核心銀行系統(tǒng)對(duì)公存款業(yè)務(wù)簡(jiǎn)明交易手冊(cè)

1、核心銀行系統(tǒng)對(duì)公存款業(yè)務(wù)簡(jiǎn)明交易手冊(cè)活期存款1、創(chuàng)立企業(yè)客戶信息60465輸入“證件類型及“證件號(hào)碼查詢是否已存在客戶信息62098根據(jù)客戶提交資料錄入相關(guān)信息并提交60465選擇“客戶類型錄入“客戶號(hào)點(diǎn)擊“提交，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶根本信息67003將客戶狀態(tài)由“待審核改為“正?？蛻粜畔㈤_(kāi)始正常使用2、維護(hù)企業(yè)客戶證件信息60465選擇“客戶類型錄入“客戶號(hào)點(diǎn)擊“提交，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶證件信息點(diǎn)擊“提交67067輸入證件內(nèi)容并“提交注意：不要忘記選擇“功能下拉菜單，新建證件時(shí)選“創(chuàng)立，變更證件時(shí)選“修改3、維護(hù)企

2、業(yè)客戶地址信息60465選擇“客戶類型錄入“客戶號(hào)點(diǎn)擊“提交，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶地址信息點(diǎn)擊“提交67068做出相關(guān)維護(hù)后在“選項(xiàng)欄位做出相應(yīng)選擇并“提交注意：注冊(cè)地址和辦公地址只能修改不能刪除4、維護(hù)企業(yè)客戶附加信息60465選擇“客戶類型錄入“客戶號(hào)點(diǎn)擊“提交，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶附加信息點(diǎn)擊“提交67102注意維護(hù)大額交易有權(quán)確認(rèn)人、企業(yè)規(guī)模注意：如涉及外幣賬戶維護(hù)外文名稱5、客戶號(hào)、證件查詢60465錄入“客戶類型和“客戶號(hào) 或 “證件類型和“證件號(hào)碼點(diǎn)擊“提交，選中該客戶并點(diǎn)擊“查詢60460系統(tǒng)自動(dòng)回顯客

3、戶號(hào)，在“客戶/賬戶欄位選擇“客戶，在“選項(xiàng)欄位選擇需要查詢內(nèi)容，點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)返回查詢結(jié)果6、客戶綜合信息查詢60460錄入客戶號(hào)或賬號(hào)，在“客戶/賬戶欄位選擇“客戶或“賬戶，在“選項(xiàng)欄位選擇需要查詢內(nèi)容，點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)返回查詢結(jié)果7、客戶賬戶查詢60450在“客戶/賬戶欄位選擇“客戶號(hào)碼或“賬號(hào)，錄入客戶號(hào)或賬號(hào)，點(diǎn)擊“提交60451點(diǎn)擊連接賬戶可查詢到該客戶名下所有賬戶選中某賬戶還可對(duì)其進(jìn)行“短查詢、“長(zhǎng)查詢和“交易查詢。8、客戶名稱查詢60480在“客戶類型欄位選擇“企業(yè)客戶，錄入所屬機(jī)構(gòu)號(hào)和客戶名稱可以不輸入全稱，只輸入名稱的前幾個(gè)字就能進(jìn)行模糊查詢，點(diǎn)擊“搜索，系統(tǒng)返回查詢結(jié)果。雙

4、擊查詢結(jié)果進(jìn)入60451點(diǎn)擊連接賬戶可查詢到該客戶名下所有賬戶選中某賬戶還可對(duì)其進(jìn)行“短查詢、“長(zhǎng)查詢和“交易查詢。或選中查詢結(jié)果再次點(diǎn)擊“搜索進(jìn)入604609、開(kāi)立單位根本存款賬戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)選擇“客戶號(hào)/賬號(hào)下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5001：?jiǎn)挝换钇诟举~戶存款，在“產(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0001：人民幣無(wú)折無(wú)單賬戶點(diǎn)擊“提交2000在“人民幣結(jié)算賬戶屬性欄位選擇“核準(zhǔn)類，選擇“支付方式點(diǎn)擊“提交7050輸入新開(kāi)立賬號(hào)，在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“對(duì)公賬戶開(kāi)戶激活點(diǎn)擊“提交7051錄入相關(guān)編號(hào)及日期后點(diǎn)擊“提交賬戶啟用日期后可正常使用之前處于借凍狀態(tài)10、開(kāi)立

