年銀行從業(yè)資格考試大綱

1、2011年銀行從業(yè)資格考試大綱銀行從業(yè)資格考試總共有五科，分別是公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸及個(gè)人貸款。公共基礎(chǔ)是必考的科目，只要再報(bào)考一科，兩科都通過后就可獲得銀行從業(yè)資格。考試不是很難的，但是通過率好像不是很高，這個(gè)其中有很多因素的。多看書和做題就可以通過考試的，很多朋友都是這樣通過考試的。不要太有壓力了。銀行從業(yè)資格考試是全國統(tǒng)一考試的，實(shí)行網(wǎng)上報(bào)名和計(jì)算機(jī)考試。每年一般有兩次考試。上半年報(bào)名在3月中旬，考試在五月底，下半年報(bào)名在8月中旬，考試時(shí)間是10月底，在中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站報(bào)名。1銀行知識(shí)與業(yè)務(wù) 1.1中國銀行體系概況 1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織 中央銀行 監(jiān)

2、管機(jī)構(gòu) 自律組織1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 政策性銀行 大型商業(yè)銀行 中小商業(yè)銀行 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu) 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 外資銀行 非銀行金融機(jī)構(gòu) 1.2銀行經(jīng)營環(huán)境 1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 經(jīng)濟(jì)全球化 1.2.2金融環(huán)境 金融市場(chǎng) 金融工具 貨幣政策 1.3銀行主要業(yè)務(wù)1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù) 存款業(yè)務(wù) 借款業(yè)務(wù) 1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù) 貸款業(yè)務(wù) 債券投資業(yè)務(wù) 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 1.3.3中間業(yè)務(wù) 交易業(yè)務(wù) 清算業(yè)務(wù) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 銀行卡業(yè)務(wù) 代理業(yè)務(wù) 托管業(yè)務(wù) 擔(dān)保業(yè)務(wù) 承諾業(yè)務(wù) 理財(cái)業(yè)務(wù) 電子銀行業(yè)務(wù) 1.4銀行管理1.4.1公司治理 公司治理的主體 利益相關(guān)者 信息披露 1.4.2資本管

3、理 銀行資本的概念與作用 巴塞爾新資本協(xié)議 我國監(jiān)管資本的構(gòu)成 銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施 提高資本充足率的方法 1.4.3風(fēng)險(xiǎn)管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程 全面風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理流程 1.4.4內(nèi)部控制 內(nèi)部控制的目標(biāo) 內(nèi)部控制的原則 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素 1.4.5合規(guī)管理 合規(guī)管理的相關(guān)概念 合規(guī)管理的目標(biāo) 合規(guī)管理體系的基本要素 合規(guī)管理部門職責(zé)1.4.6金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新概述 金融創(chuàng)新的基本原則 金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)2銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī) 2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定2.1.1中國人民銀行法相關(guān)規(guī)定 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán) 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán) 中國人民銀行在特

4、定情況下的檢查監(jiān)督權(quán) 2.1.2銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定2.1.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任 刑事責(zé)任 行政處罰 行政處分 相關(guān)的處罰措施 2.1.4反洗錢法律制度 洗錢概述 中華人民共和國反洗錢法 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任 2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定 存款及其辦理原則 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求 對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理 存款合同 2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定 授信原則 授信審核 貸款

5、業(yè)務(wù)的基本法律要求 貸款合同 2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止 2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定 對(duì)同一借款人貸款的限制 對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制 對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制 對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制2.3民商事法律基本規(guī)定2.3.1民事權(quán)利主體 民事權(quán)利主體的概念 自然人 法人 非法人組織 2.3.2民事法律行為和代理 民事法律行為 代理及其種類2.3.3擔(dān)保法律制度 擔(dān)保法律制度概述 物權(quán)法 抵押 質(zhì)押 保證 留置2.3.4公司法律制度 公司法概述 公司設(shè)立制度 公司資本制度 公司的組織機(jī)構(gòu) 公司終止制度2

6、.3.5票據(jù)法律制度 票據(jù)法概述 票據(jù)的功能 票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施 2.3.6合同法律制度 合同的概念及特征 合同的訂立 合同的生效 合同的履行 違約責(zé)任 2.4金融犯罪及刑事責(zé)任 2.4.1金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的種類 金融犯罪的構(gòu)成 2.4.2破壞金融管理秩序罪 危害貨幣管理罪 破壞銀行管理罪 2.4.3金融詐騙罪 集資詐騙罪 貸款詐騙罪 信用證詐騙罪 信用卡詐騙罪 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 職務(wù)侵占罪 挪用資金罪 非國家工作人員受賄罪 簽訂、履行合同失職被騙罪 3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 3.

