擔(dān)保公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能

1、擔(dān)保公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能第一章總則第一條 為保證海南XX擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）內(nèi)部資源的 合理配置和高效運(yùn)作，建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)規(guī)章及海南XX擔(dān)保 有限公司章程的規(guī)定，結(jié)合投資擔(dān)保行業(yè)的特點(diǎn)及公司的具體情況， 制訂本制 度。第二條 本制度規(guī)范公司組織管理方面的基本問(wèn)題，包括公司組織架構(gòu)、 部門設(shè)置和主要職責(zé)等。第二章組織機(jī)構(gòu)設(shè)置的總體架構(gòu)第三條 股東會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，下設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。公司組織 管理實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。 公司管理層下設(shè)總經(jīng)理辦公會(huì)、 項(xiàng)目評(píng) 審委員會(huì)兩個(gè)非常設(shè)機(jī)構(gòu)和綜合業(yè)務(wù)部、工程擔(dān)保部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、總 經(jīng)理辦公室、風(fēng)險(xiǎn)管理部

2、和資產(chǎn)保全部等個(gè)七個(gè)職能部門。附：公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置圖公 司 治 理 結(jié) 構(gòu) 層 面股東會(huì)監(jiān)事會(huì)公 司 經(jīng) 營(yíng) 控 制 層 面總經(jīng)理辦公會(huì)項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)第三章董事會(huì)第四條 董事會(huì)對(duì)股東負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作;（二）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（三） 決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（四）制訂公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;（五）制定利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制定增加或者減少注冊(cè)資本方案；（七）擬訂公司合并、分立、變更公司組織形式、解散方案；（八） 決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（九）聘任或者解聘公司經(jīng)理，根據(jù)經(jīng)理提名，聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，決定其報(bào)酬

3、事項(xiàng)；（十）制訂公司的基本管理制度。第五條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書(shū)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)秘書(shū)的主要職責(zé)：（一）協(xié)助董事長(zhǎng)開(kāi)展日常工作；（二）協(xié)助董事會(huì)開(kāi)展有關(guān)工作，為董事會(huì)提供工作所需的信息資料；（三）負(fù)責(zé)與股東和董事的日常聯(lián)系工作， 為股東、董事提供按規(guī)定應(yīng)該提 供的有關(guān)公司情況的信息資料；（四）及時(shí)向公司經(jīng)營(yíng)層傳達(dá)股東和董事的要求、意見(jiàn)和建議；（五）籌備董事會(huì)會(huì)議和股東會(huì)，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管;（六）準(zhǔn)備董事會(huì)有關(guān)的會(huì)議材料，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管；（七）準(zhǔn)備和遞交國(guó)家有關(guān)部門要求的董事會(huì)和股東會(huì)出具的報(bào)告和文件。第四章公司管理層組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能第一節(jié)總經(jīng)理

4、辦公會(huì)第六條 總經(jīng)理辦公會(huì)是公司總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，成員由總經(jīng)理、 常務(wù)副總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理等組成。第七條總經(jīng)理辦公會(huì)由總經(jīng)理負(fù)責(zé)召集并主持會(huì)議。總經(jīng)理因故不能主持 會(huì)議，可授權(quán)其他成員主持會(huì)議。第八條總經(jīng)理辦公會(huì)會(huì)的主要職責(zé)：（1） 傳達(dá)學(xué)習(xí)黨中央、國(guó)務(wù)院等領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)的文件、批示、制定貫徹落實(shí) 的措施、辦法；（2） 傳達(dá)學(xué)習(xí)股東大會(huì)、董事會(huì)決議，制定貫徹落實(shí)的措施、辦法；（三）擬訂公司中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、公司投資計(jì)劃及年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；（4） 擬訂公司年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案，公司稅后利潤(rùn)分配方案、彌補(bǔ)虧 損方案；（5） 擬訂公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（6） 擬訂公司基本管理制度，制定

5、公司具體規(guī)章；（7） 在總經(jīng)理權(quán)限內(nèi)，決定公司重大人事問(wèn)題；（八）制定公司工資方案、福利方案和考核獎(jiǎng)懲方案；（9） 需要研究解決的其他重要經(jīng)營(yíng)管理工作。第二節(jié)項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)第九條 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)是公司投資擔(dān)保的最高決策機(jī)構(gòu)。 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì) 由業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部項(xiàng)目經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理、 財(cái)務(wù)經(jīng)理、副總經(jīng)理及總經(jīng)理組成。根據(jù)會(huì)議議題由會(huì)議主持人確定相關(guān)參會(huì)人 員。第十條 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)會(huì)議的主要內(nèi)容為：（一）工程及經(jīng)濟(jì)合同擔(dān)保；（二）房地產(chǎn)擔(dān)保；（三）財(cái)產(chǎn)保全保函擔(dān)保；（四）短期借款業(yè)務(wù)；（五）汽車貸款擔(dān)保；（六）其它擔(dān)保和投資業(yè)務(wù)。第三節(jié)常務(wù)副總經(jīng)理第十一條常務(wù)副總經(jīng)

