《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》2016年9月真題精選_第1頁(yè)
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1、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 2016年9月真題精選一、單項(xiàng)選擇題(本大題共50小題,每小題1分,共50分。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求)第1題我國(guó)A股賬戶不可用于買(mǎi)賣(mài)()。A.上市基金B(yǎng).債券C.人民幣普通股票D.B股【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】在實(shí)際運(yùn)用中,A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶,既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票,也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權(quán)證等各類(lèi)證券。本題 1 分第2題報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng),或稱()。A.訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)B.競(jìng)價(jià)市場(chǎng)C.經(jīng)濟(jì)商市場(chǎng)D.做市商市場(chǎng)【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng),或稱“做市商市場(chǎng)”。

2、在這一市場(chǎng)中,證券交易的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)都由做市商給出,做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買(mǎi)賣(mài)力量和自身情況進(jìn)行證券雙向報(bào)價(jià)。本題 1 分第3題無(wú)面額股票的價(jià)值與公司凈資產(chǎn)()。A.相等B.同方向變化C.無(wú)關(guān)D.反方向變化【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益增加,每股價(jià)值上升;反之,公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益減少,每股價(jià)值下降。本題 1 分第4題全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱()。A.新三板B.二板市場(chǎng)C.創(chuàng)業(yè)板D.中小企業(yè)板【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(簡(jiǎn)稱“全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”)俗稱“新三板

3、”,是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所,具有公司掛牌、公開(kāi)轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等多重功能,主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)服務(wù)。本題 1 分第5題關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數(shù)B.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便C.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性D.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便,但也存在兩個(gè)缺點(diǎn):第一,發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列

4、上的可比性;第二,在計(jì)算時(shí)沒(méi)有考慮權(quán)數(shù)。本題 1 分第6題申請(qǐng)證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu),應(yīng)有()萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。A.300B.200C.50D.100【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】根據(jù)證券、期貨投資咨詢治理暫行辦法第六條規(guī)定,申請(qǐng)證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu),應(yīng)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。本題 1 分第7題證券投資者可分為()兩大類(lèi)。A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者C.企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)和各類(lèi)基金公司D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】總的來(lái)說(shuō),證券投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類(lèi)。本題 1 分第8題下

5、列屬于國(guó)有股權(quán)組成部分的是()。A.社會(huì)公眾股B.國(guó)家股C.法人股D.外資股【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國(guó)有股權(quán)的另一組成部分是國(guó)有法人股)。本題 1 分第9題負(fù)責(zé)組織制定證券行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引的是()。A.證券交易所B.國(guó)家技術(shù)監(jiān)督管理局C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要,推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高,經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),開(kāi)展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì),組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。本題 1 分第10題引起股市周期變動(dòng)的根本原因是()。A.投資周期波動(dòng)B.對(duì)外貿(mào)易波動(dòng)C.經(jīng)

6、濟(jì)政策變動(dòng)D.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替,每個(gè)周期一般都要經(jīng)過(guò)高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段,即景氣循環(huán)。經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著,可以說(shuō),是景氣變動(dòng)從根本上決定了股價(jià)的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)。本題 1 分第11題累積優(yōu)先股是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股。A.歷年B.上一年C.下一年D.當(dāng)年【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股。股份公司發(fā)行累積優(yōu)先股的目的主要是保障優(yōu)先股股東的收益不因公司營(yíng)利狀況的波動(dòng)而減少。本題 1 分第12題所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和,不超過(guò)

7、該上市公司股份總數(shù)的()。A.20%B.10%C.40%D.30%【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和,不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30%。本題 1 分第13題下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)功能的是()。A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)C.優(yōu)化資源配置D.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面:一是在風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制中的作用,即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用;二是作為資本市場(chǎng)所固有的功能,包括優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等作用,而對(duì)企業(yè)來(lái)講,上市除了融通資金外,還有提高企業(yè)知名度、分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

8、、規(guī)范企業(yè)運(yùn)作等作用。相對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)而言,主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分,很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r,有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。本題 1 分第14題在融資租賃中,出租人為承租人購(gòu)買(mǎi)設(shè)備所墊付的資金,要從承租人那里通過(guò)()的方式全部收回。A.貸款B.租金C.分紅D.股權(quán)【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】在融資租賃中,出租人為承租人購(gòu)買(mǎi)設(shè)備所墊付的資金,要從承租人那里通過(guò)租金的方式全部收回。本題 1 分第15題在機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓活動(dòng)的機(jī)構(gòu),應(yīng)該滿足最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬(wàn)元,或管理資產(chǎn)不少于人民幣()億元的條件。A.1B.

