國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中ＦＣＲ的使用和風(fēng)險(xiǎn)防范

1、國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中的使用和風(fēng)險(xiǎn)防范    摘 要國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)操作慣例中，最常使用的國(guó)際貨物運(yùn)輸單據(jù)是海運(yùn)提單BL（Bill of Lading），對(duì)船東或船代來(lái)說(shuō)，海運(yùn)提單也是最重要的國(guó)際貨款的結(jié)算單據(jù)之一。近幾年，出現(xiàn)了一種新型的貨運(yùn)單據(jù)FCR，并且用FCR代替信用證提單結(jié)算的情形越來(lái)越多。但是FCR和海運(yùn)提單有很大的區(qū)別，而且使用FCR存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)，該如何防范這些風(fēng)險(xiǎn)，是我們?cè)趯?shí)際外貿(mào)業(yè)務(wù)操作中應(yīng)該注意的問(wèn)題。 關(guān)鍵詞FCR 運(yùn)輸單據(jù) 信用證 對(duì)比分析 風(fēng)險(xiǎn)防范 一、FCR單證的含義 FCR：Forwarders Certificate of Rece

2、i pt (FIATA Document)貨運(yùn)代理人收訖貨物證明，是國(guó)際貨物運(yùn)輸代理協(xié)會(huì)聯(lián)合會(huì)(以下簡(jiǎn)稱FIATA)給其組織內(nèi)部國(guó)際貨運(yùn)代理人推薦使用的單據(jù)。這是FIATA制定的關(guān)于國(guó)際貨運(yùn)代理收到發(fā)運(yùn)給指定收貨人的貨物的標(biāo)準(zhǔn)憑證。國(guó)際貨運(yùn)代理收到貨物后，立即將其收貨憑證交與發(fā)貨人，作為對(duì)貨物負(fù)有責(zé)任的正式確認(rèn)書(shū)。該收貨憑證為非轉(zhuǎn)讓單據(jù)，且只可以簽發(fā)一份正本。 二、出現(xiàn)FCR單證的原因 除了正式的海運(yùn)提單BL外，為便于貿(mào)易操作，現(xiàn)在出現(xiàn)了一些外觀類似、也能作為提貨依據(jù)，但不具備物權(quán)證明的提單變形。比如FCR(Forwarders Certificate of Rec eipt)FTBL(FOR

3、W ARDERS THROGH BILLS OF LADING)等。嚴(yán)格說(shuō)來(lái)，這些單據(jù)只屬于“承運(yùn)人收據(jù)”，即貨運(yùn)代理人證明已經(jīng)從發(fā)貨人手中接收了貨物。操作上與貨代提單沒(méi)什么差別，但卻有實(shí)質(zhì)上不同。出現(xiàn)這種單據(jù)的原因，主要是買家于出口地采購(gòu)數(shù)量大，或者有代理商代理采購(gòu)，或者有分公司直接下單采購(gòu)的時(shí)候，貨物集中運(yùn)送，除可以節(jié)省運(yùn)送時(shí)間外，又能夠節(jié)省運(yùn)費(fèi)，因此代理商或者分公司往往指示出口商，或者供應(yīng)商將貨物交給承運(yùn)人，由承運(yùn)人預(yù)先向船公司包下若干貨柜，而后由承運(yùn)人負(fù)責(zé)裝柜，待貨物運(yùn)抵卸貨港或目的地時(shí)，再由承運(yùn)人負(fù)責(zé)領(lǐng)柜或分送至不同地區(qū)的收貨人，如此將可以節(jié)省不少時(shí)間和費(fèi)用。在這種方式下，跟船公司簽

4、定運(yùn)輸契約的是承運(yùn)人而不是托運(yùn)人或發(fā)貨人(SHIPPER)，因此托運(yùn)人或發(fā)貨人將貨物交給承運(yùn)人以后，得到的單據(jù)是承運(yùn)人收據(jù)而不是海運(yùn)提單。目前，許多國(guó)際超市買家如WALL-MART、K-MARK等，多采用這種方式。 三、FCR的幾個(gè)特點(diǎn) （1）FCR一般只出現(xiàn)在FOB條款下；（2）FCR只是收據(jù)，而非提單這樣的物權(quán)證明；（3）FCR如同CargoReceipt似的，誰(shuí)都可以開(kāi)具；（4）進(jìn)口商不需要FCR就能夠提貨；（5）表面上的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方是承運(yùn)方 四、FCR單證與海運(yùn)提單的區(qū)別 FCR是國(guó)際貨物運(yùn)輸代理協(xié)會(huì)聯(lián)合會(huì)(以下簡(jiǎn)稱FIATA)給其組織內(nèi)部國(guó)際貨運(yùn)代理人推薦使用的單據(jù)，從其字面含義看，該