5、單位一般存款賬戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)選擇“客戶號(hào)/賬號(hào)下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5002：?jiǎn)挝换钇谝话阗~戶存款，在“產(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0001：人民幣無(wú)折無(wú)單賬戶點(diǎn)擊“提交2000在“人民幣結(jié)算賬戶屬性欄位選擇“報(bào)備類，選擇“支付方式，輸入“凍結(jié)到期日點(diǎn)擊“提交凍結(jié)到期日后可正常使用之前處于借凍狀態(tài)11、開(kāi)立單位專用存款賬戶核準(zhǔn)類專用戶開(kāi)戶參看根本戶開(kāi)戶流程，報(bào)備類專用戶開(kāi)戶參看一般戶開(kāi)戶流程。對(duì)于有取現(xiàn)功能的專用戶還需調(diào)用7050在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)點(diǎn)擊“提交7055錄入“取現(xiàn)有效期和“累計(jì)取現(xiàn)限額12、開(kāi)立單位臨時(shí)存款賬戶核準(zhǔn)類臨時(shí)戶開(kāi)戶參看

6、根本戶開(kāi)戶流程，報(bào)備類臨時(shí)戶開(kāi)戶參看一般戶開(kāi)戶流程。對(duì)于有取現(xiàn)功能的臨時(shí)戶還需調(diào)用7050在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)點(diǎn)擊“提交7055錄入“取現(xiàn)有效期“累計(jì)取現(xiàn)限額13、開(kāi)立單位外幣賬戶如美元無(wú)單折匯戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)選擇“客戶號(hào)/賬號(hào)下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5007：?jiǎn)挝换钇谕鈳糯婵睿凇爱a(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0185：美元無(wú)單折匯戶點(diǎn)擊“提交 2000在“外幣賬戶屬性欄位根據(jù)實(shí)際情況選擇“資本項(xiàng)或“經(jīng)常項(xiàng)，并選擇相應(yīng)“支付方式點(diǎn)擊“提交賬戶可正常使用。賬戶開(kāi)立后，還需調(diào)用7050交易，在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)點(diǎn)擊“提交7055進(jìn)行“

7、申報(bào)標(biāo)識(shí)維護(hù)、“外匯賬戶性質(zhì)選擇等相關(guān)內(nèi)容。14、開(kāi)立單位保證金賬戶如承兌保證金賬戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)選擇“客戶號(hào)/賬號(hào)下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5022：承兌匯票保證金存款，在“產(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0001：人民幣無(wú)折無(wú)單賬戶點(diǎn)擊“提交2000在“人民幣結(jié)算賬戶屬性欄位選擇“其他，選擇“支付方式，選擇“付息方式為轉(zhuǎn)其它賬戶，輸入“轉(zhuǎn)息賬號(hào)通常為該保證金賬戶的轉(zhuǎn)入賬戶，輸入“議價(jià)利率輸入0或定期利率可正常使用15、維護(hù)協(xié)定存款7050在“賬號(hào)中錄入需要維護(hù)的賬號(hào)，在“選項(xiàng)下拉菜單中選擇“協(xié)定存款合同維護(hù)，點(diǎn)擊“提交7052錄入“功能選擇創(chuàng)立、“協(xié)定金額、“協(xié)定啟用

