概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在投資決策中的運(yùn)用

1、概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在投資決策中的運(yùn)用概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在投資決策中的運(yùn)用 概率統(tǒng)計(jì)這門學(xué)科與經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系非常親密，經(jīng)濟(jì)學(xué)的決策以及研究都離不開概率統(tǒng)計(jì)的實(shí)際應(yīng)用。比方一些價(jià)格控制、質(zhì)量控制等等，這些內(nèi)容在各個(gè)領(lǐng)域當(dāng)中都是非常重要的環(huán)節(jié)，而這些環(huán)節(jié)與數(shù)學(xué)概率統(tǒng)計(jì)學(xué)之間的關(guān)系又非常的親密?？梢钥闯?，概率統(tǒng)計(jì)是經(jīng)濟(jì)學(xué)在對(duì)數(shù)量進(jìn)展研究和決策時(shí)重點(diǎn)的根據(jù)和手段，只有將概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型自身的影響和作用充分發(fā)揮出來(lái)，才可以保證投資決策的有效性和合理性。1 概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型概率統(tǒng)計(jì)模型在實(shí)際構(gòu)建過(guò)程中，主要包括三個(gè)方面的內(nèi)容。首先，要對(duì)現(xiàn)有的資料進(jìn)展整理和分析，劃分出其中比重點(diǎn)的內(nèi)容。其次，要明確當(dāng)前需要解決的

2、問題，在現(xiàn)有資料的根底上，結(jié)合實(shí)際情況，選擇適當(dāng)?shù)慕鉀Q方案，從根本上保證問題的有效處理。最后就是根據(jù)已經(jīng)得出的數(shù)據(jù)和需求來(lái)進(jìn)展數(shù)學(xué)模型的建立。在概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的實(shí)際構(gòu)建過(guò)程中，由于其自身主要是針對(duì)企業(yè)已經(jīng)具備的資料來(lái)進(jìn)展整理和分析，為數(shù)學(xué)模型的建立提供一定的數(shù)據(jù)支持，將統(tǒng)計(jì)學(xué)自身的職能充分發(fā)揮出來(lái)。主要概率統(tǒng)計(jì)模型包括經(jīng)濟(jì)指標(biāo)模型、綜合性指標(biāo)模型等等，在實(shí)際構(gòu)建過(guò)程中，主要是根據(jù)投資的實(shí)際情況，來(lái)制定與投資目的相符和的模型 1 。企業(yè)在投資過(guò)程中，在目的已經(jīng)確定之后，可以利用單經(jīng)濟(jì)指標(biāo)模型來(lái)對(duì)其進(jìn)展分析；在實(shí)際運(yùn)行決策過(guò)程中，由于綜合性指標(biāo)模型其自身適用的范圍比較廣，所以可以為企業(yè)的決策承擔(dān)

3、一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在企業(yè)投資過(guò)程中，詳細(xì)選擇哪一種概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型，主要是根據(jù)投資目的來(lái)進(jìn)展確認(rèn)，這樣才可以保證數(shù)學(xué)模型的有效構(gòu)建和運(yùn)用 2 。2 投資風(fēng)險(xiǎn)分析在當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)不斷快速開展的形勢(shì)下，經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的供需變化非常大，所以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)是非常有必要的內(nèi)容。在這種形勢(shì)下，要求投資者要明確收益情況，根據(jù)工程自身的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)來(lái)選擇最適宜的投資方案，在企業(yè)施行決策過(guò)程中，要根據(jù)工程的實(shí)際情況，建立相對(duì)應(yīng)的投資預(yù)案，將一些潛在威脅因素進(jìn)展全方面的分析和研究 3 。這樣可以從根本上防止一些潛在威脅因素對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)造成惡劣的影響，在利用概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型干里工程決策投資、潛在因素以及風(fēng)險(xiǎn)因素的比例關(guān)系公式是R

4、=FR，P，C。其中，C主要是指一些不確定影響因素造成的影響。在整個(gè)操作過(guò)程中，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展劃分，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的不同組成部分，可以制定相對(duì)應(yīng)的控制措施。風(fēng)險(xiǎn)的因素主要包括工程自身存在的一些風(fēng)險(xiǎn)因素、工程的各種外部條件影響因素以及在實(shí)際操作過(guò)程中，由于人為原因造成的影響因素等等。企業(yè)決策者要充分的認(rèn)識(shí)到工程的投資風(fēng)險(xiǎn)雖然受到各種各樣因素的制約，但是風(fēng)險(xiǎn)與利益之間仍然是有一定關(guān)聯(lián)的。因此，在對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)展分析的根底上，要將概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型與其進(jìn)展有效結(jié)合，對(duì)工程的實(shí)際投資情況進(jìn)展實(shí)在有效的分析和研究。建立投資數(shù)學(xué)模型，這樣不僅可以促使分析結(jié)果更加具有合理性和科學(xué)性，而且可以保證

5、將概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型自身的影響和作用充分發(fā)揮出來(lái)，為投資提供決策根據(jù) 4 。3 概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在投資決策中的運(yùn)用晉劇風(fēng)險(xiǎn)分析理論當(dāng)中的內(nèi)容可以看出，管理者在實(shí)際操作過(guò)程中，首先要在工程施工之前對(duì)企業(yè)自身的風(fēng)險(xiǎn)影響因素進(jìn)展深化的研究和分析，其關(guān)系表達(dá)式為：Fs=f1，f=4，f4，fs，工程的權(quán)重那么可以標(biāo)識(shí)為：Ps=0.3，0.25，0.1，0.2，0.15，工程施工風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系式那么可以表現(xiàn)為：Ts=t1，t2，t3，t4，t5，將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分類之后可以得出以下的風(fēng)險(xiǎn)隸屬矩陣：C55錯(cuò)誤，沒有找到相對(duì)應(yīng)的引用源。從上述各個(gè)關(guān)系式當(dāng)中的內(nèi)容可以看出，該企業(yè)工程的投資風(fēng)險(xiǎn)矩陣是S5是R5XC55=0.2325 0.2415 0.205 0.190 0.111。在實(shí)際操作過(guò)程中，根據(jù)數(shù)學(xué)模型構(gòu)建完成之后的關(guān)系式可以看出，其中數(shù)值最大的是0.2415，其自身的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在t2程度，根據(jù)概率理論工程風(fēng)險(xiǎn)在0.2至0.4之間的時(shí)候，可以斷定其自身存在的風(fēng)險(xiǎn)因素比較小。根據(jù)該工程風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)0.2415來(lái)看，由于其自身的風(fēng)險(xiǎn)因素比較低，所以具有一定的投資可能性。4 結(jié)語(yǔ)綜上所述，數(shù)學(xué)雖然是作為根底學(xué)科存在，但是在當(dāng)前各個(gè)領(lǐng)域當(dāng)中的應(yīng)用越來(lái)越廣泛，特別是在投資決策當(dāng)中，可以起到非常重要的影響和作用。在這種形勢(shì)下，數(shù)學(xué)當(dāng)中的概率統(tǒng)計(jì)理論通過(guò)數(shù)學(xué)模型的構(gòu)建，可以將行業(yè)當(dāng)中的一些潛在危險(xiǎn)因素充分