7、1.1銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述 3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定 3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶 3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu) 3.2.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 3.2.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者 3.3附則 3.3.1懲戒措施 3.3.2解釋機(jī)構(gòu) 3.3.3生效日期 個(gè)人貸款考試大綱 第1章 個(gè)人貸款概述 1.1 個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展 個(gè)人貸款的概念和意義 個(gè)人貸款的特征 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程1.2 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類 按產(chǎn)品用途分類 按擔(dān)保方式分類 1.3 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素 貸款對(duì)象 貸款利率 貸款期限 還款方式

8、擔(dān)保方式 貸款額度 第2章 個(gè)人貸款營銷 2.1 個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析 市場(chǎng)環(huán)境分析 市場(chǎng)細(xì)分 市場(chǎng)選擇和定位 2.2 個(gè)人貸款客戶定位 合作單位定位 貸款客戶定位 2.3 個(gè)人貸款營銷渠道 合作單位營銷 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷 網(wǎng)上銀行營銷 2.4 個(gè)人貸款營銷組織 營銷人員 營銷機(jī)構(gòu) 營銷管理 2.5 個(gè)人貸款營銷方法 品牌營銷 策略營銷 定向營銷 第3章 個(gè)人住房貸款 3.1 基礎(chǔ)知識(shí) 3.2 貸款的流程 貸款的受理和調(diào)查 貸款的審查和審批 貸款的簽約和發(fā)放 貸后與檔案管理 3.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 合作機(jī)構(gòu)管理 操作風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 3.4 公積金個(gè)人住房貸款 基礎(chǔ)知識(shí) 貸款的流程 第4章 個(gè)人汽車貸款

9、4.1 基礎(chǔ)知識(shí) 4.2 貸款的流程 貸款的受理和調(diào)查 貸款的審查和審批 貸款的簽約和發(fā)放 貸后與檔案管理 4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 合作機(jī)構(gòu)管理 操作風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 第5章 個(gè)人教育貸款 5.1 基礎(chǔ)知識(shí) 5.2 貸款的流程 貸款的受理和調(diào)查 貸款的審查和審批 貸款的簽約和發(fā)放 貸后與檔案管理 5.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 操作風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 第6章 個(gè)人經(jīng)營類貸款 6.1 基礎(chǔ)知識(shí) 6.2 貸款的流程 貸款的受理和調(diào)查 貸款的審查和審批 貸款的簽約和發(fā)放 貸后與檔案管理 6.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 合作機(jī)構(gòu)管理 操作風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 第7章 其他個(gè)人貸款 7.1 個(gè)人質(zhì)押貸款 個(gè)人質(zhì)押貸款含義 個(gè)人質(zhì)押貸款特點(diǎn) 個(gè)人質(zhì)押

10、貸款要素 個(gè)人質(zhì)押貸款操作流程 7.2 個(gè)人信用貸款 個(gè)人信用貸款含義 個(gè)人信用貸款特點(diǎn) 個(gè)人信用貸款要素 個(gè)人信用貸款操作流程 7.3 個(gè)人抵押授信貸款 個(gè)人抵押授信貸款含義 個(gè)人抵押授信貸款特點(diǎn) 個(gè)人抵押授信貸款要素 個(gè)人抵押授信貸款操作流程 7.4 其他 個(gè)人住房裝修貸款 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款 個(gè)人醫(yī)療貸款 個(gè)人旅游消費(fèi)貸款 下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款 第8章 個(gè)人征信系統(tǒng) 8.1 概述 個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能 建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義 個(gè)人征信立法狀況 8.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來源 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程 個(gè)人征信查詢系統(tǒng) 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式 異議處理 附 錄 一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律 .1中華人民共和國民法通則（以下簡(jiǎn)稱民法通則） 2中華人民共和國合同法 3中華人民共和國擔(dān)保法 4中華人民共和國物權(quán)法 二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī) 1關(guān)于開展個(gè)人消費(fèi)信貸