8、日期、“協(xié)定到期日、“是否自動(dòng)延期點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)回顯“合同號(hào)，協(xié)定存款維護(hù)完成如需修改或刪除協(xié)定合同只需在“功能欄位選擇修改或刪除即可，注意已生效的協(xié)定合同只能刪除不能修改16、現(xiàn)金存款1010錄入“賬號(hào)、“金額、“現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析碼等欄位，點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：防止重復(fù)提交17、現(xiàn)金取款1060錄入“賬號(hào)、“金額、“現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析碼、“憑證類型、“憑證號(hào)碼、“支取方式點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為現(xiàn)金支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致18、客戶間轉(zhuǎn)賬1045錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)、“金額、“支取方式、“憑證類型、“憑證號(hào)

9、碼、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)等欄位，點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致，另外注意核對(duì)金額及收款賬號(hào)19、客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬21031錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)、“金額、“支取方式、“憑證類型、“憑證號(hào)碼、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)、“說(shuō)明等欄位點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期20、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬21051錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)、“金額、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)、“說(shuō)明等欄位點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成21、出售支票802錄入“賬號(hào)、“憑證類型、“起始號(hào)碼、“支票出售份數(shù)、“支取方式、“收費(fèi)賬號(hào)點(diǎn)擊

10、“提交系統(tǒng)彈出費(fèi)用試算界面，點(diǎn)擊“確認(rèn)系統(tǒng)打印憑證后左下角顯示ok，交易完成注意：收費(fèi)賬號(hào)為該客戶名下的任意賬號(hào)、支取方式的選擇要與賬戶開(kāi)立時(shí)的選擇相一致。如需現(xiàn)金收費(fèi)那么可通過(guò)操作碼選擇“免費(fèi)再手工通過(guò)21035收費(fèi)。22、單戶結(jié)息1041錄入“賬號(hào)，選擇是否“轉(zhuǎn)待銷戶點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)打印并顯示ok如需沖回該交易可用114123、短查詢400錄入“賬號(hào)點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)返回查詢結(jié)果24、長(zhǎng)查詢440錄入“賬號(hào)點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)返回查詢結(jié)果25、交易查詢450錄入“賬號(hào)點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)返回查詢結(jié)果再次點(diǎn)擊“提交可翻頁(yè)26、現(xiàn)金結(jié)清關(guān)戶3060錄入“賬號(hào)、“憑證類型、“憑證號(hào)碼、“支取方式、“現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析碼

11、點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為現(xiàn)金支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致。另外只有能現(xiàn)金取款的賬戶才能使用現(xiàn)金結(jié)清27、轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶3045錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)、“憑證類型、“憑證號(hào)碼、“支取方式、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)點(diǎn)擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致，另外注意轉(zhuǎn)入賬號(hào)必須為中行賬號(hào)，如該客戶沒(méi)有中行賬戶那么轉(zhuǎn)入BGL賬戶定期存款一、單一賬戶對(duì)公定期存款開(kāi)戶及相關(guān)交易一單一賬戶人民幣定期存款開(kāi)戶及相關(guān)交易以單位客戶為例1、62000“開(kāi)戶提示，輸入“系統(tǒng)

12、：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)、“客戶號(hào)/賬號(hào)、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個(gè)欄位?？赏ㄟ^(guò)“搜索功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)：DEP- 存款、“客戶關(guān)系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0002-單位定期存款人民幣、“貨幣標(biāo)識(shí)選擇“001-CNY-人民幣 等五個(gè)欄位，點(diǎn)擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“存期、“基期、“定存金額、“定

13、期續(xù)存類型、“結(jié)息周期、“付息方式等六個(gè)欄位，點(diǎn)擊“提交T按鈕。2、1045無(wú)折轉(zhuǎn)客戶賬/21051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容。注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“5：開(kāi)戶證實(shí)書(shū)對(duì)公、“新憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)和“支取方式等內(nèi)容。4、1345無(wú)折部提轉(zhuǎn)客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容及其他相關(guān)欄位，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選

