領導組織體系我市 xx 為了做好反洗錢工作，成立了以 xx 行長 xx 為組長， xx 各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組， 設立反洗錢工作領導辦 公室，領導全轄區(qū) xx 的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確 定職能部門具體負責反洗錢工作， 構建了一個較為完善的反洗錢組織 體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行 制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工

14、作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反 洗錢知識的學習。 一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。 首先我們注重 中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟， 為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。 二是強化臨柜人員反 洗錢方面知識的培訓。 為確保切實履行好這項重要職責， 我們采取了 一系列有力的措施， 扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。 三是認真 選配工作人員。 xx 要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、 業(yè)務能力強、 熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的 _ 到反洗錢工作崗位上來，擔任 反洗錢報告工作。 四是通過與其他銀行及公安部門的合作， 強化反洗 錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊

15、伍。 本年度共舉行反洗錢培訓 6 次，參加人次 163 人。主要學習了中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施 細則、中華人民 _ 反洗錢法、金融機構客房身份識別和客 戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構反洗錢規(guī)定、 人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法及 * 省 xxxx 反洗錢 工作規(guī)定等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合 xx 開展反洗工作， 市行在每一季度都開展了 不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群 眾疑問等。在 11 月“* 省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排， _ 取得了 較好的成效

16、。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存 制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求 客戶出示本人（或連同代辦人）的有效 _ 件進行核查，并登記其 _ 件的姓名和號碼進行開戶操作， 對于未能依法提供相關證明材料的個 人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。 在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務 關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù) 兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣 等值 1000美元以上的， 都進行客戶身份識別， 并留存有效 _件或者 其他 _ 明文件的復印件。在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上 現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效 _ 件或者其他 _ 明文件。在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。 當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī) 定的要求， 對客戶身份資料， 自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年。對于交易記錄， 自交易記賬當年計起至少 保存 5 年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶 不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)