9、3C.5D.2【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】為了滿足各類(lèi)私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓交易的復(fù)雜性,報(bào)價(jià)系統(tǒng)進(jìn)行了多項(xiàng)流程創(chuàng)新,比如舍棄傳統(tǒng)的會(huì)員制,改用參與人制度。所謂參與人制度,主要是指最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬(wàn)元、或管理資產(chǎn)不少于人民幣1億元的合規(guī)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè),可以作為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人進(jìn)行投資、創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品展示與代理交易等。本題 1 分第16題為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理,對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由()制定。A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.商務(wù)部C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理,對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證

10、券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門(mén)制定。本題 1 分第17題相對(duì)普通股而言,優(yōu)先股的特征不包括()。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán) 【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】?jī)?yōu)先股的特征有:(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無(wú)表決權(quán)。本題 1 分第18題關(guān)于在證券交易所上市股票征收印花稅的理解,下列說(shuō)法正確的是()。A.證券交易印花稅是印花稅的一部分,稅率為1B.股票交易印花稅由交易者自行繳納C.現(xiàn)行的做法是向成交雙方分別收取印花稅D.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收,并由證券經(jīng)紀(jì)

11、商統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】我國(guó)稅收制度規(guī)定,股票成交后,國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅。為保證稅源,簡(jiǎn)化繳款手續(xù),現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后,在證券經(jīng)紀(jì)商同中央結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后,由中央結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。本題 1 分第19題關(guān)于委托指令的分類(lèi),說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)委托訂單的數(shù)量,有整數(shù)委托和零數(shù)委托B.根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向,有買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托C.根據(jù)委托目的,有停止損失委托和停止損失限價(jià)委托D.根據(jù)委托時(shí)效限制,有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托、收市委托【正確答案】C【你的

12、答案】 【答案解析】委托指令有多種形式,可以按照不同的依據(jù)來(lái)分類(lèi):根據(jù)委托訂單的數(shù)量,有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向,有買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制,有市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托和停止損失限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制,有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托、收市委托等。本題 1 分第20題深圳證券賬戶T日開(kāi)立,()即可用于交易。A.T+3B.T+1C.T+2D.T【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】深圳證券賬戶當(dāng)日開(kāi)立,當(dāng)日即可用于交易。本題 1 分第21題有些投資者企圖投機(jī),通過(guò)買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的選擇以賺?。ǎ.紅利B.市場(chǎng)價(jià)差C.股息D.利息【正確答案】B【你的答

13、案】 【答案解析】各投資者的目的各不相同,有些意在長(zhǎng)期投資,以獲取高于銀行利息的收益,或意在參與股份公司的經(jīng)營(yíng)管理;有些則企圖投機(jī),通過(guò)買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)機(jī)的選擇,以賺取市場(chǎng)價(jià)差。本題 1 分第22題港股通總額賬戶可用余額計(jì)算公式為()。A.總額度余額=總額度+買(mǎi)入成交總金額+賣(mài)出成交對(duì)應(yīng)的買(mǎi)入總金額B.總額度余額=總額度-買(mǎi)入成交總金額+賣(mài)出成交對(duì)應(yīng)的買(mǎi)入總金額C.總額度余額=總額度-買(mǎi)入成交總金額-賣(mài)出成交對(duì)應(yīng)的買(mǎi)入總金額D.總額度余額=總額度+買(mǎi)入成交總金額-賣(mài)出成交對(duì)應(yīng)的買(mǎi)入總金額【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】港股通總額度可用余額的計(jì)算公式為:總額度余額=總額度-買(mǎi)入成交總金額+賣(mài)出