14、擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)及“支取方式等內(nèi)容。5、3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶,需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容，注意：“憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)。二單一賬戶外幣定期存款開(kāi)戶及相關(guān)交易以單位客戶為例1、62000“開(kāi)戶提示，應(yīng)輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)、“客戶號(hào)/賬號(hào)、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個(gè)欄位?？赏ㄟ^(guò)“搜索功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)：DEP- 存款、“客戶關(guān)系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0003-

15、單位大額定期存款外幣或“0004-單位小額定期存款外幣、“貨幣標(biāo)識(shí)選擇“012-GBP-英鎊 至088-KRW-韓圓等相應(yīng)幣種 、“存款鈔匯標(biāo)示/貸款利率類型選擇“02-匯等六個(gè)欄位，點(diǎn)擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“存期、“基期、“定存金額、“定期續(xù)存類型、“結(jié)息周期、“付息方式等六個(gè)欄位，同時(shí)還需選擇“外幣賬戶屬性注意：應(yīng)與活期賬戶的外幣賬戶屬性一致，點(diǎn)擊“提交T按鈕。賬戶開(kāi)立后，還需調(diào)用7050交易，在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)點(diǎn)擊“提交7055進(jìn)行“申報(bào)標(biāo)識(shí)維

16、護(hù)、“外匯賬戶性質(zhì)選擇等相關(guān)內(nèi)容。2、1045無(wú)折轉(zhuǎn)客戶賬/21051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“5：開(kāi)戶證實(shí)書(shū)對(duì)公、“新憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)和“支取方式等內(nèi)容。4、1345無(wú)折部提轉(zhuǎn)客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容及其他相關(guān)欄位，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)及“支取方式等內(nèi)容。5、3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶，需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容，注意：“憑證類型選

17、擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)。二、單一賬戶對(duì)公通知存款開(kāi)戶及相關(guān)交易一單一賬戶人民幣通知存款開(kāi)戶及相關(guān)交易以單位客戶為例1、62000“開(kāi)戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)、“客戶號(hào)/賬號(hào)、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個(gè)欄位。可通過(guò)“搜索功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)：DEP- 存款、“客戶關(guān)系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0006-單位通知存款人民幣、“貨幣標(biāo)識(shí)選擇“001-CNY-人民幣 等五個(gè)欄位，點(diǎn)擊“搜索按鈕，選

18、中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“定存金額、“定期續(xù)存類型、“付息方式、“結(jié)息周期可不輸?shù)葯谖唬c(diǎn)擊“提交T按鈕。2、1045無(wú)折轉(zhuǎn)客戶賬/21051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容。注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“5：開(kāi)戶證實(shí)書(shū)對(duì)公、“新憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)和“支取方式等內(nèi)容。4、927建立通知，需輸入：“賬號(hào)、“生效日期可以是系統(tǒng)

19、當(dāng)日或以后日期、“金額如果是建立的銷戶通知，那么輸0、“天數(shù)和“或通知到期日二選一進(jìn)行輸入、“提款類別選擇“1：轉(zhuǎn)賬、“或銷戶等六項(xiàng)內(nèi)容。924通知維護(hù)提示，需輸入“賬號(hào)、“通知編號(hào)可通過(guò)928交易查詢、“是否罰息三項(xiàng)內(nèi)容，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“925通知維護(hù)返回交易，需選擇“是否罰息欄位。5、1345無(wú)折部提轉(zhuǎn)客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容及其他相關(guān)欄位。如果對(duì)建立的通知進(jìn)行部提，還需輸入“通知編號(hào)，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)及“支取方式等內(nèi)

20、容。6、3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶,需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容，如果是對(duì)建立的銷戶通知進(jìn)行賬戶的結(jié)清，還需輸入“通知編號(hào)。二單一賬戶外幣通知存款開(kāi)戶及相關(guān)交易以單位客戶為例1、62000“開(kāi)戶提示，應(yīng)輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)、“客戶號(hào)/賬號(hào)、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個(gè)欄位?？赏ㄟ^(guò)“搜索功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)：DEP- 存款、“客戶關(guān)系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0007-單位大額通知存款外幣或“0008-單位小額通知存款

