自考金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

1、1 / 101絕密考試結(jié)束前全國(guó) 2013 年 7 月高等教育自學(xué)考試金融理論與實(shí)務(wù)試題課程代碼： 00150請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫(xiě)在答題紙上。選擇題部分注意事項(xiàng)：1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱(chēng)、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫(xiě)在答題紙規(guī)定的位置上。2. 每小題選出答案后，用 2B 鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂 其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。一、單項(xiàng)選擇題 （本大題共 20 小題，每小題 1 分，共 20 分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分

2、。1. “特里芬難題”出現(xiàn)在（A ）A. 布雷頓森林體系B. 牙買(mǎi)加體系C.歐洲貨幣聯(lián)盟D.西非貨幣聯(lián)盟2. 金本位制最典型的形態(tài)是（ B ）A. 金銀復(fù)本位制B. 金幣本位制C. 金匯兌本位制D .金塊本位制3. 利息率是指（ C ）A. 利息額與利潤(rùn)的比率B. 利息額與貨幣供應(yīng)量的比率C .借貸期內(nèi)所形成的利息額與所貸金額的比率D. 利息額與金融資產(chǎn)的比率4. 強(qiáng)調(diào)貨幣因素在利率決定中作用的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是（B )A. 馬克思B. 凱恩斯C. 馬歇爾D.庇古5. 各關(guān)鍵貨幣與本國(guó)貨幣的兌換比例屬于（B )A. 套算匯率B. 基準(zhǔn)匯率C. 有效匯率D.交叉匯率6. 以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)

3、的基金是（B )A. 成長(zhǎng)型基金B(yǎng). 收入型基金C. 平衡型基金D.套利基金2 / 1017. 狹義金融市場(chǎng)僅包括（ A ）17. 下列關(guān)于通貨緊縮表述錯(cuò)誤的是（A. 通貨緊縮常常被稱(chēng)為經(jīng)濟(jì)衰退的加速器B. 通貨緊縮是一種與通貨膨脹相對(duì)應(yīng)的貨幣現(xiàn)象A.直接金融市場(chǎng)B. 間接金融市場(chǎng)C.銀行借貸市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)8. 下列關(guān)于金融期權(quán)合約表述正確的是（A. 采取盯市原則B.交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不平等C. 每日結(jié)算D.交易雙方都須交納保證金9. 中國(guó)人民銀行的特殊地位體現(xiàn)在（A.依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策B.向個(gè)人提供低息貸款C. 審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止D.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管

4、理人員任職資格10. 主張商業(yè)銀行通過(guò)持有信譽(yù)高、期限短、易于轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)來(lái)保持流動(dòng)性的經(jīng)營(yíng)管理理論是（A. 商業(yè)貸款理論B. 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論C. 預(yù)期收入理論D.負(fù)債管理理論11. 我國(guó)建立真正的中央銀行與商業(yè)銀行相分離的二級(jí)銀行體制的年份是（A.1979 年B.1984 年C.1994 年D.2004 年12. 集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金屬于中央銀行的（A. 發(fā)行銀行的職能B. 政府銀行的職能C.銀行的銀行的職能D.最后貸款人的職能13. 由大型企業(yè)集團(tuán)成員單位出資組建，主要為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（A. 金融資產(chǎn)管理公司B. 信托投資公司C. 金融租賃公司D.財(cái)務(wù)公司1

5、4. 世界銀行集團(tuán)中專(zhuān)門(mén)向經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)成員國(guó)的私有企業(yè)提供貸款和投資的國(guó)際性金融組織是（A. 國(guó)際金融公司B. 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)C. 國(guó)際投資爭(zhēng)端處理中心D多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)15. 商業(yè)銀行為客戶(hù)辦理因債權(quán)債務(wù)引起的與貨幣收付、資金劃撥有關(guān)的收費(fèi)業(yè)務(wù)是（A. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)B. 代理業(yè)務(wù)C. 租賃業(yè)務(wù)D.信托業(yè)務(wù)16. 治理通貨膨脹的收入政策主要采?。ˋ. 利率指數(shù)化政策B. 工資指數(shù)化政策C.降低個(gè)人所得稅政策D.工資一物價(jià)管理政策3 / 101C. 通貨緊縮可以促進(jìn)消費(fèi)增加，有利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D. 物價(jià)水平的持續(xù)下降是判斷通貨緊縮是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn)18. 提出“失業(yè)率與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率具有反向變動(dòng)關(guān)系”的理論

6、是（A）A. 奧肯定律B. 托賓 q 理論C.流動(dòng)性偏好理論D.菲利普斯定律19. 既可調(diào)節(jié)貨幣總量，又可調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)的貨幣政策工具是（A）A. 法定存款準(zhǔn)備金率B. 再貼現(xiàn)政策C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.流動(dòng)性比率20. 下列屬于中央銀行直接信用控制工具的是（ C ）A. 窗口指導(dǎo)B. 再貼現(xiàn)政策C.流動(dòng)性比率D.不動(dòng)產(chǎn)信用控制二、多項(xiàng)選擇題 （本大題共 5 小題，每小題 2 分，共 10 分） 在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。 錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。21. 布雷頓森林體系的主要內(nèi)容包括（ ACDE ）A. 實(shí)行固定匯率制B. 黃金非貨幣化