6、理的主要職責(zé)：（一）常務(wù)副總經(jīng)理對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。受董事會(huì)和總經(jīng)理委托，貫徹落實(shí)股 東會(huì)、董事會(huì)會(huì)議決議和主持公司日常經(jīng)營(yíng)管理工作；（二）擬訂公司中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；（三）擬訂公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、公司稅后利潤(rùn)分配方案、 彌補(bǔ)虧損方案和公司其他重大經(jīng)營(yíng)管理事宜；（四）擬訂公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案和公司基本管理制度，指定公 司具體規(guī)章，決定公司員工獎(jiǎng)懲及辭退；提名各職能部門負(fù)責(zé)人的任免，報(bào)總經(jīng) 理和董事會(huì)審批。（五）其他有關(guān)經(jīng)營(yíng)、管理方面的問(wèn)題。列席董事會(huì)會(huì)議。第四節(jié)業(yè)務(wù)副總經(jīng)理第十二條業(yè)務(wù)副總經(jīng)理的主要職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)副總經(jīng)理對(duì)總經(jīng)理和常務(wù)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)配合總經(jīng)理和常務(wù)

7、副總經(jīng)理，主持公司新業(yè)務(wù)的拓展和公司業(yè)務(wù)部門的日常管理工作。（二）負(fù)責(zé)按照公司的中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，擬定和執(zhí)行新業(yè) 務(wù)的拓展計(jì)劃、實(shí)施方案；（三）負(fù)責(zé)編制公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展計(jì)劃、業(yè)務(wù)流程細(xì)則和業(yè)務(wù)部門管理辦 法。（四）負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督下屬業(yè)務(wù)部門經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的執(zhí)行情況、經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)所 辦業(yè)務(wù)的合規(guī)性。并對(duì)業(yè)務(wù)流程操作的合理性作評(píng)估，提出改進(jìn)和優(yōu)化的措施。（五）負(fù)責(zé)對(duì)各下屬業(yè)務(wù)部門所開(kāi)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、盈利性進(jìn)行 分析，根據(jù)分析結(jié)果不斷完善公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)手段。（六）負(fù)責(zé)完成上級(jí)交辦的其他工作。第五節(jié)總經(jīng)理助理第十三條總經(jīng)理助理的主要職責(zé)：（一）總經(jīng)理助理對(duì)總經(jīng)理和常務(wù)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)。配合總經(jīng)理

8、和常務(wù)副總 經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)保全工作。（二）負(fù)責(zé)按照公司的中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃，訂立公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制原則和風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)估流程。（三）負(fù)責(zé)編制公司風(fēng)險(xiǎn)控制流程細(xì)則和風(fēng)控部門管理辦法。（四）負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督下屬風(fēng)控部門風(fēng)控和保全業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況，并對(duì)風(fēng) 控流程操作的合理性作評(píng)估，提出改進(jìn)和優(yōu)化的措施。（五）負(fù)責(zé)對(duì)各下屬風(fēng)控部門所辦理業(yè)務(wù)的合法性、可操作性、有效性進(jìn) 行分析，根據(jù)分析結(jié)果不斷完善公司風(fēng)控和保全手段。（六）負(fù)責(zé)完成上級(jí)交辦的其他工作。第六節(jié)業(yè)務(wù)部門第十四條 業(yè)務(wù)部門的主要職責(zé)：（一）對(duì)各下屬業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)運(yùn)作實(shí)施職能化管理（二）監(jiān)督和優(yōu)化部門業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式和流程（三）提出投資、擔(dān)保業(yè)務(wù)的合

9、理化建議，優(yōu)化資源配置（四）執(zhí)行公司投資擔(dān)保產(chǎn)業(yè)擴(kuò)張戰(zhàn)略的前期拓展工作，為打造金融擔(dān)保 集團(tuán)做前沿開(kāi)拓第七節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理部第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：（一）建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和報(bào)告職能（二）常規(guī)性地對(duì)已有業(yè)務(wù)、新項(xiàng)目、新產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，為公司項(xiàng)目 評(píng)審委員會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)（三）對(duì)正在進(jìn)行中的項(xiàng)目實(shí)施稽查，對(duì)各項(xiàng)操作程序的合規(guī)檢查，建立 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制（四）風(fēng)險(xiǎn)控制方法、策略和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)界定的研究（五）公司機(jī)密檔案管理、合同的審閱，以及與國(guó)家政策和法律法規(guī)相關(guān)的 事務(wù)研究（六）風(fēng)險(xiǎn)管理和控制理念的推廣第八節(jié)資產(chǎn)保全部第十六條資產(chǎn)保全部的主要職責(zé)（一）建立健全公司擔(dān)保項(xiàng)目保后管理

10、制度，實(shí)施保后監(jiān)管和資產(chǎn)保全職能（二）常規(guī)性地對(duì)已有擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤管理，建立公司風(fēng)險(xiǎn)檔案庫(kù)（三）對(duì)公司出險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)施行資產(chǎn)保全措施（四）提出保全業(yè)務(wù)的合理化建議，優(yōu)化資源配置（五）逐步實(shí)現(xiàn)由單一資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)向綜合不良資產(chǎn)管理方向的發(fā)展第九節(jié)財(cái)務(wù)部第十七條財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)、預(yù)算的編制與規(guī)劃（二）日常性財(cái)務(wù)報(bào)批、審核與費(fèi)用管理（三）對(duì)公司的資金計(jì)劃和投放監(jiān)督（四）對(duì)公司的資金實(shí)施統(tǒng)一調(diào)度（五）各部門的財(cái)務(wù)檢查、監(jiān)管與審核工作（六）實(shí)現(xiàn)資金流的良性的內(nèi)部循環(huán)和外部循環(huán)第十節(jié)總經(jīng)理辦公室第十八條總經(jīng)辦的主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)公司后勤支持與保障（二）公司信息化平臺(tái)的建設(shè)、維護(hù)與管理（三）公司人力資源管理（四）建立信息資源庫(kù)，收集、整合、處理加工各種信息資源（五）公司及各下屬子公司統(tǒng)一形象策劃與宣傳（六）公