21、外幣、“貨幣標(biāo)識(shí)選擇“012-GBP-英鎊 至088-KRW-韓圓等相應(yīng)幣種 、“存款鈔匯標(biāo)示/貸款利率類型選擇“02-匯等六個(gè)欄位，點(diǎn)擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“定存金額、“定期續(xù)存類型、“付息方式、“結(jié)息周期可不輸?shù)葯谖?，同時(shí)還需選擇“外幣賬戶屬性注意：應(yīng)與活期賬戶的外幣賬戶屬性一致，點(diǎn)擊“提交T按鈕。賬戶開(kāi)立后，還需調(diào)用7050交易，在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)點(diǎn)擊“提交7055進(jìn)行“申報(bào)標(biāo)識(shí)維護(hù)、“外匯賬戶性質(zhì)選擇等相關(guān)內(nèi)容。2、1045無(wú)折轉(zhuǎn)客戶賬/21

22、051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“5：開(kāi)戶證實(shí)書(shū)對(duì)公、“新憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)和“支取方式等內(nèi)容。4、927建立通知，需輸入：“賬號(hào)、“生效日期可以是系統(tǒng)當(dāng)日或以后日期、“金額如果是建立的銷戶通知，那么輸0、“天數(shù)和“或通知到期日二選一進(jìn)行輸入、“提款類別選擇“1：轉(zhuǎn)賬、“或銷戶等六項(xiàng)內(nèi)容。 924通知維護(hù)提示，需輸入“賬號(hào)、“通知編號(hào)可通過(guò)928交易查詢、“是否罰息三項(xiàng)內(nèi)容，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“925通知維護(hù)返回交易，需選擇“是否罰息欄位。5、1345無(wú)折部提轉(zhuǎn)客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位

23、六項(xiàng)內(nèi)容及其他相關(guān)欄位。如果對(duì)建立的通知進(jìn)行部提，還需輸入“通知編號(hào)，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)及“支取方式等內(nèi)容。6、3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶,需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容，如果是對(duì)建立的銷戶通知進(jìn)行賬戶的結(jié)清，還需輸入“通知編號(hào)。三、主子賬戶對(duì)公定期存款開(kāi)戶及相關(guān)交易以單位客戶為例1、62000“開(kāi)戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)、“客戶號(hào)/賬號(hào)、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個(gè)欄位?？赏ㄟ^(guò)“搜索功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類

24、的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)：DEP- 存款、“客戶關(guān)系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0001-單位定期存款主賬戶、“貨幣標(biāo)識(shí)選擇“999-XXX-其他貨幣 等五個(gè)欄位，點(diǎn)擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到：2800“DEP：建立主賬戶交易，不需輸入內(nèi)容，只需根據(jù)客戶要求進(jìn)行相關(guān)信息的修改，點(diǎn)擊“提交T按鈕。如果主賬戶下開(kāi)立的是外幣子賬戶，那么還需在主賬戶開(kāi)立后，調(diào)用7050交易，在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信

25、息維護(hù)點(diǎn)擊“提交7055進(jìn)行“申報(bào)標(biāo)識(shí)維護(hù)、“外匯賬戶性質(zhì)選擇等相關(guān)內(nèi)容。2、1045無(wú)折轉(zhuǎn)客戶賬/21051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬，除需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容外，還需輸入“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類可參照單一定期賬戶62000交易進(jìn)行“搜索操作、“存期、“基期、“定期續(xù)存類型等五項(xiàng)內(nèi)容。如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致。注意：1每存入一筆資金，系統(tǒng)自動(dòng)開(kāi)立一個(gè)子賬戶。2同一主賬戶下，只能開(kāi)立同一幣別的子賬戶。3大額外幣存款不適于開(kāi)立主子形式的賬戶。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號(hào)、“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)可以通過(guò)409交易進(jìn)行查詢、“簽發(fā)原因選