14、成交對(duì)應(yīng)的買(mǎi)入總金額。本題 1 分第23題在2008年,全球金融機(jī)構(gòu)中,放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的因素是()。A.資產(chǎn)證券化和杠桿B.證券援助太少C.企業(yè)并購(gòu)和擴(kuò)張D.金融監(jiān)管太嚴(yán)【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】在2008年,全球金融機(jī)構(gòu)中,放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過(guò)度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過(guò)高,即資產(chǎn)證券化和杠桿。本題 1 分第24題公司制證券交易所以()為目的,一般由金融機(jī)構(gòu)和民營(yíng)公司組建。A.公益B.營(yíng)利C.非營(yíng)利D.交易【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體,一般由金融機(jī)構(gòu)及各類(lèi)民營(yíng)公司組建。本題 1

15、 分第25題下列屬于短期金融資產(chǎn)市場(chǎng)的是()。A.資本市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】貨幣市場(chǎng)通常又稱為短期金融資產(chǎn)市場(chǎng),是以期限在1年以內(nèi)的短期資金為交易對(duì)象的市場(chǎng),屬于短期金融市場(chǎng)的一種。本題 1 分第26題中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)自律性組織,是()。A.企業(yè)法人B.社會(huì)團(tuán)體法人C.事業(yè)單位法人D.公益法人【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(SAC),是依據(jù)中華人民共和國(guó)證券法和社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織,屬于非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人,接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。本題 1 分第27題

16、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格,應(yīng)有不少于()名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。A.30B.10C.40D.20【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】按照關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知,資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格,應(yīng)當(dāng)符合的條件之一為,具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師,其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。本題 1 分第28題()負(fù)責(zé)監(jiān)督證券公司按期足額繳納證券投資保護(hù)基金及報(bào)送有關(guān)證券交易的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等管理信息和資料。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證券交易所【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】中國(guó)證券

17、監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督證券公司按期足額繳納證券投資保護(hù)基金及向基金公司報(bào)送財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息和資料,對(duì)拒絕或故意拖延繳納基金以及不按規(guī)定報(bào)送有關(guān)信息和資料的證券公司,證監(jiān)會(huì)應(yīng)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。本題 1 分第29題()從廣義上說(shuō)是指用自有資金或從分散公眾手中籌資專門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資的法人機(jī)構(gòu)。A.機(jī)構(gòu)投資者B.證券公司C.公募基金D.私募基金【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】機(jī)構(gòu)投資者從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。本題 1 分第30題歐洲貨幣市場(chǎng)是指非居民之間以()為中介在某種貨幣發(fā)行國(guó)國(guó)境之外從事該種貨幣借貸業(yè)務(wù)的市場(chǎng)。

18、A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金公司D.券商【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】歐洲貨幣市場(chǎng)是指非居民之間以銀行為中介在某種貨幣發(fā)行國(guó)國(guó)境之外從事該種貨幣借貸的市場(chǎng),又可以稱為離岸金融市場(chǎng)。本題 1 分第31題證券公司向客戶融資融券,應(yīng)收取證券交易保證金,以()充抵。A.收益憑證B.外匯C.期貨D.證券【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】證券公司向客戶融資融券,應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金只能以標(biāo)的證券充抵。本題 1 分第32題普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán),這一權(quán)利體現(xiàn)了其在()的要求上。A.所持股份多少B.股東義務(wù)C.經(jīng)濟(jì)利益D.股權(quán)大小【正確答案】C【你的答案】 【

19、答案解析】普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán),這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。本題 1 分第33題設(shè)立證券市場(chǎng)的目的是為了()。A.提高GDPB.加快商品銷(xiāo)售速度C.解決資本供求矛盾和流動(dòng)性D.提高商品質(zhì)量【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】證券交易的目的是為了實(shí)現(xiàn)投資收益,或?yàn)榱嘶I集資金。證券市場(chǎng)是指證券發(fā)行的買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所,其實(shí)質(zhì)是資金的供給方和資金的需求方通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)決定證券價(jià)格的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物,是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)而產(chǎn)生的市場(chǎng)。本題 1 分第34題投資者通過(guò)()持有證券,記錄持有證券余額及變動(dòng)情況。A.銀行賬戶B.證券賬戶C.交收賬戶D.投資