7、C. 美元為最主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣D. 建立國(guó)際貨幣基金組織E. 美元與黃金掛鉤，其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤22. 按是否剔除通貨膨脹因素可將利率劃分為（ BD ）A.市場(chǎng)利率B.名義利率C.官定利率D.實(shí)際利率E. 行業(yè)利率23. 決定與影響利率變化的主要因素有（ ACDE ）A.平均利潤(rùn)率B.利率管制因素C .資金的供求狀況D .通貨膨脹因素E. 風(fēng)險(xiǎn)因素24. 下列金融工具中屬于衍生金融工具的是（BC ）A. 商業(yè)票據(jù)B. 期權(quán)C期貨D.股票E. 債券25. 國(guó)際收支的調(diào)節(jié)手段主要有（ ACE ）A. 外貿(mào)政策B. 收入政策C.貨幣政策D.法律手段4 / 101E. 財(cái)政政策非選擇題部分注意事

8、項(xiàng)： 用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫(xiě)在答題紙上，不能答在試題卷上。三、名詞解釋題 （本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15 分）26. 區(qū)域性貨幣一體化。答案：區(qū)域性貨幣一體化又稱(chēng)貨幣集團(tuán)化，是國(guó)際貨幣體系改革的重要內(nèi)容和組成部分。是指一定地區(qū)內(nèi)的有關(guān)國(guó) 家和地區(qū)在貨幣金融領(lǐng)域?qū)嵭袇f(xié)調(diào)與結(jié)合，形成一個(gè)統(tǒng)一體，最終實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的貨幣體系。27. 貸款承諾。答案：貨款承諾也叫信用額度，指銀行承諾在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)，以確定的條款和條件向商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人提供一定 額度貸款，為此，商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人要向商業(yè)銀行支付一定的承諾費(fèi)。28. 信用交易。 答案：信用交易又稱(chēng)墊頭交易或保證金交易，是指股票的買(mǎi)方或

9、賣(mài)方通過(guò)交付一定數(shù)額的 保證金，得到證券經(jīng)紀(jì)人的信用而進(jìn)行的股票買(mǎi)賣(mài)。29. 次級(jí)金融債券。 答案：次級(jí)金融債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行 其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。30. 通貨膨脹。答案：通貨膨脹指因貨幣供給大于貨幣實(shí)際需求，也即現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力大于產(chǎn)出供給，導(dǎo)致貨幣貶值，而引起的一段時(shí) 間內(nèi)物價(jià)持續(xù)而普遍地上漲現(xiàn)象。四，計(jì)算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）畀面值為100元的2年期債券，票面年利率為5%,按年支付利息如果某技資者在債券發(fā)行一年后從市場(chǎng)上以哭元的價(jià)格買(mǎi)入該債券并持有到期.試計(jì)算其到期收益率。（保留到整 數(shù)位）答杲到期收益率=100冥

10、5%斗98 = 5.10%理假設(shè)某商業(yè)銀行吸收一筆現(xiàn)金存1000萬(wàn)元，若法定存款準(zhǔn)備金率為8% 所有的商業(yè)銀行都保留5%的起額存款準(zhǔn)備金率，現(xiàn)金漏賴(lài)率為7%,試計(jì)算這筆存款最大可能派生出的派生存款額。答粟=經(jīng)派生后的存款為：10000000 x 1/ （8% + 7%-5%） = 100000000五、簡(jiǎn)答題（本大題共 5 小題，每小題 6 分，共 30 分）33. 簡(jiǎn)述利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用。答案：利率對(duì)企業(yè)的投資的規(guī)模和結(jié)構(gòu)產(chǎn)生影響，能夠促進(jìn)企業(yè)加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算，提高經(jīng)濟(jì)效益。利率影響投資結(jié)構(gòu)的原理：（1）利率水平對(duì)投資結(jié)構(gòu)的作用、必須依賴(lài)于預(yù)期收益率與利率的對(duì)比上。（2）利率對(duì)投資結(jié)構(gòu)的

11、影響更主要地體現(xiàn)在利率結(jié)構(gòu)上。34. 簡(jiǎn)述影響匯率變動(dòng)的主要因素。答案：第一，通貨膨脹。一般而言，通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致本國(guó)貨幣匯率下跌，通貨膨脹的緩解會(huì)使匯率上浮。第二，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，國(guó)民收入增加，促使消費(fèi)水平提高，對(duì)本幣的需求也相應(yīng)增加。如果貨幣供給不變，對(duì)本幣的額外需求將提高本幣價(jià)值，造成外匯貶值。第三，國(guó)際收支及外匯儲(chǔ)備。國(guó)際收支狀況對(duì)一國(guó)匯率的變動(dòng)能產(chǎn)生直接的影響。發(fā)生國(guó)際收支順差，會(huì)使該國(guó)貨幣對(duì)外匯率上升，反之，該國(guó)貨幣匯率下跌；第四，利率。利率作為一國(guó)借貸狀況的基本反映，對(duì)匯率波動(dòng)起決定性作用。第五，心里預(yù)期；心理預(yù)期有時(shí)會(huì)對(duì)匯率產(chǎn)生重大的影響。第六，政府干預(yù)。一國(guó)及國(guó)際間的政治局勢(shì)的變化，都會(huì)對(duì)外匯市場(chǎng)產(chǎn)生影響，但影響時(shí)限一般都很短。35. 簡(jiǎn)述優(yōu)先股與普通股的區(qū)別。答案：優(yōu)先股和普通股的區(qū)別主要是股東權(quán)利的不同