5、單據(jù)僅是貨運(yùn)代理人收到貨物后出具的收據(jù)而不是運(yùn)輸單證，但根據(jù)FIATA出具的FCR樣本和FCR的使用情況，貨運(yùn)代理人均在FCR正面顯著位置記載：“我們基于不可撤消的指示將貨物置于收貨人控制之下或交予收貨人?！痹贔CR僅記載“將貨物置于收貨人控制之下”時(shí)，貨運(yùn)代理人和收貨人之間屬委托合同法律關(guān)系，貨運(yùn)代理人根據(jù)收貨人的指示為收貨人收集貨物、進(jìn)行拼箱、租船訂艙等，此時(shí)FCR僅具有貨物收據(jù)的功能，不是海上貨物運(yùn)輸單證，與提單的區(qū)別顯而易見(jiàn)。但當(dāng)FCR記載“將貨物交予收貨人”。即貨運(yùn)代理人承諾按照FCR記載的運(yùn)輸要求“運(yùn)送”貨物至目的地時(shí)，則貨運(yùn)代理人實(shí)際上處于無(wú)船承運(yùn)人的法律地位。其簽發(fā)的FCR應(yīng)視

6、為運(yùn)輸單證，系運(yùn)輸合同的證明，受我國(guó)海商法的調(diào)整。應(yīng)屬于“提單以外的單證”。我國(guó)海商法第八十條規(guī)定：承運(yùn)人簽發(fā)提單以外的單證是海上貨物運(yùn)輸合同和承運(yùn)人接收該單證中所列貨物的初步證據(jù)。由此可見(jiàn)，貨運(yùn)代理人簽發(fā)的FCR和提單有相同之處，均是海上貨物運(yùn)輸合同的證明和承運(yùn)人接收貨物的收據(jù)。兩者至少存在以下幾點(diǎn)區(qū)別： （一）FCR與提單的法律效力不同。提單是物權(quán)憑證，誰(shuí)擁有提單，誰(shuí)就擁有對(duì)貨物的所有權(quán)。提單的轉(zhuǎn)移代表貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。而FCR不是物權(quán)憑證，不代表貨物所有權(quán)，它僅僅說(shuō)明貨運(yùn)代理人接收貨物的承運(yùn)，是簽發(fā)給托運(yùn)人的貨物收據(jù)。 （二）FCR與提單的交付貨物約束性不同。提單是承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物

7、的單證，而FCR不具有該項(xiàng)特點(diǎn)。我國(guó)海商法明確規(guī)定，提單中載明向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證。因此，如果是記名提單，承運(yùn)人應(yīng)向記名的收貨人交付貨物，如果是指示提單，承運(yùn)人應(yīng)按指示人的指示交付貨物，如果是不記名提單，承運(yùn)人應(yīng)將貨物交給提單持有人。如果承運(yùn)人未憑提單交付貨物則應(yīng)對(duì)根據(jù)提單有權(quán)提貨的人因此遭受的損失負(fù)賠償責(zé)任。而我國(guó)海商法未規(guī)定FCR等提單以外的單證也是承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證，因此承運(yùn)人不憑FCR將貨物交付收貨人不違反法律的規(guī)定。FCR一般都在正面顯著位置明確記載“貨物將直接發(fā)送收貨人”，只要托運(yùn)人接受了

8、該單據(jù)，即應(yīng)受該項(xiàng)約定的約束。因此承運(yùn)人不憑FCR將貨物交付給收貨人也不違反運(yùn)輸合同的約定，可見(jiàn)在用FCR代替提單的運(yùn)輸方式下，承運(yùn)人直接向收貨人交付貨物既不違法也不違約，無(wú)須對(duì)托運(yùn)人因此受到的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。 （三）FCR與提單的采用前提不同。FCR一般只出現(xiàn)在FOB價(jià)格條款和EXW(工廠交貨)價(jià)格條款下，提單的使用則無(wú)此局限。在FCR運(yùn)輸方式下，貨物買方多為著名的國(guó)際超市或大型建筑項(xiàng)目的采購(gòu)商，這些客戶的訂單一般具有量大、周期長(zhǎng)的特點(diǎn)，一份訂單很可能分多次運(yùn)輸，買方為節(jié)省時(shí)間和運(yùn)費(fèi)，在訂立買賣合同時(shí)常常要求采用FOB價(jià)格條款或EXW 價(jià)格條款，畢竟船公司給大買家的運(yùn)費(fèi)要比給普通客戶的運(yùn)費(fèi)