20、賬戶【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】投資者在從事證券交易之前,必須開(kāi)立證券賬戶。投資者通過(guò)證券賬戶持有證券,證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。本題 1 分第35題證券投資基金籌集的資金主要投向()。A.實(shí)業(yè)B.有價(jià)證券C.房地產(chǎn)D.第三產(chǎn)業(yè)【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè),而基金是間接投資工具,籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。本題 1 分第36題創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以()為權(quán)數(shù),進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。A.發(fā)行在外的總股本數(shù)B.可回收股本數(shù)C.可流通股本數(shù)D.剩余股本數(shù)【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可

21、流通股本數(shù)為權(quán)數(shù),進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。本題 1 分第37題基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。A.相互依賴B.相互促進(jìn)C.相互競(jìng)爭(zhēng)D.相互制衡【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚,任何一方有違規(guī)之處,對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止,甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。本題 1 分第38題風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()。A.凈資本B.固定資本C.流動(dòng)資本D.注冊(cè)資本【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】2006年7月,中國(guó)

22、證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法,并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。本題 1 分第39題證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為,稱為()。A.證券代銷(xiāo)B.證券承銷(xiāo)C.證券發(fā)行D.證券包銷(xiāo)【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】證券承銷(xiāo)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。本題 1 分第40題股票賬面價(jià)值又稱為()。A.股票凈值B.凈收益C.股票面值D.股票內(nèi)在價(jià)值【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】股票賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn),是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。本題 1 分第41題股票是一種資本證

23、券,它屬于()。A.實(shí)物資本B.真實(shí)資本C.虛擬資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】股票是投入股份公司資本份額的證券化,屬于資本證券。但是,股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本,股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金,是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外,在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng),是一種虛擬資本。本題 1 分第42題下列不屬于銀行承兌匯票特點(diǎn)的是()。A.信用好,承兌性強(qiáng)B.支付需要有特定條件C.流通性強(qiáng),靈活性高D.節(jié)約資金成本【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種,是由在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶的存款人出票,向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的

24、,保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。本題 1 分第43題除按規(guī)定分得本期固定股息外,無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱為()。A.非累積優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.可贖回優(yōu)先股票D.股息率固定優(yōu)先股票【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外,無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票,其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上,而是在分配順序上。本題 1 分第44題H股、N股、S股等屬于()。A.社會(huì)公眾股B.境內(nèi)上市外資股C.境外上市外資股D.紅籌股【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】境外

25、上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。本題 1 分第45題投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí),需要支付的交易費(fèi)用不包括()。A.增值稅B.傭金C.過(guò)戶費(fèi)D.印花稅【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí),需要支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收,如傭金、過(guò)戶費(fèi)、印花稅等。本題 1 分第46題()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.商務(wù)部【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引和銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則的規(guī)定,中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。本題 1 分第47

26、題股票賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn),在沒(méi)有優(yōu)先股的情況下,每股賬面價(jià)值等于()。A.公司總資產(chǎn)/發(fā)行的普通股票總數(shù)B.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)C.(公司凈資產(chǎn)優(yōu)先股權(quán)益)/發(fā)行在外的普通股股數(shù)D.(公司凈資產(chǎn)發(fā)行費(fèi)用)/發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】股票賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn),是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)減去優(yōu)先股賬面價(jià)值后,除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。在沒(méi)有優(yōu)先股的情況下,每股賬面價(jià)值就是公司凈資產(chǎn)與發(fā)行在外的普通股股數(shù)的比值。本題 1 分第48題一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向

27、外國(guó)投資者發(fā)行的債券是()。A.國(guó)際債券B.亞洲債券C.外國(guó)債券D.歐洲債券【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值,并在亞洲市場(chǎng)發(fā)行和交易的債券。外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。本題 1 分第49題在公司債券有效存續(xù)期間,資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告()次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法規(guī)定,公司與資信

28、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定,在債券有效存續(xù)期間,資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。本題 1 分第50題金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連,具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系,這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。A.跨期性B.期限性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系,規(guī)則變動(dòng)。通常,金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定,其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系,也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。本題 1 分二、組合型選擇題(本大題共50小題,每小題1分,共50分。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求)第1題證券公司