26、擇“5：開(kāi)戶證實(shí)書(shū)對(duì)公、“新憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)和“支取方式等內(nèi)容。4、1345無(wú)折部提轉(zhuǎn)客戶賬，除需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容外，還需輸入“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)及其他相關(guān)欄位，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號(hào)、“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)及“支取方式等內(nèi)容。5、3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶,除需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容外，還需輸入“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)。注意：在主子賬戶中，該交易是對(duì)每一個(gè)子賬戶的結(jié)清關(guān)戶。6、3860主賬戶關(guān)閉,只需輸入“主賬號(hào)。注意：只有主賬戶下的所

27、有子賬戶全部結(jié)清后，才能關(guān)閉該主賬戶。四、主子賬戶對(duì)公通知存款開(kāi)戶及相關(guān)交易以單位客戶為例1、62000“開(kāi)戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)、“客戶號(hào)/賬號(hào)、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個(gè)欄位?？赏ㄟ^(guò)“搜索功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)：DEP- 存款、“客戶關(guān)系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0005-單位通知存款主賬戶、“貨幣標(biāo)識(shí)選擇“999-XXX-其他貨幣 等五個(gè)欄位，點(diǎn)擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼R，

28、系統(tǒng)返回62000交易界面，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到：2800“DEP：建立主賬戶交易，不需輸入內(nèi)容，只需根據(jù)客戶要求進(jìn)行相關(guān)信息的修改，點(diǎn)擊“提交T按鈕。如果主賬戶下開(kāi)立的是外幣子賬戶，那么還需在主賬戶開(kāi)立后，調(diào)用7050交易，在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)點(diǎn)擊“提交7055進(jìn)行“申報(bào)標(biāo)識(shí)維護(hù)、“外匯賬戶性質(zhì)選擇等相關(guān)內(nèi)容。2、1045無(wú)折轉(zhuǎn)客戶賬/21051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬，除需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容外，還需輸入“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類可參照單一通知賬戶62000交易進(jìn)行“搜索操作、“定期續(xù)存類型等三項(xiàng)內(nèi)容。如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時(shí)選取

29、的方式保持一致。注意：1每存入一筆資金，系統(tǒng)自動(dòng)開(kāi)立一個(gè)子賬戶。2同一主賬戶下，只能開(kāi)立同一幣別的子賬戶。3大額外幣存款不適于開(kāi)立主子形式的賬戶。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號(hào)、“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)可以通過(guò)409交易進(jìn)行查詢、“簽發(fā)原因選擇“5：開(kāi)戶證實(shí)書(shū)對(duì)公、“新憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)和“支取方式等內(nèi)容。4、927建立通知，需輸入：需輸入：“賬號(hào)、“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)、“生效日期可以是系統(tǒng)當(dāng)日或以后日期、“金額如果是建立的銷戶通知，那么輸0、“天數(shù)和“或通知到期日二選一進(jìn)行輸入、“提款類別選擇“1：轉(zhuǎn)賬、“或銷戶等七項(xiàng)內(nèi)容。 924通知維護(hù)提示，需輸入“賬號(hào)、“冊(cè)號(hào)

30、和“序號(hào)、“通知編號(hào)可通過(guò)928交易查詢、“是否罰息四項(xiàng)內(nèi)容，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“925通知維護(hù)返回交易，需選擇“是否罰息欄位。5、1345無(wú)折部提轉(zhuǎn)客戶賬，除需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容外，還需輸入“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)及其他相關(guān)欄位。如果對(duì)建立的通知進(jìn)行部提，還需輸入“通知編號(hào)，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號(hào)、“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)及“支取方式等內(nèi)容。6、3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶, 除需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容外，還需輸入“冊(cè)號(hào)和“序號(hào)。如果是對(duì)建立的銷戶通知進(jìn)行賬戶

