2019年證券從業(yè)《法律法規(guī)》考點(diǎn)：證券公司分類監(jiān)管

1、（五）客戶權(quán)益保護(hù)。主要反映證券公司客戶資產(chǎn)安全性、客戶服務(wù)及客戶管理水平，體現(xiàn)其操作風(fēng)險管理能力。（六）信息披露。主要反映證券公司報送信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性，體現(xiàn)其會計風(fēng)險及誠信風(fēng)險管理能力。第六條證券公司市場競爭力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、承銷與保薦業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、成本管理能力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評價。第七條證券公司持續(xù)合規(guī)狀況主要根據(jù)司法機(jī)關(guān)采取的刑事處罰措施，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)采取的行政處罰措施、監(jiān)管措施及證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的情況進(jìn)行評價。二、評價方法第八條設(shè)定正常經(jīng)營的證券公司基準(zhǔn)分為100分。在基準(zhǔn)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)

2、、市場競爭力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券公司的評價計分。第九條評價期內(nèi)證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，按以下原則給予相應(yīng)扣分：（一）被采取出具警示函，責(zé)令公開說明，責(zé)令參加培訓(xùn)，責(zé)令定期報告，責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的，每次扣1分;（二）被采取出具警示函并在轄區(qū)內(nèi)通報，責(zé)令改正，責(zé)令處分有關(guān)人員，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被監(jiān)管談話的，每次扣1.5分;（三）被采取出具警示函并在全行業(yè)通報，責(zé)令停止職權(quán)或解除職務(wù)，責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或限制其權(quán)利，限制股東權(quán)利或責(zé)

3、令轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，每次扣2分;（四）被采取公開譴責(zé)，限制業(yè)務(wù)活動，暫不受理與行政許可有關(guān)文件，暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)申請的，每次扣2.5分;（五）董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被認(rèn)定為不適當(dāng)人選或被撤銷任職資格的，每次扣3分;（六）被采取警告行政處罰措施，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取一定期限內(nèi)市場禁入的，每次扣5分;（七）被采取沒收違法所得、罰款、暫停業(yè)務(wù)許可等行政處罰措施，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取永久性市場禁入的，每次扣8分;（八）被采取撤銷部分業(yè)務(wù)許可行政處罰措施或被刑事處罰的，每次

4、扣10分。證券公司分公司、營業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)被直接采取上述措施的，按以上原則減半扣分，累計扣5分;證券公司控股子公司納入母公司合并評價的，子公司被采取的監(jiān)管措施，按以上原則減半扣分。第十條證券公司被證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的，每次扣0.5分。第十一條就同一事項對證券公司采取多項行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分的，按分值扣分，不重復(fù)扣分，但因限期整改不到位再次被采取行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分的除外;就不同事項采取同一行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)分別計算、合計扣分。第十二條證券公司資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)和信息披露等6類評價指標(biāo)存在一定

5、問題，按具體評價標(biāo)準(zhǔn)每項扣0.5分。如已被采取監(jiān)管措施的，按本規(guī)定第九條執(zhí)行，不重復(fù)扣分。第十三條證券公司市場競爭力符合以下條件的，按以下原則給予相應(yīng)加分：（一）證券公司上一年度代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入或營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;（二）證券公司上一年度承銷與保薦業(yè)務(wù)、并購重組等財務(wù)顧問業(yè)務(wù)凈收入或股票主承銷家數(shù)或債券主承銷家數(shù)位于行業(yè)前5名、前10名的，分別加2分、1分;（三）證券公司上一年度資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;（四）證券公司上一年度凈利潤為正且成本管理能力位于

6、行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;（五）證券公司創(chuàng)新成果評價期內(nèi)在行業(yè)推廣的，單項或累計可加5分。證券公司在評價期內(nèi)如因違法違規(guī)行為被采取本規(guī)定第九條第（六）至第（八）項措施的，不適用本條第（一）至第（三）項加分。證券公司在評價期內(nèi)發(fā)生未履行上市保薦和持續(xù)保薦法定職責(zé)與義務(wù)情形的，不適用本條第（二）項加分。第十四條證券公司符合以下條件的，按以下原則給予相應(yīng)加分：（一）公司最近2個、3個評價期內(nèi)主要風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)的，分別加2分、3分;（二）公司最近2個、3個評價期內(nèi)未被采取過本規(guī)定第九條第（六）至第（八）項措施的，分別加2分、3分;（三）公司凈資本達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)5