29、反洗錢(qián)工作基本制度包括()。I.客戶身份識(shí)別制度II.大額交易和可疑交易報(bào)告制度III.信息披露制度IV.交易記錄保存制度A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。本題 1 分第2題系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()。I.可分散風(fēng)險(xiǎn)II.不可分散風(fēng)險(xiǎn)III.不可回避風(fēng)險(xiǎn)IV.交換風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化,導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大,從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或

30、“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。本題 1 分第3題下列關(guān)于股利政策與股份變動(dòng)的說(shuō)法中,正確的是()。I.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)II.股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策III.從理論上說(shuō),不論是分割還是合并,只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量,但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重IV.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金

31、分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路,穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化,是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。股票分割又稱“拆股”“拆細(xì)”,是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱“并股”,是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō),不論是分割還是合并,只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量,但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。本題 1 分第4題金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別是()。I.交易場(chǎng)所和交易組織形式不同II.交易的監(jiān)管程度不同III.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易,遠(yuǎn)期交易具有較大的靈活性IV.保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)

32、險(xiǎn)不同A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易,金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間也存在以下區(qū)別:(1)交易場(chǎng)所和交易組織形式不同。(2)交易的監(jiān)管程度不同。(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易,遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定,具有較大的靈活性。(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同。本題 1 分第5題影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有()。I.產(chǎn)品成本II.調(diào)節(jié)價(jià)格的能力III.產(chǎn)品售價(jià)IV.產(chǎn)品需求A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有:(1)產(chǎn)品需求。(2)產(chǎn)品售價(jià)。(3)產(chǎn)品成本。(4)調(diào)節(jié)價(jià)格的能

33、力。(5)固定成本的比重。本題 1 分第6題按照不同的發(fā)行本位,國(guó)債可以分為()。I.赤字國(guó)債II.實(shí)物國(guó)債III.特種國(guó)債IV.貨幣國(guó)債A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】按照不同的發(fā)行本位,國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。按資金用途不同,國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。本題 1 分第7題金融期貨的主要交易制度包括()。I.集中交易制度II.限倉(cāng)制度III.大戶報(bào)告制度IV.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】金融期貨的主要交易制度包括:(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

34、。(3)保證金制度。(4)結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。(5)限倉(cāng)制度。(6)大戶報(bào)告制度。(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。(8)強(qiáng)行平倉(cāng)制度。(9)強(qiáng)制減倉(cāng)制度。本題 1 分第8題下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法中,正確的是()。I.由一家或幾家大銀行牽頭,組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)II.在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多III.投資者的利息收入免繳所得稅IV.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國(guó)家A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。歐

35、洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面,外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo),而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。在發(fā)行法律方面,外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束,并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),而歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多,它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn),也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面,外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制,而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免,投資者的利息收入也免繳所得稅。本題 1 分第9題根據(jù)我國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)金融工具確認(rèn)和計(jì)量規(guī)定,衍生工具

36、包括()。I.互換和期權(quán)II.投資合同III.期貨合同IV.遠(yuǎn)期合同A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】我國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)金融工具確認(rèn)和計(jì)量規(guī)定,衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán),以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。本題 1 分第10題金融債券發(fā)行的目的是()。I.增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定II.緩解短期資金周轉(zhuǎn)不靈III.獲得長(zhǎng)期資金來(lái)源IV.擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】金融債券是銀行等金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個(gè)人發(fā)行的一種有價(jià)證券,是表明債務(wù)、債權(quán)關(guān)系的一種憑證。金

37、融債券的發(fā)行目的有:(1)增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定。(2)獲得長(zhǎng)期資金來(lái)源。(3)擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。本題 1 分第11題封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別是()。I.期限不同II.發(fā)行規(guī)模限制不同III.基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同IV.投資策略不同A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別有:(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同。(6)交易費(fèi)用不同。(7)投資策略不同。本題 1 分第12題中央銀行主要通過(guò)()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。.票據(jù)再貼現(xiàn).

