信用社(銀行)合規(guī)問責制度

1、信用社（銀行）合規(guī)問責制度第一章總則第一條為進一步加強全縣信用社合規(guī)管理，樹立“全員 合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依 法合規(guī)經營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建 立與完善，根據商業(yè)銀行合規(guī)風險管理操作指引、安徽省農村合作金融機構工作人員違規(guī)行為處理辦法，結合我縣實際，制定本制度。第二條 合規(guī)問責，是指對全轄各機構、工作人員的違 規(guī)違紀行為進行責任追究的一項制度。第三條 合規(guī)問責與各單位、工作人員的任用、考核工 作相結合。第二章問責原則第四條 合規(guī)問責必須堅持以下原則：（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單 位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經查實有違規(guī)違紀行為，不

2、論錯誤大 小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規(guī)責任。（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時， 必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結合的原則。不能以懲處為目的， 要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經營意識； 對于屢查屢犯，屢教不改的， 要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、 守規(guī)、 行規(guī)，避免無知犯錯。第三章問責范圍第五條 全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應實施問責：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響聯(lián)社工作

3、整體推進的；（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事 項不簽署具體意見，對內部管理中由現(xiàn)的問題放任不管，對 下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對群眾反映強烈并經查實的問題有條件處理而不及時處理的；（六）對群眾反映的屬職責范圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的 責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行第四章問責機構第六條 合規(guī)問責實行分級負責、 條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各業(yè)務條線的主管職能部門、各信用社領導班子 對本條線、本機構的違規(guī)問

4、題進行問責；（二）聯(lián)社合規(guī)管理機構具體負責合規(guī)風險管理全面問 責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：1、決定是否啟動問責程序；2、審議調查報告；3、做由處理決定；4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規(guī) 管理機構的檢查和督導。（三）涉及對被問責人崗位調整或行政處分的，由聯(lián)社 人力資源部具體實施問責。第五章問責程序第七條 下列情形可以作為合規(guī)風險管理問責的信息 來源：（一）各業(yè)務條線、各分支機構日常業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提由的附有相關證據材料的舉報、 控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；（四）其他有關問責的信息來源。第八條得到上述信息來源的，

5、問責機構應當在3個工作日內開始調查工作，并向聯(lián)社主要領導或分管領導提交調 查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論 和處理的具體建議。第九條問責機構根據調查報告決定不予追究責任的， 應將決定書面告知被調查的問責對象，并書面告知提由問責 批示或建議的有關部門或個人。第十條 處理決定為書面形式，在作曲處理決定后 5個 工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決 定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人 有申請復核調查權利。第十一條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理 決定書之日起15個工作日內申請復核。在做由受理復核申請決定后，聯(lián)社問責機構可根據復核 申請的內

6、容，請示聯(lián)社主要負責人或分管領導，指定或派由 調查組進行復核調查。調查組應在做由復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查 期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查 報告及擬處理意見報聯(lián)社社務會。聯(lián)社社務會在征詢做由處 理決定的問責機構意見后，做由最終決定；涉及對被問責人 崗位調整或行政處分的由聯(lián)社黨委做由最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行 處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不 恰當?shù)模瑳Q定終止或變更處理決定。并在 5個工作日內，把 復核調查處理意見書面送達被問責人。復核決定為最終

7、決定。第六章責任劃分第十二條問責實行過錯責任原則。根據合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。（一）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職 責而對直接責任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責任 的人員。包括相關制約人、內部監(jiān)督檢查責任人、領導責任 人等。第七章責任追究第十三條凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責 任：（一）誡免談話；（二）責令作由書面檢查；（三）通報批評或責令公開道歉；（四）安徽省農村合作金融機構工作人員違規(guī)行為處 理辦法規(guī)定的處理種類。以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應 當承擔法律責任的，依法提起訴訟。第十四條 實施責任追究，按照管理權限和規(guī)定的程序 辦理。第八章附則第十五條本制度問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另