7、倍及以上的，每一倍數(shù)加0.1分，可加3分;（四）公司凈資本與負(fù)債的比例、凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)2倍及以上的，分別加0.5分;（五）凈資本收益率位于行業(yè)前5名、前10名、中位數(shù)以上的，分別加2分、1分、0.5分。第十五條中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司在評價期內(nèi)落實專項監(jiān)管工作情況，對證券公司的評價計分進(jìn)行調(diào)整，每項可加或扣3分。第十六條證券公司可以申請中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)（以下簡稱專業(yè)評價機(jī)構(gòu)）組織專家對其專業(yè)管理能力、信息技術(shù)系統(tǒng)的穩(wěn)定與安全、客戶服務(wù)與管理水平、投資者教育等方面進(jìn)行專業(yè)評價;專業(yè)評價機(jī)構(gòu)可針對證券行業(yè)內(nèi)發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投

8、訴等情況，對涉及的證券公司進(jìn)行專業(yè)評價。證券公司專業(yè)評價的標(biāo)準(zhǔn)和辦法另行制定。中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司專業(yè)評價結(jié)果，對證券公司評價計分進(jìn)行調(diào)整，每項專業(yè)評價可加3分。經(jīng)專業(yè)評價機(jī)構(gòu)評定，證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛、客戶投訴是由于證券公司管理不善引起的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，進(jìn)行扣分。（ .基于分類監(jiān)管要求劃分的證券公司基本類別根據(jù)證券公司分類監(jiān)管規(guī)定第十七條中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCCCGC）、D>E等5大類11個級別。被依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)

9、托管、接管、行政重組等風(fēng)險處置措施的證券公司，評價計分為0分，定為E類公司。評價計分低于60分的證券公司，定為D類公司。中國證監(jiān)會每年根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況，結(jié)合以前年度分類結(jié)果，事先確定A、B、C三大類別公司的相對比例，并根據(jù)評價計分的分布情況，具體確定各類別、各級別公司的數(shù)量，其中B類BB級及以上公司的評價計分應(yīng)高于基準(zhǔn)分100分。（ 一）A類公司風(fēng)險管理能力在行業(yè)內(nèi)，能較好地控制新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品方面的風(fēng)險;（ 二）B類公司風(fēng)險管理能力在行業(yè)內(nèi)較高，在市場變化中能較好地控制業(yè)務(wù)擴(kuò)張的風(fēng)險;（ 三）C類公司風(fēng)險管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配;（ 四）D類公司風(fēng)險管理能力低，潛在風(fēng)險可能超過公司可承受范圍

10、;（ 五）E類公司潛在風(fēng)險已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實風(fēng)險，已被采取風(fēng)險處置措施。第十八條證券公司在評價期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財、財務(wù)信息虛假或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為的，將公司類別下調(diào)3個級別；情節(jié)嚴(yán)重的，將公司類別直接認(rèn)定為D類。第十九條證券公司在自評時，若不如實標(biāo)注存在問題，存在遺漏、隱瞞等情況，將在應(yīng)扣分事項上加倍扣分;自評時存在隱瞞重大事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，將視情節(jié)輕重將公司類別下調(diào)1至3個級別。證券公司未在規(guī)定日期之前上報自評結(jié)果的，將公司類別下調(diào)1個級別;未在確定分類結(jié)果期限之前上報自評結(jié)果的，將公司類別直接認(rèn)定為D類?？键c(diǎn)練習(xí)題1. 中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為五大類十一個級別，其中，()是正常經(jīng)營狀態(tài)的最低等級。A.B級B.C級C.D級D.E級參考答案：B解析：中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為五大類十一個級別，其中，C級是正常經(jīng)營狀態(tài)的最低等級。2. 評價計分低于60分的證券公司，定為()類公司。A.BB.CC.DD.E參考答案：C解析：評價計分低于60分的證券公司，定為D類公司。3. 下列說法正確的有()。I .A類公司風(fēng)險管理能力在行業(yè)內(nèi)，能較好地控制新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品方面的風(fēng)險II .B類公司風(fēng)險管理能力在行業(yè)內(nèi)較高，在市場變化中能較好地控制業(yè)務(wù)