38、票據(jù)再質(zhì)押.抵押再貸款.票據(jù)再抵押A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】中央銀行主要通過(guò)票據(jù)再貼現(xiàn)、票據(jù)再抵押為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。本題 1 分第13題下列選項(xiàng)中,屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有()。.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu).財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu).會(huì)計(jì)師事務(wù)所.投資咨詢機(jī)構(gòu)A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本題 1 分第14題證券交易所的組織形式大致可以分為()。.股份制.公

39、司制.合伙制.會(huì)員制A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】證券交易所的組織形式大致可以分為兩類(lèi),即公司制和會(huì)員制。本題 1 分第15題股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利,股東依法享有的權(quán)利包括()。.資產(chǎn)收益權(quán).對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán).重大決策權(quán).選擇管理者權(quán)A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】股東權(quán)是一種綜合權(quán)利,包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人,享有種種權(quán)利,但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。本題 1 分第16題宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是()。.波及范圍廣.干擾程度深.作用機(jī)制復(fù)雜.導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大

40、A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度大。本題 1 分第17題通過(guò)()可以計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。.基金負(fù)債.基金資產(chǎn)總值.基金份額總值.基金份額凈值A(chǔ).、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。本題 1 分第18題一般性貨幣政策工具包括()。.存款準(zhǔn)備金政策.再貼現(xiàn)政策.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù).消費(fèi)者信用控制A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】第項(xiàng)屬于選擇性貨幣政策

41、工具。本題 1 分第19題記賬式國(guó)債的承銷(xiāo)程序包括()。.招標(biāo)發(fā)行.遠(yuǎn)程投標(biāo).債券托管.分銷(xiāo)A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】記賬式國(guó)債的承銷(xiāo)程序?yàn)椋赫袠?biāo)發(fā)行遠(yuǎn)程投標(biāo)債券托管分銷(xiāo)。本題 1 分第20題商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中,可以降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是()。.風(fēng)險(xiǎn)分散.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是由政治、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)環(huán)境等宏觀因素造成的,包括政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等??梢越档拖到y(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。本題 1 分第21題貨

42、幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定有()。.每日進(jìn)行收益分配.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí),不包括周六和周日的利潤(rùn).當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn);每周一至周四進(jìn)行分配時(shí),則僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配。投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤(rùn);投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤(rùn)。故第項(xiàng)錯(cuò)誤。本題 1 分第22題下列關(guān)于QFII的說(shuō)法中,正確的是()。.QF

43、II以一國(guó)的貨幣管制制度被廢止為前提.QFII指那些資本項(xiàng)目未完全開(kāi)放的國(guó)家容許本地投資者進(jìn)行境外投資的一種機(jī)制.QFII是資本市場(chǎng)開(kāi)放的最終措施.境外機(jī)構(gòu)投資者獲得的資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開(kāi)放模式A.、B.、C.D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】QFII是以一國(guó)的貨幣管制制度的存在為前提,境外機(jī)構(gòu)投資者獲得的資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開(kāi)放模式,其實(shí)質(zhì)是一種有創(chuàng)意的資本管制。QDII指那些資本項(xiàng)目未完全開(kāi)放的國(guó)家容許本地投資者進(jìn)行境外投資的一種機(jī)制。只有第項(xiàng)說(shuō)法正確。本題 1 分第23題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。.商業(yè)銀行.信用合作機(jī)構(gòu)

44、.政策性銀行.郵政儲(chǔ)蓄銀行A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。本題 1 分第24題選擇滬深300指數(shù)作為中國(guó)金融期貨交易所首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的的原因在于()。.滬深300指數(shù)市場(chǎng)覆蓋率高,主要成分股權(quán)重比較分散,有利于防范指數(shù)操縱行為.滬深300指數(shù)成分股涵蓋10個(gè)行業(yè),各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對(duì)均衡,使得該指數(shù)能夠較好地對(duì)抗行業(yè)的周期性波動(dòng).滬深300指數(shù)每日價(jià)格最大波動(dòng)限制較為寬松,有利于投資者獲得更為豐厚的回報(bào),能夠有效地提高投資者的操作積極性.滬