31、的結(jié)清，還需輸入“通知編號(hào)。注意：在主子賬戶中，該交易是對(duì)每一個(gè)子賬戶的結(jié)清關(guān)戶。7、3860主賬戶關(guān)閉,只需輸入“主賬號(hào)。注意：只有主賬戶下的所有子賬戶全部結(jié)清后，才能關(guān)閉該主賬戶。五、協(xié)議存款開(kāi)戶及相關(guān)交易以單位客戶為例1、62000“開(kāi)戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號(hào)/賬號(hào)、“客戶號(hào)/賬號(hào)、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個(gè)欄位?？赏ㄟ^(guò)“搜索功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)：DEP- 存款、“客戶關(guān)系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“00

32、09-單位協(xié)議存款、“貨幣標(biāo)識(shí)選擇“001-CNY-人民幣 等五個(gè)欄位，點(diǎn)擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點(diǎn)擊“ 提交T按鈕聯(lián)動(dòng)到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“存期、“基期：日、“定存金額、“定期續(xù)存類型：不續(xù)存、“結(jié)息周期、“付息方式：I按指令付息等六個(gè)欄位，點(diǎn)擊“提交T按鈕。2、1045無(wú)折轉(zhuǎn)客戶賬/21051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無(wú)折客戶賬，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容。如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號(hào)、“簽發(fā)原因選擇“5：開(kāi)戶證實(shí)書(shū)對(duì)公、“

33、新憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)和“支取方式等內(nèi)容。4、3045無(wú)折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶,需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容，注意：“憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)。注意：協(xié)議存款不允許做局部提前支取即1345交易，否那么系統(tǒng)報(bào)出“7056：此賬戶不能進(jìn)行部提交易。公共交易一、凍結(jié)/解凍一賬戶凍結(jié)1、借方全額凍結(jié)/解凍 9081/9082 19081借方全額凍結(jié)，輸入需凍結(jié)的“賬號(hào)、選擇凍結(jié)“原因、“凍結(jié)到期日、“備注1如果凍結(jié)“原因選擇“01：有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，那么該欄位為必輸項(xiàng)，需輸入執(zhí)行賬戶凍結(jié)的法律文號(hào)點(diǎn)擊提交并核準(zhǔn)后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務(wù)通知單。注意：借方全額凍結(jié)后只能執(zhí)行存

34、入交易，不能執(zhí)行任何取款交易只進(jìn)不出。系統(tǒng)支持對(duì)同一賬戶執(zhí)行屢次相同或不同凍結(jié)原因的凍結(jié)交易。但如果已被“有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，那么不能再做“質(zhì)押凍結(jié)。如果凍結(jié)“原因選擇“2：質(zhì)押凍結(jié)，提交核準(zhǔn)成功后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，“簽發(fā)原因選擇“6：質(zhì)押打印存單、“舊憑證類型選擇“7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶證實(shí)書(shū)、“新憑證類型選擇“2002：?jiǎn)挝欢ㄆ诖鎲巍?9082借方全額解凍，輸入需解凍的“賬號(hào)、“凍結(jié)日期、凍結(jié)“原因、“凍結(jié)流水號(hào)、“備注1等欄位必須與原凍結(jié)交易相匹配點(diǎn)擊提交并核準(zhǔn)后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務(wù)通知單。注意：對(duì)于執(zhí)行的屢次凍結(jié)交易，解凍時(shí)需要分別解除凍結(jié)，解除凍結(jié)次序