9、低得多。在上述價(jià)格條款下，貨物運(yùn)輸由買方控制，買方往往指定賣方將貨物交給貨運(yùn)代理人，由貨運(yùn)代理人預(yù)先向船公司包下若干貨柜，而后由貨運(yùn)代理人負(fù)責(zé)裝柜，待貨物運(yùn)抵目的地時(shí)，再由貨運(yùn)代理人在目的地的代理人負(fù)責(zé)領(lǐng)柜并分送至不同地區(qū)的收貨人。從上述業(yè)務(wù)操作流程可以看出，和船公司簽訂海上運(yùn)輸合同的是貨運(yùn)代理人而不是托運(yùn)人，因此托運(yùn)人將貨物交給貨運(yùn)代理人以后得到的單據(jù)是FCR而不是海運(yùn)提單，除非托運(yùn)人在簽訂買賣合同時(shí)不同意用FCR代替海運(yùn)提單。而提單的適用一般與買賣合同約定的價(jià)格條款無(wú)關(guān)，只要買賣合同約定憑提單結(jié)匯，則貨物由承運(yùn)人接收或者裝船后，只要托運(yùn)人提出要求，承運(yùn)人就應(yīng)當(dāng)簽發(fā)提單。 （四）FCR與提單

10、被銀行接受的條件不同。銀行接受提單和FCR的條件有所不同。跟單信用證統(tǒng)一慣例(UCP600)第1924條規(guī)定：無(wú)論是什么樣的運(yùn)輸單據(jù)，必須表明承運(yùn)人名稱，并由下列人員簽署：承運(yùn)人或其具名代理人，或者船長(zhǎng)或其具名代理人。承運(yùn)人，船長(zhǎng)或代理人的任何簽字必須標(biāo)明其承運(yùn)人，船長(zhǎng)或代理人的身份。代理人的任何簽字心須標(biāo)明其系代表承運(yùn)人還是船長(zhǎng)簽字。提單作為承運(yùn)人簽發(fā)的運(yùn)輸單據(jù)，系物權(quán)憑證，屬于UCP600接受的運(yùn)輸單據(jù)的范疇。而FCR 的簽發(fā)人為貨運(yùn)代理人，F(xiàn)CR只具有貨物收據(jù)的作用，僅表明貨運(yùn)代理人將根據(jù)約定將貨物發(fā)送到目的地，不代表物權(quán)，不具有“通過(guò)將紙面單據(jù)(PAPERDOCUMENT)交給另一方就

11、將在途貨物的權(quán)利轉(zhuǎn)移給另一方”的功能，所以通常該運(yùn)輸單據(jù)不被銀行所接受，除非開(kāi)證人在信用證中明示“FCR是可接受的”。 （五）FCR與提單的可轉(zhuǎn)讓性不同。依據(jù)我國(guó)海商法的規(guī)定，除記名提單外，指示提單和不記名提單均可轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓性意味著提單持有人可以在目的地通過(guò)提交單證來(lái)獲得貨物所有權(quán)，而不論此時(shí)的提單持有人是否是和貨物托運(yùn)人簽訂買賣合同的買方。FCR與提單不同，在目的地交付貨物并不依賴FCR的轉(zhuǎn)遞，原因在于FCR不具有與交付相關(guān)的固有屬性即可轉(zhuǎn)讓性，F(xiàn)CR是不可轉(zhuǎn)讓的單證，貨物只能交給FCR記名的收貨人。 五、使用FCR單證的風(fēng)險(xiǎn)以及防范 與信用證提單結(jié)算方式對(duì)比，F(xiàn)CR單證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)是顯而易見(jiàn)的。 （一）若客戶直接要求使用FCR單證結(jié)算，非信用證方式結(jié)算。這種情況主要是發(fā)生在賣方或發(fā)貨人的貨運(yùn)代理是買方指定的，并且該貨代是國(guó)際貨物運(yùn)輸代理協(xié)會(huì)聯(lián)合會(huì)的內(nèi)部會(huì)員時(shí)，由貨運(yùn)代理簽發(fā)給發(fā)貨人FCR單證，賣方可以直接憑此單證向銀行結(jié)算貨款，無(wú)需買方開(kāi)立信用證。這種情況下，買方省去了開(kāi)立信用證的費(fèi)用，并且可以及時(shí)通過(guò)貨代提貨。但是對(duì)于賣方風(fēng)險(xiǎn)較大，有可能是發(fā)貨了，而銀行不予以結(jié)匯，買方