45、深300指數(shù)的編制吸收了國(guó)際市場(chǎng)成熟的指數(shù)編制理念,采用自由流通股本加權(quán)、分級(jí)靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進(jìn)技術(shù),具有較強(qiáng)的市場(chǎng)代表性和較高的可投資性,有利于市場(chǎng)功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】之所以選擇滬深300指數(shù)作為中國(guó)金融期貨交易所首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的,主要是基于以下三個(gè)原因:(1)滬深300指數(shù)市場(chǎng)覆蓋率高,主要成分股權(quán)重比較分散,有利于防范指數(shù)操縱行為。(2)滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)等10個(gè)行業(yè),各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對(duì)均衡,使得該指數(shù)能夠較好地對(duì)抗行業(yè)的周期性波動(dòng)。(3)滬深300指數(shù)的編制吸收了國(guó)

46、際市場(chǎng)成熟的指數(shù)編制理念,采用自由流通股本加權(quán)、分級(jí)靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進(jìn)技術(shù),具有較強(qiáng)的市場(chǎng)代表性和較高的可投資性,有利于市場(chǎng)功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新。本題 1 分第25題開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí),將()借給證券公司,以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。.依法籌集的資金.自有資金.自有證券.依法籌集的證券A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司,以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。本題 1 分第26題中國(guó)銀行間金融衍生品市場(chǎng)集中于()。.上海證券交易所.深圳證

47、券交易所.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心.上海股權(quán)托管交易中心A.B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心(簡(jiǎn)稱“交易中心”)。交易中心于2005年6月15日推出債券遠(yuǎn)期交易;2005年8月15日,開(kāi)展銀行間遠(yuǎn)期外匯交易;2006年2月9日開(kāi)始人民幣利率掉期交易;4月24日推出外匯掉期業(yè)務(wù);2007年4月6日推出利率互換交易;2011年4月1日正式啟動(dòng)人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易。本題 1 分第27題基金托管人為基金份額持有人辦理()業(yè)務(wù)。.安全保管基金財(cái)產(chǎn).對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確?;鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立.依

48、法募集資金,辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】 【答案解析】第項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)范圍。本題 1 分第28題中央銀行的職能包括()。.制定和執(zhí)行貨幣政策.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管,增強(qiáng)市場(chǎng)信心.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn).維護(hù)金融穩(wěn)定A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】中國(guó)人民銀行是中國(guó)的中央銀行,在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下,制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定,提供金融服務(wù)。本題 1 分第29題全國(guó)性社會(huì)保障基金可用于支付()。.退休人員工資.失業(yè)救濟(jì).社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn).財(cái)政補(bǔ)貼A.、B.、

49、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】 【答案解析】全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入,主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金,是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線,對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。本題 1 分第30題公式m=(CD)/(C+R)中,m表示貨幣乘數(shù),那么C和R分別表示()。.流通中的現(xiàn)金.定期存款準(zhǔn)備率.存款準(zhǔn)備金總額.存款貨幣A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】貨幣(政策)乘數(shù)的基本計(jì)算公式是:m=M/B=(C+D)/(C+R),其中,M為貨幣供應(yīng)量、B為基礎(chǔ)貨幣;C為流通中的現(xiàn)金、R為存款準(zhǔn)備金總額、D為存款貨幣。本題 1 分第31題注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

50、為證券、期貨提供()服務(wù)。.對(duì)證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì).對(duì)證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)驗(yàn)證.對(duì)證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的營(yíng)利預(yù)測(cè)審核.對(duì)證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】 【答案解析】財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知中所稱“證券業(yè)務(wù)”是指證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證、實(shí)收資本(股本)的審驗(yàn)、營(yíng)利預(yù)測(cè)審核、內(nèi)部控制制度審核、前次募集資金使用情況專項(xiàng)審核等業(yè)務(wù)。本題 1 分第32題中華人民共和國(guó)證券法賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括()。.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則,依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán).監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】 【答案解析】第項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。本題 1 分第33題我國(guó)混合資本債券的特點(diǎn)包括()。.期限在15年以上,發(fā)行之日起10年內(nèi)可以贖回.混合資本債券到期前,如果發(fā)行人核心資本充足率高于4%,發(fā)

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