35、可以與凍結(jié)順序不同。 “凍結(jié)流水號(hào)可通過(guò)“450查詢交易進(jìn)行查詢。2、貸方全額凍結(jié)/解凍 9085/9086貸方全額凍結(jié)，賬戶凍結(jié)后只能執(zhí)行取款交易不能執(zhí)行任何存款交易只出不進(jìn)。3、賬戶全額凍結(jié)/解凍 9091/9092賬戶借貸方凍結(jié)，凍結(jié)后賬戶不能執(zhí)行任何存入和支出交易不進(jìn)不出。二金額凍結(jié)：是指對(duì)指定金額的凍結(jié)，不涉及賬戶狀態(tài)的變更。19093借方局部?jī)鼋Y(jié)，輸入需凍結(jié)的“賬號(hào)、“凍結(jié)金額、選擇凍結(jié)“原因、“凍結(jié)到期日、“備注如果凍結(jié)“原因選擇“01：有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，那么該欄位為必輸項(xiàng)，需輸入執(zhí)行賬戶凍結(jié)的法律文號(hào)點(diǎn)擊提交并核準(zhǔn)后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務(wù)通知單。注意：被凍結(jié)的賬戶可以執(zhí)行存入交易，

36、取款交易不能取出被凍結(jié)局部的金額。系統(tǒng)支持對(duì)同一賬戶的余額的不同局部進(jìn)行分別凍結(jié)。29095借方局部解凍，輸入需解凍的“賬號(hào)、“凍結(jié)金額、“凍結(jié)日期、凍結(jié)“原因、“凍結(jié)流水號(hào)、“備注等欄位必須與原凍結(jié)交易相匹配點(diǎn)擊提交并核準(zhǔn)后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務(wù)通知單。注意：解除凍結(jié)次序可以與凍結(jié)順序不同。二、錯(cuò)帳沖正一當(dāng)日沖正：錯(cuò)誤的金融交易在錯(cuò)賬的當(dāng)日被發(fā)現(xiàn)，使用原交易碼+100對(duì)錯(cuò)誤交易進(jìn)行沖正。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號(hào)相關(guān)信息、金額、提示碼、交易流水號(hào)、產(chǎn)品類型及產(chǎn)品子類等必須與系統(tǒng)內(nèi)保存的原交易信息完全相同。二隔日沖正：錯(cuò)誤的金融交易在錯(cuò)賬后的日期被發(fā)現(xiàn)，使用原交易碼+5100

37、對(duì)錯(cuò)誤交易進(jìn)行沖正。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號(hào)相關(guān)信息、金額、交易日期、提示碼、交易流水號(hào)、產(chǎn)品類型及產(chǎn)品子類等必須與系統(tǒng)內(nèi)保存的原交易信息相同。注意：局部提前支取交易的沖正，轉(zhuǎn)出金額輸入支取本金和利息的合計(jì)。三、倒退日交易 倒退日交易是指將交易日期倒退至指定日期早于當(dāng)前系統(tǒng)日期的交易，涉及存款、取款、轉(zhuǎn)賬等資金類交易。倒退日交易代碼的一般規(guī)那么是原交易代碼+5000。倒退日交易比原交易畫面增加了“交易日期欄位，用于輸入倒退日日期。四、強(qiáng)制扣劃一21031無(wú)折客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬，本交易適用于客戶活期結(jié)算賬戶存款的強(qiáng)制扣劃。需錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)、扣劃“金額、“憑證類型選擇“9001：其他憑證、“支取方式選擇“9：強(qiáng)制扣劃、“憑證號(hào)碼輸入任意數(shù)字、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)錄入內(nèi)部賬的賬號(hào)、“說(shuō)明欄位輸入強(qiáng)制扣劃原因、“提示碼等點(diǎn)擊提交并核準(zhǔn)后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務(wù)通知單。二21331無(wú)折部提轉(zhuǎn)內(nèi)部賬，本交易適用于客戶定期/通知存款局部金額的強(qiáng)制扣劃。需錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)、扣劃“金額、“憑證類型選擇“9001：其他憑證、“支取方式選擇“9：強(qiáng)制扣劃、“憑證號(hào)碼輸入任意數(shù)字、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)錄入內(nèi)部賬的賬號(hào)、“說(shuō)明欄位輸入強(qiáng)制扣劃原因、“提示碼等點(diǎn)擊提交并核準(zhǔn)后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務(wù)通